证券从业《金融市场基础知识》试题模拟卷及参考答案(第20期)

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1、证券从业金融市场基础知识试题模拟卷及参考答案答题时间:120分钟 试卷总分:100分 题号一二三合计统分人得分 一.单选题(共100题)1.竞价的结果不包括()。A.全部成交B.继续成交C.部分成交D.不成交【正确答案】B2.关于QDII基金的投资风险,下列说法正确的有()。国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险QDII基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金国际市场投资将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险但并不能排除市场风险A.B.C.D.【正确答案】D3.假设法定存款准备金率为17%,超额存款准备金率为5%,现金在存款中的比率为8%,则可

2、得出货币乘数为()。A.1.6B.3.1C.3.6D.4.3【正确答案】C4.下列关于利率对股票价格影响的说法,正确的有()。.利率上升,股票价格水平下跌.利率上升,股票价格水平上升.利率影响资金流向,从而影响股票价格.利率影响公司盈利,从而影响股票价格A.、B.、C.、D.、【正确答案】D5.记名股票的特点不包括()。A.股东权利归属于记名股东B.可以一次或分次缴纳出资C.安全性较差D.转让相对复杂或受限制【正确答案】C6.影响我国金融市场运行的主要因素包括()。.欧元区的形成.股指期货.国际资本流动.美元汇率改革A.、B.、C.、D.、【正确答案】C7.国债采取竞争性招标方式发行,下面关于

3、投标限定的描述中正确的是()。1、每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得大于当期(次)财政部规定的投标标位差2、国债承销团甲类成员最高投标限额为当期(次)国债竞争性招标额的353、国债承销团乙类成员最高投标限额为当期(次)国债竞争性招标额的304、国债承销团成员于招标日后1个工作日缴纳发行款A.1、2、3B.1、3C.1、2、4D.1、2、3、4【正确答案】C8.我国证券公司融资融券业务管理办法规定,证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是经营证券经纪业务已满()。A.1年B.5年C.2年D.3年【正确答案】D9.【真题】银行面临的信用风险存在于()中。、贷款业务;、债券投资业务;、票据买

4、卖业务;、承兑业务。A.、B.、C.、D.、【正确答案】B10.企业年金基金财产的投资,按市场价计算应当符合投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例,不低于基金净资产的()。A.10B.30C.50D.20【正确答案】D11.基金托管人主要通过托管业务获取的托管费收入与托管规模成()。A.正比B.反比C.线性关系D.凸性【正确答案】A12.证券投资基金是指通过公开发售()募集资金的一种投资方式。A.理财产品B.有价证券C.企业债券D.基金份额【正确答案】D13.为了实施某种特殊政策而发行的国债是()。A.建设国债B.赤字国债C.战争国债D.特种国债【正确答案

5、】D14.证券交易所的特征包括()。.有固定的交易场所和交易时间.投资者可以直接进入交易所买卖证券.通过公开竞价的方式决定交易价格.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券A.、B.、C.、D.、【正确答案】C15.目前我国证券市场采用的是()模式。A.法人结算B.任意结算C.整额结算D.余额结算【正确答案】A16.全球化及科技对金融市场的影响包括()。给我国经济发展带来巨大的机遇给我国薄弱经济带来巨大的冲击利于我国与世界的交流和友好对我国科技发展有着直接的影响A.、B.、C.、D.、【正确答案】C17.下列不能担任国际债券发行人的是()。A.各国政府、政府所属机构B.银行或其他金融机构C.自然人

6、D.工商企业及国际组织【正确答案】C18.下列说法正确的是()。A.在融资融券业务中,充抵保证金的有价证券,在计算保证金金额时,应当以证券市值按一定折算率进行折算,交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过80%B.中国证券业协会应当建立对网下投资者和承销商的跟踪分析和评价体系,并根据评价结果采取奖惩措施C.担保证券进入终止上市程序的,客户应当在了结相关融资融券交易后,申请将有关证券从客户普通证券账户划转到其信用交易担保证券账户中,由登记结算公司按照现行方式办理退市登记等相关手续D.证券金融公司开展转融通业务,应当向证券公司收取一定比例的保证金。证券可以充抵保证金,但货币资金的比例不得低于应收

7、取保证金的20%【正确答案】B19.下列关于基金管理人的说法中,错误的是()。A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化B.设立基金管理公司必须经国务院批准C.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金D.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构【正确答案】B20.宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济因素包括()I经济增长II经济周期循环III战争、政权更迭IV货币政策、财政政策A.I、IIB.II、IIIC.I、III、IVD.I、II、IV【正确答案】D21.国有法人持股是指国有企业、国有独资公司、事业单位以及第一大股东为国有及国有控股企业且国有股权比例合

