银行定向募股方案的请示201310

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1、精品文档就在这里- 各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-农村合作银行定向募股方案请示材料目 录序号主要内容页面1 湖北 XX 农村合作银行关于定向募股方案的请示2 湖北 XX 农村合作银行定向募股方案3 关于审议定向募股方案的议案4 董事会关于同意定向募股方案的决议5 股股东大会关于同意定向募股方案的决议6 中介机构出具报告：清产核资报告书（鄂隆兴专核字 2013 第 051 号）整体资产评估报告书（鄂隆兴评字2013 第 063 号）关于评估说明使用范围的声明中介机构资质证明7 湖北 XX 农村合作银行募股说明书8 联系方式- 精品文档 -精品文档就在这里

2、- 各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-鄂宜合行文 2013 63 号签发人：易先生湖北 XX农村合作银行关于定向募股方案的请示中国银行业监督管理委员会XX监管分局：为认真落实中国银监会关于做好 商业银行资本管理办法（试行）实施工作的指导意见 （银监发 2013 11 号）要求，本行拟以定向募股方式补充资本， 经湖北 XX 农村合作银行 2013年度第一次临时股东大会审议通过，现将湖北XX 农村合作银行定向募股方案有关事项请示如下：一、基本情况（一）机构名称中文全称：湖北XX 农村合作银行简称： XX 农村合作银行英文全称： Hubei Yidu Rural

3、 Cooperative Bank 法定地址：湖北省 XX 市 XX 清江大道 29 号邮政编码： 443300本行网址：注册资本 : 12,100 万元法定代表 : 易先生成立日期： 2010 年 3 月 28 日（二）本行概况- 精品文档 -精品文档就在这里- 各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-本行 2010 年 3 月 12 日经湖北银监局核准开业， 并取得金融许可证，机构编码 :XXXXXXXXXXX 。2010 年 3 月 19 日经XX 市工商行政管理登记注册，企业法人营业执照注册号：XXXXXXXX ，于 2010 年 3 月 28 日正式挂

4、牌营业。注册资本10000万元。经2011年和 2012年派发红股后登记在册股东1386 人，注册资本 12100 万元。股份构成其中：法人股东 23 人，持有股本 4072 万元，占股本总额的 33.65% ；自然人股东1363 人，持有股本 8028 万元，占股本总额的 66.35% （其员工股东 194 人，持有股本 2224 万元，占股本总额的 18.38% ）。经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、 金融债券；从事同业拆借； 从事银行卡（借记卡）业务；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服

5、务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。本行一直秉承“立足 XX、服务三农，为地方经济、中小企业、城市居民生产生活服务”的市场定位，积极支持地方经济的发展。本行 20 个网点分布在 XX 市城区以及所辖 10 个乡镇。（三）经营情况1.通过清产核资确认，截至2013年 6 月 30 日资产总额397877 万元，其中贷款余额235788万元。2.负债总额 378910 万元。其中存款368335 万元，应交税费 360 万元。3.所有者权益合计18966 万元，其中实收资本（股本）12100万元，盈余公积 761 万元，一般风险准备2282 万元，未分配利- 精品文档 -精品文档就在这里- 各

6、类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-润 3823 万元。4.其他重要监管指标（1）拨备覆盖率为 210.98% 。各项减值准备 11475 万元，其中一般准备 2100 万元，专项准备 9375 万元。（2）不良贷款率为 2.31% 。不良贷款总额为 5439 万元，其中次级类贷款 2071 万元，可疑类贷款 2929 万元，损失类贷款 449 万元。（3）资本充足率为9.15% 。资本净额 21607 万元，其中核心一级资本18966万元，二级资本2641万元；风险加权资产236232万元，核心一级资本充足率8.03% ，一级资本充足率8.03% ，资本充足

7、率9.15% 。（四）组织结构本行通过不断深化改革完善了公司治理结构， 形成了 “三会一层”组织架构。股东大会、董事会（人事薪酬、 关联交易控制和审计委员会）和监事会。机关部室：综合人教部、信贷管理部（含贷款审查中心） 、财会统计部、信息科技部、电子银行部、合规管理部、稽核监察部、安全保卫部、营业部、公司业务部和个人业务部。营业网点：合行营业部及19 家支行共 20 个营业机构。（五）主要高管人员董事长：易先生，男，汉族，1967年 11月出生，中共党员，助理经济师，本科学历。该同志1985 年 8月参加信用社工作，经济工作年限 28 年，金融工作年限28 年。2011 年 7 月任- 精品文

