证券从业《金融市场基础知识》试题测试强化卷和答案(第55套)

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1、证券从业金融市场基础知识试题测试强化卷和答案答题时间:120分钟 试卷总分:100分 题号一二三合计统分人得分 一.单选题(共100题)1.张某是S公司的财务总监,代理S公司购买记名股票,则在被购买股票公司的股东名册上应记载构姓名或名称为()。A.S公司的财务总监张某B.S公司的法定代表人王某C.S公司D.S公司的总经理李某【正确答案】C2.下列不属于债券发行人在确定债券期限时要考虑的影响因素的是()。A.资金使用方向B.债券发行的数量C.市场利率变化D.债券的变现能力【正确答案】B3.关于连续竞价,下列说法中,错误的是()。A.能成交者予以成交,不能成交者等待机会成交B.在无撤单的情况下,委

2、托当日有效C.开盘集合竞价期间未成交的买卖申报,自动进入连续竞价D.上海证券交易所规定,连续竞价期间未成交的买卖申报,自动进入收盘集合竞价【正确答案】D4.证券金融公司应当遵守的风险控制指标包()。.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于50.对单一证券公司转融通的余额,不得超过证券金融公司净资本的50.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15.证券金融公司应当每年按照税后利润的10提取风险准备金A.B.C.D.【正确答案】C5.沪港通于()正式启动。A.2014年11月17日B.2014年11月15日C.2014年11月10日D.2014年11月20日【正确答案】A6.根据国务

3、院决定设立的证券金融公司的组织形式为()。A.一般合伙企业B.有限合伙企业C.股份有限公司D.有限责任公司【正确答案】C7.投资者需要通过()领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。A.证券公司B.证券登记结算机构C.其托管证券公司D.证券交易所【正确答案】C8.下列关于基金管理人的说法中,错误的是()。A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化B.设立基金管理公司必须经国务院批准C.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金D.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构【正确答案】B9.不以公司任何资产作担保而发行的债券是()。A.信用公司债券B.保证公司债券C.不动产抵押公司

4、债券D.信托公司债券【正确答案】A10.下列符合金融看涨期权购买者盈亏的是()。.潜在亏损是有限的.潜在亏损是无限的.潜在盈利是有限的.潜在盈利是无限的A.、B.、C.、D.、【正确答案】A11.金融市场的反映功能主要表现在()I金融市场使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况II金融市场首先是反映宏观经济运行状况的指示器III通过金融市场能了解企业的发展动态IV金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动A.I、IIB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、III、IV【正确答案】C12.证券市场本质上是()交换的场所。A.风险B.信用C.价格D.价值直接【正确答案】D13.下列

5、关于结算所和无负债结算制度的描述中,正确的有()。I结算所是期货交易的专门清算机构II无负债每日结算制度能及时调整保证金账户,控制市场风险III结算所不以独立的公司形式组建IV结算所实行无负债的每日结算制度A.I、II、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III、IV【正确答案】A14.证券公司的主要业务包括()。证券承销业务证券自营业务证券资产管理业务证券投资咨询业务A.B.C.D.【正确答案】D15.拉斯贝尔加权指数是指()。A.基期加权股价指数B.计算期加权股价指数C.简单算术股价指数D.几何加权股价指数【正确答案】A16.各级政府及政府机构出现资金剩余时,可通过

6、购买()投资于证券市场。A.政府债券、金融债券B.政府债券、上市公司股票C.金融债券、股份制银行发行的股票D.金融债券、上市公司股票【正确答案】A17.每股股票所代表的实际资产的价值,可称为()。.内在价值.账面价值.每股净资产.股票净值A.、B.、C.、D.、【正确答案】C18.系统风险又称为()。.可分散风险.不可分散风险.不可回避风险.交换风险A.、B.、C.、D.、【正确答案】B19.保护基金公司设立的意义有()。可以在证券公司出现关闭时保护投资者权益有助于稳定和增强投资者对我国金融体系的信心可以推动我国其他金融业公司的快速发展有助于我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制A.B.

7、C.D.【正确答案】A20.发行金融债券的承销人应为金融机构,并且注册资本不低于()亿元人民币。A.1B.2C.3D.5【正确答案】B21.【真题】下列关于普通股票与优先股票的比较中,说法正确的是()。A.普通股票在其股东权利上附加了一些特殊条件B.优先股票股东无表决权C.优先股票股东和普通股票股东都具有基本权利D.优先股票代表着对公司的所有权,而普通股票不是【正确答案】B22.假设存款准备金率为10%,货币乘数为4,现金提取率为()。A.10%B.15%C.20%D.30%【正确答案】C23.【真题】在公司债券有效续期间,资信评级机构每年至少公告()次跟踪评级报告A.1?B.2?C.3?D.

