学习合规回头看心得汇总

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1、学习合规回头看心得汇总2021 学习合规回头看的心得 汇总 5 5 篇学习合规回头看的心得体会一 为深入提升全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创立农业银行良好的合规文化。农行山东泰安分行根据农总行、省行的统一布署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。开展这次教育学习活动的目标，就是要帮助职员树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提升职员业务素质和实施制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银

2、行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。学习自查阶段的活动内容包含：一是学习相关制度。组织职员采取集中学习和自学相结合的方法，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习统计和笔记，学习面达成100%。每名会计业务管理和操作人员最少撰写 1 篇以“从我做起，合规操作”为专题的学习心得。二是对照制度进行自查整改。经过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检验、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月

3、底组织一次有关业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包含：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在和业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究处理措施，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，组成宣讲组，依据中国农业银行防范案件工作指导中相关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包含：一是组织集中考试。围绕此次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检验验收。制订具体检验验收方案，组织各单位对“从

4、我做起，合规操作”活动进行检验验收。三是巩固学习结果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提醒制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个职员。学习合规回头看的心得体会二 银行事业的成长离不开合规经营，更离不开风险防范。而推进“合规文化建设”，必将为农行经营理念和制度的落实落实提供强有力的依靠和确保，也使得风险防控长期有效机制的建立和实现“长治久安”的工作局面成为了可能。多年来，农行在发展业务的同时，全力推进以职员为主体和关键、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设，经过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化步骤、规范管理。确保业务发展质量

5、等系列活动的深入开展，“合规人人有责、合规发明价值”的观念已深入人心;“依法决议、合规经营和管理，按章办事、合规操作”在全行上下蔚然成风;有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整改;基础管理工作存在的隐患得到立即消除;防范风险的能力得到增强，为业务连续健康地发展发明了良好的内部环境。职员需要制度的约束当然主要，但仅此是远远不够的，因为再好的制度最终要靠全体职员去实施。只有真正以广大职员为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规根本地实施。基于这种理念，_支行召开了多种形式的职员座谈会、广泛开展“争先创优”活动，树立职员身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”，分别对信贷、会计、国际业务、电子

6、银行等几大系列出台了具体的培训计划并重视领导干部和通常职员两个层面，实施全员培训。现在已举行了三期培训，分别为：信贷规范化管理知识培训、会计人员业务知识培训、外汇业务合规和营销知识讲座，培训范围广，参与人数达 300 多人次。为了能使培训达成最好效果，该行业务部门一改以往你说我听，照本宣科，课后考试的传统模式，经过案例分析、现场指导、角色饰演、互动交流等“多元化”培训方法，把理论和实践很好地整合在一起，激发了职员学习的主动性，经过思索、讨论和反馈加深了解，使培训达成了预期的效果。为了巩固基础管理月活动中开展的各项合规培训效果，该行还将在 5 月中旬举行一场知识竞赛，各部门依据支行业务存在的微弱

7、步骤精心设计了考试题库，内容包括到信贷、会计、中间业务、国际业务等全方面性的知识，并已在支行网站上发给职员学习。今年以来，该行经过对内外部检验中发觉的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设，关键在营业网点、前台部门、后台监督等三个步骤强化内部控制力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等 5 个专业近百个风险点，这些风险点关键集中在会计业务关键步骤控制制度实施不到位、限制性条款落实、账务查对，开户资料不全、政策实施上存在一定出入等方面。针对普遍存在的微弱步骤支行制订了培训方案，经过合规培训，为职员分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改方法，切实做到了“提

8、醒在前，预警在先”，使每一位职员对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，实施制度的观念有了显著增强，使之明白了自己在工作中“应该做什么，怎么做、做到什么程度”，对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检验、培训考试的关键，制订了各部门的检验实施方案、考评方案、学习方案。在_年度县级支行内部控制综合评价后续跟踪检验中，_支行是受罚款金额最少的单位。能够引用“子规夜半犹啼血，不信东风唤不回”的诗句来形容_支行扎实基础管理，构筑安全防线，推行合规文化的决心和信心再适当不够了。过去，基层网点对制度要么被动实施，要么打折扣，有的还“碰到红灯绕着走