8、档 -精品文档就在这里- 各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-湖北 XX 农村合作银行党委书记、董事长。行 长：张先生，男，汉族，1964年 10月出生，中共党员，本科学历，助理经济师职称。该同志1983年 12 月参加信用社工作，经济工作年限 30 年，金融工作年限30 年。 2010 年1 月任湖北 XX 农村合作银行董事、行长。副行长：廖先生，男，汉族，1968年 7 月出生中共党员，大专学历，助理经济师职称。该同志1986 年 10 月参加信用社工作，经济工作年限 27 年，金融工作年限 27年。2010 年 1 月任湖北 XX 农村合作银行监事、

9、监事长； 2011年 6 月任湖北 XX农村合作银行副行长。副行长：尚先生，男，汉族，1973年 5 月出生，中共党员，大专学历，助理会计师职称。该同志1990 年 12 月参加信用社工作，经济工作年限 23 年，金融工作年限 23年。2010 年 1 月任湖北 XX 农村合作银行董事（先后兼任信贷管理部、公司业务部总经理）。2013 年 6 月任湖北 XX 农村合作银行董事、 副行长。监事长：李先生，男，汉族，1969年 10月出生，中共党员，大专学历，助理经济师职称。该同志1990 年 9 月参加信用社工作，经济工作年限 23 年，金融工作年限23 年。 2010 年 1月拟任湖北 XX

10、农村合作银行副行长； 2011年 6 月任湖北 XX农村合作银行监事、监事长。（六）本行员工情况截至 2013 年 6 月，本行共有员工328 人。1.本行现有从业人员248 人。（1）在岗正式员工234 人。按性别：男121 人；女 113- 精品文档 -精品文档就在这里- 各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-人。按学历：研究生 1 人，本科 64 人，本科及研究生占 28% ；大专 96 人，大专文化程度占 41% ；高中（中专） 及以下 73 人，占 31% 。按年龄： 40 岁以下的 100 人； 41 50 岁的 105 人； 50 岁以上的 29

11、 人，平均年龄 41 岁。按职称：获得高级经营师76 人；会计师等中级职称2 人；助理会计师等初级及以下人员156 人。（2）派遣员工 14 人（其中派遣柜员 9 人，工勤人员 5 人）。2.内退人员 5 人。3.退休人员 75 人。（七）本行的独立性本行是 XX 市唯一一家具有独立法人资格的股份合作制银行。在业务上接受银监局的监管，拥有独立完整的业务、财产、人员、机构和财务体系。具有独立、规范的公司治理、经营管理制度，实行一级法人体制，统一核算，自主经营、自负盈亏、自担风险、自我约束。本行依据中华人民共和国商业银行法 、中华人民共和国公司法 及有关金融政策规定， 在本行持有的中华人民共和国金

12、融机构法人许可证 所载明的经营范围内开展业务。本行高级管理人员的任职资格均获得银监局的批准。 享有湖北省农信社业务网络服务操作系统平台资源。二、资本发展规划建立内源性资本补充机制。 靠外源融资的资本补充机制只能短期内缓解资本金的压力， 且最终将成本转嫁给投资者。 只有建立长期有效的内源性资本补充机制， 增强盈利能力， 并加强风险- 精品文档 -精品文档就在这里- 各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-管理和成本管理，才能有效控制银行风险。按照银监会中国银监会关于完善商业银行资本补充机制的通知（银监发 200990号）要求，本行制订近三年“资本充足、内源补充、匹

13、配增长、理性发展”的资本发展规划。以后每个会计年度的税后利润，按照相应比例计提盈余公积、一般风险准备等核心一级资本，提高利润留存比例增加资本净额。在资本充足率压力较大时，降低现金分红比例， 以增加转送红股方式增加资本净额，确保任何时点满足监管资本要求。近三年资本金发展规划及测算情况见下表：2013 2015年资本金发展规划本次扩充后情况年度(核心 )一级资核心一极资资本充足资本净额风险加权资产本净额本充足率率2012年度16410187162069609.042013年度25348287342540279.98%11.31%2014年度28348317342890279.81%10.98%20

