证券从业《金融市场基础知识》试题(同步测试)模拟卷及参考答案[28]

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1、证券从业金融市场基础知识试题(同步测试)模拟卷及参考答案答题时间:120分钟 试卷总分:100分 题号一二三合计统分人得分 一.单选题(共100题)1.股票价格指数的编制步骤包括()。.选择样本股.选定某基期.计算计算期平均股价或市值,并作必要的修正.指数化A.、B.、C.、D.、【正确答案】A2.根据证券发行制度,发行人申请公开发行()的,应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。企业债券可转换为股票的公司债券股票法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券A.B.C.D.【正确答案】C3.我国证券账户种类的划分依据包括()。.交易场所.账户用途.投资目的.标的性质A.、B.、C.、D.、【正确答案

2、】A4.对已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场是()。.发行市场.流通市场.一级市场.二级市场A.、B.、C.、D.、【正确答案】B5.普通股股东的义务有()。.遵守公司章程.依法行使股东权利.不得滥用股东权利损害公司利益.必须亲自参加股东大会A.、B.、C.、D.、【正确答案】A6.信息披露的主体包括()。证券发行人证券监管者证券旁观者证券交易者A.B.C.D.【正确答案】C7.影响我国金融市场运行的主要因素包括()。.欧元区的形成.股指期货.国际资本流动.美元汇率改革A.、B.、C.、D.、【正确答案】C8.会员大会可以行使的职能不包括()。A.制定和修改证券交易所章程B.决定高级管理

3、人员的聘任、解聘及薪酬事项C.审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告D.选举和罢免会员理事、会员监事【正确答案】B9.境外上市外资股不包括()。A.B股B.H股C.N股D.S股【正确答案】A10.以在证券交易所挂牌交易的证券,除了股票外,还有()。债券回购权证普通开放式基金债券A.、B.、C.、D.、【正确答案】C11.证券业协会的章程由()制定。A.会员大会B.中国证监会C.股东大会D.国务院证券监督管理机构【正确答案】A12.证券投资基金的资产总值包括()。.基金所拥有的各类证券的价值.银行存款本息.基金应收的申购基金款.其他投资所形成的价值总和A.、B.、C.、D.、【正确答案】A1

4、3.【真题】存托凭证业务中,托管银行所提供的服务包括()。?A.领取红利或利息,用于再投资或汇回ADR发行国B.负责ADR的注册和过户C.负责保管ADR所代表的基础证券D.负责对公司管理监督【正确答案】C14.证券公司公开发行债券,其最近1期末经审计的净资产最低应为()亿元。A.1B.2C.5D.10【正确答案】D15.财务状况良好的上市公司申请发行新股,其被注册会计师出具()审计报告的,所涉及的事项对发行人无重大不利影响或者在发行前重大不利影响已经消除。A.带强调事项段的无保留意见B.保留意见C.否定意见D.无法表示意见【正确答案】A16.债券和股票的主要区别是()。期限不同风险不同权利不同

5、收益不同A.、B.、C.、D.、【正确答案】D17.下列不能参与股指期货交易的是()。A.股票型基金B.混合型基金C.保本基金D.债券型基金【正确答案】D18.从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是()。A.基金交易费B.基金销售服务费C.申购费D.基金运作费【正确答案】B19.新一代的经济思维对经济危机的启示有()I必须建立最基本的社会福利框架,加强泛福利化体制II必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制III必须大力推进文化领域的市场化,鼓励实业投资IV经济体系周期性调整结构行业运行进展A.I

6、I、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.II、III【正确答案】A20.证券投资基金法规定,基金管理公司的注册资本不得低于()人民币,且必须为实缴货币资本。A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.3亿元【正确答案】B21.我国证券交易所的证券交易采取(),一般投资者只能委托会员间接进行交易。A.代理制B.委托制C.代销制D.经纪制【正确答案】D22.董事会、监事会、单独或合并持有证券公司()以上股权的股东,可以向股东会提出议案。A.2%B.3%C.4%D.5%【正确答案】B23.关于证券投资基金作用的说法中,错误的是()。A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道B.基金的发展有利于证券

7、市场的稳定C.起到了丰富和活跃证券市场的作用D.缩小了证券市场的交易规模【正确答案】D24.公募发行是适合于()的发行人。证券发行数量多筹资额大节省发行费用准备申请证券上市A.B.C.D.【正确答案】C25.证券交易所的会员大会每年召开()次,由理事会召集,理事长主持。A.一B.二C.三D.随机【正确答案】A26.下列方法中,可以对资产组合最坏情景中的损失进行分析的是()。A.压力测试法B.德尔塔-正态分布法C.蒙特卡罗模拟法D.历史模拟法【正确答案】A27.下列关于证券交易所的说法错误的是()。A.证券交易所是整个证券市场的核心B.证券交易所既买卖证券,也决定证券价格C.证券交易所为证券集中

