银行内控合规学习心得体会五篇

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1、银行内控合规学习心得体会五篇 银行合规管理是指一个独立的机制，负责识别、评定、提供咨询、监控和汇报银行的合规风险。合规风险包含因未遵照各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标准造成受到法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。下面是xx带来的银行内控合规学习心得体会，期望大家喜爱。银行内控合规学习心得体会篇1合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个职员必需推行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。经过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了愈加深刻的认识。作为建行的一名新职员，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：一、对合规经营的认识了解1、合规经营是防范商业银行

2、操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全方面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行发明价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个步骤，源于每一个岗位的每一位职员。银行的发展一定要以正当、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。3、合规经营是银行实现发展目标的主要确保。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更加好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵照合规经营的理念，提升管理的质量，才能确保银行业务的经久不衰。二、对以后在工作

3、中加强合规意识的要求1、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总以为有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许很多多实际工作经验教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，来自我们才有保护自己和广大用户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作步骤中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好气氛，促进我们在开展经营管理工作时能够自觉遵照法律、规则和标准。每位职员首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的

4、思想，不再是事不关己，高高挂起。2、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。因此一是管好自己。坚持根据操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于立即提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范步骤，步骤制是处理合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证实，人制替代步骤制往往隐藏着较大的道德风险隐患，步骤制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。经过认真学习职员从业严禁若干要求和柜面业务操作严禁性要求，增强了本人遵纪遵法的自觉性，激发了遵纪遵法的热情，提升了工作中

5、的自律意识。我们广大职员在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪遵法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行连续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。银行内控合规学习心得体会篇22021年以来我行坚持从严治行，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项主要的工作来抓，在严格实施上级行制度、措施的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展和内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了主动的作用。现将我行内控管理基础情况汇报以

6、下：一、加强制度的梳理及学习今年以来，我行前后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件改变，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中一直落实落实最新的制度要求和要求，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行依据支行教育月活动内容，全方面深入开展了柜员及营业机构责任人十个禁止、银行业金融机构从业人员职业操守、银行股份有限企业职员守则、职员违规行为处理措施、国有企业领导人员廉洁从业若干要求、中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则、党内监督条例、中国共产党纪律处分条例等一系列规章制度的学习。我行全体职员遵章守纪、依法合规意识深入提升。二、继续落实主要岗位人员管控方法我行严格

7、根据相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权和证实等业务步骤中，责任到人，明确不相容岗位和业务。果断杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对主要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。三、坚持对主要操作步骤及高风险业务的实施管控我行每个月最少检验一次双十禁要求实施情况;每个月最少一次对现金、主要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检验;每三个月最少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、用户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检验;每三个月最少一次主动了解我行关键用户对账情况。四、主动开展今年的各项

8、风险排查工作依据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，深入加强对各业务步骤的管理，规范日常操作，增强职员合规操作和风险意识。企业条线依据有关明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的?文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方法和登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作和实施方面的依法合规。个金条线1、依据有关发送银行股份有限企业个人用户信息保密管理措施的通知文件要求，深入规范我行个人用户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人用户信息的保密工作。2、依据有关发送支行职员个人理财业务风险排查方案的.通知文件要求，我行对2021年8月至2021年3月期间经过

9、个人理财销售系统办理的职员个人理财产品业务进行了全方面、逐笔自查，关键检验职员是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。监察及法律合规方面1、依据有关对银行职员泄露用户资料风险提醒的通知文件要求，我行切实开展了职员的思想教育和管理工作，加大了职员保密工作的培训力度。2、依据有关加强对职员自办业务和使用个人账户过渡用户资金等操作风险防范的通知文件要求，对我行职员开展了业务指导和学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作步骤。五、职员思想动态分析和行为排查制度落实到位近期我行组织了职员思想动态分析和行为排查工作，经过观察、谈话、会议分析、家访、用户回

10、访等方法了解掌握每位职员思想动态和行为改变。同时常常和每位职员进行交流，进行双十禁、思想道德、合规操作和案例警示等教育，并通畅沟通渠道，激励每位职员为支行的合规内控工作献计献策。在支行领导及我行全体职员的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在以后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长久不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。银行内控合规学习心得体会篇3自#年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项主要的工作来抓，在严格实施上级行制度、措施的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目

