金融机构应对分支机构管理方案 [企业分支机构验收方案]

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1、金融机构应对分支机构管理方案 企业分支机构验收方案 企业分支机构验收方案为全方面检验宁夏分企业市县机构的筹备情况，根据中国保险法中国银行业监督管理法等法律、行政法规、规章和保监发202110号、保监寿险20211125号文件的精神，现确定中邮人*夏分企业（筹）分支机构验收方案，对宁夏分企业分支机构进行验收。一、指导思想以科学发展观为统领，以“建设、规范、发展、管理”为专题，以符合监管要求为前提，以搭建组织架构为基础，以健康连续发展为要务，以加强规范管理为保障，以打造专业队伍为支撑，推进中邮人寿实现扎实、特色、可连续发展。二、验收标准（一）成熟一家、创办一家的标准。市、县邮政保险局建设工作要确保

2、筹建质量，在机构、人员、设备等配套建设到位前提下开展业务，不可盲目追求扩张，以免在条件不成熟的情况下开业运行，产生业务隐患。（二）精简高效、逐步健全的标准。市、县邮政保险局各项设施配置以满足基础运行需要为标准，节省成本，合理配置。依据不一样发展阶段、不一样发展规模等情况，逐步完善专业化建设，做到功效全方面、职责细分。（三）符合规章、管控到位的标准。市、县邮政保险局验收工作要主动做好和监管部门汇报沟通，根据监管部门要求，认真推行相关手续和程序。验收过程中，将内控体系建设情况作为验收关键，确保中邮人寿业务的健康、稳定运行。三、验收内容（一）组织架构建设。*市、*市、*市、*市、*市成立邮政保险局，

3、*市*县、*市*区、*市惠农区、*市*区成立邮政保险局。作为受托管理中邮人寿非关键业务管理职责的详细责任单位，应明确岗位职责，负责中邮人寿保险业务在各市（县）及市所辖县一级中邮人寿保险业务的经营、管理，含有较强的内控和风险管理能力。（二）规章制度建设。市、县邮政保险局应该在业务管理、用户服务、单证印鉴管理、营销管理、反洗钱和风险管理等方面具有对应的内部管控制度，严格遵守中邮人*夏分企业（筹）下发的各项规章制度。（三）职员队伍建设。在各市设置邮政保险局，设置的邮政保险局和代理保险局或代理金融保险局（代理金融业务局）能够合理兼职，市局代理保险局局长或代理金融局副局长兼任邮政保险局局长，早期依据业务

4、发展的规模必需设置专职岗位。在*市邮政保险局配置专职人员5名，其它市局邮政保险局配置专职人员2名。部分业务发展含有一定规模的县局设置邮政保险局，配置12名专职人员负责中邮人寿的业务管理经营工作。职员在上岗前要接收中邮人*夏分企业（筹）举行的业务培训，包含保险法律法规、职业道德、诚信教育、内控制度、反洗钱、业务知识、岗位职责、工作步骤等内容，培训时间不少于36小时。其中，保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不少于12小时。（四）办公职场建设。市、县邮政保险局要有稳定的办公职场，具有必须的办公条件，满足日常办公和业务经营发展的需要。（五）信息技术建设。市、县邮政保险局要配置对应的计算机设备和兼

5、职技术维护人员，满足日常运行管理需要。软、硬件系统应含有信息安全防护方法。网络建设做到和中邮人寿关键业务系统互联互通，安全稳定运行。（六）风险合规管理。市邮政保险局局长担任合规稽核岗，县局邮政保险局要配置兼职人员加强风险管理。邮政保险局局长、兼职人员上岗前要参与对应的风险和合规管理知识培训，接收反洗钱知识教育。每个营业网点应该取得中国保监会颁发的经营保险代理业务许可证，并获同企业上一级机构的授权。营业网点应该在营业场所显著位置张贴统一制式的投保提醒。（七）市场营销管理。市、县邮政保险局业务人员要熟练掌握企业产品条款，含有保险销售资格的网点营业人员要接收产品培训和职业道德培训，加强道德自律，确保

6、依法合规经营。（八）业务管理。市、县邮政保险局要熟练掌握中邮人寿关键业务系统操作技能，各类单证、印鉴齐全到位，并取得中邮人寿总企业业务授权。建设安全、规范的单证档案室，市邮政保险局单证档案室面积不低于20平方米，县邮政保险局单证档案室面积不低于10平方米。（九）安全防范建设。市、县邮政保险局要具有安全防范设施，确保办公场所安全、单证档案室安全，确保信息系统软硬件安全。四、验收程序中邮人*夏分企业（筹）组成验收组对市、县邮政保险局进行现场验收，现场验收步骤以下：（一）听取市、县邮政保险局责任人汇报筹建工作。关键包含组织架构和职员配置情况、上岗培训情况、办公职场建设、内控制度、计算机信息系统和网络

7、建设等内容。（二）查看办公设备、内控制度和操作步骤。关键包含办公设备的配置、办公场地、单证档案室建设情况、对中邮人寿关键业务系统的承保、保全、理赔等业务功效进行模拟操作的情况，含有单证印鉴管理等方面的内控制度及实施情况等。（三）访谈岗位人员。对岗位人员关键考察业务操作技能、合规经营意识、业务管理能力等；（四）反馈机构开业验收意见。验收组对现场验收情况作出总体评价、就验收中存在的问题提出整改意见。五、后续工作现场验收完成后，中邮人*夏分企业（筹）指导市、县邮政保险局在当地区内开展中邮人寿保险产品销售工作和提供保险服务。现场验收完成后5个工作日内，验收组将验收情况向自治区保监局汇报。六、本验收标准由中邮人*夏分企业（筹）负责解释和修订。XX/