14、15年度31848352343240279.83%10.87%根据商业银行资本管理办法（试行）规定和近3 年风险加权资产扩张、资本充足率达标要求，预测到2015 年末的资本金缺口为 7500 万元，本行拟根据清产核资结果按1：1.2 溢价定向募集 6500 万股。其中：本次向2 家银行定向募股3600 万股；向原始股东进行募集2900 万股。- 精品文档 -精品文档就在这里- 各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-三、定向募股原因（一）资本金现状在 2010 年 3 月组建 XX 农合行时注册资本 10000 万元。经 2011 年和 2012 年派发红股后现

15、登记在册股东 1386 人（其中 1363 个自然人小股东） ，截至 2013 年 6 月 30 日注册资本 12100万元。资本净额 21607 万元，其中核心一级资本 18966 万元，二级资本 2641 万元；风险加权资产 236232 万元，核心一级资本充足率 8.03% ，一级资本充足率 8.03% ，资本充足率 9.15% 。随着我国商业银行资本管理办法出台和实施，监管部门对我行的资本充足率和风险管理提出了更高要求。面对监管环境的变化，本行面临着巨大的融资压力。虽然近 2 年采取红利转增股本方式补充核心资本。在此背景下，如果我行不进行再融资，资本充足率将不能满足监管部门审慎监管的要

16、求，届时，我行的业务发展等都将受到严重影响，而影响我行的盈利能力和投资价值。本行在预计 2013 年底实现净利润 5000 万元的情况下，不考虑到本次募股， 通过按新规定预测 2013 年底资本充足率仅为 8.88% 。若本次定向募集 6500 万股则资本充足率可达 11.31%以上。（二）本次定向募股原因本次定向募股主要目的是满足资本监管要求，确保持续、 稳健发展。根据商业银行资本管理办法（试行）实施工作的指导- 精品文档 -精品文档就在这里- 各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-意见（银监发 2013 11 号）、中国银监会关于商业银行资本工具创新的指导

17、意见 （银监发 2012 56 号）要求，为拓宽本行资本补充渠道， 增强银行体系稳健性， 支持实体经济持续健康发展。结合本行实际，通过制定发展战略和资本规划，强化资本约束，推动战略转型，实现资本约束下的理性增长，提高本行风险管控能力。 本行根据本次清产核资情况选择按溢价1 ：1.2定向募集 6500 万股，募集资金7800 万元弥补资本金缺口。一是有利于业务发展能满足最低资本监管需要，二是有利于今后组建农商行时进一步优化原1363 个自然人小股东达到公司治理要求。三是有利于向老股东做好解释工作，向同业定向募集， 方便、快捷、成本低，有利于我行可持续发展，有利于维护广大股东的利益。四、履行法定手

18、续（一）董事会决议： 本行于 2013 年 9 月 12 日召开第一届董事会第 16 次会议，会议应到董事 9 人，实到董事 9 人，会议由董事长易先生主持。会议对湖北 XX 农村合作银行定向募股方案等相关事宜进行了审议，并分别形成如下决议：1、同意由董事会召集召开2013 年度第一次临时股东大会。2、同意湖北 XX 农村合作银行定向募股方案 ，同意本行按清产核资确定的价格定向募集6500 万股：一是在XX 辖内农商（合）行范围内定向募股3600 万股，二是同意向老股东配股- 精品文档 -精品文档就在这里- 各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-2900 万股

19、，其中员工股份不超过20% 。3、同意本行变更注册资本及修改章程的议案，将注册资本增至为 18600 万元，对本行章程相关事宜进行修改，履行相关法定变更登记手续。4、同意本行按照银监会中国银监会关于完善商业银行资本补充机制的通知（银监发 200990 号）要求，本行制订近三年“资本充足、内源补充、匹配增长、理性发展”的资本发展规划。建立内源性资本补充机制，提请股东大会审议批准后执行。（二）股东大会决议： 本行于 2013 年 9 月 23 日召开 2013年度第一次临时股东大会。经权益登记应到会股东71 人，总表决权 12100 万票；实到会股东 71 人，合并持有表决权 12100 万票，分

