最全资产的管理业务的禁止行为与风险控制完整版

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1、第五节资产管理业务的禁止行为与风险控制一、单选题 (以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1下列可导致资产管理业务经营风险的行为是()。A 与客户签订资产管理合同不规范、约定不明B 操作人员违反合同约定买卖证券或划转资金D 在资产管理业务中投资决策失误答案D解析 ABC 三项属于导致资产管理业务管理风险的行为。2证券公司从事资产管理业务的禁止行为不包括()。A 客户有要求的，证券公司应当将客户资产交由资产托管机构进行托管B 自营业务抢先于定向资产管理业务进行交易，损害客户利益D 利用客户委托资产进行内幕交易、操纵证券价格答案A3证券公司从事客户资产管理业务，可以()。A 借用客户资产B 向客户

2、保证最低收益的承诺C收取管理费D合作操纵市场答案C解析 证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为：挪用客户资产；向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺；内幕交易或者操纵市场。4下列属于资产管理业务合规风险的是()。A 因不可预见因素引起市场波动而导致的损失B 因向客户承诺收益或保本受到处罚而导致的损失D 因将客户资产管理业务与自营业务混合操作受到处罚而导致的损失答案A解析 BCD 三项属于证券自营业务的合规风险。5客户资产管理业务的下列风险中，属于市场风险的是()。A 因证券公司资产管理业务操作人员违反资产管理合同约定买卖证券或划转资金损害委托人的利益，导致承担赔偿责任而造

3、成的损失B 证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失C公司在客户资产管理业务经营中，因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损D 证券公司与客户签订的资产管理合同不规范、约定不明确，与客户发生纠纷而导致的损失答案C解析 AD 两项属于管理风险；B 项属于经营风险。6客户资产管理业务的下列风险中，属于经营风险的是()。A 因向客户承诺收益或保本受到处罚而导致的损失B 因发生操纵市场行为受到处罚而导致的损失C因证券公司资产管理业务操作人员违反资产管理合同约定买卖证券或划转资金损害委托人的利

4、益，导致承担赔偿责任而造成的损失D 证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失答案D解析 AB 两项属于自营业务中的合规风险；C 项属于管理风险。7客户资产管理业务的下列风险中，属于管理风险的是()。A 证券公司与客户签订的资产管理合同不规范、约定不明确，与客户发生纠纷而导致的损失B 证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失C证券公司在客户资产管理业务经营中，因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损D

5、 因发生客户资产管理业务与自营业务、经纪业务混合操作受到处罚而导致的损失答案A解析 B 项属于经营风险；C 项属于市场风险；8证券公司资产管理业务面临的主要风险是(A 合规风险B经营风险C市场风险D 项属于合规风险。)。D 管理风险答案 C9资产管理业务中，出现证券公司与客户签订资产管理合同不规范、约定不明，操作人员违反合同约定买卖证券或划转资金，操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益等，而形成A 合规风险B市场风险C经营风险D 管理风险()。答案D10证券公司应当至少每()个月一次向客户提供准确、完整的资产管理报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动情况等做出详细说明。A

6、1B2C3D4答案 C二、多选题 (以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)1证券公司从事客户资产管理业务，不得有()行为。A 以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益B 以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益C对客户投资收益或者赔偿投资损失做出承诺D 以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易答案 ABCD2资产管理业务的禁止行为包括()。A 挪用客户资产B 将定向资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途C将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操作D

7、接受单一客户委托资产净值低于规定的最低限额答案 ACD解析未经客户允许， 将定向资产管理客户委托资产用于融资或者担保，将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途。3资产管理业务中证券公司不得从事的行为有 ( )。 A 以签订补充协议等方式，掩盖非法目的或者规避监管要求 B 同一高级管理人员同时分管证券资产管理和证券自营业务C通过报刊、电视、广播、互联网和其他公共媒体公开推介具体的定向资产管理业务方案和集合资产管理计划D 法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为答案 ABCD4资产管理业务的管理风险有() 。A 与客户签订受托投资管理协议不规范、约定不明，操作人员违反协

