金融erp实验报告模板

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1、一、试验目本课程以商业银行经营管理平台为依托，充足剖析ERP管理思想和原理，使学生在参与、体验过程中熟悉银行重要部门与岗位分工，体验团体协作魅力，应用商业银行经营管理理论，掌握商业银行决策、计划、控制与经营业绩评估流程与措施，完毕从理论到实践再到理论上升过程。学生可借助仿真试验推演自身商业银行经营管理思绪，在数据分析基础上通过模拟经营进行银行诊断，提高学生对金融银行理论知识掌握和运用程度，使学生对商业银行整体经营管理过程有了透彻理解，并能洞悉银行成功关键要素，历练学生综合分析能力与优秀品质，到达磨炼决策敏感度、提高决策与长期规划能力目。二、试验规定1、通过仿真试验模拟银行经营过程，熟悉银行基础

2、业务知识和盈利模式，理解商业银行战略管理与财务管理，可以系统地思索银行经营发展战略； 2、可以模拟银行开办经营过程，包括战略规划、机构设置、渠道建设、市场拓展等环节； 3、可以模拟存贷款收单与结息业务、存款准备金管理、贷款拨备管理等商业银行平常交易业务； 4、可以模拟国债决策买卖与结息、投融资业务等金融市场业务； 5、熟悉金融风险知识，可以使用银行真实计量措施，完毕不良资产处置、风险加权资产、投融资风险等风险监管工作预测与计算；6、可以完毕商业银行期初战略规划表、损益表以及资产负债表编制与核算，并根据实际数据详细分析经营状况优劣。 三、试验环境 1、计算机、互换机、无线路由器、麦克风、投影机等

3、试验基础设备； 2、金融ERP全套教具与软件； 3、试验地点：商112（金控中心）。四、试验项目试验一 银行团体建设试验目规定1、通过银行仿真试验，熟悉商业银行组织构造、重要部门分工和重要岗位职责； 2、在银行仿真试验中掌握团体建设要点。试验内容1、选评团体领导，并由其带领团体完毕各期运行；2、各组分别宣布行长、业务市场部总监、计划财务部总监、风险管理部总监、资金市场部总监等岗位人选；3、制定团体目，制作团体标识，并研讨团体经营规划。试验分析（由行长填写）表1 C 银行团体领导(行长)竞聘书 个人简介 竞聘理由 团体目试验二 银行运行与战略规划管理试验目规定 1、初步理解战略管理，尝试使用战略

4、管理指导商业银行运行；2、掌握商业银行战略规划编写重点思绪，理解战略规划对银行经营重要意义。试验内容1、完毕银行机构设置、渠道建设与维护工作；2、各期期初，由行长带领团体组员讨论并编写年度规划，填写重要决策表。试验分析（由行长填写）表2 C 银行战略规划表规划项目第1期第2期第3期第4期第5期第6期一、机构设置分支行开设所在地（A/B/C）ABCA办公大楼（租赁/购置）方式购置购置购置购置购置购置渠道建设（柜台/网络/移动）柜台/网络/移动柜台/网络/移动柜台/网络/移动柜台/网络/移动柜台/网络/移动二、存款业务存款利率（小数）0.0550.0530.0520.620.450.04存款营销费

5、用（万元）4505004503508001200预期吸取存款总额（万元）800080007000280002500024000存款准备金（万元）800800700280025002400三、贷款业务贷款利率（小数）0.150.150.110.1550.1450.14贷款营销费用（万元）120150120100200240预期发放贷款总额（万元）7000600060002800080000拨备总额（万元）70606028018020贷款损失比例（小数）0.450.450.450.560.450.56四、金融市场业务国债交易总额（万元）010000000投融资交易总额（万元）00100040000

6、0试验三 银行平常交易业务试验目规定 1、通过银行仿真试验，实际操作银行真实平常交易业务，理解银行各组织部门行为对全局影响；2、掌握商业银行平常交易业务要点。 试验内容1、理解存贷款竞标规则和决策所需要注意问题，同步完毕存贷款营销费用填报工作；2、各部门总监负责编制有关预算表；3、各部门总监完毕有关任务表格填写和审核工作。试验分析（由业务市场部总监填写）（见表3）试验四 金融市场业务试验目规定 1、通过银行仿真试验，熟悉银行真实国债、投融资和同业拆借业务流程；2、掌握商业银行开展金融市场业务重点思绪。试验内容1、公布市场信息后， 根据存贷款及风险状况开展国债及投融资业务；2、根据各银行需要，开

