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1、资产配置与投资组合需求解析：作为银行理财经理如何掌握判别客户财务信息、分析挖掘客户潜在需求?如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处?如何把握运用自身产品工具、转化实现客户财富目标?如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产?课程目标：1令参训人员更容易切入客户现实需求，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现金融产品高效推广营销的现实需要2并有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位3通过常规理财目标、特殊理财目标等切入点，令学员能多角度、全方位考量客户需求，并找准方案设计依据课程收益：1学员能清晰掌握金融理财的“财富健康
2、三标准”、“核心四大规划”，并以此作为与客户营销交流沟通的切入点，并以此基础为客户设计金融理财搭配，实现高效营销2熟练运用客户信息收集表，灵活运用信息收集表格，并结合人生大事表为客户制定规划目标，挖掘潜在需求3能运用“四大核心金融理财需求”模式，深挖客户需求，精准配置客户财富分配4学员能掌握五大人生阶段的差异，并根据每个阶段的特点找准客户的理财目标5学员能灵活运用本机构的理财产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升服务质量，增强客户黏性，实现组合营销的目的授课形式及特色：1室内授课+理论精讲+实战演练2互动式教学+体验式教学3团队学习+案例教学课程时间：0.5天授课对象：客户经理、理财
3、经理、大堂经理授课人数：建议60人/期课程大纲第一讲：理财客户信息判别与配置一、财富健康三大标准1现金流管理2风险管理3投资管理二、家庭财务报表制作及财务评价1资产负债整理2收入支出整理3六大财务指标测评课程演练：家庭财务报表整理与分析三、风险应对六大手段与人生必备八张保单1保险应对六大手段2人生必备八张保单3保险保障面与保额确定4保险的选择依据演练：案例家庭的保障设计第二讲：理财产品投资组合一、常规理财产品介绍1“首善投资”五部曲1）了解客户2）了解风险3）了解目标4）了解工具5）了解时势2投资工具收益性、风险性、流动性判别3投资资产配置策略(美林投资钟二、投资市场简读分享交流：股票市场投资形势简读分享交流：黄金市场投资形势简读分享交流：房地产投资形势简读第三讲：结合理财核心需求配置资产一、需求激发营销模式二、核心需求资产配置1望子成龙教育策略2风险管理无忧人生3安享晚年退休计划视频：关注养老工具：养老及子女教育需求速算工具4投投是道投资规划3/3
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