8、交易提供场所和设施D.证券交易所组织和监督证券交易【正确答案】B28.【真题】国际货币市场中的国库券期货合约的面值是()美元。A.10万B.100万C.200万D.500万【正确答案】B29.下列属于证券市场中介机构的有()。证券公司投资咨询机构财务顾问机构律师事务所A.B.C.D.【正确答案】D30.证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是()。A.自销B.助销C.包销D.代销【正确答案】C31.证券业协会的权力机构是()。A.董事会B.股东大会C.会员大会D.主席会议【正确答案】C32.【真题】基金性质的机构投资者包括()。、社会保险基

9、金;、证券投资基金;、企业年金;、社会公益基金。A.、B.、C.、D.、【正确答案】A33.下列关于资产证券化兴起的经济动因的说法不正确的有()。资产证券化最基本的功能是融资资产证券化可以解决资产和负债的不匹配资产证券化交易中的证券一般都是单一品种资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重高A.B.C.D.【正确答案】C34.下列属于用来转移或防范信用风险的金融衍生工具的有()。I利率互换II信用联结票据III信用互换IV保证金互换A.I、IVB.II、IIIC.、IVD.II、III、IV【正确答案】B35.()是证券市场最广泛的投资者。A.机构投资者B.个人投资者C.企业D.金融机构

10、【正确答案】B36.关于封闭式基金与开放式基金的说法中,错误的是()。A.封闭式基金的基金规模是固定的B.开放式基金的投资者可随时提出申购或赎回申请C.封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响D.开放式基金一般每周或更长时间公布一次【正确答案】D37.为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要,()一般在基金资产中保持一定比例的现金。A.封闭式基金B.开放式基金C.国债基金D.股票基金【正确答案】B38.假设法定存款准备金率为17%,超额存款准备金率为5%,现金在存款中的比率为8%,则可得出货币乘数为()。A.1.6B.3.1C.3.6D.4.3【正确答案】C39.【真题】下列关于发行金融债券

11、的承销人,说法正确的是()。、承销人应为金融机构;、承销人注册资本不低于2亿元人民币;、承销人具有较强的债券分销能力;、承销人具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道。A.、B.、C.、D.、【正确答案】A40.期权又称选择权,是指其持有者能在规定的时间内按()购买或出售一定数量的基础工具的权利。A.双方协定价格B.现货价格C.到期日价格D.市场价格【正确答案】A41.关于金融期货特点的描述,正确的有()。.金融期货交易中双方潜在的盈利和亏损都是无限的.金融期货交易中双方潜在的盈利和亏损都是有限的.金融期权买方在交易中的潜在亏损是有限的,仅限于所支付的期权费,而可能取得的盈利却是无限

12、的.金融期权出售方在交易中所取得的盈利是有限的,仅限于所收取的期权费,而可能遭受的损失是无限的A.、B.、C.、D.、【正确答案】C42.股票市场价格的最直接影响因素是(),并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。A.供求关系B.公司经营状况C.宏观经济因素D.政治因素【正确答案】A43.将证券交易委托分为市价委托和限价委托,是按()划分的。A.委托订单的数量B.买卖证券的方向C.委托价格限制D.委托时效限制【正确答案】C44.下列关于外国债券和欧洲债券的论述中,正确的有()。.外国债券一般由一家或几家大银行牵头,组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时办理经销.外国债券受

13、发行地所在国税法的管制,而欧洲债券预扣税一般可豁免,投资者的利息收入也免缴所得税.外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束,并且必须经官方主管机构批准.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多A.、B.、C.、D.、【正确答案】D45.中央银行在证券市场上以()作为政策手段,买卖政府债券。A.套期保值B.投融资C.公开市场操作D.营利性【正确答案】C46.下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中,不正确的是()。A.限仓制度能防止市场风险过度集中B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况【正确答案】D47

