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1、附件：中国邮政储蓄银行湖南省邵阳市分行2012年支行高管人员防范合规风险履职监察工作实施方案为充分发挥纪检监察工作在邮政储蓄银行内控管理中的作用，紧密围绕银行经营发展实际开展效能监察，根据总行省分行关于进一步做好全省支行高管人员防范合规风险履职监察工作的通知(湘邮银发2011201219969号）和中国邮政储蓄银行支行高管人员防范合规风险履职监察要点（以下简称要点）文件精神，特制定本实施方案。一、指导思想坚持“审慎经营，内控优先”的原则，以支行高管和关键岗位人员为监察重点，以杜绝违规行为和案件发生为目标，加强合规文化建设，提高支行高管人员合规经营，精心履职意识，培育人人合规、主动合规的良好氛围
2、，为“科学发展，强行富民”保驾护航。二、组织领导为加强支行高管人员防范合规风险履职监察工作的组织领导，省市分行成立以纪委书记为组长，监察部、人力资源部、审计部、风险合规部及业务部门负责人为成员的领导小组。监察部负责履职监察工作的组织落实和部门协调。各市州分县市支行、营业管理部应成立相应的组织机构，形成“监察牵头，部门配合，员工监督，融入日常，全面渗透”的常态化的工作机制。三、监察对象各一级支行正、副行长、部门负责人；各二级支行行长。 四、监察要点 (一）是否存在授意或指使员工违规办理业务行为1.授意、指使、强令员工违规办理业务或隐瞒违规事实、隐匿、销毁违规证据；2.在职责范围内明知下属员工实施
3、违规行为而不制止，不作为；（二）是否存在超越权限或范围办理业务行为1.违反规定或超越权限制定、修改规章制度，或者作出与上级规章制度严重相悖的决定；2.化整为零逃避授权权限控制，授权办理业务；3.超越权限与外部机构开展合作或签订合作协议；4.超越权限对借款人实行停息、免息、减收或缓收利息；5.不履行职责对下属授权执行情况进行检查和监督，或发现下属越权行为不制止、不纠正；（三）是否存在滥用职权决策或授意员工实施违规贷款行为1.账外放贷收息；2.以他人名义或虚拟名称开立账户发放贷款；3.违规向关系人发放贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件；4.授意或指使员工对不合格客户发放贷款；5.不严格按流程操作
4、，指使、默许、纵容员工逆流程操作；（四）是否存在违反规定办理借新还旧及处置不良资产行为1.违反规定办理借新还旧掩盖风险；2.以各种形式违规替客户还款，形成虚假还款，掩盖资产质量；3.不按规定对贷款违规行为进行责任认定，或不执行责任追究；4.违反规定处置不良贷款，或在不良贷款认定过程中弄虚作假；（五）是否存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为 1.化整为零，逃避授权权限限制，违规办理大额存取款业务；2.违反资金划拨管理办法，擅自违规划拨资金；3.授意或指使员工违反个人存款账户实名制规定，为客户开立匿名账户、假名账户；4.授意或指使员工违反规定擅自对单位和个人存款账户资金进行扣划
5、或冻结；（六）是否存在其他严重违规行为1.是否存在参与民间借贷，或以谋取私利为目的与不法中介串通勾结实施违规行为；2.利用职务上的便利，索取、收受贿赂或违反规定收受各种名义的回扣、手续费；3.利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或客户资金；4.是否存在发生案件迟报、慌报或隐瞒不报行为；5.是否存在推卸责任、诬陷他人、对检举人、证人、调查处理人等打击报复行为；6.是否安排无资格人员从事相关工作或安排员工从事不相容岗位；7.弄虚作假，采用不正当手段、方式，至使经济指标完成情况失真，骗取奖励和荣誉；8.发现违规行为后，不采取措施积极挽回影响或防止损失；五、实施步骤（一）宣传教育阶段（1月1日3月1
6、0日）各市州分行单位要采取多种形式，结合反腐倡廉教育和岗位廉洁教育，组织辖内一级各级支行高管人员和关键岗位人员认真学习实施方案，围绕监察要点内容，开展合规经营和风险防范专题教育，通过教育，充分认识到支行高管人员作为银行经营管理一线领导人员在合规经营、防范风险以及案件防控中的重要责任和关键作用；充分认识到开展支行高管人员履职监察工作对于防范风险及遏制案件发生的积极作用；充分认识到开展支行高管人员履职监察工作是在银行内控管理和案件防控中发挥纪检监察部门职能作用的切入点和有效抓手，从而促进支行高管人员正确履职，防范风险，扎实做好银行案件防控工作。同时，要广泛宣传，利用内部会议、纪检监察系统短信平台、
7、宣传板报、内部信息、宣传手册等形式，宣传监察要点，使员工人人知晓要点，提高员工风险防范意识，自觉抵制违规行为。依靠员工监督，促进支行高管合规履职。（二）自查谈话阶段（3月11日-5月10日）各市州分行单位要以预防支行高管人员违规行为和案件发生为重点，以监察要点为主要内容，认真组织辖内高管人员开展自查。支行高管人员要对照监察要点认真自查自纠，认真填写支行高管人员防范合规风险履职情况自查表（见附件一），并将个人防范合规风险履职情况以书面形式上报市州分行监察部备案。根据干部管理权限，由各市州分行纪委书记、监察部门负责人与一级支行高管人员和本部二级支行高管人员开展防范合规风险专题履职谈话，填好支行高管
