融资租赁系统技术方案V1.0

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1、Four short words sum up what has lifted most successful individuals above the crowd: a little bit more.-author-date融资租赁系统技术方案V1.01融资租赁系统技术方案高伟达软件技术有限公司成都软件中心版权所有 不得复制目 录1引言51.1软件名称51.2文档说明51.3文档密级51.4参考资料51.5名词与缩写52系统概述62.1功能摘要62.2用户角色定义72.3用户级别定义73业务描述（Use Case）73.1客户管理73.2资产管理模块83.3供应商管理模块83.4融资租赁

2、产品管理83.5融资租赁业务管理83.6资产管理模块93.7情报管理模块93.8决策支持模块93.9金融机构模块93.10财务管理模块93.11人事行政管理103.12文档管理模块103.13系统管理模块104系统整体业务框架115系统架构实现126需求分析设计136.1系统公共模块136.1.1系统登陆136.1.2用户改密146.1.3退出登陆156.2业务管理模块166.2.1客户管理（承租方）166.2.2资产模块管理226.2.3供应商管理模块256.2.4融资租赁产品管理326.2.5融资租赁业务管理356.2.6金融机构管理556.2.7人事行政管理566.2.8系统管理577项

3、目实施计划表618附注611 引言1.1 软件名称融资租赁软件系统1.2 文档说明1、 本文档将作为系统设计开发的参考文档2、 本文档中用例说明中加“*”的数据项为必须填写。1.3 文档密级机密1.4 参考资料 1.5 名词与缩写融资：也叫金融，就是货币资金的融通，当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。间接融资是通过金融机构的媒介，由最后借款人向最后贷款人进行的融资活动，如企业向银行、信托公司进行融资等等。融资租赁：是指出租人对承租人所选定的租赁物件，进行以其融资为目的购买，然后再以收取租金为条件，将该租赁物件中长期出租给该承租人使用。融资租赁具有的基本特征是：第一，由承租人选定

4、拟租赁投资物件，由出租人出资购买。第二，具有不可解约性，承租人无权单独提出以退还租赁物件为条件而提前终止合同。第三，中长期租赁。所有的融资租赁交易的绝对期限，在一年以上。第四，融资租赁是三方当事人，两个合同，即承租人、出租人和供货商，贸易合同和融资租赁合同。供应商：本系统租赁产品提供厂商。 代销商：由供应商委托租赁其产品业务的机构。 项目：为完成产品租赁业务所做的一次性任务。 租赁合同：进行产品租赁时需要签署的合同。 采购合同：进行产品购买时需要签署的合同。 2 系统概述本系统是一套大型的针对融资租赁公司开发的融资租赁管理系统，基于中国新型会计处理标准，立足于中国融资、租赁行业的中国国情化特点

5、，融合了国外先进的租赁行业管理理念，并通过韩国先进的开发经验来应对中国金融环境，外加贴身式的特别服务来对融资租赁企业的风险、信息流、资金流、业务流进行全面的管理控制，从而使企业间建立系统的、完整、可靠以及快捷的信息网络，帮助各个业务部门以及相关领导及时准确地把握各种信息数据，使企业在运作、处理、存取、调用和决策过程中做出快速反应并提供支持，迅速拓展更广阔的市场空间，建立一套快速响应机制，增强自己的竞争地位。2.1 功能摘要融资租赁软件系统概要设计（第一阶段）包括以下功能模块：1、 客户管理2、 资产管理模块3、 供应商管理模块4、 融资租赁产品管理5、 融资租赁业务管理6、 金融机构模块7、

6、人事行政管理8、 系统管理模块2.2 用户角色定义 系统用户采用操作员ID和密码的方式，用户主要分为以下几类：用户角色基本操作权限系统管理员用户角色增加、修改、删除、查看用户角色权限分配、修改操作员增加、修改、删除、查看、赋予角色各类操作日志查询全局参数定义成都神钢人员录入员负责融资租赁业务管理模块中项目申请和项目审核工作的相关操作。审核员租赁公司人员负责客户模块、资产管理模块、供应商管理模块、融资租赁产品管理模块、融资租赁业务管理模块中的申请及流程的审批、租赁合同管理、采购合同管理、交车管理、收款管理、付款管理和金融机构模块的相关操作。2.3 用户级别定义录入操作员：负责对基础信息的录入，修

7、改，删除复核操作员：负责对基础信息操作过程的审核。授权员：负责对业务流程处理的审核授权3 业务描述（Use Case）3.1 客户管理客户基础资料：建立客户基础信息管理，包括增加、删除、查询、修改功能。 客户信用调查报告：系统提供客户信用调查（信用审核表）信息管理。包括增加、修改、删除、查询功能，并根据信用审核表中的相关基础信息自动生成客户信用评分。（购机前客户信用调查） 客户信用评估：3.2 资产管理模块 产品信息管理：建立产品机型等基础信息管理。包括增加、删除、查询、修改功能。 租赁物档案管理：建立租赁产品档案基础信息管理（租赁产品基本信息及配置情况）及数据的增修删查等） 租赁物活动日志：

