银行用户经理工作业绩

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1、银行用户经理工作业绩 邮储银行XX市分行城区营业部XX支行用户经理XXX，作为我行自2021年成立用户经理队伍起的第一批专职用户经理，在近三年的工作中经过不停学习总结、实践积累，用户从无到有，从少到多，营销业绩得到了稳步提升，尤其是商贸市场商易通用户的拓展，共发展商易通100多部，在整个XX市分行名列前茅，成为其营销工作中的一大亮点。XXX所在的豪德支行在市区最大的综合性五金建材商贸市场-豪德贸易广场，XXX经过一家一户上门陌生造访，耐心细致的和用户沟通，具体介绍我行商易通产品的优势，亲自演示我行商易通的使用方法，并注意日常回访和维护服务，从而最终赢得了用户的信任和认可，成为我行的忠诚用户，经

2、过服务和回访提升了用户价值，提升了营销业绩。 有一次，经过陌生造访的经营陶瓷地砖的陈老板，原先一直全部是经过农村信用社转账汇款，经过安装我行商易通后，感觉很方便，因为对XXX的服务很满意，不但她自己在我行的活期存款很快达成了日均10万元，还将我行的商易通介绍到另一个经营卫浴洁具的商户，这家商户安装商易通后，又将自己的隔壁介绍给XXX安装商易通和POS机，最终这多个商户全部成了我行的优质用户。因为我行发展商易通业务早期没有配置专业的商易通用户经理，而部分用户因为我行维护不立即造成商易通开通率和使用率较低的情况，有一次，XXX在上门营销时发觉一用户已经安装我行商易通，但因为不会使用和操作致使商易通

3、机具闲置，而且极少到我行办理业务，XXX耐心地为用户演示，直到用户能熟练掌握操作为止，该用户以后常常来我行办理业务，在我行的活期账户余额也快速达成日均10万元以上，而且办理我理我行信用卡金卡。还有一个用户，因为自己的商易通机具出现的故障无法正常使用，XXX回访立即为其更换了新机具，今后该用户的日均活期余额超出了200万，达成高端华商联盟用户。这么类似的事例在XXX的日常营销工作中还有很多很多。XXX除了做好商贸市场的用户拓展外，还在重视本身业务学习和参加省行的各项营销活动。前后取得了银行从业资格公共基础和个人理财资格证书，CHFP国家理财计划师职业资格和基金销售人员资格；而且主动参加省行校园营

4、销和“X“计划等多种营销活动，和同事配合成功策划了XX技师学院“投篮就邮礼”校园投篮比赛，发展淘宝卡、腾讯QQ卡 180多张；两次参与市行组织的营销尖兵全市用户经理商贸市场实战培训班，率领自己的小组团体夺得优胜团体奖及优秀个人；营销上海XXX物业企业XXX医院总部工资代发，今年又拓展XX隶属医院和XX人民医院分部的工资代发，月代发额达成40万元以上；主动组织用户参与我行的理财沙龙用户交流会，交叉营销发展基金定投、理财等用户，营销长信债券基金10万元，华商策略基金5000元。用户经理是银行联络用户的纽带，用户经理把用户当好友，专心服务好用户，用户才能给银行带来更大的价值。在以后的营销工作中，XX

5、X将秉持我行“进步和您同时”的理念继续加强学习，不停实践，努力发明出更加好的工作业绩！2021年个人小结转眼间我到紫金银行工作已经六年了，在领导的培养帮助和同事们的支持下，我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行职员。2021年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事用户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结以下：一、加强学习、提升素质我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事用户经理工作，以前对资产业务接触比较少，而且各项业务改变比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思绪后，我自觉加强多种金融产品的理论知

6、识学习，提升自己对我行金融产品的了解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更加好的为用户提供服务。作为一名用户经理，我深刻体会和感慨到该岗位的职责，用户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是用户和我行联络的枢纽，怎样更加好地服务好用户是我要学习和进步的地方，首先要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给用户带来什么，其次，要明白用户需求什么，尤其是后首先，明白了用户的需求，才能去有的放矢的服务用户。在加强业务学习的同时，我还主动认真学习政治理论，提升本身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党组员，