8、议约定买卖证券或划转资金B 对市场变化把握不准，投资决策或操作失误C操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益 D 与客户发生纠纷答案 ACD解析资产管理业务的管理风险是指证券公司在受托投资管理业务中由于管理不善、违规操作而导致受托资产损失、违约或与客户发生纠纷等。对市场变化把握不准，投资决策或操作失误，属于经营风险的范畴。5对于资产管理业务风险的控制，证券公司客户资产管理业务试行办法要求的内容有()。A 证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险B 证券公司应当向客户如实披露其资产管理业务资质、管理能力和业绩等情况，并应当充分揭示市场风险、证券公

9、司因丧失资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险C证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，可以通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划D 在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的资产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况；客户应当如实提供相关信息答案解析 ABD 证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，但不得通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划。6资产管理业务的风险有()。A 管理风险B经营风险C操作风险

10、D 市场风险答案 ABD解析 资产管理业务的风险包括：合规风险、市场风险、经营风险和管理风险。7为了控制风险， 证券公司客户资产管理业务试行办法要求，证券公司办理集合资产管理业务，应当保证 ()的相互独立。A 自有资产和其他客户资产B 自有资产和集合资产管理计划资产C集合资产管理计划资产与其他客户的资产D 不同集合资产管理计划的资产答案 BCD解析证券公司办理集合资产管理业务，应当保证集合资产管理计划资产与其自有资产、集合资产管理计划资产与其他客户的资产、不同集合资产管理计划的资产相互独立，单独设置账户、独立核算、分账管理。 A 项属于证券公司办理定向集合资产管理业务的要求。8在签订资产管理合

11、同之前，证券公司应当了解客户的 ( A 资产与收入状况 B消费需求 C风险承受能力)等基本情况。D投资偏好答案 ACD9为了控制资产管理业务风险，证券公司客户资产管理业务试行办法要求()。A 证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务B 证券公司应当至少每 3 个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告C证券公司办理定向资产管理业务，应当保证客户资产与其自有资产、不同客户的资产相互独立D 证券公司办理集合资产管理业务，应当保证集合资产管理计划资产与其自有资产、集合资产管理计划资产与其他客户的资产、不同集合资产管理计划的资产相互独立答

12、案 ABCD三、判断题 (正确的用A 表示，错误的用B 表示 )1经营风险主要是指因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损。这是证券公司资产管理业务运作中面临的主要风险。()答案B 解析 经营风险主要是指证券公司在资产管理业务中投资决策或操作失误而使管理的客户资产受到损失；题中描述的是“市场风险”。2证券公司、推广机构可以通过广播、电视推广集合资产管理计划。()答案B解析 “通过报刊、电视、广播、互联网和其他公共媒体公开推介具体的定向资产管理业务方案和集合资产管理计划”属于证券公司开展资产管理业务的禁止行为之一。3证券公司从事客户资产管理业务，不得将客户资产管理业务与

13、其他业务混合操作。()答案A4证券公司办理定向资产管理业务，应保证客户资产与其自有资产、不同客户的资产相互独立，对不同客户的资产分别设置账户、独立核算、分账管理。()答案A5客户资产管理合同中证券公司不得向客户承诺收益，但可承诺分担损失。()答案 B解析不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失。6证券公司将客户资产管理业务与自营业务、经纪业务混合操作而受到处罚，该风险属于管理风险。()答案B解析 题中描述的风险属于合规风险。7管理风险主要是指证券公司在资产管理业务中由于管理不善、违规操作而导致管理的客户资产损失、违约或与客户发生纠纷等，可能承担赔偿责任而使证券公司受到损失。(

14、)答案A8客户参与证券公司设立的集合资产管理计划时，应对其资产来源及用途的合法性作出承诺；客户未作承诺的，证券公司不得与其签订资产管理合同。()答案A9合规风险是证券公司客户资产管理业务运作中面临的主要风险。()答案B解析 市场风险是证券公司客户资产管理业务运作中面临的主要风险。10证券公司办理定向资产管理业务，应当按照中国证监会的规定对客户资产中的各种资产进行管理。()答案 B解析证券公司办理定向资产管理业务，应当按照中国证监会的规定对客户资产中的货币资金进行管理；客户有要求的，证券公司应当将客户资产交由资产托管机构进行托管。赠送以下资料管理的实践读后感德鲁克说：“管理就是界定企业的使命，并