14、.中小企业板块是主板市场的组成部分,其在与主板市场的关系上实行()。.指数独立.监察独立.代码独立.运行独立A.、B.、C.、D.、【正确答案】D48.下列不属于基金份额持有人的是()。A.基金的出资人B.基金资产的所有者C.基金投资回报的受益人D.基金的管理者【正确答案】D49.【真题】关于公司型基金,下列说法中正确的有()。、是通过基金契约的形式设立的基金;、依据投资公司章程营运基金;、筹集的资金是公司法人的资本;、是具有独立法人地位的股份投资公司。A.、B.、C.、D.、【正确答案】A50.基金管理费费率的大小通常()。A.与基金规模成反比,与风险成正比B.与基金规模成反比,与风险成反比

15、C.与基金规模成正比,与风险成正比D.与基金规模成正比,与风险成反比【正确答案】A51.【真题】公司债券公开发行的条件之一是。公司债券上市前,发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息的()倍。A.1B.1.5C.2D.5【正确答案】B52.可转换债券的双重选择权是指()。I投资者可自行选择是否修正转股价II转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权III转债发行人可自行选择是否修正利率IV投资者可自行选择是否转股A.II、IVB.III、IVC.I、II、IIID.II、III、【正确答案】A53.我国企业债券的发展大致经历了四个阶段,机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者

16、出现在()。A.整顿期B.再度发展期C.萌芽期D.发展期【正确答案】B54.我国场外交易市场的功能不包括()。A.拓宽融资渠道改善中小企业融资环境B.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所C.提供风险分层的金融资产管理渠道D.对上市公司进行监管【正确答案】D55.中国人民银行可以通过()向市场投放资金,增加流动性。A.发行央行票据B.投放基础货币C.提高法定存款准备金率D.正回购【正确答案】B56.由银行业自律组织确定的利率属于()。A.官定利率B.实际利率C.公定利率D.市场利率【正确答案】C57.沪深300指数计算采用()加权方法。A.普通B.综合C.派许D.平均【正确答案】

17、C58.社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于()。A.银行存款B.股票C.政府债券D.金融债【正确答案】A59.设立证券市场的目的是()。A.提高GDPB.加快商品销售速度C.解决资本供求矛盾和流动性D.提高商品质量【正确答案】C60.中国人民银行的职能不包括()。A.制定和执行货币政策B.通过审慎有效的监管,增强市场信心C.防范和化解金融风险D.维护金融稳定【正确答案】B61.中国证监会按照()授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。A.全国人大B.国务院C.全国人大常务委员会D.中国人民银行【正确答案】B62.下列属于证券市场上重要的中介机构的是()。A.资产评估事务

18、所B.证券公司C.投资咨询公司D.会计师事务所【正确答案】B63.金融衍生工具伴随的风险主要包括()。.汇率风险、利率风险.信用风险、法律风险.市场风险、操作风险.流动性风险、结算风险A.、B.、C.、D.、【正确答案】B64.记名股票的特点包括()。.股东权利归属于记名股东.可以一次或分次缴纳出资.转让相对复杂或受限制.便于挂失,相对安全A.、B.、C.、D.、【正确答案】B65.中央银行可以通过()手段来增加金融市场货币供应量。A.提高再贴现率B.卖出有价证券C.买人有价证券D.提高法定存款准备金率【正确答案】C66.从()末开始,金融自由化浪潮在西方国家兴起,各国政府逐步开始放松对金融业

19、务的管制,国际金融市场正在形成一个密切相连的市场整体,金融全球化趋势不断扩展。A.1802年B.1897年C.1901年D.1970年【正确答案】D67.关于债券交割,上海证券交易所规定的约定交割日是买卖成交后的()日内,买卖双方约定某一日进行券款交割。A.5B.10C.15D.20【正确答案】C68.下列不属于上市公司增发新股的方式为()。A.向公众公开增发B.向特定机构增发C.向个人增发D.向任意机构增发【正确答案】D69.【真题】回购交易通常在()交易中运用。A.远期B.现货C.债券D.股票【正确答案】C70.下列各项中,()不是我国证券账户的种类。A.人民币普通股票账户B.人民币特种股

20、票账户C.证券投资基金账户D.权证交易账户【正确答案】D71.下列关于货币政策的说法中,正确的是()。A.货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段B.公开市场业务、存款准备金制度、利率政策被称为货币政策的三大法宝C.货币供应量属于货币政策的操作目标D.2004年,我国改革存款准备金制度,实行差别存款准备金率制度【正确答案】D72.下列各项中,可以作为利率期权的基础资产的金融工具有()。.利率指数.欧洲美元债券.大面额可转让存单.政府长期债券A.、B.、C.、D.、【正确答案】A73.“S股”是指注册地在我国内地、上市地在()的外资股。A.新加坡B.我国香港C.纽约D.伦敦【正确答案】A74.