7、展同业拆借业务； 3、由资金管理部总监完毕有关任务表格填写和审核工作。试验分析（由资金管理部总监填写）（见表3）表3 C 银行重要业务经营表项 目第1期第2期第3期第4期第5期第6期当期营销费用（万元）存款营销费用450660550126012001080贷款营销费用100300150370260280当期准备金（万元）8001500160030002001600当期计提拨备（万元）10016023040010440700当期存款业务金额（万元）80001500024000300002500033000存款类型对公零售/对公零售对公/零售零售/对公零售/对公利率属性浮动浮动固定/浮动浮动/固定

8、固定/浮动固定/浮动当期贷款业务金额（万元）700090001400026000400026000贷款类型信用信用信用/担保质押信用质押利率属性固定固定固定固定/浮动固定固定/浮动当期不良资产金额（万元）0000100000类型0000担保/质押0收回资金（万元）000053000当期投融资总额（万元）010000000当期购置国债总额（万元）030006000190000当期同业拆借（万元）拆入金额000000拆出金额000000试验五 银行风险监管试验目规定 1、初步理解商业银行监管规定与指标，逐渐实现控制风险到经营风险转变；2、掌握商业银行风险管理工作重点思绪。试验内容1、完毕不良资产处

9、置与报表填报工作；2、计算信用风险、市场风险和操作风险风险加权资产；3、计算有关风险监管指标，编制风险监管报表。试验分析（由风险管理部总监填写）表4 C银行风险监控表 （单位：万元）项 目第1期第2期第3期第4期第5期第6期存贷款业务风险加权资产信用风险（万）12320270402175077501337010830操作风险（万）1440360050409480990012480市场风险（万）24007600105001020085009500投行业务风险加权资产投融资风险（万）010001000000总风险值（万）161603924038290274303177032810风险监管指标监管资

10、本总计（万）161639243829274331773281资本充足率（小数）0.340.130.150.230.070.15存贷比（小数）0.880.70.590.580.620.8拨备覆盖率（小数）101010101.0410试验六 会计核算与记录分析试验试验目1、可以通过财务报表明确本银行各期经营重点思绪，并为银行监管规定和监管指标执行提供数据支持；2、深入熟悉银行运行任务表格、财务报表和监管报表编制。试验内容1、从偿债能力、营运能力以及盈利能力等角度进行分析，预测本银行经营活动财务成果；2、根据银行运行成果，完毕本银行损益表、资产负债表编制和核算工作。试验数据（由计划财务部总监填写）1

11、、损益表：表5 C 银行损益表 （单位：万元）第1期第2期第3期第4期第5期第6期一、营业收入105026403890756012900100101.1 贷款利息收入1050240031705820666097701.2 国债收益024072016809602401.3 投资收益00060001.4 营业外收入（含不良资产处置收入）0000530001.5 同业利息收入000000二、营业支出16202840338069101700073602.1 存款利息支出320118019804390478050202.2 存款营销费用4506605501260120010802.3 贷款营销费用100

12、3001503702602802.4 机构管理费用2503003504004004002.5 机构租赁费用0000002.6 机构员工薪酬1201401601801801802.7 贷款减值损失1006070170100402602.9 同业利息支出0000002.10 折旧费用801001201401401402.11 渠道建设费用20010000002.12其他支出000000三、税前利润-570-200510650-408026503.1减：所得税00097.500四、净利润-570-200510552.5-408026502、资产负债表：表6 C 银行资产负债表 （单位：万元）资 产负

13、 债+权 益1期2期3期4期5期6期1期2期3期4期5期6期发放贷款（所有）7000.001600023000.00400004400070000吸取存款（所有）8000.002300039000.00690007100087000减：贷款价值准备资产100.00160230.00400440700应付存款利息320.0011801980.00481066608110应收利息（贷款）1050.0024003170.00582066609770同业拆借（拆入）0.000.0000国债购置金额0.0030009000.002100013000应付利息（同业）0.000.0000应收利息（国债）0.