8、 租赁物点检巡视报告： 租赁物维修报告： 租赁物运行情况：3.3 供应商管理模块 供应商基础信息管理：建立供应商基础信息管理（基本信息、财务信息、网点信息等）。包括增加、删除、查询、修改功能。 代销商融资额度管理：实现供应商融资额度的设置、使用进度、简单预警（及各供应商融资额度的使用进度的查看）。包括增加、删除、查询、修改功能。 代销商信用管理3.4 融资租赁产品管理 产品管理：对融资租赁产品的进行设置、发布以及停用等功能。系统提供融资租赁产品的制定，设置包括融资租赁产品中的租赁适用机型、利率、期数、余值、还款方式、租金计算方式及相关参数（利率、期数、先还后还）等方式的设定。包括增加、删除、查

9、询、修改功能。 租金运算模型1：系统建立当前业务中主要使用的融资租赁租金运算模型（固定利率等额年金法等），通过租金运算模型系统可自动生成租金列表。（租金运算模型说明见附注。） 产品辅助设计 产品审批流程 租金运算模型23.5 融资租赁业务管理 项目申请管理：建立项目申请基本信息。包括增加、删除、查询、修改功能。此时项目属于未审核状态。 项目审核管理：对已建立的申请项目进行审核 融资租赁合同管理：系统提供已生成、待生成的租赁合同的查询以及租赁合同的辅助生成、并对生成的租赁合同进行相关管理。包括增加、删除、修改、查询功能。 采购合同管理：系统提供已生成、待生成的采购合同的查询以及采购合同的辅助生成

10、，并对生成的采购合同进行相关管理。包括增加、删除、修改、查询、汇总功能。 交车管理：系统提供已交车、待交车的租赁合同的查询以及交车单的辅助生成，并对生成的交车单进行相关管理（系统提供交车单的自动生成功能，完成交车后，由代销商进行确认，代表处核实。）包括增加、删除、修改、查询功能。 收款管理：系统提供对收款单的增加、删除、修改、查询、汇总（分地区、代销商、机型等条件进行汇总。）（系统根据融资租赁合同进行款项已收、未收条件的统计汇总。） 付款管理：系统提供对付款单的增加、删除、修改、查询、汇总（分地区、代销商、机型等条件件进行汇总。）（系统根据采购合同进行付款的统计汇总及对比） 还款管理：系统自动

11、对所有的客户还款计划表和收款单进行对比，生成各个客户已还金额、期数、未还金额、期数、逾期情况等。同时提供对某个客户的还款状况明细的查询。 发票管理：对租赁合同发票的开具进行记录以及查询统计 报价管理 项目审核管理辅助审核 催收管理3.6 资产管理模块销售预测融资管理资金预测资金规划3.7 情报管理模块竞争对手租赁产品情报宏观经济信息市场信息3.8 决策支持模块风险监控分析盈利性分析固定报表3.9 金融机构模块 金融机构基础资料管理：系统建立金融机构基础信息管理，提供金融机构基础资料的增加、删除、修改、查询等功能3.10 财务管理模块3.11 人事行政管理 人员管理 组织机构管理 工作管理 绩效

12、考核 行政管理3.12 文档管理模块文档管理3.13 系统管理模块 用户管理：系统建立用户管理模块，对用户基本信息进行管理。 系统管理员 负责人事行政模块和系统管理模块相关操作。成都神钢人员 负责融资租赁业务管理模块中项目申请和项目审核工作的相关操作。租赁公司人员 负责客户模块、资产管理模块、供应商管理模块、融资租赁产品管理模块、融资租赁业务管理模块中的申请及流程的审批、租赁合同管理、采购合同管理、交车管理、收款管理、付款管理和金融机构模块的相关操作。 角色管理 可参数化配置系统用户角色，系统提供角色的增加、删除、修改、查询、权限设置等功能 权限管理 系统对角色用户进行权限划分，并提供权限的增

13、加、删除、修改、查询、资源设置等功能 区域管理 系统区域的增加、删除、修改、查询、角色设置等功能 数据库恢复备份 系统数据的定时自动备份及数据恢复功能附注：绿色字体非第一阶段实现内容4 系统整体业务框架用户管理模块用户角色设置用户资源设置用户分配系统参数设置公共字典数据设置会计科目代码设置系统日期管理文件目录设置等系统日志管理系统日志查询系统日志分析系统管理客户管理模块客户信息管理客户信用度调查资产管理模块产品信息管理租赁物档案管理供应商管理模块供应商基础信息管理代销商融资额度管理基本信息管理部分融资租赁产品管理模块产品管理租金运算模型1金融机构管理模块金融机构信息管理融资租赁业务管理项目申请

14、/审核租赁合同管理采购合同管理交车管理收款管理付款管理还款管理发票/凭证管理业务管理部分 租赁融资系统功能概要融资租赁平台基础数据管理融资资产管理客户管理系统管理项目流程管理信用审核管理5 系统架构实现采用B/S结构，基于J2EE架构进行开发。开发语言：JAVA数据库：SQL SERVER主机系统：LINUX全新的技术规范超强的跨平台能力WebservicesSQL SERVER数据库融资租赁系统Web2.0J2EE6 需求分析设计6.1 系统公共模块6.1.1 系统登陆6.1.1.1 功能描述任何使用者使用系统所提供的功能都必须进入系统登陆页面，经过验证通过后，方可进入系统。进入系统后可根据