8、计超过()%的有限责任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。A.20B.30C.40D.50【正确答案】D22.我国证券市场监管的目标有()。.运用和发挥证券市场机制的积极作用.保护投资者利益,保障合法的证券交易活动.防止人为操纵、欺诈等不法行为,维持证券市场的正常秩序.调控证券市场与证券交易规模,引导投资方向,使之与经济发展相适应A.、B.、C.、D.、【正确答案】A23.下列关于优先股的说法中,不正确的是()。A.优先股票兼有债券的若干特点,在发行时事先确定固定的股息率B.发行优先股可以筹集长期稳定的公司股本C.优先股票股东也有表决权D.在财产清偿时先于普通股股东,风险较小【正确答案】C2

9、4.下列属于国有股权组成部分的是()。A.社会公众股B.国家股C.法人股D.外资股【正确答案】B25.我国证券投资基金法规定,基金份额持有人享有的权利有()。.分享基金财产收益.参与分配清算后的剩余基金财产.按照规定要求召开基金份额持有人大会.在封闭式基金存续期间,要求赎回基金份额A.、B.、C.、D.、【正确答案】B26.一般性货币政策工具包括()。.存款准备金政策.再贴现政策.公开市场业务.消费者信用控制A.、B.、C.、D.、【正确答案】C27.深圳证券账户T日开立,()即可用于交易。A.T+3B.T+1C.T+2D.T【正确答案】D28.次级债务是指由银行发行的,固定期限(),除非银行

10、倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失,且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。A.不低于5年(含5年)B.不低于3年(含3年)C.不低于5年(不合5年)D.不低于3年(不含3年)【正确答案】A29.下列不能被证券经营机构用来进行证券投资的是()。A.借贷资金B.自有资本C.营运资金D.受托投资资金【正确答案】A30.()每年根据各公司前3个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。A.恒生指数B.FTSE100指数C.日经225股价指数D.沪深300指数【正确答案】C31.下列关于股利政策的叙述中,不正确的是()。A.股利政策是指股份公司对

11、公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的政策B.股利政策通常涉及现金股利、股票股利和4个重要日期C.现金股利指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东,股东一般不需支付所得税D.获取股票股利暂免纳税【正确答案】C32.财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行的记账式附息国债属于()。A.国家重点建设债券B.财政债券C.长期建设国债D.特别国债【正确答案】D33.在2008年,全球金融机构中,放大金融市场风险的因素是()。A.资产证券化和杠杆B.证券援助太少C.企业并购和扩张D.金融监管太严【正确答案】A34.金融衍生

12、工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的()。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性或高风险性【正确答案】B35.下列属于国有股权组成部分的是()。A.外资股B.社会公众股C.国家股D.法人股【正确答案】C36.证券经纪商要根据证券交易所的交易规则,对客户的证件和()在合法性和同一性方面进行审查。A.委托资金B.代理人C.经纪商D.委托单【正确答案】D37.列关于风险与暴露的描述中,正确的是()。I风险与暴露如影随形,紧密结合II暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态III风险是一种可能性IV没有风险暴露就没有风险

13、A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D38.存款准备金政策是中央银行实施货币政策的重要工具,其主要内容包括()。规定存款准备金计提的基础规定法定存款准备金率规定存款准备金的构成规定存款准备金的上限.V.规定存款准备金提取的时间A.VB.C.D.V【正确答案】D39.中华人民共和国证券法规定,与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易,影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于()。A.操纵市场行为B.欺诈客户行为C.内幕交易行为D.虚假陈述行为【正确答案】A40.()对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。A.A级债券B

14、.B级债券C.C级债券D.D级债券【正确答案】B41.在名义收益率相等的情况下,如果考虑税收的因素,使投资者获得更多实际投资收益的债券是()。A.政府债券B.公司债券C.企业债券D.金融债券【正确答案】A42.公开发行企业债券,累计债务余额不超过发行人净资产的()。A.30%B.40%C.50%D.60%【正确答案】B43.证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于()。A.交收B.清算C.成交D.结算【正确答案】A44.普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的,普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件之一是()。A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过B.在公司解散清

