银行业半年工作总结

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1、银行业半年工作总结 为了认真落实落实2021年银监会、省银监局和晋中银监分局案件专题治理工作会议”精神, 深入引深寿阳县银行业金融机构案件防控工作，建立案件专题治理工作的长期有效机制，确保案件专题治理工作取得显著成效，继续保持“零发案率”的良好势头，促进银行业金融机构资金运行的安全和业务的稳健运行，特制订本实施方案。一、案件防控工作的指导思想案件防控是一项长久而艰巨的任务，必需保持清醒的头脑，深入提升对案件防控工作主要性的认识，增强危机意识、忧患意识、把案件防控放在监管工作和银行业各项工作重中之重的位置，要坚持突出关键、标本兼治、重在治本、预防为主，各司其职、双线问责的标准，切实改变重经营轻管

2、理、重业务发展轻案件防控、重经济处罚轻行政处罚、重处理办事人员轻处理领导人员，和重事后处理轻事前预防等现象，确保案件防控工作全方面、扎实、有效地开展，促进寿阳辖区银行业金融机构依法、合规经营和健康发展。二、案件防控工作的总体目标经过加强对领导干部和职员的政治思想教育和内控建设，建立健全内部各项工作体制、经营管理制度、业务步骤，加强对关键领域、关键步骤、关键业务和和关键人员的监督管理，形成治理结构合理、内控严密，经营合规，操作规范，依法履职，监督有力的业务运行体系，确保案件防控工作和商业贿赂治理有效开展，杜绝各类案件的发生，继续保持辖区银行业金融机构“零发案率”的良好势头，使辖区银行业实现“三无

3、”即，无各类案件、高级管理人员和要害岗位人员无违法违纪行为、无“黄、赌、毒、黑”等不良行为。三、案件防控工作的组织领导和职责分工案件防控工作是一项系统工程，必需切实加强组织领导。依据职责分工，晋中银监分局寿阳监管办事处负责寿阳辖区银行业金融机构案件专题治理工作的组织实施，对本辖区案件防控工作负总责。各行均要成立案件防控领导小组，组长由各行行长、联社理事长担任，组员由会计、信贷、业务拓展、科技等业务职能部门和基层信用社主任参与。领导小组负责对本行案件防控工作的开展，负责制订并上报案件防控工作方法、风险应急处理预案和案件防控工作情况。建立反应快速、协调运作、有序高效的案件防控工作机制。各行社每个月

4、要对案件专题治理工作进行自查;每季要对案件专题治理工作进行总结，每半年要对案件专题治理工作进行总结评价，研究布署下阶段工作，并向领导组汇报对本行、社案件排查情况和相关责任人员的处理情况。晋中银监分局寿阳监管办事处负责对寿阳辖区银行业案件专题治理工作的指导、监督和检验;立即对各行、社案件防控情况及整改情况进行跟踪检验，并提出整改方法和监管意见。正确上报分局相关案件专题治理情况，初步提出对案件处理意见并上报分局党委;对辖区银行业金融机构高级管理人员和要害岗位的关键人员的日常行为进行全方面监控和动态排查。依据排查情况对有不良行为的人员，提出相关处理意见或提议。寿阳辖区各银行业金融机构负责对本行、社银

5、行业案件专题治理工作组织实施，高级管理人员和要害岗位的关键人员的日常行为进行管理，对有不良行为的人员，提出相关处理意见并报晋中银监分局寿阳监管办事处;对发生的案件情况进行初步处理，依据案件情况提出对案件相关责任人员的初步处理意见并上报晋中银监分局寿阳监管办事处。四、案件防控工作的关键方法和责任追究为了使案件防控工作取得实效，现阶段，关键采取“五双”管理，即：一是“双向包点”，就是寿阳监管办事处的监管人员和各行、社的责任人均要分别对所属机构网点进行分片包点，将每个机构网点落实到每个领导人头上,对内控管理微弱，案件隐患较大的，“一把手”要亲自包，并定时不定时对所包的机构网点案件防控工作进行实地检验

6、，对其存在的问题监督整改。各行、社责任人包点名单要在7个工作日内上报寿阳监管办事处立案。二是 “双重管控”就是既要管好业务，更要管好人。二者要同时管好，人的原因至关主要。案件防控,关键在人,切实把好选人、用人和监督关,就等于牵住了案件防控的牛鼻子。各行、社要依据银监会防范操作风险13条要求和干部交流、岗位轮换、亲属回避和强制休假“四项制度”。“四项制度”要求，加强改善和完善内部控制，根据“权责分明、平衡制约、规章有效、运作有序”的标准，规范业务步骤，加大对其决议系统和权力利用中的制约和检验监督，真正做到有章可循、照章办事，把风险隐患降到最低程度。各行、社每个月要对所属分支机构主要空白凭证、库存

7、现金、计算机授权管理情况进行一次现场检验;每季组织对内控制度实施情况进行一次全方面排查，发觉可能存在的风险点和隐患漏洞，立即加以纠正。同时，要依据排查结果和存在的风险点，监督相关机构抓好整改，并立即将每次检验查情况报寿阳监管办事处立案。各行、社要加强对从业人员的教育、管理和监督，严格把好”三关”即进人关、用人关和监督关。切实从源头上防范和控制操作风险和道德风险，尤其是要切实加强对高管人员可能发生的权力失控、决议失误和行为失范实施动态监管。亲密关注从业人员的异常行为动态，要严格对要害岗位人员的岗前审查，对发觉有违规违纪，和涉黄、赌、毒、黑等不良行为的，一律不得任用，预防“带病上岗”，已经任用的，