15、自己的相应权限使用系统提供的功能。6.1.1.2 业务序列图6.1.1.3 用例说明编号具体描述1、 用户可以在任何地方任何时间通过互联网或内部网络访问系统。2、 用户登陆系统时须输入用户名及密码进行验证，验证通过后方能进入系统。如未通过不能进入系统并提示用户相关错误信息。优先级高角色所有本系统用户前置条件进入用户登陆界面后置条件无输入1、 用户ID2、 用户密码输出登陆成功进入系统或者登陆失败返回错误信息。正常流用户ID与用户密码合法。异常流1、 无此用户ID2、 密码输入错误（长度错、密码校验错）3、用户被锁定（连续5次密码错）特殊需求1、 密码必须在6 位数以上，而且必须在3 个月之内更

16、改，更改后密码不能和更改前密码的上一次密码相同。2、 如同一用户名连续5 次登陆验证时密码错误，则此用户被锁定。锁定后此用户不能登陆，只有在管理员解除用户锁定后，此用户才能登陆。3、 登陆行为必须出现在系统Logging 日志中。4、 每个用户有自己的权限操作范围，系统不允许越权超作。5、 如用户登陆系统后连续30 分钟未进行任何操作，系统自动将此用户退出登陆。6.1.1.4 时序图6.1.2 用户改密6.1.2.1 功能描述任何使用者可以主动/系统强制（连续3个月未改密）选择用户改密功能模块6.1.2.2 业务序列图6.1.2.3 用例说明编号具体描述任何使用者可以主动/系统强制（连续3个月

17、未改密）选择用户改密功能模块优先级高角色所有本系统用户前置条件进入用户改密界面后置条件进入系统主界面输入1、 输入用户原密码2、 输入用户新密码3、 再次确认输入用户新密码输出改密成功或者改密失败正常流输入新与原密码不一致、新密码长度6位以上异常流1、 新密码长度小于6位2、 新密码与原密码一致特殊需求系统记录用户修改密码时间6.1.2.4 时序图6.1.3 退出登陆6.1.3.1 功能描述任何使用者可以主动/系统强制（连续30分钟未进行任何操作）退出系统6.1.3.2 业务序列图6.1.3.3 用例说明编号具体描述任何使用者可以主动/系统强制（连续30分钟未进行任何操作）退出系统优先级高角色

18、所有本系统用户前置条件进入用户退出登陆界面后置条件无输入无输出无正常流无异常流无特殊需求记录用户退出系统日志6.1.3.4 时序图6.2 业务管理模块6.2.1 客户管理（承租方）6.2.1.1 客户信息管理信息录入6.2.1.1.1 功能描述系统记录客户的相关基础信息，建立客户资料档案库。6.2.1.1.2 业务序列图6.2.1.1.3 用例说明编号具体描述系统记录客户的相关基础信息，建立客户资料档案库。优先级高角色租赁公司人员前置条件选择客户信息录入菜单，进入客户信息录入界面后置条件无输入1、 客户全称2、 客户简称*3、 客户类型（公司或者自然人）*4、 国家*5、 省*6、 城市*7、

19、 区县*8、 客户详细地址*9、 邮编*10、 联系电话(坐机)*11、 联系电话（手机）*12、 传真号码13、 E_MAIL14、 网址15、 法人代表（为公司客户*）16、 法人联系电话（为公司客户*）17、 法人/自然人身份证号*18、 客户营业执照19、 税务编号20、 组织机构代码21、 客户介绍22、 联系人23、 联系人电话24、 开户银行25、 帐号26、 公司性质27、 注册资本28、 年营业额29、 员工人数30、 相关证明文件扫描图片输出成功返回客户编号或者失败返回错误信息正常流信息输入完整异常流1、 非空信息输入为空2、 身份证号码重复3、 组织机构代码重复4、 税务

20、编号重复5、 营业执照号重复特殊需求6.2.1.1.4 时序图6.2.1.2 客户信用度调查表管理信息录入6.2.1.2.1 功能描述1、 客户信用调查报告分为信用调查表、信用评分表两部份。2、 信用调查表分为购机申请信用调查表、购机后跟踪信用调查表。3、 购机后跟踪信用调查表、其它信用调查表可通过本模块直接新增、修改、删除等操作。4、 购机申请信用调查表不能通过此模块直接新增、修改、删除；用户在新增购机申请时，录入购机申请信用调查表。5、 系统自动根据信用调查表的录入内容生成信用评分表。6.2.1.2.2 业务序列图6.2.1.2.3 用例说明编号具体描述系统记录客户信用调查报告中的相关信息