21、下列关于商业银行信贷业务的描述中,正确的是()。.商业银行的信贷业务应是全面的.商业银行的信贷业务集中于同一业务的借债人.商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人.商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人A.、B.、C.、D.、【正确答案】C75.中国证券投资者保护基金有限责任公司的职责包括()。.筹集、管理和运作基金.监测证券公司风险,参与证券公司风险处置工作.管理和处分受偿资产,维护基金权益.对证券公司进行监督管理A.、B.、C.、D.、【正确答案】C76.证券市场融资活动的方式主要包括()。股票融资债券融资投资基金融资A.B.C.D.【正确答案】D77.在实际操作中,投资适当性原

22、则经常被忽视,其原因不包括()。A.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息B.由于投资者自身经验和知识的欠缺,即便掌握了充分的相关信息,也不一定能够评估产品的风险水平C.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知D.投资者通常具有追求利益最大化嗜好【正确答案】D78.【真题】违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,情节严重的,可以对有关责任人员采取()年的证券市场禁入措施。A.13B.25C.35D.15【正确答案】C79.存款准备金的类别一般分为()。活期存款准备金定期存款准备金超额准备金储蓄存款准备金A.、B.、C.、D.、【正确答案】C80.债券票面的基本要素有()。债券发行者名称

23、债券的票面利率债券到期期限债券承销者名称A.B.C.D.【正确答案】C81.下面可对境内上市外资股进行投资的是()I外国的自然人、法人和其他组织II我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织III定居在国外的中国公民IV境内居民个人(用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金)A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D82.在我国,银行业金融机构的设立要经过()批准。A.中国银行业监督管理委员会B.中国银行业协会C.财政部D.中国人民银行【正确答案】A83.下列关于欧洲债券的说法中,正确的是()。I由一家或几家大银行牵头,

24、组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销II在法律上所受的限制比外国债券宽松得多III投资者的利息收入免缴所得税IV债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币只能属于同一国家A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III【正确答案】D84.上海证券交易所和深圳证券交易所先后于()正式营业。A.1990年12月19日和1991年7月3日B.1991年7月3日和1990年12月19日C.1991年7月3日和1992年10月4日D.1992年10月4日和1991年7月3日【正确答案】A85.相对其他类型的金融风险而言,()的历史信息和历史数据的易

25、得性较高。A.市场风险B.汇率风险C.购买力风险D.利率风险【正确答案】A86.下列关于国际债券的表述,不正确的是()。A.不存在汇率风险B.国际债券资金来源广发行规模大C.国际债券是一种跨国发行的债券涉及两个或两个以上的国家D.发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金【正确答案】A87.下列关于中小非金融企业集合票据的说法中,错误的是()。A.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币C.中小非金融企业发行集合票据,应在中国银行间市场交易商协会注册,一次注册、一次发行D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日

26、即可在银行间债券市场流通转让【正确答案】B88.公司发行记名股票应当记载的事项包括()。股东的姓名各股东所持股份数各股东所持股票的编号各股东取得股份的日期A.B.C.D.【正确答案】D89.我国第一家专业性证券公司是()。A.中信证券公司B.深圳特区证券公司C.海通证券公司D.华泰证券公司【正确答案】B90.企业公开发行企业债券,用于固定资产投资项目的,应符合固定资产投资项目资本金制度的要求,原则上累计发行额不得超过该项目总投资的()。A.10B.30C.40D.60【正确答案】D91.集合资产管理计划募集的资金可以投资于()I中国境内依法发行的股票、债券II证券投资基金、央行票据、短期融资券

27、III资产支持证券、金融衍生品IV中国证监会认可的其他投资品种A.I、IIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D92.目前,我国通过证券交易所进行的证券交易均采用()方式。A.书面报价B.电脑报价C.口头报价D.传真报价【正确答案】B93.下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中,正确的是()。I发债主体和偿债主体不同II发行目的不同III交割方式不同IV所换股份的来源相同A.I、IIB.III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III【正确答案】D94.下列影响基金份额净值的因素有()。基金资产净值基金资产总值基金负债基金总份额A.B.