8、5【正确答案】A24.金融互换交易的主要用途是改变交易者()的风险结构,从而规避相应的风险。A.投资B.筹资C.生产经营D.资产或负债【正确答案】D25.上市公司公开发行新股,向不特定对象公开募集股份,其最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均应不低于()。A.6%B.10%C.15%D.16%【正确答案】A26.政策性银行发行金融债券必须向中国人民银行报送的文件中,不包括()。A.金融债券发行申请报告B.金融债券发行办法C.担保协议D.承销协议【正确答案】C27.投资者持有某上市公司()股份时,继续收购的,应当履行其强制收购义务。A.40B.30C.20D.10【正确答案】B28.中华人民共

9、和国证券投资基金法规定,基金份额持有人享有的权利包括()。.分享基金财产收益.参与分配清算后的剩余基金财产.按照规定要求召开基金份额持有人大会.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额A.、B.、C.、D.、【正确答案】D29.财务风险的内部影响因素有()。资本结构不合理宏观环境当前国际经济政策财务人员风险意识淡薄A.、B.、C.、D.、【正确答案】C30.对客户撤销的委托,证券经纪商须及时将冻结的()解冻。.资金.证券.账户.密码A.、B.、C.、D.、【正确答案】C31.香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者和证券账户及资金账户余额合计不低于()万元的个人投资者。A.30B.40

10、C.50D.60【正确答案】C32.下列不属于基金份额持有人的是()。A.基金的出资人B.基金资产的所有者C.基金投资回报的受益人D.基金的管理者【正确答案】D33.股票应载明的事项主要包括()I公司名称II公司成立的日期III股票种类IV票面金额A.I、IIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D34.以下不是证券交易所理事会的职责的是()。A.选举和罢免会员理事B.执行会员大会的决议C.制定、修改证券交易的业务规则D.审定总经理提出的工作计划【正确答案】A35.根据(),委托指令可分为买进委托和卖出委托。A.委托订单的数量B.委托价格限制C.买卖证

11、券的方向D.委托时效限制【正确答案】C36.信托当事人包括()。I信托关系人II信托委托人III信托受托人IV信托受益人A.II、III、IVB.I、II、IVC.III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】A37.金融现货交易和金融期货交易的区别不包括()。A.金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具;而金融期货交易的对象是金融期货合约B.金融现货交易的首要目的是筹资或投资;金融期货交易是一种风险管理工具,风险厌恶者可以利用它进行套期保值、规避风险,喜好风险者则利用它承担更大的风险C.金融现货的交易价格是实时的成交价;而金融期货交易价格是对金融现货未来价格的预期D.金融现货交易和金融

12、期货交易在交易方式上不同,但在结算方式上是相似的【正确答案】D38.股票及其他有价证券的理论价格是根据()而来的。A.现值理论B.预期理论C.合理收益理论D.流动性理论【正确答案】A39.“三公”原则中的()原则要求证券市场不存在歧视,参与市场的主体具有完全平等的权利。A.公平B.公正C.公开D.公信【正确答案】A40.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时,经国务院证券监督管理机构主要负责人批准,可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制的期限不得超过()个交易日。A.5B.10C.15D.30【正确答案】C41.下列不属于银行承兑汇票特点的是()。A.信用好,承兑性强B.支付需要

13、有特定条件C.流通性强,灵活性高D.节约资金成本【正确答案】B42.在公司证券中,通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为()。A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融证券【正确答案】D43.从业人员拒绝协会调查或者检查的,或者所聘用机构拒绝配合调查的,下列说法正确的有()。由协会责令改正;拒不改正的,给予纪律处分;情节严重的,由中国证监会给予从业人员暂停执业3个月至12个月,或吊销其执业证书的处罚;对机构单处或者并处警告、5万元以下罚款。A.、B.C.、D.、【正确答案】C44.证券公司申请从事期货投资咨询业务,应当具备的条件有()。I有100万元人民币以上的注册资本II有固定的业务场所和与

14、业务相适应的通信及其他信息传递设施III有健全的内部管理制度IV近2年内未因违法违规经营受到行政、刑事处罚,且不存在因涉嫌重大违法违规正被有权机关调查的情形A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III【正确答案】D45.国家股从资金来源上看,不包括()。A.现有国有企业改制时所拥有的净资产B.现有国有企业改制时所拥有的总资产C.政府部门向新建股份公司的投资D.经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资【正确答案】B46.作为国际支付手段昀外汇必须具备()。.可支付性.可获得性.可增值性.可兑换性A.、B.、C.、D.、【正确答案】D47.银行面临的信用