21、，并根据调查表内容生成信用评分表优先级高角色租赁公司人员前置条件进入客户信用调查表界面后置条件无输入1、 成立年限（5年以上、3-5年、1-3年、1年以下）2、 企业性质（中央直属企业、国有企业或外资企业、民营企业）3、 注册资本（1000万以上、500-1000万、200-500万、50-200万、50万以下）4、 所有房产价值（50以上、20-50万、20万以下）5、 营业额（1000万以上、500-1000万、200-500万、200万以下）6、 从事工程年数（3年以上、1-3年、1年以下），附注：从事工程承包年数的长短，说明其对行业风险的掌握状况7、 购车经历（3台以上、2台、1台、无

22、），附注：购车经历及设备价值说明其从业经验8、 社会关系（有，无），附注：社会关系是指该客户与工程招标单位有无人际关系，主要用于判断其承接工程的可能性9、 行业评价（良好、一般、不好），附注：行业评价是指通过同行业调查了解该客户在业界的信用情况以及人品；10、 工程合同（有、无），附注：工程合同的有无将直接影响到第一还款来源11、 其他资产（50万以上、20-50万、20万以下），附注：其他资产主要指该客户有无存款、债券等，用于判断其除工程款以外的还款能力；12、 其他设备价值（500万以上、200-500万、30-200万、30万以下）13、 信用经历（有债务已还清、有债务正在还贷、有债务逾

23、期或者无）14、 担保人（有、无），附注：连带责任人的有无对购车人的约束力很大输出生成客户信用评分表或者返回处理失败正常流信息输入完整异常流特殊需求6.2.1.2.4 客户评分表融资租赁客户信用评级表（公司客户）项目评分标准分值得分项目评分标准分值得分成立年限5年以上8企业性质中央直属企业63-5年5国有企业或外资企业41-3年3民营企业21年以下0所有房产价值50万元以上4注册资本1000万元以上1020-50万元2500-1000万元820万元以下1200-500万元6营业额1000万元以上650-200万元4500-1000万元450万元以下2200-500万元2从事工程年数13年以上8

24、200万元以下01-3年4社会关系4有31年以下0无0购车经历23台以上10行业评价5良好32台6一般11台3不好0无0其它资产650万元以上3工程合同3有1520-50万元2无020万元以下0其他设备价值2500万元以上15信用经历有债务已还清3200-500万元10有债务正常还款230-200万元5有债务逾期或无030万元以下0得分小计*附加评分项目（保证担保）项目评分标准分值得分保证人7有20无0得分小计评级标准客户名称ABCD分值80分以上80-70分以上70-60分60分以下该客户评级适用范围可租500万元以内的设备可租300-150万设备可租150万以下设备不合格评分人签字审查人签

25、字6.2.1.2.5 时序图6.2.1.3 客户信息管理信息查询6.2.1.3.1 功能描述通过以条件进行查询，将查询结果生成列表，点击详细信息可查看每个客户的详细信息6.2.1.3.2 业务序列图6.2.1.3.3 用例说明编号具体描述通过以条件进行查询，将查询结果生成列表，点击详细信息可查看每个客户的详细信息优先级高角色租赁公司人员前置条件选择客户信息查询菜单，进入客户信息查询界面后置条件无输入1、 客户编号2、 公司名称3、 组织机构代码4、 自然人/法人名称5、 自然人/法人证件号码输出显示客户列表，回车显示客户详细信息，客户信用调查信息，客户评分信息或者失败返回错误信息正常流信息输入

26、完整异常流条件输入错误，后台无此客户信息。特殊需求6.2.1.3.4 时序图6.2.2 资产模块管理6.2.2.1 产品信息管理信息录入6.2.2.1.1 功能描述产品信息管理提供了租赁的相关设备型号的相关信息、提供生产厂家等基础信息的增加、修改、作废、查询等功能。6.2.2.1.2 业务序列图6.2.2.1.3 用例说明编号具体描述产品信息管理提供了租赁的相关设备型号的相关信息优先级高角色租赁公司人员前置条件选择产品信息菜单，进入产品信息录入界面后置条件无输入1、 产品类型（挖掘机、装载机等）2、 产品型号/设备型号3、 主机号4、 产品名称/品牌5、 生产厂家6、 生产厂家地址7、 生产厂

27、家联系人8、 生产厂家联系方式9、 发动机类型（柴油机，汽油机）10、 发动机编号11、 产品数量12、 产品单价。输出产品编号或者录入信息失败正常流信息输入完整异常流输入产品信息错误特殊需求6.2.2.1.4 时序图6.2.2.2 租赁物档案管理信息录入6.2.2.2.1 功能描述建立租赁物信息管理。6.2.2.2.2 业务序列图6.2.2.2.3 用例说明编号具体描述1、租赁物档案需要记录租赁主机的基本产品信息，如：产品型号、主机号、购买时间、购入单位。2、 系统提供租赁物基础资料的增加、修改、删除、查询等功能。3、 系统可对租赁物各项配置进行记录及修改，同时系统对租赁物配置发生变更进行记