11、标，维护财产完整，确保会计及其它资料正确和财务收支正当，决议层的经营方针、经营决议能得以顺利落实实施，工作效率和经济效益能得以提升，我行坚持业务发展和内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了主动促进作用。现将全行内控管理情况汇报以下：一、内部控制管理的基础情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场用户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构，另设、6 个储蓄所。到 10 月末全行职员人，其中长久协议工人，短期协议工人。在机构上

12、设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传输上立即，落实学习到位在制度实施上严格要求规范操作，努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提升。二、当年内控管理采取的关键方法、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下方法：1、领导重视，组织落实，#年以来，我行领导班子一直高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提升全行管理水平，规范业务经营，提升全行职员综合素质的主

13、要手段来抓，做到思想认识到位，工作方法到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设置审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计次，参与人员人次，今年以来，依据行长室要求制订了工作计划，完成了主任、分理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作主要岗位责任移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发觉的问题进行延伸检验建立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。2、立即传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新措施。据统计，到 9 月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后立即组织了职员学习，强化了全行

14、职员熟练掌握国家金融政策、制度、措施，规范了职员业务操作程序。3、针对本行实际，不停完善行之有效的多种规章制度。依据上级行的文件精神，我行为深入贯穿到详细业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了、委员会，调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经营目标考评措施、经营单位主责任人内部综合管理考评内法、工资分配措施、工作质量考评措施修订了支行职能部门岗位职责。制度、措施出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改

15、。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行多种内外部检验出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送通知书，全程监控各单位的整改情况业务主管部门对上级行多种内外部检验及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并依据通知书深入基层抓整改落实问题存在单位关键落实整改责任人，坚持谁经办，谁整改，谁不整改处理谁标准。经过责任到位，纵横结合方法，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常5、自律监管程序逐步规范，处罚力度显著提升。月，支行对违所会计基础业务操作和制度的相关人员，根据银行职员违反规章制度处理措施和审计处理处罚措施进行了严厉处罚，共处罚人次，金额元。6、主动组织职员培训，提升职

16、员规范操作意识。银行内控合规学习心得体会篇4开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生含有主动的深远的意义。首先，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的提倡者，策划者、推进者。当今社会是一个知识经济社会，多种新事物不停涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不停加强学习，全方面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不停更新知识结构，努力提升综合素质，更加好地适应全行业务提速发展的需要。根据“一岗双责”的要求，认真推行岗位职责，要重视加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不停提升本身的综合素质，增

17、强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要深入端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。首先，要提升全体职员对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职员是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和发明者，没有广大职员的主动参加，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让职员遵纪遵法。从现实看，很多职员对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和了解，把企业合规文化建设和企业的通常文化娱乐活动混淆起来，认为提几句，组织部分文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论

18、，就是要经过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端主要性并主动参加其中。其次下大气力做好全员的培训、考评，业务培训力争达成综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使全部业务人员人人熟知制度要求，个个争当合格柜员、能手;经过系列活动，使全体职员正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。银行内控合规学习心得体会篇5依据省行开展“人人遵章、全行整改”的专题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参与了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。经过这次专题教育活动，深入提升了我的风险防范意识

19、，强化了合规操作的观念，而且明晰了岗位的责任和这次专题教育活动的意义和主要性。本人认真学习有关在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件，经过学习深入认识到依法合规经营对我行经营管理的主要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我愈加认析到目前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是当代商业银行经营管理的基础标准，也是坚持正确的经营方向的确保，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。所以，在经营管理工作中，必需做好以

20、下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。一、提升职员思想素质，增强职员依法合规经营的理念加强职员的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的主要手段。加强对银行职员的风险防范教育，使大家全部认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。版权申明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，绩东一分理处周豪恩,未经授权严禁用作商业用途。天天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制多种违纪、违规、违章行为，要根除以信任替代管理，以习惯替代制度，以情面替代纪律，珍爱自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷

21、，增强风险防范意识和自我保护意识，提升规范操作，从源头上预防案件的发生。二、建立建全各项规章制度，加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检验不细，监督不力，实属主要根源，无数案件、事故、教训，全部反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才造成部分人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸收教训，不停健全完善各项规章制度，并将内控管理看成风险防范的前提条件，要认真扎实地落实实施案件防范责任制的要求，促进内部防范机制的强化和完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以确保各项业务的步骤和规章制度的约束之内进行。