15、风险可能存在于()中。.贷款业务.承兑业务.债券投资业务.票据买卖业务A.、B.、C.、D.、【正确答案】B48.下列属于短期金融资产市场的是()。A.资本市场B.货币市场C.股票市场D.债券市场【正确答案】B49.将基金分为主动型基金、被动型基金,是根据()进行划分。A.投资理念B.募集方式C.投资标的D.资产配置【正确答案】A50.财政部代理发行地方政府债券采用的方式有()。.合并名称.合并发行.合并托管.合并承销A.、B.、C.、D.、【正确答案】C51.填写委托单的第一要点是()。A.证券账户号码B.买卖方向C.买卖证券的名称D.买卖数量【正确答案】C52.下列关于股票型基金系统性风险

16、的论述,正确的是()。A.系统性风险是可分散风险B.系统性风险不包括汇率风险C.系统性风险即市场风险D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险【正确答案】C53.()是指投资者将其托管证券从一家证券营业部转移到另一家证券营业部托管。A.证券托管B.证券存管C.证券转托管D.证券托管【正确答案】C54.按()的不同,可以将分级基金分为公募基金和私募基金两种类型。A.运作方式B.投资对象C.投资风格D.募集方式【正确答案】D55.为保证资金和基础资产的安全,特定目的机构通常聘请信誉良好的()进行资金和资产的托管。A.特定目的受托人B.金融机构C.发起人D.承销人【正确答案】B56.证券业协会的章程由

17、()制定。A.会员大会B.中国证监会C.股东大会D.国务院证券监督管理机构【正确答案】A57.关于简单算术股价平均数的说法,错误的是()。A.简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数B.简单算术股价平均数的优点是计算简便C.发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性D.在计算时考虑了权数【正确答案】D58.最有影响的政治因素是()。A.政权更迭B.政治领导人更迭C.战争D.国际政治局势变化【正确答案】C59.我国有关法律规定,公司缴纳所得税后的利润,在支付普通股票的红利之前,应按如下顺序分配()。A.弥补亏损提取法定公积金提取任意公积金B.提

18、取任意公积金提取法定公积金弥补亏损C.提取法定公积金提取任意公积金弥补亏损D.提取法定公积金弥补亏损提取任意公积金【正确答案】A60.注册资本最低限额为人民币5000万元的证券公司不可以从事的业务种类是()。A.证券投资咨询B.财务顾问业务C.证券经纪业务D.证券自营业务【正确答案】D61.下列关于风险的说法中,错误的是()。I地震、旱灾、战争、虫灾属于自然风险II政治风险和战争属于技术风险III空气污染、噪音属于技术风险IV政治风险属于国家风险A.II、IIIB.I、II、IVC.I、II、IIID.I、II【正确答案】D62.公司与资信评级机构应当约定,在公司债券有效存续期间,资信评级机构

19、每年至少公告()次跟踪评级报告。A.1B.2C.3D.5【正确答案】A63.证券公司设立子公司,要求最近1年净资本不得低于()亿元人民币。A.20B.10C.5D.12【正确答案】D64.债券收益的三种表现形式有()。.利息收入.资本损益.再投资收益.经营收入A.B.C.D.【正确答案】A65.封闭式基金与开放式基金的区别是()。I期限不同II发行规模限制不同III基金份额的交易价格计算标准不同IV投资策略不同A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III【正确答案】C66.目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。以下适用简易程序的有()。常规股票基金

20、分级基金ETF货币基金A.B.C.D.【正确答案】C67.股票的账面价值又称()。A.票面价值B.股票面值C.股票净值D.理论价值【正确答案】C68.()经中国证监会批准,中国证券业协会发布证券公司代办股份转比服务业务试点办法,代办股份转让工作正式启动。A.1997年6月6日B.1999年9月9日C.2001年6月12日D.2002年8月29日【正确答案】C69.远期利率协议的参考利率应为经()授权的全国银行间同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率。A.中国人民银行B.国家开发银行C.交通银行D.建设银行【正确答案】A70.下列关于市场风险特点的说法中,正确的有()。.主要由