28、录。4、 租赁物档案的新增：用户在签订买卖合同时建立租赁物档案，系统根据买卖合同中的标的物相关基础信息及配置信息自动建立租赁物档案。优先级高角色租赁公司人员前置条件用户在签订买卖合同时建立租赁物档案，系统根据买卖合同中的标的物相关基础信息及配置信息。进入租赁物信息管理菜单后置条件无输入1、 租赁产品编号2、 租赁合同编号3、 产品型号4、 品牌5、 机型6、 主机号7、 购机时间8、 购机单位名称9、 租赁物所有权单位10、 租赁物使用权单位11、 租赁物数量12、 租赁押金13、 租赁物担保物14、 租赁物当前状态（买入、租赁中、回收、卖出、报废、债权转让等）15、 。输出成功返回租赁物编号

29、或者失败返回错误信息正常流信息输入完整正确异常流1、 无此产品信息2、 无此合同编号特殊需求6.2.2.2.4 时序图6.2.2.3 租赁物档案管理信息查询6.2.2.3.1 功能描述系统提供通过生产厂家、品牌、机型、主机号、购入时间（买卖合同时间）段、当前状态等条6.2.2.3.2 业务序列图6.2.2.3.3 用例说明编号具体描述租赁物档案查询条件：系统提供通过生产厂家、品牌、机型、主机号、购入时间（买卖合同时间）段、当前状态等条件进行复合查询，并将查询结果生成数据列表，并可查看列表中某一租赁物档案的详细信息。说明：租赁物当前状态为买入、租赁中、回收、卖出、报废、债权转让等。买入：是指设备

30、从供应商处买入。租赁中：此设备当前正在租赁。回收：租赁结束后此设备被收回。卖出：此设备在租赁结束后被卖出。报废：此设备已经被报废。债权转让：此设备债权已经被转让给银行。优先级高角色租赁公司人员前置条件用户在签订买卖合同时建立租赁物档案，系统根据买卖合同中的标的物相关基础信息及配置信息。进入租赁物信息管理菜单后置条件无输入1、 租赁物编号2、 生产厂家3、 品牌4、 机型5、 主机号6、 购入时间（买卖合同时间）段7、 当前状态输出成功返回租赁物详细档案信息或者失败返回错误信息正常流信息输入完整正确异常流1、 无此租赁物编号2、 无此生成厂家3、 无此品牌4、 无此机型5、 无此主机号6、 购入

31、时间段范围内无租赁物信息7、 无次状态的租赁物特殊需求6.2.2.3.4 时序图6.2.3 供应商管理模块供应商管理模块包括供应商基础数据及供应商融资额度管理。供应商基础资料：系统对供应商信息（如基本信息、财务信息、网点信息等）等记录。供应商融资额度管理：系统提供对各个供应商不同时间的融资额度的分配、使用的记录及管理。需求描述： 供应商基础资料1、 供应商基本信息增、修、删、查2、 供应商财务信息增、修、删、查3、 供应商网点信息增、修、删、查4、 系统提供供应商相关附件的扫描文件上传、下载功能（要求文件为图片或PDF 格式）5、 供应商基础资料查询：通过供应商名称、区域等条件进行复合查询，将

32、查询结果生成列表；点击供应商后，并可查看某一个供应商的详细信息。供应商融资额度管理1、 设定额度新增、调整：通过查询找到供应商，系统提供当前的额度作为参考，用户可进行新增或修改。功能原型图详见附件。2、 设定额度的新增、调整都需要经过申请、批准两个步骤，用户可查看申请、最终批准的数据。功能原型图详见附件。3、 系统对申请后的事宜提供“待办事宜”显示。4、 系统自动通过融资租赁合同记录额度的使用，并通过收款单记录额度的恢复，并自动计算额度余额。计算公式如下：当前额度余额为(期初额度余额-期间内累计使用额度+期间内累计恢复额度(期初设定额度-当前设定额度)期间内累计使用额度=（期间内生效的融资租赁

33、合同金额）；期间内累计恢复额度=（期间内生效的融资租赁合同所对应的租金类型收款单金额）5、 用户可设置额度余额预警线（为设定额度的固定百分比）；一旦某个供应商的额度余额低于预警线，则系统自动报警（系统每天扫描一次，以待办事宜方式显示）。功能原型图详见附件。6、 用户可查看某个供应商的设定额度的变化情况：通过查询 找到供应商，点击“设定额度变化”，系统列出此供应商的设定额度的新增及每次调整的明细，包括申请和批准的结果。功能原型图详见附件。7、 用户可查看某个供应商的额度余额的变化情况：通过查询找到供应商，点击“额度余额变化”，系统按月列表，包括设定8、用户可查看所有供应商当前额度明细，即设定额度

34、、使用额度、恢复额度、额度余额列表，所有值取当前值。6.2.3.1 供应商基本信息管理信息录入6.2.3.1.1 功能描述系统登记供应商基本信息。6.2.3.1.2 业务序列图6.2.3.1.3 用例说明编号具体描述系统登记供应商财务信息优先级高角色租赁公司人员前置条件选择供应商基础信息，进入供应商财务信息录入界面后置条件无输入1、 供应商全称2、 供应商简称3、 供应商联系地址4、 供应商邮编5、 联系电话6、 传真7、 联系人名称8、 联系人电话9、 EMAIL10、 供应商所属区域。输出生成供应商基本信息编号或者错误返回失败信息正常流信息输入完整异常流输入产品信息错误特殊需求6.2.3.