7、我主动拥护中国共产党的领导，并主动参加建言献策，努力学习中国共产党的优秀性文件，认真践行党的群众路线。二、脚扎实地、勤奋工作作为一名用户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作关键是银行资产业务，为单位发明效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，汇报要认真，分析要专业，在维护好存量用户的同时要努力挖掘新的用户，并以专业的业务处理能力来满足用户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，确保信贷资金的安全。三、存在不足对挖掘现有用户资源，用户好中选优，提升用户数量和质量，提升用户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需

8、要深入克服年轻气躁，做到脚扎实地，提升工作主动性，多干少说，在实践中完善提升自己。在新的一年，我将再接再厉，愈加重视对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改善工作方法方法，主动努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优异用户经理。XXXXXX2021年1月10日工 作 总 结2021年1月，我加入了#支行的用户经理队伍，成为了#支行的一员。时光荏苒，转眼间，我在用户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里，我在领导的指导和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，进入角色，渐入佳境。能够说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分

9、重大，我不但在专业上得到了提升、工作能力上得到了加强，更主要的是，我对自己的岗位有了愈加清楚的认识，对银行工作有了愈加深刻的感受。和用户的沟通和交流使我的表示能力、沟通能力、营销能力得到了全方面的提升；和同事的合作培养了我良好的团体精神和组织能力；在多种业务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一个简明的总结：一、 工作方面日常工作因为我的工作技能、营销能力和阅历和资深用户经理全部有一定差距，因此我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才能够更加好地做好银行工作，不停学习、不停积累，能够比较从容地处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我关键从基础开始学起，主

10、动向老同志学习经验，而且在实践中不停提升自己的营销能力，培养用户关系，努力维护好老用户，挖潜新用户。首先是用好多种工具，包含PCRM系统的使用，个人用户经理工作日志的总结，基金用户系统的梳理等等。发觉问题立即向同事或领导请教，不停总结自己的不足和缺点并加以改善。其次，做好每日用户维护工作，关键方法是给用户打电话、发短信进行前期沟通，而且适时约访用户进行情感维护和产品营销，在有用户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。对于有产品到期的用户和基金用户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。再次，因为我行只有一名大堂经理，很多时候我全部要饰演大堂经理的角色。又因为我是#的新人，对用户需要一个熟

11、悉的过程，在大堂的经验给我很多接触用户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在用户。杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的一名拆迁用户，最终我在同行竞争异常剧烈的情况下将其成功地营销成了我行的优质贵来宾户，从#银行转过来200多万。像这么的例子还有很多。另外，我还负责部分日常的资料整理工作，关键包含用户资料的整理编号，贵来宾户资料的电子版登记等等。营销业绩在2021年上半年，#支行充实了用户经理队伍，达成了三名专职用户经理的配置规模。经过我们团体半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面全部取得了一定的成绩。截止3月底，我行共销售基金#万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品#万元。截止

12、3月底共销售代理保险#万元。这些数据全部是我们团体共同努力的结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。尤其值得一提的是，在个人贷款方面，因为我的细心发觉，我行和中国#大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个人贷款。我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举行了走进#企业，走进中国#大学等一系列活动，取得了良好的效果。二、 学习方面日常学习在天天早上班前准备的时间里我全部会看看每日财经动态，学习个人部定时下发的理财指导，假如有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人用户经理培训教材、金融案件分析和防范等和工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。

13、我不停的总结经验，并主动和身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。培训考试在2021年上半年，我参与并顺利经过了部分职业技能方面的资格认证考试，包含：基金销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理。另外我还参与了分行组织的个人信贷业务考试。半年里，我主动参与支行、分行组织的各项培训，包含刚刚结束的分行组织的个人用户经理培训；支行用户经理例会上多种产品和技能方面的培训；总行有关个人理财业务非保本转型和新系统上线的培训等等。另外还有基金企业、期货企业举行的各式各样的培训。在每七天一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识贮备和层次得到了提升，并快速的进入了用户经

14、理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财产品有了更深层次的认识，并使我深入了解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。三、存在之问题和以后努力方向。我即使能敬业爱岗、主动地开展工作，取得了部分成绩，但也存在部分问题和不足，关键表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的用户资源，原本能够很好之合作，但自己却不能很好之有针对性之为用户制订业务方案。第二，现有之用户资源，没有能够很好之深挖细刨；对于自己有目标之用户群体也一直没有找到适宜之介入机会。第三，有些工作做之不够过细，部分工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出之问题，我将争取最大