9、”。开展基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的情况已经成为了历史。伴随市场、效益观念的强化，合规经营意识的提升，使职员从过去的被动实施转向主动学习和自觉实施制度，并依据市场竞争需要和产品创新需要，该行立即制订更为行之有效的考评制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不但仅是业务操作的规范化和资产质量的提升，它已经从深层次上改变了职员的行为习惯、思维方法和价值理念。对于基层网点来说，接收多种业务检验是不可避免的事。面对检验，过去有的网点责任人即使嘴上说欢迎、配合，实际上心里是无奈和消极应付，甚至还有抵触情绪。而现在检验，大部分态度是主动配合，对检验的结果基础全部能正确对待，认真整改。这种改

10、变，首先是因为网点依法合规经营，违规行为基础杜绝，经得起检验;其次，在支行对违规操作的严厉处罚下，基层网点深刻认识到，检验不是挑刺找茬，检验是一个更高层次的爱惜，是对网点、对职员负责，早发觉早纠正就会避免发生大问题。上述种种改变即使刚刚开始，但归根到底是合规文化理念在职员思维和行为方法上的表现。从合规文化的层面来说，合规只是给大家提供了一个共同的规则，只有在实施中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能愈加深远。从发生在基层网点和职员身上这些改变，我们能够感受到合规文化的悄然形成，感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于_支行经营管理的全程。学习合规回头看的心得体会三 一、加

11、强合规文化教育，是提升经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生含有主动的深远的意义。首先，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的提倡者，策划者、推进者。当今社会是一个知识经济社会，多种新事物不停涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不停加强学习，全方面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不停更新知识结构，努力提升综合素质，更加好地适应全行业务提速发展的需要。根据“一岗双责”的要求，认真推行岗位职责，尤其是要重视加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不停提升本身的综合素质，增强

12、明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要深入端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。首先，要提升全体职员对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职员是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和发明者，没有广大职员的主动参加，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让职员遵纪遵法。

13、从现实看，很多职员对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和了解，把企业合规文化建设和企业的通常文化娱乐活动混淆起来，认为提几句口号，组织部分文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考评，业务培训力争达成综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使全部会计出纳人员人人熟知制度要求，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不一样岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不一样形式，力争使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。经过系列活动，使全体职员正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规

14、文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。二、加强合规文化教育，是建立长期有效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的计划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，她应该包含企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，经过学习、交流、研讨使全体职员认识到农业银行应怎样发展，职员在自已的岗位上应怎样做好自已的工作，和其余职员相比差异有多大，应怎样改善;在新兴支行这个大家庭中自

15、已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革和发展有何建设性意见。要经过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提升农行的凝聚力、战斗力。其次要和案件专题治理和正在开展的治理商业贿赂专题工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务步骤的分析研究，突出关键，有的放矢地开展专题治理，果断纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要经过开展教育活动，激励职员检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推进案件专题工作深入开展，提升企业合规文化。最终要结合工作实际，认真开展规范化服务，根据总行各项规章要求中的

16、条款，对部分细节问题、难点问题要进行专题学习。对目前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分用户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思绪，不停创新服务方法，以最大的程度满足用户需要，提升企业合规文化精华。三、加强合规文化教育，是提升经济效益的需要。加强合规文化教育的关键目标，是经过提升企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，预防出现为了片面追求高速业务增加而忽略风险防范和内控机制建设的倾向。尤其要预防企业炒银行的思想。一个项目必定会引发多家银

17、行竞争，在竞争中企业肯定会提出部分不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要一直把制度建设放在突出位置，重视用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住多种漏洞，预防违规行为的发生，确保每一个步骤全部不出现问题。要认真借鉴国际优秀经验，主动利用当代科技手段，建立健全覆盖全部业务风险的监控、评定和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提醒。重视早期预警，认真实施重大违约情况登记和风险提醒