35、1.4 时序图6.2.3.2 供应商财务信息管理信息录入6.2.3.2.1 功能描述系统登记供应商财务信息。6.2.3.2.2 业务序列图6.2.3.2.3 用例说明编号具体描述系统登记供应商财务信息优先级高角色租赁公司人员前置条件选择供应商基础信息，进入供应商财务信息录入界面后置条件无输入1、 供应商编号2、 供应商固定资产3、 供应商注册资本4、 供应商相关证明文件（图片等）5、 。输出录入成功或者错误返回失败信息正常流信息输入完整异常流供应商编号错特殊需求6.2.3.2.4 时序图6.2.3.3 供应商网点信息管理信息录入6.2.3.3.1 功能描述系统登记供应商网点信息。6.2.3.3

36、.2 业务序列图6.2.3.3.3 用例说明编号具体描述系统登记供应商网点务信息优先级高角色租赁公司人员前置条件选择供应商基础信息，进入供应商网点信息录入界面后置条件无输入1、 网点编号2、 网点地址3、 网点联系人4、 网点联系电话5、输出录入成功或者错误返回失败信息正常流信息输入完整异常流供应商编号错特殊需求6.2.3.3.4 时序图6.2.3.4 供应商基础信息管理信息查询6.2.3.4.1 功能描述系统登记供应商基础信息查询。6.2.3.4.2 业务序列图6.2.3.4.3 用例说明编号具体描述系统登记供应商基础信息查询优先级高角色租赁公司人员前置条件选择供应商基础信息，进入供应商基础

37、信息查询界面后置条件无输入1、 供应商编号2、 供应商名称、3、 区域输出返回查询列表回车根据供应商编号显示详细信息或者错误返回失败信息正常流信息输入完整异常流无此供应商特殊需求6.2.3.4.4 时序图6.2.3.5 供应商融资额度管理额度新增6.2.3.5.1 功能描述系统登记供应商融资额度申请信息。6.2.3.5.2 业务序列图6.2.3.5.3 用例说明编号具体描述系统登记供应商融资额度申请信息优先级高角色租赁公司人员前置条件选中指定供应商，选择供应商额度管理，进入新增/修改界面后置条件无输入1、 融资租赁合同编号2、 质押货品价值3、 质押率4、 保证金5、 融资申请额度6、 融资额

38、度余额下限（预警线）7、 。输出成功则回显1、融资额度申请状态（待办事宜）失败则返回错误信息正常流信息输入完整异常流额度超限特殊需求6.2.3.5.4 时序图6.2.3.6 供应商融资额度管理额度审批6.2.3.6.1 功能描述系统登记供应商融资额度审批信息。6.2.3.6.2 业务序列图6.2.3.6.3 用例说明编号具体描述系统登记供应商融资额度申请信息优先级高角色租赁公司人员审核人员前置条件选中指定供应商，选择供应商额度管理，选择待办事宜中的融资额度申请信息后置条件无输入1、 融资租赁合同编号2、 质押货品审核价值3、 审核后质押率4、 审核后保证金5、 审核后融资申请额度6、 审核后融

39、资额度余额下限（预警线）。输出成功则回显当前额度余额，当前使用额度失败则返回错误信息正常流信息输入完整异常流额度超限特殊需求6.2.3.6.4 时序图6.2.3.7 供应商融资额度管理设定额度情况查询6.2.3.7.1 功能描述系统登记供应商融资额度变化情况查询。6.2.3.7.2 业务序列图6.2.3.7.3 用例说明编号具体描述系统登记供应商融资额度变化情况查询。优先级高角色租赁公司人员前置条件选中指定供应商，选择供应商额度管理，选择设定额度情况查询后置条件无输入1、 供应商编号2、 查询开始日期3、 查询结束日期。输出成功则显示供应商的设定额度的变化情况：通过查询 找到供应商，点击“设定

40、额度变化”，系统列出此供应商的设定额度的新增及每次调整的明细，包括申请和批准的结果。正常流信息输入完整异常流额度超限特殊需求6.2.3.7.4 时序图6.2.4 融资租赁产品管理简要说明:产品管理是系统对融资租赁产品进行管理，包括租赁适用机型、租金计算方式、代理商利率、期数等基础参数的设置及管理。系统提供对融资租赁产品的查看、查询、新增、利率设置、发布、停用、修改、删除等功能，产品在发布前用户可以进行修改和删除操作，一旦产品发布后，在系统生成租赁合同时可以对发布的产品进行选取以自动生成租赁合同还款列表。产品发布后停用，但不能进行修改和删除。停用后产品在新的合同中进行使用。6.2.4.1 融资租