15、激励和组织人力资源去实现这个使命。界定使命是企业家的任务，而激励与组织人力资源是领导力的范畴，二者的结合就是管理。”提出了三个经典的问题：我们的事业是什么？我们的事业将是什么？我们的事业究竟应该是什么？这三个问题经过改编完全可以应用于现在的我们：我们学习的是什么？我们学习的将是什么？我们学习的究竟应该是什么？经典之所以被称之为经典往往在于其超强的预见性. 多年之后依然闪耀者夺目的思想光辉，熠熠发光，为处在黑暗中的人们知音了前进的方向与道路。大师之所以成为大师在于思想的高度，作品能够让人们产生心灵上的共鸣，大事记是肉身已逝，但精神依然长存.德鲁克先生管理的实践已面世半个多世纪了，在这五十多年中，

16、有关企业管理方面的书籍可以用浩如烟海来形容。但能禁得住时间考验的的书籍还是管理的实践一书，这也从另一个侧面证明了管理的实践是一本值得认真阅读的好书。终于读完了德鲁克的管理的实践 ，仿佛自己游荡在上个世纪中期的企业中。这本书构筑了完整的“对人的管理”思想。如： 1、人是资源，是所有资源中最富潜力的资源。德鲁克认为“人的资源整个的人，是自然赋予的所有资源中最丰富、最有才能，最有潜力的资源。”这是因为在企业可以得到的所有资源中， 认识“唯一能够增长和发展的资源” ，亦即“人要贡献出什么必须由他自己决定” ，只要他们愿意进行“有目标的、集中和联合的努力” ，就可以“产生出真正完整的东西来”。2、必须对

17、人进行管理，挖掘出人的潜力。德鲁克明确的提出“利润并不是企业活动的目的，利润不应该成为企业决策的理由、原因和依据，他只是对企业是否起作用的一种测验” ，他说道：“企业需要最大限度地发挥人的能力。 ”因此，“经理人员的首要任务是把他的资源首先是人的资源中蕴含的力量都挖掘和发挥出来。那么我认为，真正诠释管理的意义就要将人的机能发挥的淋漓尽致。人是社会的主体，是社会发展的主要动力。 ” 3、是工作富有活力，并使职工有成就感。管理者如果只注重员工的绩效，那就死定了！那是传统的管理方式，现代管理方式已经是人性化管理，更多的是注重员工的感受。同样的工作，在行政的约束下与在自动自发的工作结果虽然是都完成任务

18、了，但完成的综合效果完全不同。只注重绩效的话，那会留不住优秀人才。因此，要想将公司管理的有声有色，必须关注职工的感受，经常与他们交流，了解他们的想法，使他们在工作中能够感受到自己的重要性。管理的实践一书，系统的论述了企业的核心问题，即企业的目的：只有一个正确而有效的定义 - 创造顾客；两个基本职能 - 营销和创新。企业存在的目的不能从自身寻找，只能从外部，从对社会的贡献中寻找， 从客户那里寻找。 企业通过不断的创新满足顾客的需求。管理本质上是一种实践，而不是一种专业和科学，其本质不在于 “知”而在于 “行”。任何热衷于将管理科学化和专业化的尝试， 试图消除所有的波动，风险和不可知的措施也就是在

19、消除自由，创新和成长。管理本质上是一句目标业绩和责任进行的管理。 检验管理和创新的成果，不是知识，而是业绩和成就。管理者和员工在本质上没有差别，只有责任上的差别。员工的权利不是来自于管理者的授权，而是来自于所承担的责任。区分高层管理者和基层管理者的唯一维度在于时间。正确的定位个人与组织的关系，组织要求员工要主动积极，以企业的目标为努力的方向，同时要求员工要自愿接受改变。但员工对组织的要企业一般较为弱势，德鲁克总结为，首先员工是一个人，通过职位建立地位，希望公平做事有意义； 其次，员工要求企业建立标准，对员工良好业绩的关注。 “组织需要个人为其做出贡献， 个人需要把组织当成实现自己目标的工具。 ”因此管理者的重要任务是将员工的目标引向组织目标。管理者需要在现在和未来间取得平衡。管理是一种稀缺的资源。一本优秀的著作哇不尽的宝藏，可以陪伴人的终生。有所得在于能够更加深刻的领悟思想的内涵与外延， 在于发现自己的误解与错误，在于能够明确自己未来道路的方向！