14、00240720.001680960240应缴税款0.000.0097.500同业拆借（拆出）0.0000.00000负债合计8320.002418040980.0073907.57766095110应收利息（同业）0.0000.00000银行资本6000.0060006000.00600060006000应收不良资产清收收入0.0000.00000合计净利润-570.00-770-260.00292.5-3787.5-1137.5上存准备金800.0023003900.00690071008700所有者权益合计5430.0052305740 6292.52212.54862.5固定资产（当期

15、余额）720.00820900.00960820680现金（含自有现金及剩余存款）4280.0048106260.0042408772.58282.5资产总计13750.002941046720.008020079872.599972.5负债+权益总计1375029410467208020079872.599972.5五、试验总结（一）团体整体状况简介1、团体概况： 表7 管家 银行团体概况商业银行名称管家银行职能分工行长业务市场部总监计划财务部总监风险管理部总监资金管理部总监姓 名赵迪王贝贝阴明阳曹冠甲刘威学 号25313537422、银行整体经营状况分析： 表8 管家 银行经营状况 （单位

16、：万元）项 目第1期第2期第3期第4期第5期第6期现金流量余额42804810626042408772.58282.5税前利润-570-200510650-40802650净利润-570-200510552.5-40802650合计净利润-5000-770-260292.5-3787.5-1137.5所有者权益5430523057406292.52212.54862.5（二）详细业务分析【行长总结汇报】 1、担任工作分析： 2、本银行实际运行状况分析：（请按6期运行，从宏观经济预测、战略规划、机构设置、渠道建设等方面逐期分析）第1期： 第2期： 第3期： 第4期： 第5期： 第6期： 3、工作

17、中获得成绩与局限性之处： 4、综合能力提高（对后来学习/工作启示）： 【业务市场部总监总结汇报】 1、担任工作分析： 2、本银行实际运行状况分析：（请按6期运行，从拨备管理、存贷款业务、不良资产处置等平常交易方面逐期分析）第1期： 第2期： 第3期： 第4期： 第5期： 第6期： 3、工作中获得成绩与局限性之处： 4、综合能力提高（对后来学习/工作启示）： 【计划财务部总监总结汇报】 1、担任工作分析： 我在我们银行担任重要职务是财务总监，重要掌管我们银行财务方面，然后把各个时期财务报表填一下，总结一下今年财务状况，今年是盈利还是亏损。然后估算一下下一年除了交多种费用以外，尚有多少钱投入广告费

18、，用来吸取存贷款，开始进行下一年盈利。 2、本银行实际运行状况分析：（请按6期运行状况，从会计凭证、财务报表等财务管理方面逐期分析）第1期： 在老师带领我们进行了一期模拟之后，然后我们各个组开始了第一期经营。由于我们第一期投入广告费较少，因此没有抢到尤其好单子。由于第一期业务比较少，因此报表填起来比较轻松，很快就可以平账，第一期进行还是比较顺利，这也和我们组齐心合力，积极配合有关。 第2期：第一期结束后来，试验就来到了第二期，第二期相对来说没有第一期那么简朴，由于我们组走是稳健风，投入营销费用比较少，因此这一期我们存款比较多，贷款金额比较少，然后就用了剩余钱买了几种国债。这一期报表相对于第一期

19、来说就没有那么简朴了，填制报表时候花费时间比较长，虽然到最终资产负债表已经平了，不过就是提交不上去，到最终检查出来是此前输过数字地方不能为空，必须填零，然后才提交上去。 第3期：试验来到第三期，对于填制财务报表来说已经有了一定熟悉度了，因此相对于第二期来说也许没有那么迷茫，不过到了第三期时候，计算存贷款利息也许会有一点麻烦，有到期未到期存贷款和国债，是到期还本付息，还是每一期付利息，这都是要考虑， 因此利息一直算不对，算了很长时间才找到其中关键。最终平账，然后提交报表。 第4期：到了第四期时候，当我们做到损益表时，发现我们组已经弥补完了此前亏损，开始盈利了，不过在这一期时候财务把表一直提交不上

20、去，然后进行了第三方征询，才懂得是负债和所有者权益数据填错了，数字写反了，这个教训告诉我们做事情要认真，不能马虎，对自己事情负责任。 第5期：在第五期时，贷款风险率到达了最高值，然后风险等级在BB级如下贷款银行都出现了不良贷款，当然其中也包括我们银行，我们银行出现了两个，既然出现了不良贷款，就要对不良贷款进行处置，然后在财务报表上进行填制。由于这一期出现了不良贷款，因此在这一期我们银行亏损比较多，没有盈利。 第6期：试验进行到第六期，这也是试验最终一期，填制财务报表时已经游刃有余了，这一期没有不良贷款出现，因此这一期财务报表填制比较顺利，很快可以平账，然后提交财务报表。 3、工作中获得成绩与局