41、赁产品信息管理信息录入6.2.4.1.1 功能描述新增融资租赁产品。系统对产品名称、租金计算方式、付款时间、供应商利率表等相关信息进行设置。6.2.4.1.2 业务序列图6.2.4.1.3 用例说明编号具体描述融资租赁产品管理新增优先级高角色租赁公司人员录入人员前置条件选择融资租赁产品管理，进入产品新增界面后置条件无输入1、 代理商编号？2、 产品编号3、 产品名称4、 租金计算方式（固定利率等额年金法（等额本息）5、 年限设置（半年、一年、2年。）6、 基准利率设置-批量输入开始：7、 关联供应商编号8、 关联供应商使用年限9、 供应商使用利率10、 调整金收取方式11、 保证金收取方式输出

42、生成融资产品编号、产品登记日期、产品供应商利率表和融资租赁产品状态为未发布。失败显示错误信息。正常流信息输入完整异常流输入产品信息错误输入供应商信息错误特殊需求6.2.4.1.4 时序图6.2.4.2 融资租赁产品信息管理信息发布6.2.4.2.1 功能描述对未发布的融资租赁产品进行发布。6.2.4.2.2 业务序列图6.2.4.2.3 用例说明编号具体描述对未发布的融资租赁产品进行发布优先级高角色租赁公司人员审核人员前置条件选择融资租赁产品管理，进入产品发布界面后置条件无输入1、 融资产品编号输出产品发布日期，融资产品状态（发布状态）正常流信息输入完整异常流融资产品编号错误。特殊需求6.2.

43、4.2.4 时序图6.2.4.3 租金运算模型说明6.2.4.3.1 功能描述租金运算模型是在系统中对租金（还款列表）进行相关运算的数学模型。在第一阶段中，系统只提供固定利率等额年金法（等额本息）的计算模型。需求说明:1、 固定利率等额年金法计算方式以EXCEL 中的PMT 函数计算方式为基准，计算根据定期定额的支付且利率固定的年金的支付额2、 租金运算模型参数为以下：参数 说明每期利率（Rate）：以租赁产品中各供应商年名义利率作为依据，根据每期时间换算成每期利率换算方式：每期利率=（年名义利率/12）*每期月数期数（Nper） 总租赁期数，如租赁期为3 年并实行按季付租金，则期数为3*4=

44、12 期现值（PV）贷款金额包括，现值=设备总价+各种其它费用（保险费+运费+税费等）-首付金额付款时间 期初付款首期计息时间 合同约定的首期付款时间距离起租日的期限3、 租金计算公式如下（期初付款PMT 计算）其中，pmt 是各期租金，pv 是租赁融资额,i 是期利率，n 是付租期数4、 租金运算模型运算结果将根据输入的参数，自动产生还款列表（每期总还款相等）说明：如果上个月21 日至当月5 日完成租赁物交接的承租人，租金付款到账截止日为当月25 日；当月6 日至当月20日完成租赁物交接的承租人，租金付款到账截止日为次月10 日。各期还款金额相同。6.2.5 融资租赁业务管理融资租赁业务管理

45、模块包括项目申请管理、项目审核管理、融资租赁合同管理、采购合同管理、交车管理、还款管理、发票管理、收款管理和付款管理。6.2.5.1 项目申请管理申请信息填写6.2.5.1.1 功能描述系统提供项目申请单的增加、删除、修改、查询汇总。6.2.5.1.2 业务序列图6.2.5.1.3 用例说明编号具体描述申请流程:需求描述：1、用户通过系统录入申请单，在录入申请单时可以进入客户信用调查模块对信用审核表进行一并录入。2、用户在录入申请单时需要先从系统中调出客户资料，如是老客户，则直接显示客户基础资料后并进行录入，如是新客户则需要先对客户基础资料进行录入后，再对申请表进行录入。3、用户可以对未提交的

46、申请进行修改，提交后的申请不能进行修改。4、用户可以查询自己提交的申请所处的审批环节及各环节审批结果。5、申请单查询：用户可以通过区域、代理商、申请时间段、状态进行复合查询，并将查询结果生成列表。6、申请单状态定义如下： 新增申请-制表提交申请-提交审核申请-审核中审核通过-审核通过审核未通过-审核未通过7、删除申请：用户只能删除制表状态的申请。8、申请提交后系统进入审核流程，对申请单进行逐级审批。9、系统提供对申请单的附属文件的上传。优先级高角色成都神钢人员录入员前置条件选择项目管理菜单，进入项目申请界面后置条件可进入客户信用调查表进行录入输入1、 客户编号2、 项目名称3、 项目类别4、

47、行业分类5、 项目开始日期6、 项目完成日期7、 项目经费预算1、 项目介绍2、 申请理由3、 用途4、 申请租赁产品列表，数量5、 租赁期限6、 还租来源7、 担保信息8、 相关证明材料扫描图片。（商业许可证，项目相关合同等）8、 审批流程定制。输出1、 客户名称2、 客户信用度3、 生成项目编号4、 项目申请状态为（制表）5、 项目申请表正常流信息输入完整异常流无此客户编号特殊需求6.2.5.1.4 时序图6.2.5.2 项目申请管理申请单查询6.2.5.2.1 功能描述系统提供项目申请单的查询。6.2.5.2.2 业务序列图6.2.5.2.3 用例说明编号具体描述申请单查询：用户可以通过

