续期业务指标解析及内涵ppt课件

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1、续期业务目的解析续期业务目的解析中国太平洋人寿保险公司中国太平洋人寿保险公司内蒙古分公司内蒙古分公司 保费部保费部二一一年六月二一一年六月课程目的课程目的掌握业务目的概念掌握业务目的概念明确主要明确主要KPIKPI目的的计算方法目的的计算方法理清目的之间的关系理清目的之间的关系何谓何谓KPIKPIKPI-Key Performance IndicatorsKPI-Key Performance Indicators中文翻译为：关键业绩目的中文翻译为：关键业绩目的续期续期KPIKPI目的的作用目的的作用 目录目录一、续期主要业务目的分类一、续期主要业务目的分类 二、续期主要业务目的的定义及计算方

2、法二、续期主要业务目的的定义及计算方法 三、续期主要业务目的的计算演练三、续期主要业务目的的计算演练四、续期主要业务目的之间的关系四、续期主要业务目的之间的关系 五、课程小结五、课程小结 一、业务目的的分类一、业务目的的分类(一一)、关键目的、关键目的1313个月继续率、个月继续率、2525个月继续率、方案义务达成率个月继续率、方案义务达成率(二二)、过程目的、过程目的当月进度率、宽末达成率、银行代扣率当月进度率、宽末达成率、银行代扣率(三三)、质量目的、质量目的退保率、失效率退保率、失效率(四四)、其他目的、其他目的其他率等其他率等目录目录一、续期业务目的分类一、续期业务目的分类 二、续期主

3、要业务目的的定义及计算方法二、续期主要业务目的的定义及计算方法 三、续期主要业务目的的计算演练三、续期主要业务目的的计算演练四、续期业务目的之间的关系四、续期业务目的之间的关系 五、课程小结五、课程小结 二、续期主要业务目的的定义及计算方法二、续期主要业务目的的定义及计算方法关键目的系列关键目的系列20212021123 4 1承保有效单承保有效单有效有效留存留存 3.31实收保费实收保费2021年年3月为例月为例口诀：年口诀：年1；月；月2第第1313个月保费继续率个月保费继续率当月前推当月前推1414个月之该月承保依然有效的期缴保费个月之该月承保依然有效的期缴保费当月前推当月前推1414个

4、月之该月承保的新保期缴保费个月之该月承保的新保期缴保费X100%X100%二、续期主要业务目的的定义及计算方法二、续期主要业务目的的定义及计算方法关键目的系列关键目的系列2021年年3月为例月为例20211承保有效单承保有效单20212021 实收实收 3.31有效有效留存留存132口诀：年口诀：年2；月；月2第第2525个月保费继续率个月保费继续率当月前推当月前推2626个月之该月承保依然有效的期缴保费个月之该月承保依然有效的期缴保费当月前推当月前推2626个月之该月承保的新保期缴保费个月之该月承保的新保期缴保费X100%X100%对同一个新保承包月来说，当月25个月继续率有没有能够大于13

5、个月继续率？方案应收保费二、续期主要业务目的的定义及计算方法二、续期主要业务目的的定义及计算方法关键目的系列关键目的系列方案达成率方案达成率=当月应收实收保费当月应收实收保费+宽一应收实收保费宽一应收实收保费+宽末应收实收宽末应收实收保费保费+其他其他/当月方案应收保费当月方案应收保费+宽一方案应收保费宽一方案应收保费+宽末方案应收保费宽末方案应收保费X100%X100%当月方案应收保费宽一方案应收保费宽末方案应收保费实收保费当月应收实收保费宽一应收实收保费宽末应收实收保费方案应收未收方案应收保费实收保费其他二、续期主要业务目的的定义及计算方法二、续期主要业务目的的定义及计算方法过程目的系列过

6、程目的系列1 1、当月进度率、当月进度率=(=(当月应收实收保费当月应收实收保费/当月应收保费当月应收保费+当月当月应收实收保件应收实收保件/当月应收保件当月应收保件)/2)/2100%100%2 2、宽末达成率、宽末达成率=(应缴日在上上月的应收保费在应缴日在上上月的应收保费在6060天内累计实收保费天内累计实收保费/应应缴日在上上月的应收保费缴日在上上月的应收保费+应缴日在上上月的应收保件应缴日在上上月的应收保件在在6060天内累计实收保件天内累计实收保件/应缴日在上上月的应收保应缴日在上上月的应收保件件)/2)/2 100%100%二、续期主要业务目的的定义及计算方法二、续期主要业务目的

