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1、银行理财业务自查报告* 支行：根据支行关于开展理财业务自查的通知精神，结合机构实际，组织网点负责人对今年 1 月至 6 月所有理财业务开展的情况，对资料收集、销售宣传、 业务操作等环节按照自查表的内容进行了检查，现将自查情况汇报如下：三个网点在资料收集较为齐全，协议书，个人客户身份证复印件，加盖与原件核对一致印章，相关协议要素填写完备，经办人员签章，使用总行统一制作宣传销售文本，客户 > 投资风险承受能力评估问卷。相关资料专夹保管，三个网点分别存在下列问题：1、三星分理处 1-6月共办理理财业务35 笔，金额 383 万元。其中：无客户身份证复印件3 笔，分别是陈桂秀1 笔，严红梅 2
2、笔，已于检查日通知客 户补交了身份证复印件， 无客户投资风险承受能力评估问卷 1 笔，于 检查日通知客户完善， 理财协议书上无经办人名章 3 笔。于检查日上盖。 2、棕榈湖分理处1-6 月共办理理财业务31 笔，金额716万元。 其中：风险揭示书中，客户漏填风险承受能力类型1 笔；大多数个人 客户风险揭示书中风险确认语句抄录，字体一致，有代签之嫌。3、 盐井分理处1-6 月共办理理财业务9 笔，金额98 万元，其中：无客户投资风险承受能力评估问卷5 笔，于检查之日通知客户完善。通过自查，发现三个网点在办理理财业务存在一些问题，如柜员漏收集客户身份证复印件，漏对客户进行投资风险承受能力评估问卷，
3、该客户填写的地方未填写等，这些都是我们在今后工作中进行改进完善的，加强理财业务知识的 >培训学习熟练运用到实际工作中，使理财业务操作合规有效，减少操作风险。* 农商银行 * 三星分理处 篇二：个人银行理财业务自查报告 个人银行理财业务自查报告 为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查， 规范支行个人理财 业务，根据银监会下发的 关于进一步规范商业银行个人理财业务有 关问题的通知精神，我支行对 200* 年以来的经营业务进行了全面、 逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：一、 人员配备情况为了确保个人理财业务的合规销售， 支行配备了专职理财经理一名， 该人员已通过 XX银行总行
4、的理财经理资格考试、 并取得了保险代理 从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财 产品均由专职理财经理销售。鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜 绝。二、 销售流程 支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经 验、风险偏好、 投资预期等的前提下向客户推荐理财产品， 并为每一 位购买产品的客户填写 个人客户投资风险评估报告（以下简称评 估报告），理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。评估报告 经理财经理与客户进行签字后， 交由支行理财主管审核 并签字，单笔购买金额超过 100 万的客户，评估报告还经由支行 分管个人理财业务行长
5、签字。自查中发现有少数客户的评估报告 未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理 财产品的合约、合同、风险揭示书中客户资料均填写完整。三、资料档案保存2007 年以来，所有理财产品的风险评估报告、合约、合同、 风险揭示书等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，客户风险评估报告实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和风险评估报告建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查 中发现有些风险评估报告未装订建表，拟
6、定于今天下班前完成建表装订工作。四、今后工作计划支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今 后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证XX银行芜湖 XX支行理财业务的健康、规 范发展。篇三：个人理财业务调研报告 长沙县支行个人理财业务调研报告、目前我行个人理财业务基本情况1、支行个人理财业务发展现状2010 年度，我行全年完成代理保险业务2945 万元，偏股型基金销售45 万元，基金定投开户66 户，个人自主理财产品销售22
7、48 万元， 实现零售中间业务收入812 万元；2011 年 1 季度，我行实现代理保险1476 万元，偏股型基金销售132 万元，基金定投开户187 户，自主理财产品“安心快线”销售6632 万元，实物黄金销售 2350 克，实现理财业务收入19.6万元。从两个时段的数据对比来看，我行理财业务各项指标均有不同幅度的提升，发展速度加快，一方面说明全行上下对个人理财业务统一认识，加大投入和发展的力度，另一方面说明市场个人理财需求在逐步提升，相对于县域内同业发展势头，我行仍处于追随者的地位。 2、支行客户结构特征从理财业务完成的网点分布比例来看，2010 年度数据显示，基金、基金定投及个人自主理财
8、产品全部由星沙及农大、马坡岭等 6 个城区 网点完成， 乡镇网点均未实现销售零的突破， 代理保险一项城区网点 与乡镇网点平分秋色，各占 50%比重； 2011 年一季度，城区网点完 成基金销售的60%，基金定投的73%，自主理财安心快线的71%， 实物黄金销售的 73%，仅在代理保险一项上落后于乡镇网点。 由此初 步判断，我行个人理财的客户群体主要集中在市场经济活跃、 经济发 的的城市区域， 乡镇农村区域客户的理财意识相对薄弱， 而在我行现 有理财客户的分布结构来看，主要集中在公务员、教师、行政单位高 管企业白领及个体工商户这些行业， 他们的主要特点是收入较高且较 稳定，在保证家庭正常支出的前
9、提下追求剩余资产的保值增值， 风险 偏好多属于稳健激进型，有较强的理财投资意识。 二、当前我行发展个人理财业务存在的问题 随着我国经济的持续快速发展， 居民收入水平不断提高， 个人金融需 求呈现多元化发展趋势， 广大客户对金融服务的需求呈现多样化、 个 性化、专业化的理财服务成为各家商业银行争夺的焦点。 近两年我行 个人理财业务发展速度较快，但在全行业务中一直处于“附属品”的 角色。目前农行个人理财业务处于发展的初期，受到金融市场发展水 平、法律和政策、 理财人才的形成和管理机制等诸多因素的影响，个 人理财业务发展较同业来看还比较缓慢。 客观上，由于农行正值股改 新老经营理念的冲突多发时期， 加之自身基础薄弱， 因此资源短缺的 矛盾很突出，短期内很难达到同业水平。 但从深层次透视， 自身的观 念和手段方面差距确实存在，发展中的问题难以回避。到目前为止，从我行的个人理财业务发展情况看，形势不容乐观，业务发展区域失衡，主要表现在：1、个人理财业务的战略地位不突出，优先发展不坚决。业务要发展，领导是关键。一项工作和一项业务在企业的战略地位，直观上主要体现在领导是否重视和政策是否倾斜。农行自总行提出 “办最大零售银行”、“个人业务优先发展战略”已是好几年前的事，但几年过来，喊的较多，却无多大实质性的行动。少数领导过问个人业务，对储蓄工作关注的比较多，对于基金和一些新兴的个人理财产
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