48、区域、代理商、申请时间段、状态进行复合查询，并将查询结果生成列表优先级高角色成都神钢人员人员、租赁公司人员审核人员前置条件选择项目管理菜单，进入项目查询界面后置条件输入1、 客户编号2、 区域3、 申请时间段4、 项目编号输出成功输出项目查询列表以及项目申请状态。失败则返回错误信息正常流信息输入完整异常流不满足查询条件特殊需求6.2.5.2.4 时序图6.2.5.3 项目申请管理申请提交6.2.5.3.1 功能描述系统提供项目申请单的提交汇总。6.2.5.3.2 业务序列图6.2.5.3.3 用例说明编号具体描述将已生成的项目申请表提交审核优先级高角色成都神钢人员录入员前置条件选择项目管理菜单

49、，进入项目提交审核界面后置条件输入项目编号输出项目申请状态为（提交）正常流信息输入完整异常流无此项目编号特殊需求6.2.5.3.4 时序图6.2.5.4 项目申请管理项目审核6.2.5.4.1 功能描述系统提供项目申请单的提交汇总。6.2.5.4.2 业务序列图6.2.5.4.3 用例说明编号具体描述将已生成的项目申请表提交审核优先级高角色成都神钢人员审核员（逐级）前置条件选择项目管理菜单，进入项目审核界面后置条件输入1、项目编号2、审批意见3、审批处理（同意、申请特批、否决）输出项目申请状态为（正在审核），通过后发通知短信或者失败返回项目审核失败或者其他错误信息正常流该级别审核员审核通过异常

50、流无此项目编号该项目在以前审批过程中未通过该操作员无此权限特殊需求6.2.5.4.4 时序图6.2.5.5 项目申请管理项目审核通过6.2.5.5.1 功能描述系统提供项目申请单的提交汇总。6.2.5.5.2 业务序列图6.2.5.5.3 用例说明编号具体描述将已生成的项目申请表提交审核优先级高角色成都神钢人员审核员（最高一级）前置条件选择项目管理菜单，进入项目审核界面后置条件输入1、项目编号2、审批结果（同意、申请特批、否决，特批）3、审批意见输出项目申请状态为（审核通过）；审批通过短信通知或失败返回审核失败或者其他错误信息正常流该级别审核员审核通过异常流无此项目编号特殊需求6.2.5.5.

51、4 时序图6.2.5.6 租赁合同管理-合同生成6.2.5.6.1 功能描述租赁合同是融资租赁业务流程中最重要的一个环节，系统提供由申请单自动生成租赁合同的功能，也提供生效、修改、删除等功能。同时系统还提供租赁合同的查询、汇总及打印功能。当合同生成后，系统自动生成还款列表，并根据还款列表中的还款时间约定对客户进行还款短信提醒。同时提供租赁合同终止功能。当合同终止后，还款列表也进行终止。流程图:系统合同流程：租赁申请单首付收款单进入收款流程判断是否能生成租赁合同N提示用户不能生成租赁合同（1.申请未通过、首付未到位或金额不购）Y租赁合同生成自动运算生成还款列表买卖合同生成进入付款流程需求描述:1

52、、合同流程细节包括：合同生成、合同复核、合同签订、合同签订复核。2、合同状态分为：制表、复核、签订、签订复核、生效。3、租赁合同生成（参见附件）：当租赁申请单审核通过及首付款单录入后，用户可以生成租赁合同。生成租赁合同后，合同状态为制表。生成租赁合同条件：A.申请通过；B.应首付金额=已首付款金额 （两条件为且关系）；租赁合同中相关数据自动从申请单中获取。详见系统原型。说明：通过选择租赁产品确定利率和租金计算方法后，自动生成还款列表；还款日期在交车后根据设备验收证明书和合同中验收期限的约定自动生成还款日期。4、租赁合同生效：将租赁合同状态设置为“生效”，合同生效后，才能被其它功能调用。5、租赁

53、合同修改：租赁合同只能在制表状态下可以被修改，生效后不能进行修改。6、租赁合同删除：租赁合同只能在制表状态下可以被删除，生效后不能进行删除。删除后可以重新生成租赁合同。7、还款列表生成：系统根据合同中选择的产品，及合同中填写的租赁期限，自动运算还款列表，生成每一期还款日期及还款金额。8、合同签订后需要根据设备验收单中的验收日期来确定当前合同中的具体起租时间。系统在合同约定前如果未收到设备验收证明单的相关信息，则系统自动按照合同约定时间进行起租日的计算，并自动生成还款日期。如果设备验收证明单录入时间在系统合同约定的起租时间之前，那么在录入合同验收证明单据的时候，系统也同时开始计算还款日期。9、合同终止：第二阶段开发。6.2.5.6.2 业务序列图6.2.5.6.3 用例说明编号具体描述租赁合同生成优先级高角色租赁公司录入人员前置条件选择租赁合同管理菜单，进入租赁合同生成界面后置条件输入1、 项目编号2、 合同编号3、 租赁申请单4、 首付收款单。5、 付款方式6、 约定起租日输出成功1、 生成租赁合同编号2、 合同状态为制表正常流录入信息准确异常流无此项目编号特殊需求6.2.5