银行业防范宣传课件.ppt

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1、银行业防范宣传电信诈骗犯罪课件,1,什么是电信网络诈骗案件,电信网络诈骗主要是围绕银行卡进行的一种诈骗犯罪，诈骗分子通过给受害人打电话编造一些圈套谎言诱骗受害人将资金转到诈骗分子账户。从电信网络诈骗案件的作案手法来看，主要依托了当今发达的银行网络系统和通讯系统实施作案，银行和通讯是此类诈骗案件中不可缺少的环节，由此对电信网络诈骗案件的侦查也主要是针对银行业、通讯业的侦查。,电信诈骗案件发展过程,从历年的诈骗犯罪类型来看，我区诈骗案件遵循了从传统的街头迷信、丢包诈骗到电信、网络新型诈骗的发展过程。2003年，短信、电信、网络诈骗陆续登陆我区，到 2007 年 “猜猜我是谁”电信诈骗疯狂发案，再到

2、目前冒充公检法工作人员、“购车退税”诈骗高发，并夹杂虚假中奖、信用卡透支等20余种诈骗方式，致使大量民众受骗上当，严重冲击社会诚信，危害广大人民群众的切身利益。,电信诈骗案件种类比例,近两年，我区冒充公安、检、法等国家工作人员称受害人涉嫌犯罪实施诈骗的案件占38%；冒充熟人借钱诈骗的案件占18%；冒充工商、税务部门工作人员“购车退税”为名实施诈骗的案件占15%；网络炒股、征婚、订票、招工等诈骗案件占13%；谎称孩子被绑架、冒充军人订货等其它诈骗案件占16%。部分案件被骗金额巨大：3月1日，阿克苏地区沙雅县居民唐某被电话诈骗51万元；3月5日，乌鲁木齐市居民徐某被电话诈骗167余万元；3月20日

3、，昌吉州昌吉市居民徐某被电话诈骗38.37万元，之后三个月里，乌鲁木齐又连续发生两起百万以上电信诈骗案件。,案件简介,我区历史上发生的最大一起电信诈骗案件是乌鲁木齐“2010.8.13”389万电信诈骗案，具体案情如下：2010年8月13日晚19时30分，受害人肖某在家中接到一名自称是电信公司的人打来的电话，称其在武汉的固话欠费2526元，之后“电信工作人员”让受害人报警并主动帮助转接武汉市公安局报警电话，转接后，一名自称是“夏梦竹”的警官告诉受害人，其身份证号码被伪造，并涉嫌一起巨额诈骗案，必须把私人账户内的钱全部转入指定的“安全账户”。受害人为了证明清白，将389万转入了诈骗分子指定账户中

4、。,网 络 诈 骗,短信诈骗,邮路诈骗,电话诈骗,常见电讯网络诈骗案件的种类,目前常见电讯网络诈骗案件的特点,诈骗集团作案手法不断翻新,2005年前,2006-8年,2009年至今,利用人们贪图私利的心理实施作案,利用人们对亲情制作剧本实施作案,挑战国家权力机构，假冒政府部门实施诈骗,手机短信和邮寄信函,网络诈骗和呼叫转移的运用,网络电话的改号和群拨的运用,诈骗手段科技含量和诈骗途径不断升级,电信网络诈骗案件作案流程图,电话接听组,被害人,取款组 (车手）,诱骗被害人向指定帐户转帐,使用网络电话,采取银行卡转帐、网银转账、直接向指定账户汇款以及使用远程操控软件直接操控被害人账户等方式，然后在柜

5、面或ATM取款,犯罪头目（金主）,被害人卡号 6228480310187820116,嫌疑人卡号 6228480070137586817,62284806026399900126228480070125182611 62284800701453203166228481412151737414 62284806025622474146228481412151706914 62284800701375868176228481401700123010 62284802104098365126228481412151707011 622848021043806321162284814121517334

6、13 62284802103913799196228480070145178912 62284801204267556136228480070145183912 62284800701375868176228480070145183813 62284802104381971186228480070146494615 62284802104380688146228480070144361014 62284802103917483116228480070145169713 62284802103995482186228480210410490515 622848021041061201962284