28、C.D.【正确答案】D95.【真题】债券所规定的借贷双方的权责关系不包括()。A.所借贷货币资金的数额B.借贷的时间C.债券的利息D.债券的价值【正确答案】D96.关于公募基金,下列说法中错误的是()。A.运作必须严格遵循相关的法律和法规,并受监管机构的严格监管B.最小金额要求较低,且投资者众多C.募集的对象通常是不固定的D.一般投资于衍生金融工具等高风险产品【正确答案】D97.宏观经济对股票价格影响的特点是()。.波及范围广.干扰程度深.作用机制复杂.导致股价波动幅度较大A.、B.、C.、D.、【正确答案】A98.金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金

29、流的金融交易,可分为()。货币互换利率互换股权互换信用互换A.、B.、C.、D.、【正确答案】D99.关于股票的票面价值,下列说法错误的是()。.股票的票面价值又称面值,即股票交易时的价格.发行价格高于票面价值称为溢价发行,募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户,以超过股票票面金额的发行价格发行的股份所得的溢价款列为公司资本公积金.如果以票面价值作为发行价,称为平价发行.股票的票面价值在初次发行时没有参考意义A.、B.、C.、D.、【正确答案】B100.下列关于QFII的说法中,正确的是()。IQFII以一国的货币管制制度被废止为前提IIQFII指那些资本项目未完全开放的国家容许本地投资者

30、进行境外投资的一种机制IIIQFII是资本市场开放的最终措施IV境外机构投资者获得的资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种市场开放模式A.IVB.III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III【正确答案】A二.多选题(共70题)1.【真题】交易所上市委员会的职责是()。A.审批证券的上市B.审定总经理提出的财务预算决算方案C.拟定上市规则和提出修改上市规则的建议D.选举和罢免理事【正确答案】AC2.【真题】股东大会包括()。A.创立大会B.特别股东大会C.股东年会D.临时股东大会【正确答案】ACD3.【真题】证券投资基金与股票.债券的区别在于()。A.风险水平不同B.收益水平

31、不同C.所筹资金的投向不同D.所反映的关系不同【正确答案】ACD4.【真题】在证券市场上,根据投资者对风险的态度可以把投资者分为()。A.机构投资者B.个人投资者C.投机者D.投资者【正确答案】CD5.【真题】金融市场上根据交易工具的期限,把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。资本市场是融通长期资金的市场,下面()是资本市场。A.回购协议市场B.债券市场C.基金市场D.保险市场【正确答案】BCD6.【真题】从1970年代起,证券市场出现高度的繁荣的局面,不仅证券市场的规模更加扩大,证券交易日趋活跃,而且逐渐形成()的全新特征。A.金融证券化B.证券市场国际化C.投资者机构化D.证券市场电脑化

32、【正确答案】ABCD7.【真题】承销方式有()。A.包销B.经销C.自销D.代销【正确答案】AD8.【真题】股票是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证,从中我们可以看出股票的基本要素有()。A.发行主体B.股份C.持有人D.有面值【正确答案】ABC9.【真题】证券市场的横向结构关系是由()等构成的。A.债券市场B.股票市场C.发行市场D.基金市场【正确答案】ABD10.【真题】adr业务中涉及的关键机构包括()。A.基础证券的发行公司B.存券银行C.托管银行D.存券信托公司【正确答案】BCD11.【真题】根据债券的利率与市场利率的关系,债券可以分为固定利率债券与浮动利率债券,其中()是固

33、定利率债券。A.单利债券B.复利债券C.浮动利率债券D.可变利率债券【正确答案】AB12.【真题】有价证券本身并没有价值,但它代表一定的财产权利,持有人可凭该证券取得一定量的()。A.商品B.货币C.利息收入D.股息收入【正确答案】ABCD13.【真题】债券根据偿还方式可以分为()。A.期中偿还B.到期偿还C.展期偿还D.中途偿还【正确答案】ABCD14.【真题】证券具有流通性,又称为变现性。证券的流通是通过()实现的.A.承兑B.贴现C.交易D.继承【正确答案】ABC15.【真题】优先股的优先权主要表现在()。A.认股权B.分配剩余资产C.分配公司收益D.公司经营表决权【正确答案】BC16.

34、【真题】依照不同的发行本位,国债可以分为()。A.实物国债B.货币国债C.记帐式国债D.凭证式国债【正确答案】AB17.【真题】发行债券的主体一般不需要担保的所发行的债券是()。A.政府证券B.金融证券C.信誉卓著的大公司发行的公司债券债券D.一般公司发行的公司债券【正确答案】ABC18.【真题】资金的融通一般有直接融资与间接融资两种,间接融资是资金供求双方通过银行进行资金融通的活动。下面()是间接融通的工具。A.股票B.定期存单C.CDsD.公司债券【正确答案】BC19.【真题】从其产生的领域分析,外汇风险大致可分为()。A.商业性汇率风险B.金融性汇率风险C.全球性汇率风险D.区域性汇率风险【正确答案】AB

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