银行风险控制部岗位职责

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1、银行风险控制部岗位职责部门总经理授信审查岗放款审查岗放款审查复核岗综合岗法务岗一、部门总经理负责主持风控部全面工作。负责贯彻贯彻总行有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。负责分行授信项目审查管理工作，包括授信审查制度建设、权限内授信项目审批、需上报总行审批授信项目复审及对分行审查员审批权限项目事后核查，及其他与授信有关管理工作。负责分行押品鉴价管理，包括对入围评估机构资质核查、审核权限内审批项目押品鉴价及上报总行项目鉴价合理性审核，以及其他鉴价有关管理工作。负责分行放款审查管理，包括放款审查制度建设、平常操作管理、事后监督管理、例外事项审批及其有关管理工作。负责授信协议用印审批。组织开展

2、与分行授信有关合规工作，包括组织本部门人员开展有关制度学习、督促开展合规检查和整改，保证分行授信工作合规有序开展。负责分行授信及非授信法律文书会签审批。负责组织开展分行不良信贷资产清收及管理，包括组织有关人员商讨处理方案、确定清收方案并报总行审批、按总行审批方案组织开展清收工作等。负责分行授信业务贷后管理，包括贯彻贷款条件到达、授信客户经营状况跟进管理、信贷资产分类管理等以及有关制度建设。负责分行操作风险综合管理，包括审定操作风险定期汇报；审阅操作风险事件通报单并呈报总行风险总监。负责本部门员工平常业务培训，不停提高本部员工各项工作技能。负责完毕上级领导交办其他各项工作。二、授信审查岗负责分行

3、授信审查，包括审阅调查汇报、对授信企业进行实地走访、审批权限内授信项目和对上报上级审批授信项目提出自己审查意见。根据审批意见出具授信审批告知书，并在信贷系统录入审批意见。负责分行客户经理对信贷政策、信贷审查征询解答。负责信贷审查员权限内担保品鉴价，出具鉴价意见并根据需要进行现场核查；对权限外担保品负责提交鉴价岗鉴价。负责所审查项目贷后管理有关工作，指导客户经理贷后检查工作，并审查贷后检查汇报、访客汇报、预警汇报，提出信用评级、风险分类调整提议等。兼任押品保管员，在押品保管员A角不在岗时，临时掌管押品保险柜密码或钥匙，负责押品出入库并登记台账，定期对押品账实查对盘点。协助部门总经理工作并做好部门

4、总经理交办其他事项。三、放款审查岗兼任对公协议填制岗，根据审批条件制作协议；复核他人制作对公协议和零售协议，保证有关协议、协议等法律文献合法性、精确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。负责押品权属证书原件查对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交押品出库申请；审查产权证领用申请等。放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核企业、零售放款业务送审材料有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信协议、信贷系统数据核查、验印、授信前提条件贯彻状况等；在承担复审工作时：复核经初审审查放款材料，统一意见反馈客户经理，督促贯彻补齐，打印出账凭证，登记放款台

5、账，及时催收待补事项资料等。按月制作放款月报，汇总放款数据，上报总行。兼任对公档案整顿,整顿经放款复审人员确认完整授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。 部门总经理交办其他事项。四、放款审查复核岗兼任对公协议填制岗，根据审批条件制作协议；复核他人制作对公协议和零售协议，保证有关协议、协议等法律文献合法性、精确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。负责押品权属证书原件查对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交押品出库申请；审查产权证领用申请等。放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核企业、零售放款业务送审材料有效性、合规性

6、、合法性，包括客户基础材料、授信协议、信贷系统数据核查、验印、授信前提条件贯彻状况等；在承担复审工作时：复核经初审审查放款材料，统一意见反馈客户经理，督促贯彻补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。兼任对公档案整顿,整顿经放款复审人员确认完整授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。 负责分行对公授信材料与总行转递工作，登记授信送审台账。负责保管分行授信审批告知书专用章，在对公、零售审批告知书中加盖专用章，并登记审批台账。负责保管分行信贷审查档案，并定期装订成册移交档案管理员。负责复核报送监管机关各类报表。负责部门工作周报，汇总每周工作事项、数据，经部门

7、总经理确认后及时报送有关部门。部门总经理交办其他事项。五、综合岗兼任对公协议填制岗，根据审批条件制作协议；复核他人制作对公协议和零售协议，保证有关协议、协议等法律文献合法性、精确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。负责押品权属证书原件查对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交押品出库申请；审查产权证领用申请等。放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核企业、零售放款业务送审材料有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信协议、信贷系统数据核查、验印、授信前提条件贯彻状况等；在承担复审工作时：复核经初审审查放款材料，统一意见反馈客户经理，督促贯彻

8、补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。兼任对公档案整顿,整顿经放款复审人员确认完整授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。 负责每月、每季报送监管机关各类报表，按实填报，保证数据精确性。担任分行押品评估专岗，对权限内担保品进行价值认定，视状况对抵押物进行实地考察。负责对入围评估机构管理，记录评估机构信用状况，对信用不佳机构及时汇报予部门总经理并提出处理意见。担任押品保管员，保管押品保险柜钥匙，负责押品出入库并登记台账，定期对押品账实查对盘点。担任印鉴卡保管员，保管保险柜钥匙，负责印鉴卡搜集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。担任印章保管B岗角色

9、，在A岗不在岗时，负责授信专用章、放款告知书专用章保管，根据用印审批台账在法律文书中用印；担任档案保管B角，在A岗不在时，负责档案保管。部门总经理交办其他事项。六、法务岗负责分行合规管理，检查分行经营活动与否符合法律法规、规则和准则，执行总行制定合规风险管理政策，向监管单位及总行对应职能部门汇报合规风险事宜。负责分行法律事务管理，对分行各单位提供平常法律征询；分行授信法律文书初审和非授信法律文书审查及会签工作；不定期举措施律知识培训；负责分行不良贷款清收工作，参与诉讼、强制执行等工作；为本行各项业务和管理活动提供法律支持和服务。负责分行操作风险综合管理详细事务，按照总行规定进行分行操作风险平常汇报和不定期培训。担任部门OA系统管理员，负责及时转发部门文献、催促部门人员收阅，完毕后归档保管。担任印鉴卡保管员，保管保险柜密码，负责印鉴卡搜集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。担任押品保管员，保管押品保险柜密码，负责押品出入库并登记台账，定期对押品账实查对盘点。负责保管档案室，保管授信业务二级档案，做好二级档案出入库、借阅等。