7、的定义及计算方法过程目的系列过程目的系列3 3、当月银邮代扣率、当月银邮代扣率 当月经过银行银行代当月经过银行银行代扣的总实收保费保扣的总实收保费保单单/当月总实收保费当月总实收保费保单保单 X100%X100%/总实收保费总实收保费现金现金(或支票或支票)收费收费银行代收银行代收银行代扣银行代扣 二、续期主要业务目的的定义及计算方法二、续期主要业务目的的定义及计算方法质量目的系列质量目的系列 失效率失效率应缴日在上一年度应缴日在上一年度11月至本年度上上月截止月至本年度上上月截止本月底的失效保费本月底的失效保费/应缴日在上一年度应缴日在上一年度11月至本年月至本年度上上月的应收保费度上上月的

8、应收保费 X100%12 失效保费失效保费 三次应缴件三次应缴件202120212021年年3月三次为例月三次为例 3.313245111二、续期主要业务目的的定义及计算方法二、续期主要业务目的的定义及计算方法质量目的系列退保率=应缴日在上一年度11月至本年度上上月截止本月底的退保保费/应缴日在上一年度11月至本年度上上月的应收保费 X100%3425 3.3120212021 退保保费退保保费应缴保费应缴保费2021年年3月二次为例月二次为例6711121二、续期主要业务目的的定义及计算方法二、续期主要业务目的的定义及计算方法其他目的系列其他目的系列1 1第二年度继续率第二年度继续率=应缴日

9、在上一年度应缴日在上一年度1111月至本年度度上月至本年度度上上月截止本月底的二次应收实收保费保单上月截止本月底的二次应收实收保费保单/应缴日在上应缴日在上一年度一年度1111月至本年度上上月的二次应收保费保单月至本年度上上月的二次应收保费保单*100100含二年退保一业务含二年退保一业务(2)(2)第三年度继续率第三年度继续率=应缴日在上一年度应缴日在上一年度1111月至本年度度上上月至本年度度上上月截止本月底的三次应收实收保费保单月截止本月底的三次应收实收保费保单/应缴日在上一应缴日在上一年度年度1111月至本年度上上月的三次应收保费保单月至本年度上上月的三次应收保费保单*100100(3

10、)(3)其他率其他率=保单责任终止保单责任终止+移出移出+理赔理赔+保单有效性检查失败未保单有效性检查失败未统计到是效率中统计到是效率中目录目录一、续期业务目的分类一、续期业务目的分类 二、续期主要业务目的的定义及计算方法二、续期主要业务目的的定义及计算方法 三、续期主要业务目的的计算演练三、续期主要业务目的的计算演练四、续期业务目的之间的关系四、续期业务目的之间的关系 五、课程小结五、课程小结 计算实例计算实例请根据表3计算2021年5月的当月进度率及宽一达成率当月进度率当月进度率=2079/2970=70%宽一达成率宽一达成率=(2302.3+450)/2990=92%计算实例计算实例1、

11、请根据表、请根据表1计算计算2021年年5月月度月月度13个月保费继续率个月保费继续率2425.72+458.92+301/3278=97.18%2、请根据表、请根据表1计算计算2021年年3月份累计月份累计13个月保费继续率个月保费继续率2092.5+334.8+317.46+2442.64+434+257.12+2601.72+534.6+356.4(2790+3214+3564)目录目录一、续期业务目的分类一、续期业务目的分类 二、续期主要业务目的的定义及计算方法二、续期主要业务目的的定义及计算方法 三、续期主要业务目的的计算演练三、续期主要业务目的的计算演练四、续期业务目的之间的关系四

12、、续期业务目的之间的关系 五、课程小结五、课程小结 四、目的之间的关系四、目的之间的关系下次应缴日前退保下次应缴日前退保1 1宽限期内退保宽限期内退保2 2宽限期后退保宽限期后退保3 3实收实收非正常实收非正常实收失效失效银行转帐保费银行转帐保费银行代扣保费银行代扣保费12 345678退保1有没有能够是退保3？first second 13个月继续率和个月继续率和25个月继续率之间关系个月继续率之间关系2021年13个月继续率实收失效实收分子减去：实收退保失效复效添加：详见复效与继续率之间关系2021年25个月继续率继续率应收分母继续率应收分母四、目的之间的关系四、目的之间的关系实收分子四、

13、目的之间的关系四、目的之间的关系1313、2525个月继续率与方案义务达成率的关系个月继续率与方案义务达成率的关系1 1总公司对总公司对1313、2525个月继续率要求规范为个个月继续率要求规范为个险渠道险渠道88%88%、82%82%；银邮渠道；银邮渠道94%94%、90%90%；截止；截止20212021年年8 8月月3030日总公司个险渠道累计日总公司个险渠道累计1313、2525个个月继续率达成月继续率达成89.64%89.64%、82.04%82.04%；银邮渠道累计；银邮渠道累计1313、2525个月继续率达成个月继续率达成94.66%94.66%、90.87%90.87%；2 2