20、别占应到会人数的 100% 和总表决权的 100% 。本次股东大会由本行董事会召集， 董事长易先生主持会议。 会议对本行定向募股方案 等相关事宜进行了审议， 并分别形成如下决议：1、同意 XX 农村合作银行定向募股方案 。同意本行按清产核资确定的价格定向募集 6500 万股：一是在 XX 辖内农商（合）行范围内定向募股 3600 万股，二是同意向老股东配股 2900 万股，其中员工股份不超过 20% 。授权董事会聘请中介机构进行清产核资和资产评估；根据银行业监督管理机构的意见对湖北XX 农村合作银行定向募股方案进行必要的修改， 授权期限至本行向工商管理部门申请变更- 精品文档 -精品文档就在这

21、里- 各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-注册资本更换营业执照之日止。2、同意本行变更注册资本及修改章程的议案。将注册资本增至为 18600 万元，对本行章程相关事宜进行修改，履行相关法定变更登记手续。3、同意本行资本补充实施方案 。按照本行章程第四十七条“本行资本充足率低于法定标准时， 股东应支持董事会提出的提高资本充足率的措施” ，本次股东大会授权本行董事会在本行资本充足率低于法定标准时，在不超过本行资本金 20% 的额度以内，选择风险可控的 XX 市农村商业（合作）银行，采取定向募股等有效措施以弥补资本金缺口， 并按规定履行其它相关法定手续。五、清产核

22、资（一）开展清产核资工作。本行定向募股按照有关规定，经过认真筛选， 并报银监部门认可， 委托具有从事金融相关审计业务的会计师事务所资质的湖北隆兴会计师事务有限责任公司和湖北隆兴资产评估有限公司（以下简称中介机构），对本行进行了全面的清产核资和整体资产评估。2013 年 9 月 24 日10 月12 日，中介机构组织以2013 年 6 月 30 日为基准日，对XX 农合行的资产负债及所有者权益进行了清查核实和整体资产评估，出具了清产核资报告、整体资产评估报告、净资产确认和2013年度财务审计报告。 本行对清产核资工作进行了复查，与中介机- 精品文档 -精品文档就在这里- 各类专业好文档，值得你下

23、载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-构按整体资产评估结果确认了净资产。（二）完成净资产确认与处置意见。中介机构按照整改后的情况正式出具了湖北XX 农村合作银行清产核资报告书（鄂隆兴专核字 2013 第 051 号）、湖北 XX 农村合作银行整体资产评估报告书（鄂隆兴评字 2013 第 063号），经本行与中介机构确认。至清产核资基准日（ 2013 年 6 月 30 日）本行资产总额原账面值为 3,978,768,875.81 元，清查核实后账面值为 3,978,768,875.81 元，评估值为 3,978,768,875.81 元，增值额为 0.00 元，增值率为 0.00% 。

24、负债总额原账面值为 3,789,104,693.16 元，清查核实后账面值为 3,789,104,693.16 元，评估值为 3,789,104,693.16 元，增值额为 0.00 元，增值率为 0.00% 。净资产原账面值为189,664,182.65元，清查核实后账面值为 189,664,182.65 元，评估值为 189,664,182.65 元，增值额为 0.00 元，增值率为 0.00% 。经过评估，确定本行资产总额评估值 3,978,768,875.81 元，负债总额评估为 3,789,104,693.16 元，净资产评估值为 189,664,182.65 元。如剔除 2006

25、年至 2012 年营业税、所得税等减免及 2013 年少提所得税因素，则净资产评估值为14,376.02 万元，按注册资本折价1.18元/ 股。（三）合理定价。根据本次以2013年6月30日为基准日清产核资和资产评估结果，将本行本次发行价格确定为1.2 元/股。- 精品文档 -精品文档就在这里- 各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-六、募集金额（一）股权设置根据本行章程的规定，本行发行的股份均为普通股。新的投资人认购的每一股份， 与本行原有股份同股同权， 同股同利，承担相同义务。按照股本来源和归属设置为法人股和自然人股。（二）认购方式及价格人民币记名式普通股