18、制度。要建立健全内控制度，确保经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不停自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一主要步骤，常常开展相关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不停增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职员一直保持清醒头脑，自觉抵制多种腐朽思想的侵蚀。学习合规回头看的心得体会四 为深入提升全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创立农业银行良好的合规文化。农行山东泰安分行根据农总行、省

19、行的统一布署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。开展这次教育学习活动的目标，就是要帮助职员树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提升职员业务素质和实施制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。学习自查阶段的活动内容包含：一是学习相关制度。组织职员采取集中学习和自学相结合的方法，对相关文件、制度、规章进行学习，学习

20、内容以业务操作规范为主，做好学习统计和笔记，学习面达成100%。每名会计业务管理和操作人员最少撰写 1 篇以“从我做起，合规操作”为专题的学习心得。二是对照制度进行自查整改。经过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检验、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次有关业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包含：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在和业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题

21、，研究处理措施，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，组成宣讲组，依据中国农业银行防范案件工作指导中相关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包含：一是组织集中考试。围绕此次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检验验收。制订具体检验验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检验验收。三是巩固学习结果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提醒制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个职员。学习合规回头看的心得体会五 一、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何

22、成方圆”，身为网点一线职员，切实提升业务素质和风险防范能力，全方面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的主要性，因为它是用户直接了解我行窗口，起着沟通用户和银行的桥梁作用。所以，在临柜工作中，我一直坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，专心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待用户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下，我们全部很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的用户，赢得更加好的社会形象。我们天天面对形形色色不一样层次的用户和形形色色事物，愈加要求我们一线职员有高度的思想觉悟。二、加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。

23、有时，总是以为有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许很多多实际工作经验教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大用户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度全部是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和落实是要我们广大的职员严格实施。三、增强规章制度的实施和监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是能够信赖的。规章制度

24、的实施和否，取决于广大职员对各项规章制度的清醒认识和熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的实施，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的正当合规，严格实施业务操作系统安全防范，抵制多种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的实施，那也将走向它的反面。多年来，金融系统发生的经济案件，不但干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉

25、。采取对应方法，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道主要防线。这几年银行职业犯罪之因此呈上升趋势，其中主要一条是忽略了思想方面的教育，平时只强调业务工作的主要性，忽略了干部职员的思想建设，没有正确处理好思想政治工作和业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持常常性的案例警示教育，使干部职员加固思想防线，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的确保。为此要认真抓好制度建设，首先要依据我们一线柜职员作的特点，组织学习，经过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操

26、作。有效的事前防范和监督是预防经济案件的主要步骤，本岗位的自我检验和自我免疫是第一位的;其次可采取定时或不定时的自检自查、上级检验、交_互查等方法，立即发觉和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个步骤进行有效的内控和制约。经过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向和是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，经过对相关制度的深入学习，对提升自己的业务素质和实施制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的多种风险增强能力，主动规范操作行为和消除风险隐患，树立对中行改革的信心，增强维护中行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化全部起到了极大的帮助。对于基层网点来说，接收多种业务

27、检验是不可避免的事。面对检验，过去有的网点责任人即使嘴上说欢迎、配合，实际上心里是无奈和消极应付，甚至还有抵触情绪。而现在检验，大部分态度是主动配合，对检验的结果基础全部能正确对待，认真整改。这种改变，首先是因为网点依法合规经营，违规行为基础杜绝，经得起检验;其次，在支行对违规操作的严厉处罚下，基层网点深刻认识到，检验不是挑刺找茬，检验是一个更高层次的爱惜，是对网点、对职员负责，早发觉早纠正就会避免发生大问题。上述种种改变即使刚刚开始，但归根到底是合规文化理念在职员思维和行为方法上的表现。从合规文化的层面来说，合规只是给大家提供了一个共同的规则，只有在实施中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能愈加深远。从发生在基层网点和员工身上这些改变，我们能够感受到合规文化的悄然形成，感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于_支行经营管理的全程。