8、人员防范合规风险履职监察谈话记录（见附件二），由一级支行行长与辖内部门负责人和二级支行高管人员开展防范合规风险专题履职谈话，对存在的苗头性问题要及时进行诫勉谈话。（三）检查整改阶段（5月11日-6月30日）各市州分行要市分行将在检查整改阶段对辖内一级支行各单位落实支行高管防范合规风险履职监察工作组织检查，检查面要达到100%。同时在检查过程中将要对照要点组织所属支行员工对高管人员的合规履职情况采取无记名形式进行测评（见附件三）。对检查发现的问题要下发整改通知，并督促整改和组织复查。并于6月30日前，将检查情况上报省分行监察部。省分行监察部将于三季度组织对各市州分行进行抽查（抽查面不低于50%）
9、或普查，确保履职监察工作实效。（四）总结提高阶段（7月1日-9月30日）各市州分行单位要认真总结辖内基层机构在落实监察要点中涌现出的好的经验、好的做法、好的典型，上报市分行监察部，以在分行内部进行宣传和表彰，以典型引路，推动合规文化建设。对检查中发现的支行高管人员不尽责履职，发生违规行为的，严格按照相关规定处理。导致案件发生的严格按照邮政金融资金案件责任查究规定（试行）实行问责。对一级支行高管人员在自查中发现并及时纠正的违规问题，可免于或从轻处理。六、整体要求（一）各市州分行单位要在年初专题研究安排此项工作，监察部门要并及时制定下发具体工作方案，要设立举报信箱，公布举报电话，指导一级支行开展工
10、作并对本部二级支行履职监察工作直接组织落实。（二）监察要点可根据实际进行进一步细化，监察对象可根据实际扩大到市州分行关键岗位。（三）各市州分行单位要加强基础管理工作，对活动开展各阶段的原始资料、自查、谈话记录等及时整理归档，并于9月309月20日前，向省市分行监察部上报支行高管人员防范合规风险履职监察工作总结。（四）省市分行举报电话：07310739附件1. 支行高管人员防范合规风险履职情况自查表 2. 支行高管人员防范合规风险履职监察谈话记录 3. 支行高管人员防范合规风险履职监察测评表附件1：支行高管人员防范合规风险履职情况自查表2012年 月 日自查人单位职务自 查 情 况附件2：支行高
11、管人员防范合规风险履职监察谈话记录2012年 月 日谈话人单位职务被谈话人单位职务谈 话 内 容附件3：支行高管人员防范合规风险履职监察测评表单位： 被测评人： 测评时间：测评事项测评内容测评结果(一）是否存在授意或指使员工违规办理业务行为1.授意、指使、强令员工违规办理业务或隐瞒违规事实、隐匿、销毁违规证据；是 否2.在职责范围内明知下属员工实施违规行为而不制止，不作为；是 否（二）是否存在超越权限或范围办理业务行为1.违反规定或超越权限制定、修改规章制度，或者作出与上级规章制度严重相悖的决定；是 否2.化整为零逃避授权权限控制，授权办理业务；是 否3.超越权限与外部机构开展合作或签订合作协
12、议；是 否4.超越权限对借款人实行停息、免息、减收或缓收利息；是 否5.不履行职责对下属授权执行情况进行检查和监督，或发现下属越权行为不制止、不纠正；是 否（三）是否存在滥用职权决策或授意员工实施违规贷款行为1.账外放贷收息；是 否2.以他人名义或虚拟名称开立账户发放贷款；是 否3.违规向关系人发放贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件；是 否4.授意或指使员工对不合格客户发放贷款；是 否5.不严格按流程操作，指使、默许、纵容员工逆流程操作；是 否（四）是否存在违反规定办理借新还旧及处置不良资产行为1.违反规定办理借新还旧掩盖风险；是 否2.以各种形式违规替客户还款，形成虚假还款，掩盖资产质量；
13、是 否3.不按规定对贷款违规行为进行责任认定，或不执行责任追究；是 否4.违反规定处置不良贷款，或在不良贷款认定过程中弄虚作假；是 否（五）是否存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为1.化整为零，逃避授权权限限制，违规办理大额存取款业务；是 否2.违反资金划拨管理办法，擅自违规划拨资金；是 否3.授意或指使员工违反个人存款账户实名制规定，为客户开立匿名账户、假名账户；是 否4.授意或指使员工违反规定擅自对单位和个人存款账户资金进行扣划或冻结；是 否（六）是否存在其他严重违规行为1.是否存在参与民间借贷，或以谋取私利为目的与不法中介串通勾结实施违规行为；是 否2.利用职务上的便利，索取、收受贿赂或违反规定收受各种名义的回扣、手续费；是 否3.利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或客户资金；是 否4.是否存在发生案件迟报、慌报或隐瞒不报行为；是 否5.是否存在推卸责任、诬陷他人、对检举人、证人、调查处理人等打击报复行为；是 否6.是否安排无资格人员从事相关工作或安排员工从事不相容岗位；是 否7.弄虚作假，采用不正当手段、方式，至使经济指标完成情况失真，骗取奖励和荣誉；是 否8.发现违规行为后，不采取措施积极挽回影响或防止损失；是 否其他情况：14 / 14
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