26、，每股面值为人民币1 元，按 1：1.2溢价发行，股东以现金方式出资认购。（三）募集对象及金额本次定向募集 6500 万股。一是选择 XX 区域内 2 家农商银行共募集 3600 万股。二是向原始股东进行募集 2900 万股，其中员工股份不超过 20% 。（四）募集前后股权变化情况本次定向募股后，本行注册资本为人民币 18600 万元，由股东认购的股份构成，其结构为法人股 8436 万股，占股份总额的 45.35% ；自然人股 10164 万股，占股份总额的 54.65% ，其中：本行职工持股 3547 万股，占股份总额的 19.02% 。扩股前后股权结构对照表单位：个、万元、% 、扩股前扩股

27、后增发情况种类个万元占%种类个万元占%定向增发合计合计138612100100合计118218600100360029006500法人23407233.65法人25843645.3536007644364自然人1363802866.35自然人11571016454.6521362136-精品文档 -精品文档就在这里- 各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-其：员工194222418.38其：员工1353719.0213131313配股额以百元为单位实行四舍五入。七、资金来源及用途（一）资金来源按照省联社关于 XX 辖内农村商业（合作）银行三年资本规划及资本补充

28、实施方案 ，本行选择引进风险管控能力和资本实力强劲的 2 家农村商业（合作）银行为投资人， 定向募股 3600 万股；向老股东募集 2900 万股，共募集 6500 万股，用于弥补本行资本金缺口。本行将依据中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法（ 2008 年第 3 号令）第十四条境内金融机构作为投资人应符合的条件进行审核： 一是银行业金融机构资本充足率不低于8.50% ；二是财务稳健，资信良好，最近2 个会计年度连续盈利；三是公司治理良好，内部控制健全有效；四是主要审慎监管指标符合监管要求；五是入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，且不得以他人委托资金入股；六是银监

29、会规定的其他审慎性条件。 七是出资入股报经其权力机构及监督管理部门批准。（二）募股用途本次定向募股 6500 万股，募集资金 7800 万元将全部用于充实本行资本金，股本 6500 万元纳入实收资本股本金核算；其溢价 1300 万元纳入资本公积股金溢价核算。 提高本- 精品文档 -精品文档就在这里- 各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-行资本充足率，增强本行的营运能力和抗风险能力。以上请示如无不妥，请批复。2013 年10月15日抄送： XX 农商银行湖北 XX 农村合作银行综合人教部2013 年 10 月 15 日印发湖北 XX 农村合作银行关于审议定向募

30、股方案的议案各位股东：为强化资本管理， 推动战略转型， 实现资本约束下的理性增- 精品文档 -精品文档就在这里- 各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-长，提高风险抵御能力。根据中国银监会关于做好商业银行资本管理办法（试行） 实施工作的指导意见 （银监发 2013 11 号）、湖北省银监局关于 XX9 家农村银行资本补充方案的备案通知书（农村机构金融准入 2013 第 2 号）等相关规定和要求，制定湖北 XX 农村合作银行定向募股方案 （另附），并经本行第一届董事会第 16 次会议审议通过。现提请各位股东审议 定向募股方案 的同时提请股东大会授权本行董事会，将

31、根据银行业监督管理机构的意见对湖北XX 农村合作银行定向募股方案进行必要的修改，授权期限至本行向工商管理部门申请变更注册资本更换 营业执照之日止。XX 农村合作银行董事会二一三年九月十二日湖北 XX 农村合作银行董事会决议关于同意定向募股方案（草案）的决议第02号(2013 年 9 月 12 日审议通过 )- 精品文档 -精品文档就在这里- 各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-湖北 XX 农村合作银行第一届董事会第16 次会议，于 2013年 9 月 12 日在 XX 合行六楼会议室召开。会议应到董事9 人，实到董事 9 人，占应到董事的100% ，符合法定

32、人数。会议由董事长易先生主持。会议对湖北XX 农村合作银行定向募股方案（草案） 进行了审议。会议以举手方式进行表决， 同意 9 票，占与会董事的100 % ；反对 0 票，占与会董事的0% ；弃权 0 票，占与会董事的0% ：1.同意由董事会召集召开2013 年度第一次临时股东大会。2.审议通过了湖北XX 农村合作银行定向募股方案（草案），同意本行按清产核资确定的价格定向募股6500 万股：一是在 XX 辖内 2 家农商（合）行范围内共定向募股3600 万股；二是同意向老股东配股2900 万股，其中员工股份不超过20% 。以上表决符合本行章程和相关法律规定，表决结果有效。同意董事签字：反对董事