21、证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起.种类众多、影响广泛、发生频繁.是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险.常常是其他金融风险的驱动因素A.、B.、C.、D.、【正确答案】C71.欧洲债券是指借款人()。A.在欧洲国家发行,以该国货币标明面值的外国债券B.在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券C.在欧洲国家发行,以欧元标明面值的外国债券D.在本国发行,以欧元标明面值的外国债券【正确答案】B72.下列关于证券公司提供IB业务的业务规则的说法中,错误的是()。A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则,制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度B.证券公司可

22、以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务C.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则D.证券公司与期货公司应当独立经营,保持财务、人员、经营场所等分开隔离【正确答案】B73.个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得()个人所得税。A.可免缴纳B.应缴纳30%的C.应缴纳20%的D.应缴纳16%的【正确答案】C74.期货对冲交易以()的方式结束交易。A.实物交割B.现金交割C.结清差价D.对冲平仓【正确答案】C75.参与(),还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费,向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。A.股票交易B.衍生品交易C.银行间债券交易D.银行间贷款交易

23、【正确答案】C76.政府债券市场上最主要的投资工具是()。A.收益债券B.普通债券C.国债D.政府保证债券【正确答案】C77.银行业金融机构包括()。I商业银行II城市信用合作社III邮政储蓄银行IV农村信用合作社A.I、IIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.II、III、IV【正确答案】B78.调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一,下列不属于中央银行基准利率的是()。A.再贷款利率B.存款准备金利率C.超额存款准备金利率D.金融机构的法定存贷款利率【正确答案】D79.【真题】下列不属于股票发行制度的是()。A.审批制B.核准制C.注册制D.批准制【正确答案】

24、D80.公布证券交易及时行情,并按交易日制作证券市场行情表予以公布,是()的职责。A.证券登记结算机构B.中国证监会C.中国证券业协会D.证券交易所【正确答案】D81.证券交易通常都必须遵循()。A.价格优先原则和数量优先原则B.客户优先原则和时间优先原则C.价格优先原则和时间优先原则D.时间优先原则和价格优先原则【正确答案】C82.证券交易所的会员大会每年召开()次,由理事会召集,理事长主持。A.一B.二C.三D.随机【正确答案】A83.债券代表的权利是()。A.公司经营决策权B.资产所有权C.直接支配财产权D.债券投资者权利【正确答案】D84.有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。

25、这一记载的金额也称为()I账面价值II票面金额III票面价值IV股票面值A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】B85.经中国银监会认可,商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本,在距到期E1前最后5年,其可计入附属资本的数量每年累计折扣()。A.20%B.30%C.40%D.50%【正确答案】A86.下列关于股份有限公司申请股票在深圳证券交易所创业板市场上市的条件,说法错误的是()。A.股票已公开发行B.公司股本总额不少于3000万元C.公司股东人数不少于100人D.财务会计报告无虚假

26、记载【正确答案】C87.在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下,证券公司与客户之间的资金清算交收,需要由()配合完成。A.中国结算公司、存管银行B.证券交易所、证券公司C.证券公司、存管银行D.证券交易所、存管银行【正确答案】C88.下列各项不属于证券法授予证券交易所的监管权力的是()。A.根据需要,可以对出现任何异常交易情况的证券账户限制交易,并报国务院证券监管机构批准B.对证券的上市交易申请行使审核权C.上市公司出现法定情形时,就暂停或终止其股票上市交易行使决定权D.公司债券上市交易后,公司出现法定情形时,就暂停或终止其公司债券上市交易形式决定权【正确答案】A89.政府发行实物国债,是

27、因为()。.货币经济不发达,实物交易占主导地位.用于建设项目.虽然货币经济已比较发达,但币值不稳定.弥补预算赤字A.、B.、C.、D.、【正确答案】B90.下列选项中,利率在偿付期限内发生变化的是()。A.贴现债券B.附息债券C.息票累积债券D.浮动利率债券【正确答案】D91.以在证券交易所挂牌交易的证券,除了股票外,还有()。债券回购权证普通开放式基金债券A.、B.、C.、D.、【正确答案】C92.股票收益主要来自()I股份公司II股票流通III利率的降低IV法定存款准备金率的降低A.I、IIB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV【正确答案】A93.担任凭证式国债发行

28、任务的各个系统汇总的本系统内累计发行数额,应上报()。.财政部.中国人民银行.中国证监会.中国银监会A.、B.、C.、D.、【正确答案】A94.信用违约互换交易的危险来自于()。.集中交易.高杠杆性.信用保护买方不真正持有作为参考的信用工具.场外交易A.、B.、C.、D.、【正确答案】D95.【真题】基金性质的机构投资者包括()。、社会保险基金;、证券投资基金;、企业年金;、社会公益基金。A.、B.、C.、D.、【正确答案】A96.【真题】国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份,()资产应该折算成国家股。A.国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份B.国有事业单位