8、要立刻调离。晋中银监分局寿阳监管办事处每十二个月要组织一次或两次对辖区银行业高级管理人员和关键人员的不良行为全方面排查。依据排查情况对有不良行为的人员，提出相关处理意见或提议。三是“双向排查”，就是内部自查自纠和外部现场检验相结合。依据省局提醒的“十二项重大安全隐患”，组织开展了对关键资产负债业务如大额存取款业务、票据贴现业务要建立动态监测台帐，并立即开展银企对账;要求基层信用社主任按旬对主要空白凭证、库存现金、计算机授权管理等内控制度实施情况进行一次现场检验，严密防范操作风险。定时或不定时组织对本单位案件专题治理工作进行全方面的检验，采取有效的整改的方法。尤其是对关键领域、关键步骤、关键业务

9、和和关键人员要下大功夫，检验监督要常常化、制度化。立即发觉其存在的问题和风险隐患，立即给予整改;寿阳监管办事处将立即向分局和省局汇报排查情况。要常常性地组织力量对内控实施情况和前期现场检验情况进行后续检验，建立整改评价机制，提出监管意见对整改方法不到位或整改不力的，要严厉处理。并内控管理情况列入高管人员业绩考评范围并和任职资格审查相结合。不定时开展对高级管理人员、关键人员商业贿赂行为动态排查工作，从2021年4月开始，根据山西省银监局和晋中银监分局的统一布署，在辖区集中开展“案件风险排查”活动，农信社和农业银行确定为今年案件防控的关键。所以，农信社、农行系统排查面要达成100%，排查的范围、内

10、容和时间要求根据省市银监局的统一布署开展。此项工作至6月底结束。要将排查情况和对违规违纪人员的处理情况上报办事处。同时，要对高级管理人员及关键人员不良行为情况进行排查，排查结束后，认真填报高级管理人员及关键人员不良行为排查情况表，立即全方面地了解和掌握银行业金融机构高级管理人员日常行为规范、思想作风。四是“双向监督”。就是要内部审计监督和社会监督相结合，各行、社要高度重视内部审计监督机制建设，立即充实稽查审计人员，提升内部审计的连续性、有效性。稽查审计部门每季要对所属网点的主要空白凭证、库存现金、管理情况进行一次现场检验;每三个月要对计算机授权管理、内部授权等内控制度实施情况进行一次排查，发觉

11、可能存在的风险点和隐患漏洞，立即加以纠正。各行、社要依据业务工作的详细情况，合理安排岗位轮换和强制休假。对高级管理人员和从事信贷、会计、出纳、计算机操作等主要岗位人员实施定时轮岗轮调。要明确详细的操作程序和要求，并确保纳入人事管理，预防因一个人长久主管或从事一项业务可能带来的风险隐患。各行、社基层营业网点岗位轮换和强制休假面每十二个月要达成20%以上。寿阳监管办事处将出台寿阳县银行业案件防控举报奖励措施，下半年，办事处将组织力量对各行、社岗位轮换和强制休假情况进行现场检验，对岗位轮换和强制休假不力的，要严厉处理。同时，要加强和地方纪检、监察，和公安、法院等相关部门的沟通和协调，在银行业金融机构

12、、政府相关部门和社会各界聘任一批责任心强，勇于反应情况和揭露问题的案件防控监督员，首批监督员初步确定为20名左右，关键职责全方位搜集、掌握相关案件防控和风险防范，和从业人员的行为动态情况，搭建起全方位监督平台，形成信息共享机制，构建预防案件的群防群控监督网络，认真做好案件防控和风险隐患的排查工作。五是“双线问责”，就是建立案件防控和防范风险责任追究制度，严格实施“一把手”负责制和“一票否决制”，实施谁监管，谁负责，谁管理，谁负责、“一把手”负总责，亲自抓案件防控和案件查处，做到“事有些人管、责任有些人担”真正把案件防控和防范风险工作落到实处。办事处和各行、社分别制订和完善突发事件应急预案和案件

13、防控工作计划，和所属分支机构和网点责任人层层签署案件防控工作目标责任书，分解落实责任制。2021年度案件防控工作目标责任书签署仪式于3月24日在寿阳监管办事处举行。各行、社要每季向办事处汇报案件专题治理工作情况;对案件专题治理工作不力而造成发生案件的，要实施“双线”问责，即：既要做到立即处理，立即化解，又要分别追究高管人员和监管人员及相关责任人的责任，做到事实清楚，定性正确，处理立即。各行、社凡对案件防控工作落实不到位，对存在问题隐瞒不报的，将追究相关人员责任。对不如实上报或隐瞒不报的或不立即进行处理的，将严厉处理，并追究理事长、主任、行长和相关分管领导的责任。在处理标准上，实施经济处罚和处理人员并举。要坚持严格根据相关法规追究，确保依法办事，依法行政，依据不一样情况实施监督。做到既要对事，又要对人，教育和惩戒相结合，以增强高管人员和监管人员的责任感。 在处理方法上，对案件专题治理工作不力，发生重大案件的，或处理不力的将分别给予问责，并提议给关键领导者和直接责任人下列对应的处理：关键包含：一是纪律处分，如给警告、记过、记大过、降级、免职、留用察看、开除;二是组织处理：包含辞职、停职、限期调离、解聘专业技术职务、解聘;三是经济处罚：包含罚款、扣发考评性工资;四、其它处理：包含批评教育、限期更正、责今书面检验、通报批评等。纪律处分、组织处理、经济处罚、和其它处理能够并处。