15、算时C.公司连续5年亏损D.股东大会做出减少公司注册资本的决议【正确答案】B45.下列程序中,属于债券评级程序的有()。.前期准备阶段.信息收集阶段.信息处理阶段.公布等级阶段A.、B.、C.、D.、【正确答案】B46.下列关于ETF的申购和赎回的说法,错误的是()。A.ETF的基金管理人可以采用网上和网下两种方式发售基金份额B.投资者申购、赎回深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户或基金账户C.投资者买卖上海证券交易所ETF需具有上海证券交易所A股账户或基金账户D.投资者申购基金份额的,应当拥有对应的足额组合证券及替代现金。赎回基金份额的,应当拥有对应的足额的基金份额【正确答案】B

16、47.证券市场监管的常见手段有()。.经济手段.法律手段.行政手段.自律方式A.、B.、C.、D.、【正确答案】A48.下面关于证券经纪业务叙述错误的是()。A.又称代理买卖证券业务,是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务B.证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务C.在证券经纪业务中,经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节D.证券公司从事证券经纪业务,不得委托证券公司以外的人员作为证券经纪人,代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动【正确答案】D49.期货合约,是指期货交易场所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合

17、约。期货合约包括()。、商品期货合约;、货物期货合约;、货币期货合约;、金融期货合约。A.、B.、C.、D.、【正确答案】D50.利率衍生工具包括()。.远期利率协议.利率期货.利率期权.利率互换A.、B.、C.、D.、【正确答案】C51.证券交易所的交易采取的组织方式是()。A.经纪制B.代理制C.做市商制D.自助制【正确答案】A52.贝塔系数()的绝对值越大,表明组合对市场指数的敏感性()。A.越弱B.越强C.无关D.不确定【正确答案】B53.资产证券化最初是对()抵押贷款的证券化。A.专利B.企业C.汽车D.住宅【正确答案】D54.下列选项中,属于综合指数类的是()。A.深证新指数B.深

18、证A股指数C.深证B股指数D.深证创新指数【正确答案】A55.我国股票按照流通受限与否分类,可以分为()。.有限售条件股份和已上市流动股份.有限售条件股份和无限售条件股份.未上市流通股份和无限售条件股份.未上市流通股份和已上市流通股份A.、B.、C.、D.、【正确答案】C56.()是开放式基金所特有的风险。A.市场风险B.巨额赎回风险C.技术风险D.管理能力风险【正确答案】B57.国务院关于发行2009年地方政府债券有关问题的通知中规定,地方政府债券将由()通过现行国债发行渠道代理发行。A.政策性银行B.地方政府C.商业银行D.财政部【正确答案】D58.在自营业务运作流程方面,以下说法正确的是

19、()。I董事会是自营业务的最高管理机构,负责确定具体的资产配置策略等II自营业务部门为自营业务的执行机构,应在投资决策机构作出的决策范围内,根据授权负责具体投资项目的决策和执行工作III投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构,负责确定具体的资产配置策略、投资事项和投资品种等IV自营业务决策机构原则上应当按照“董事会-投资决策机构一自营业务部门”的三级体制设立A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III【正确答案】A59.整个证券市场的核心是()。A.中国证监会B.证券交易所C.证券发行人D.国务院【正确答案】B60.作为一种大众化的信托投资工具,各国对

20、证券投资基金的称谓各不相同,美国称之为()。A.证券投资信托基金B.共同基金C.单位信托基金D.集合基金【正确答案】B61.按揭支持证券(MBS)的基础资产是()。A.房地产按揭贷款B.应收账款C.信贷资产D.高速公路收费【正确答案】A62.【真题】现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是()。A.公开、公平、公正、守信B.法制、监管、自律、规范C.公开、公平、公正、诚信D.法律、监管、规范、发展【正确答案】B63.1998年之前,我国股票发行监管制度采取()双重控制的办法。A.发行时间和发行范围B.发行规模扣发行方式C.发行规模和发行企业数量D.发行时间和发行方式【正确答案】C64.整个证

21、券市场的核心是()。A.证券发行人B.证券交易所C.中国证监会D.国务院【正确答案】B65.()年,我国第一家专业性证券公司-深圳特区证券公司成立。A.1984B.1986C.1987D.1990【正确答案】C66.一般性货币政策工具属于调节货币()的工具。A.总量B.流通速度C.价格D.流通范围【正确答案】A67.目前,中国外汇交易中心人民币利率互换的参考利率不包括()。A.上海银行间同业拆放利率B.国债回购利率(7天)C.1年期定期存款利率D.深圳银行间同业拆放利率【正确答案】D68.货币政策的营运目标包括()I中介目标II最终目标III操作目标IV初级目标A.I、IIB.I、IIIC.I