15、努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具有完善之业务技能水平，开展业务才能够得心应手，游刃有余。第二，在做好本职员作之同时，主动营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出很好之业绩回报招行。第三，细节决定成败，以后我将努力完善工作细节，增强部门同事银企之间等合作意识，加强团结，不停改善，努力争取做好银行工作。#2021-7-13银行用户经理年度工作总结 上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事的支持和帮助下，严格要求自己，根据总行的要求，认真做好自己的本职员作。现将半年来的工作情况总结以下：一：作为一名对公用户经理，不但要加强学习好的信贷政策，关键掌握招行“总体信贷策

16、落，用户和业务信贷政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政策传达和企业选择分类营销等工作，充足发挥用户经理应尽的职责。1、努力提升业务技能水平，强化本身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如我国保理、开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更加好的拓展用户，在分行收信部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也深入得到了提升；另外，为了加强学习业务技能，半年内前后4次参与了分行举行的技能培训。2加强用户营销，做好用户考察、授信上报、维护等工作。因为总体从紧的银行政策，在实现市场营销和风险管理友好的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目

17、标用户营销。半年期间，曾参加昆明苏化生物科技有限企业云南崎峰机电设备有限企业滇能电力燃料有限企业云南城投等企业业务的开展工作。 二：加强用户营销，增加用户群体。自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历和其用户经理业绩全部有一定的距离，因此总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才能够更加好的做好银行工作，不停学习、不停积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半年的锻炼有了一定的提升，确保了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职员作，认真努力落实到实际工作中去。主动提升本身各项业务素质，争取工作的主动性，

18、具有较强的专业心，责任心，努力提升工作效率和工作质量。三：存在的问题和以后努力方向。我即使能敬业爱岗、主动地开展工作，取得了部分成绩，但也存在部分问题和不足，关键表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的用户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为用户制订业务方案。第二，现有的用户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对用户贸易链各步骤展开营销工作；对于自己有目标的用户群体也一直没有找到适宜的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，部分工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具有完善的业务技能水平，开展

19、业务才能够得心应手，游刃有余。第二，在做好本职员作的同时，主动营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出很好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，以后我将努力完善工作细节，增强部门同事银企之间等合作意识，加强团结，不停改善，努力争取做好银行工作。工作总结时间飞逝，自培训至今进入我行已经一年，我在领导的关心下，在同事们的帮助中，经过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提升。首先，工作业绩方面，我在领导指导下，努力营销用户，截至2021年8月8日，实现贷款总额万元，其中真心相贷25笔，金额288万元，乐新贷7笔，万元。其次，经过向领导学习、向

20、产品知识学习、向书本学习，我较全方面的掌握了我行微小企业贷款产品知识。一年前我刚接触用户经理的时候，对贷款业务和微贷产品一知半解，经过一年的学习，我基础掌握了我行贷款产品的要素，能够经过跟用户交流，依据用户财务情况、担保情况和业务特点，为用户设计合理的授信方案和详细业务产品。另外，在熟悉业务产品的同时，我主动学习我行信贷风险控制方法，控制好自己负责的每一笔贷款业务。最终，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提升个人营销能力。作为一名用户经理，其职责是服务好用户，首先要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给用户带来什么，其次，要明白用户要什么，尤其是后首先主要，明白了用户的需求，才能去发明条件

21、满足。个人营销能力提升很大程度在于了解用户、满足用户。所以，在和用户交流的过程中，我不停发掘用户的特点、优势、劣势、爱好兴趣努力争取缩小和用户的距离感和取得用户的信赖感，处理用户急需处理的问题。过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得和领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过失误，有些不足，尤其是在跟踪潜在用户，挖掘用户资源方面，我做的还不足，这也正是我未来需要努力的。2021年下半年在工作上的计划，首先是在现在用户缺乏的情况下，努力维护现有优质用户，用好资源，做好用户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住季节特点，开拓专业市场，做好微贷产品的营销，努力争取取得成绩。第三是利用我行贷款产品优势和加强上门营销力度。第四是加强交叉检验交叉营销，和其它用户经理一起，全方位服务用户。天天全部是一个新的开始，我决心更扎实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优异用户经理。用户经理：张素珍