29、以其法人资产向公司投资形成股份中C.国有企业改制成股份公司形成的股份D.社会公众投资形成的股份【正确答案】C97.证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务属于()。A.财务顾问业务B.证券经纪业务C.融资融券业务D.证券自营业务【正确答案】B98.整个证券市场的核心是()。A.中国证监会B.证券交易所C.证券发行人D.国务院【正确答案】B99.我国的上海证券交易所及深圳证券交易所对B股实行回转交易制度,下列说法正确的是()。A.目前我国对B股实行交易日当日回转交易B.目前我国对B股的回转交易制度规定和权证的相同C.B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后,在交收前全部或部分卖出D.B股

30、回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后,在交收后全部或部分卖出【正确答案】C100.我国证券投资基金法规定,基金份额持有人享有的权利有()。.分享基金财产收益.参与分配清算后的剩余基金财产.按照规定要求召开基金份额持有人大会.在封闭式基金存续期间,要求赎回基金份额A.、B.、C.、D.、【正确答案】B二.多选题(共70题)1.【真题】交易所上市委员会的职责是()。A.审批证券的上市B.审定总经理提出的财务预算决算方案C.拟定上市规则和提出修改上市规则的建议D.选举和罢免理事【正确答案】AC2.【真题】承销方式有()。A.包销B.经销C.自销D.代销【正确答案】AD3.【真题】根据债券的利率与

31、市场利率的关系,债券可以分为固定利率债券与浮动利率债券,其中()是固定利率债券。A.单利债券B.复利债券C.浮动利率债券D.可变利率债券【正确答案】AB4.【真题】股票是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证,从中我们可以看出股票的基本要素有()。A.发行主体B.股份C.持有人D.有面值【正确答案】ABC5.【真题】证券具有流通性,又称为变现性。证券的流通是通过()实现的.A.承兑B.贴现C.交易D.继承【正确答案】ABC6.【真题】股东大会包括()。A.创立大会B.特别股东大会C.股东年会D.临时股东大会【正确答案】ACD7.【真题】发行债券的主体一般不需要担保的所发行的债券是()。A.

32、政府证券B.金融证券C.信誉卓著的大公司发行的公司债券债券D.一般公司发行的公司债券【正确答案】ABC8.【真题】有价证券本身并没有价值,但它代表一定的财产权利,持有人可凭该证券取得一定量的()。A.商品B.货币C.利息收入D.股息收入【正确答案】ABCD9.【真题】从其产生的领域分析,外汇风险大致可分为()。A.商业性汇率风险B.金融性汇率风险C.全球性汇率风险D.区域性汇率风险【正确答案】AB10.【真题】依照不同的发行本位,国债可以分为()。A.实物国债B.货币国债C.记帐式国债D.凭证式国债【正确答案】AB11.【真题】在证券市场上,根据投资者对风险的态度可以把投资者分为()。A.机构

33、投资者B.个人投资者C.投机者D.投资者【正确答案】CD12.【真题】证券市场的横向结构关系是由()等构成的。A.债券市场B.股票市场C.发行市场D.基金市场【正确答案】ABD13.【真题】证券投资基金与股票.债券的区别在于()。A.风险水平不同B.收益水平不同C.所筹资金的投向不同D.所反映的关系不同【正确答案】ACD14.【真题】优先股的优先权主要表现在()。A.认股权B.分配剩余资产C.分配公司收益D.公司经营表决权【正确答案】BC15.【真题】从1970年代起,证券市场出现高度的繁荣的局面,不仅证券市场的规模更加扩大,证券交易日趋活跃,而且逐渐形成()的全新特征。A.金融证券化B.证券

34、市场国际化C.投资者机构化D.证券市场电脑化【正确答案】ABCD16.【真题】金融市场上根据交易工具的期限,把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。资本市场是融通长期资金的市场,下面()是资本市场。A.回购协议市场B.债券市场C.基金市场D.保险市场【正确答案】BCD17.【真题】adr业务中涉及的关键机构包括()。A.基础证券的发行公司B.存券银行C.托管银行D.存券信托公司【正确答案】BCD18.【真题】资金的融通一般有直接融资与间接融资两种,间接融资是资金供求双方通过银行进行资金融通的活动。下面()是间接融通的工具。A.股票B.定期存单C.CDsD.公司债券【正确答案】BC19.【真题】债券根据偿还方式可以分为()。A.期中偿还B.到期偿还C.展期偿还D.中途偿还【正确答案】ABCD

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