21、限性之处： 在这次试验课当中，有收获也有局限性之处，由于是第一次担任财务总监这个角色，因此对于填制财务报表还不是尤其纯熟，有诸多知识都不理解。不过，通过本次课程，让我懂得了财务总监这个角色对于银行重要性，慢慢，我也从一开始不理解到最终游刃有余，这是一种渐进过程，我理解到了一定有关怎么填制财务报表知识，怎样去计算存贷款、国债利息，怎样去计提折旧，怎样去处置不良贷款，在这节课上，我受益匪浅，虽然当中也许会有某些小失误，不过正是由于这些小失误让我吸取到教训，后来绝不再犯此类错误。综上所述，这次试验我受益匪浅，给了我很大启发和教育，让我对银行各个方面有了初步认识，也愈加深了我对自己所学专业理解,可以把

22、平时所学知识运用到实践中去发展思维、得到提高，启迪颇深。 4、综合能力提高（对后来学习/工作启示）： 总之，这门课让我学会了诸多，让我收获了知识，收获了能力，甚至是收获了友谊，也让我们简朴地体会了一下开银行艰苦以及团体合作重要性。从中我也体会到了作为银行业财务总监责任，就是要做好银行融资和财务核算，以及对银行经营过程中财务支出和风险有个良好把握。因此我很感谢这门课开设，也但愿可以继续这样课程，让学生在学到理论课程同步也可以增强实践综合能力。 【风险管理部总监总结汇报】 1、担任工作分析： 我在我们银行担任重要职务是风险总监，重要掌管我们银行风险管控方面，然后把各个时期风险予以考虑，然后估算一下

23、下一年除了交多种费用以外，与否存在破产风险等。 2、本银行实际运行状况分析：（请按6期运行状况，从风险加权资产计算和风险监管两方面逐期分析）第1期： 理解到操作风险大小与存款业务量及业务类型有关。操作风险加权资产等于各类存款业务量与其操作风险系数乘积之和。信用贷款风险加权资产=剩余风险暴露贷款分类系数期限系数信用风险系数。剩余风险暴露=贷款金额缓释工具金额抵押保证率 第2期： 根据企业运行现实状况，市场风险大小是根据银行不一样期限利率敏感度缺口来计算。利率敏感性缺口=敏感性资产-敏感性负债。市场风险加权资产等于不一样期限缺口绝对值与市场风险系数乘积之和，不一样期限市场风险系数不一样。 第3期：

24、 本期运行平稳，市场风险加权资产等于不一样期限缺口绝对值与市场风险系数乘积之和，不一样期限市场风险系数不一样，假如拨备覆盖率为无穷大，那么输入框中应当填入10 第4期： 开始出现不良资产，投融资业务风险加权资产由项目金额决定。项目风险加权资产等于项目金额乘以100%。例如，项目金额为5000W投融资业务，其风险加权资产为5000x100%=5000。风险加权资产总值（总风险值）=信用风险加权资产+操作风险加权资产+市场风险加权资产+投融资风险加权资产。监管资本监管资本=风险加权资产总值*10%； 第5期： 不良资产大量出现，我们出现了两个不良资产单子，资本充足率=银行所有者权益/风险加权资产总

25、值100%，我们资本充足率为0.07，比较低。存贷比不得高于100%存贷比=贷款总额/存款总额（保留小数点后两位）拨备覆盖率不低于100%拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款金额100% 第6期： 截至到这一期我们有存款单一共87000万，贷款单70000万，本期贷款单都是AA以上 ，本期风险相对较小，运行较为平稳，可获得不错收益。 3、工作中获得成绩与局限性之处： 自进入ERP征询实行行业以来，一直都在不停地学习、实践、总结，不停地在项目中经历着痛苦抑或者快乐磨砺和蜕变，组员间合作是我很长一段时间以来真实感受。通过ERP试验，个中感受，每每回忆起来，颇有一番滋味。 任何项目均有风险，由于它是在

26、进行变化，ERP项目更是如此。在项目规划之初就要充足考虑到多种风险，有评估计划和应对措施。项目实行过程中，风险高单子一定要谨慎行事，虽然工期稍微延迟一下，倘能控制风险那一定值得。 4、综合能力提高（对后来学习/工作启示）： 回忆本次erp工作，认真负责、勤恳态度，履行岗位职责是非常重要。虽然工作量较大，但仍坚持努力做好本职工作，认真完毕行长交给我任务，虚心向各位队友学习，充实自我。再者，要理解自己对手，制定合适企业发展战略，做到心中有低，只有这样，才能学到更多企业运行知识 。 【资金管理部总监总结汇报】 1、担任工作分析： 2、本银行实际运行状况分析：（请按6期运行状况，从国债业务、同业业务、投融资业务等金融市场方面逐期分析）第1期： 第2期： 第3期：