7、80210410233717 62284802104098549116228480210399432611 62284802104105678176228480210450015511 62284802104105925186228480070146492510 62284802104500177156228480070145116912 62284802103994307146228480070144147314 62284802104380299156228480070145179019 62284802104500169156228480070145122811 622848021043

8、80262186228481412151741515 62284802104380300126228480070146849313 62284800701235911106228480602562247414 6228480070127956517,6228480070147809514,6228480070145320316 6228480070137586817 6228480070123591110 6228480070127956517 6228480070125182611 6228480070145178912 6228480070145183912 622848007014518

9、3813 6228480070146494615 6228480070144361014 6228480070145169713 6228480070146492510 6228480070145116912 6228480070144147314 6228480070145179019 6228480070145122811 6228480070146849313,取现,线索中断,电信诈骗案件涉案资金流向,现状,电信诈骗犯罪是新型的“不接触”式的典型犯罪。在当前形势下，仅靠公安机关一家单从打击角度无法对电信诈骗案件产生直接影响。由于缺乏公安机关与银行等电信诈骗犯罪链条所涉及部门之间的联系机制

10、，公安机关在案发后无法及时获取相关犯罪证据，从而延误了侦破案件最佳时机。此类案件属于可防性案件，加大宣传、作好预防工作，可以从源头处降低该案件发生。,如何开展提示劝阻工作,宣传-银行1、对各营业网点大厅经理、保安等工作人员进行培训。如遇到打着电话，需要转账、或神情紧张，要求快速转账的市民，进行提示。银行工作人员在受理每一笔汇款业务时，都要提高警惕，对客户要察言观色，细心询问客户汇款原因，并提醒可能存在诈骗案件发生，从汇款源头上切断资金转移渠道，遏制犯罪分子犯罪行为。如遇到问题，及时与本地110联系咨询，从转账环节宣传劝阻群众上当受骗。,如何开展提示劝阻工作,银行保安人员要学会察言观色，针对客户

11、一直持手机通话，情绪紧张等异常情况，要上前提醒警示客户。如果确定是诈骗行为，客户仍执迷不悟不听劝告，银行应停止为其办理业务并及时报警，让公安机关处理。 对开通网银转帐的同志，特别是中老年人对ATM机的功能和网银知识是是而非，应引起我们的重视！要及时进行劝导。,三 问 提 示,第一：您是否认识您要汇款的人？ 第二：您是否知道您的汇款地区是哪里? 第三：您是否知道您的汇款是做什么用的？,各种版面宣传和提示,2、各网点ATM机张贴统一、醒目的提示，特别是对办理银行卡网上业务的人员进行口头宣传；在ATM屏幕插卡后，弹出防骗提示或者语音提示；利用银行LED显示屏进行防范宣传（宣传内容见附件）；,具体防范

12、宣传方法,三类主要情况,ATM机直接转账,ATM机转账限额，ATM机播放提示音，对边打电话边操作人员进行提示,直接向指定账户汇款,三问提示，签署告知书,开通网银，实施诈骗,网银风险提示，签署告知书，对明显不会用网银的人员进行劝解,张贴宣传画,注意：柜台人员如果多问一句“您是否认识打款对方本人”，就会发现和劝阻可能被骗的群众,1、各银行金融单位建立防范劝阻工作机制，银行员工、保安人员对大额转账客户及时提醒劝阻，劝阻不成的立即通知属地派出所民警到场处置，共同筑牢银行转账这一条最后防线。 2、同时，协助公安机关尽快查明被害人钱款的流向，查明案件涉及的一级账户开户地，进一步查明犯罪团伙落地取款卡相关信息，为侦破电信诈骗案件提供技术支持，以便为人民群众最大限度挽回经济损失。,对于一人办多卡情况：,银行工作人员要登记并反馈公安机关，并要求嫌疑人员使用其自己的身份证件。,警方缴获的大量涉案银行卡及U盾,涉案银行卡,防范和打击电信诈骗 需要大家共同努力！,谢谢！,