14、提升提升1313、2525个月继续率促进方案义务达成；个月继续率促进方案义务达成；方案达成率和当月进度率之间关系方案达成率和当月进度率之间关系月度方案达成率分子四、目的之间的关系四、目的之间的关系当月进度率分子当月应收实收保费添加0.70.7乘以宽一方案应收保费宽末方案应收保费添加宽一应收实收保费宽末应收实收保费复效保费当月进度率分母月度方案达成率分母四、目的之间的关系四、目的之间的关系宽末达成率与继续率的关系宽末达成率与继续率的关系业务系统生效月与保单应缴月同属一个月业务系统生效月与保单应缴月同属一个月宽末达成率宽末达成率 分子分子宽末达成率分母添加：退保保费 移出保费 理赔保费继续率分子继

15、续率分母四、目的之间的关系四、目的之间的关系1111月月1212月月1 1月月2 2月月3 3月月4 4月月5 5月月6 6月月7 7月月8 8月月9 9月月1010月月1111月月1212月月应收分母2021年失效保单分子 失效率与继续率之间的关系失效率与继续率之间的关系失效保费保单占比高低直接影响继续率达成四、目的之间的关系四、目的之间的关系1111月月1212月月1 1月月2 2月月3 3月月4 4月月5 5月月6 6月月7 7月月8 8月月9 9月月1010月月1111月月1212月月应收分母生效后 应缴前退保、应缴中、失效后退保分子 l退保率 退保保单那么涵盖保单生效后，不断到保单失

16、效后，即退保保单那么涵盖保单生效后，不断到保单失效后，即统计时辰形状。统计时辰形状。退保退保1 1、退保、退保2 2、退保、退保3 3即退保时间与应缴时间相对应。即退保时间与应缴时间相对应。退保率与继续率之间的关系退保率与继续率之间的关系退保退保1 1、退保、退保2 2、退保、退保3 3分别对继续率的影响分别对继续率的影响first second四、目的之间的关系四、目的之间的关系2021年13个月继续率第三年度继续率继续率实收分子乘以：失效复效添加：2021年25个月继续率继续率应收分母继续率应收分母关键目的与其他目的之间的关系关键目的与其他目的之间的关系 13 13个月继续率、第三年继续率

17、和个月继续率、第三年继续率和2525个月继续率之间关系个月继续率之间关系first second四、目的之间的关系四、目的之间的关系失效保单复效失效日期在1月1日统计月份第二年业务提升13个月继续率复效后直接计算到13个月继续率失效日期在上年1月1日上年末第二年业务复效后按月计算到25个月继续率提升25个月继续率截至到复效保单应缴月截至到复效保单应缴月2 2月后的月度月后的月度2525个月继续率年末前全部计入个月继续率年末前全部计入失效日期在1月1日统计月份第三年业务复效后直接计算到25个月继续率其它复效保单不计算到继续率关键目的与其他目的之间的关系关键目的与其他目的之间的关系保单复效与继续率

18、之间的关系保单复效与继续率之间的关系first second失效保单复效全部计算到方案达成率关键目的与其他目的之间的关关键目的与其他目的之间的关系系保单复效与方案达成率之间的关系保单复效与方案达成率之间的关系四、目的之间的关系四、目的之间的关系first second保单垫缴绩效系统第二、第三年业务计算到继续率实收分子提升13个月、25个月继续率保单垫缴恢复其它年度业务计算到方案达成实收分子提升方案达成率绩效系统不计实收专员系统按照复效计算佣金提升专员薪资专员系统计算专员达成率，不计算实收影响专员达成率关键目的与其他目的之间的关关键目的与其他目的之间的关系系保单垫缴与继续率之间的关系保单垫缴与继续率之间的关系四、目的之间的关系四、目的之间的关系目录目录一、续期业务目的分类一、续期业务目的分类 二、续期主要业务目的的定义及计算方法二、续期主要业务目的的定义及计算方法 三、续期主要业务目的的计算演练三、续期主要业务目的的计算演练四、续期业务目的之间的关系四、续期业务目的之间的关系 五、课程小结五、课程小结 五、课程小结五、课程小结 目的反映当前业务开展情况，熟练掌握目的反映当前业务开展情况，熟练掌握KPI目的，目的，理清目的之间的相互关系，以过程目的为抓手，改善关理清目的之间的相互关系，以过程目的为抓手，改善关键目的的达成。键目的的达成。谢谢 谢！谢！