22、I、IIID.III、IV【正确答案】B69.以下对ETF说法正确的是()。采用主动管理模式采用指数基金模式实物申购、赎回有“最小申购、赎回份额”的规定A.B.C.D.【正确答案】C70.按照职能划分,现代资本主义国家银行可以分为()。.中央银行.商业银行.投资银行.储蓄银行A.、B.、C.、D.、【正确答案】A71.【真题】回购交易通常在()交易中运用。A.远期B.现货C.债券D.股票【正确答案】C72.下列三种证券投资,风险从大到小排序正确的是()。A.股票、基金、债券B.股票、债券、基金C.基金、股票、债券D.基金、债券、股票【正确答案】A73.大部分()是用来为政府拥有的公用事业和准公

23、用事业等项目筹资I一般责任债券II普通债券III专项债券IV收入债券A.I、IIB.III、IVC.II、IIID.I、IV【正确答案】B74.金融期权的主要功能包括()。套期保值功能价格发现功能投机功能套利功能A.、B.、C.、D.、【正确答案】A75.金边债券是指()。A.政府债券B.企业债券C.保险公司次级债D.金融债券【正确答案】A76.不具备证券自营业务资格的证券公司,其自有资金只能以()为目的,参与国债期货交易。A.活跃证券市场B.套期保值C.利益输送D.增加流动性【正确答案】B77.下列属于证券交易所的特征的有()。有固定的交易场所和交易时间交易的对象限于合乎一定标准的上市证券通

24、过公开竞价的方式决定交易价格实行公开、公平、公正的原则A.B.C.D.【正确答案】D78.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或()。A.企业债券B.次级债券C.金融债券D.公司债券【正确答案】C79.()不属于“一委一行两会”。A.中国招商银行B.国务院金融稳定发展委员会C.中国人民银行D.中国银行保险监督管理委员会【正确答案】A80.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时,原普通股股东享有的按其持股比例,以()优先认购一定数量新发行股票的权利。A.低于市场价格的任意价格B.高于市场价格的价格C.与市场价格相同的价格D.低于市场价格的某一特定价格【正确答案】D81.现行

25、我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于()、在一级市场购买国债,其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。A.银行存款B.股票C.期货D.有价证券【正确答案】A82.下列关于A级债券特点的说法中,正确的有()。.本金和收益的安全性最大.本金和收益的安全性最小.受经济形势影响的程度较小.收益水平较低,筹资成本也低A.、B.、C.、D.、【正确答案】B83.按股东享有权利的不同,股票可分为()。、普通股票;、记名股票;、优先股票;、无记名股票。A.、B.、C.、D.、【正确答案】D84.信息披露的主体包括()。证券发行人证券监管者证券旁观者证券交易者A.

26、B.C.D.【正确答案】C85.股权类期权包括()。I单只股票期权II股票组合期权III认股权证期权IV股票指数期权A.II、III、IVB.I、IVC.I、II、IVD.I、II、III、IV【正确答案】C86.【真题】下列关于证券经纪业务的说法中,不正确的是()。A.经纪业务中的委托单,性质上相当于委托合同B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系【正确答案】C87.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后,交易经手费的()纳人证券投资者保护基金。A.15%B.20%C.25%

27、D.30%【正确答案】B88.债券反映了发行者和债权人之间的()关系。A.委托代理B.经营管理C.财产所有D.债权债务【正确答案】D89.信用衍生工具是指以()为基础变量的金融衍生工具。A.各种货币B.股票或股票指数C.利率或利率的载体D.基础产品所蕴含的信用风险或违约风险【正确答案】D90.政府机构直接融资的方式包括()。.向亚洲开发银行贷款.向世界银行贷款.外国政府援助赠款.民营资本的投入A.、B.、C.、D.、【正确答案】B91.【真题】公司债券公开发行的条件之一是。公司债券上市前,发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息的()倍。A.1B.1.5C.2D.5【正确答

28、案】B92.证券公司的主要业务包括()。证券承销业务证券自营业务证券资产管理业务证券投资咨询业务A.B.C.D.【正确答案】D93.金融期权的基本功能包括()。I套期保值II投机III套利IV价格转移A.II、III、IVB.II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III【正确答案】D94.中国人民银行可以通过()向市场投放资金,增加流动性。A.发行央行票据B.投放基础货币C.提高法定存款准备金率D.正回购【正确答案】B95.()是以每种期货合约在交易日收盘前最后一分钟或几分钟的平均成交价作为当日结算价,与每笔交易成交时的价格作对照,计算每个结算所会员账户的浮动盈亏,进行随市清算。A.保证