33、签字：弃权董事签字：二一三年九月十二日湖北 XX 农村合作银行股东大会决议关于同意定向募股方案的决议第01号(2013 年 9 月 23 日审议通过 )- 精品文档 -精品文档就在这里- 各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-湖北 XX 农村合作银行2013 年第一次临时股东大会，于2013年 9 月 23 日在 XX 农合行九楼会议室召开。经权益登记应到会股东 71 人，总表决权 12100 万票；实到会股东 71 人，合并持有表决权 12,100 万票，分别占应到会人数的 100% 和总表决权的 100% ，符合法定要求。本次股东大会由本行董事会召集，董事

34、长易先生主持会议。 会议审议了本行定向募股方案 。会议以记名投票方式进行表决：同意 12100 万票，占与会表决权的 100% ；反对 0 票 ，占与会的 0% ；弃权 0 票，占与会的 0% ：大会审议通过了 XX 农村合作银行定向募股方案 ，同意本行按清产核资确定的价格定向募股 6500 万股：一是在 XX 辖内 2 家农商（合）行范围内共定向募股 3600 万股；二是同意向老股东募集2900 万股，其中员工股份不超过20% 。并授权董事会聘请中介机构进行清产核资和资产评估；将根据银行业监督管理机构的意见对湖北XX 农村合作银行定向募股方案进行必要的修改，授权期限至本行向工商管理部门申请变

35、更注册资本更换营业执照之日止。以上表决符合本行章程和相关法律规定，表决结果有效。唱票人签字 :计票人签字 :监票人签字 :董事签名 :湖北 XX农村合作银行定向募股方案为强化资本管理， 推动战略转型， 实现资本约束下的理性增- 精品文档 -精品文档就在这里- 各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-长，提高风险抵御能力。根据中国银监会关于做好商业银行资本管理办法（试行） 实施工作的指导意见 （银监发 2013 11 号）、湖北省银监局关于 XX9 家农村银行资本补充方案的备案通知书（农村机构金融准入 2013 第 2 号）等相关规定和要求，制定湖北 XX 农村合

36、作银行（下称：本行）定向募股方案。一、指导思想以持续增强资本补充能力和抵御风险能力为目标， 进一步深化产权制度改革，强化资本管理，优化股权结构。通过定向募股方式补充资本， 提高资本净额， 更好地适应经济发展对金融服务的需求，积极引入先进的绩效、成本管理和利润增长模式，促进经营机制地有效转换，促进我行可持续发展。二、募股方式和原则本行以定向募集方式补充资本。 坚持公开、公平、公正原则；坚持风险共担、利益共享原则；坚持财务透明、合理定价原则；坚持定向募集、自愿认股原则。三、组织领导本行成立由董事长易先生任组长，副行长廖先生任副组长，张先生、李先生、尚先生等为成员的领导小组。领导小组下设办公室，负责

37、资本补充改革工作的日常事务，办公地点设在合行财会统计部。- 精品文档 -精品文档就在这里- 各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-四、资本发展规划建立内源性资本补充机制。 靠外源融资的资本补充机制只能短期内缓解资本金的压力， 且最终将成本转嫁给投资者。 只有建立长期有效的内源性资本补充机制， 增强盈利能力， 并加强风险管理和成本管理，才能有效控制银行风险。按照银监会中国银监会关于完善商业银行资本补充机制的通知 （银监发 200990 号）要求，本行制订近三年“资本充足、内源补充、匹配增长、理性发展”的资本发展规划。以后每个会计年度的税后利润，按照相应比例计提盈余公积、 一般风险准备等核心一级资本， 提高利润留存比例增加资本净额。 在资本充足率压力较大时， 降低现金分红比例， 以增加转送红股方式增加资本净额， 确保任何时点满足监管资本要求。近三年资本金发展规划及测算情况见下表：2013 2015年资本金发展规划本次扩充后情况年度(核心 )一级资核心一极资资本充足资本净额风险加权资产本净额本充足率率2012年度16410187162069609.042013年度25348287342540279.98%11.31%2014年度28348