29、金制度B.限仓制度C.无负债结算制度D.大户报告制度【正确答案】C96.公司制的证券交易所以()为目的,一般由金融机构和民营公司组建。A.公益B.营利C.非营利D.交易【正确答案】B97.董事会、监事会、单独或合并持有证券公司()以上股权的股东,可以向股东会提出议案。A.2%B.3%C.4%D.5%【正确答案】B98.19982007年,财政部发行了()次特别国债。A.1B.2C.3D.5【正确答案】B99.零数委托是指客户委托证券经纪商买卖证券时,买进或卖出的证券不足证券交易所规定的()个交易单位。A.0.5B.1C.10D.100【正确答案】B100.1999年7月,()的提出,标志着我国

30、股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。A.个人投资者概念B.机构投资者概念C.战略投资者概念D.管理型投资者概念【正确答案】C二.多选题(共70题)1.【真题】交易所上市委员会的职责是()。A.审批证券的上市B.审定总经理提出的财务预算决算方案C.拟定上市规则和提出修改上市规则的建议D.选举和罢免理事【正确答案】AC2.【真题】从其产生的领域分析,外汇风险大致可分为()。A.商业性汇率风险B.金融性汇率风险C.全球性汇率风险D.区域性汇率风险【正确答案】AB3.【真题】金融市场上根据交易工具的期限,把金融市场分为货币市场和资本市场两大类

31、。资本市场是融通长期资金的市场,下面()是资本市场。A.回购协议市场B.债券市场C.基金市场D.保险市场【正确答案】BCD4.【真题】adr业务中涉及的关键机构包括()。A.基础证券的发行公司B.存券银行C.托管银行D.存券信托公司【正确答案】BCD5.【真题】证券投资基金与股票.债券的区别在于()。A.风险水平不同B.收益水平不同C.所筹资金的投向不同D.所反映的关系不同【正确答案】ACD6.【真题】发行债券的主体一般不需要担保的所发行的债券是()。A.政府证券B.金融证券C.信誉卓著的大公司发行的公司债券债券D.一般公司发行的公司债券【正确答案】ABC7.【真题】证券具有流通性,又称为变现

32、性。证券的流通是通过()实现的.A.承兑B.贴现C.交易D.继承【正确答案】ABC8.【真题】承销方式有()。A.包销B.经销C.自销D.代销【正确答案】AD9.【真题】证券市场的横向结构关系是由()等构成的。A.债券市场B.股票市场C.发行市场D.基金市场【正确答案】ABD10.【真题】有价证券本身并没有价值,但它代表一定的财产权利,持有人可凭该证券取得一定量的()。A.商品B.货币C.利息收入D.股息收入【正确答案】ABCD11.【真题】股东大会包括()。A.创立大会B.特别股东大会C.股东年会D.临时股东大会【正确答案】ACD12.【真题】债券根据偿还方式可以分为()。A.期中偿还B.到

33、期偿还C.展期偿还D.中途偿还【正确答案】ABCD13.【真题】优先股的优先权主要表现在()。A.认股权B.分配剩余资产C.分配公司收益D.公司经营表决权【正确答案】BC14.【真题】依照不同的发行本位,国债可以分为()。A.实物国债B.货币国债C.记帐式国债D.凭证式国债【正确答案】AB15.【真题】股票是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证,从中我们可以看出股票的基本要素有()。A.发行主体B.股份C.持有人D.有面值【正确答案】ABC16.【真题】在证券市场上,根据投资者对风险的态度可以把投资者分为()。A.机构投资者B.个人投资者C.投机者D.投资者【正确答案】CD17.【真题】从1970年代起,证券市场出现高度的繁荣的局面,不仅证券市场的规模更加扩大,证券交易日趋活跃,而且逐渐形成()的全新特征。A.金融证券化B.证券市场国际化C.投资者机构化D.证券市场电脑化【正确答案】ABCD18.【真题】资金的融通一般有直接融资与间接融资两种,间接融资是资金供求双方通过银行进行资金融通的活动。下面()是间接融通的工具。A.股票B.定期存单C.CDsD.公司债券【正确答案】BC19.【真题】根据债券的利率与市场利率的关系,债券可以分为固定利率债券与浮动利率债券,其中()是固定利率债券。A.单利债券B.复利债券C.浮动利率债券D.可变利率债券【正确答案】AB

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