中国银行业协会信息报送平台需求书

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1、中国银行业协会信息报送平台需求书一、系统需求功能描述本系统包括用户管理模块、权限管理模块、参数管理模块、任务管理模块、数据上传模块和共享数据查询与下载模块。（一）用户管理模块1、管理员用户由银行业协会统一管理。管理员用户负责为各成员机构开立用户、管理用户权限及角色，以及对共享数据的管理。成员机构用户为银行业协会为各成员机构开立的用户，具有上传数据、填报数据、查询共享数据等权限。（机构上报数据时需要设置经办和复核两岗，经办人员填报、复核人员完成复核后数据才能上报成功。）平台应提供查询用户信息及修改登录密码的功能。2、用户管理模块主要包括新增管理员用户、维护管理员用户、新增成员机构用户、维护成员机

2、构用户、密码重置。用户管理由一个管理员用户操作并需另一管理员用户授权完成。（1）新增管理员用户。管理员用户可新增管理员用户，录入信息包括管理员用户ID、管理员用户姓名、身份证号、联系电话、联系邮箱、联系地址、联系邮编等。初始密码由系统自动生成，用户首次登录时必须修改密码后方可进行业务处理。（2）维护管理员用户。可修改管理员用户的联系信息。（3）新增成员机构用户。包括成员机构用户ID，成员机构用户姓名、身份证号、成员机构编码、成员机构名称、联系电话、联系邮箱、联系地址、联系邮编等。初始密码由系统自动生成，用户首次登录时必须修改密码后方可进行业务处理。（4）维护成员机构用户。可修改成员机构用户的联

3、系信息。（5）密码重置。成员机构用户登录密码输入错误次数累计超过6次后，自动锁定ID。管理员用户可通过该模块为用户进行密码重置，密码重置后密码由系统自动生成，密码重置后用户首次登录时必须修改密码后方可进行业务处理。（二）角色管理模块1、角色管理由具有角色管理权限的管理员用户进行维护，并需另一管理员用户授权完成。管理员用户可具有参数管理、用户管理、角色管理、任务管理、报表审核等权限。成员机构用户可具有报表查询、数据报送、数据修改等权限。但不可与管理员用户权限组合。2、角色维护管理员用户通过角色维护栏为用户维护角色，每个用户可具有多个角色权限。保理专业委员会有两点特殊的需求：1.只有上报了数据的成

4、员行才可共享与之相对应的共享表格；2.成员机构用户按照中资和外资银行划分，外资银行只能共享合计总数，不能共享各行明细数据。客户服务中心联席会、银行卡委员会、贸易金融委员会、养老金委员会、托管委员会的要求：上报了数据的成员行才可共享与之相对应的共享表格。其中，贸易金融委员会贸易金融专业委员会业务数据共享原则为：如成员行未填报某业务报表，则无法查看或下载与之相对应的共享报表；如成员行在某一业务报表中只填报了业务数据总计，则无法查看或下其业务明细数据，只能查看并下载总计业务数据。（三）参数管理模块参数管理由管理员用户操作并需另一管理员用户授权完成。1、报表参数维护，包括新增报表、修改报表、删除报表功

5、能。（1）新增报表输入要素包括：报表编号、报表名称、统计维度（按省、直辖市/按重点城市等）、添加数据要素：数据要素1（是否添加下层要，如是，数据要素1-1，数据要素1-2）、数据要素2（是否添加下层要素，如是数据要素2-1、数据要素2-2、）数据要素3及对应的要素解释说明。举例说明，对于现有存款及透支统计表，点击“新增报表”，进入后录入报表名称为“存款及透支统计表”，统计维度“按省、直辖市”，点击添加数据要素。录入数据要素1“存款余额”，数据要素1-1“信用卡”、数据要素1-1-1“人民币”，数据要素1-1-2“外币折算人民币”，数据要素1-2“借记卡”，数据要素1-2-1“人民币”、数据要素

6、1-2-2“外币折算人民币”。数据要素名称后应提供要素解释说明填写框。录入完成后点击保存。系统提示是否继续添加要素，如是，选择继续添加要素。录入完成后点击提交，提示报表要素维护完成。系统自动生成报表表样，并在表样最后一栏自动生成 “备注”栏，供成员机构录入要素数据时进行简要说明。地区 存款余额（万元）透支余额（万元）信用卡借记卡合计信用卡 人民币外币折算人民币人民币外币折算人民币人民币外币折算人民币（2）修改报表允许修改报表名称和要素名称及要素解释口径。允许删除要素名称及要素解释口径。（3）删除报表。可删除已维护的报表名称及对应的全部要素内容，也支持删除表格中部分要素及其内容。2、统计维度参数

7、维护（1）省、直辖市维护，允许新增、删除、修改省和直辖市。（2）重点城市维护，允许新增、删除、修改重点城市。3、成员机构档案维护包括新增、修改、删除成员机构档案功能。成员机构档案信息括：成员机构编码（8位，建议按银联入网机构代码规则设置）、成员机构名称、联系人、联系电话、联系邮箱、联系地址、联系邮编等。成员机构分组定义：为方便业务操作，系统支持对成员机构分组管理。例如：成员机构组1、成员机构编码、成员机构名称成员机构组1、成员机构编码、成员机构名称成员机构组2、成员机构编码、成员机构名称成员机构组2、成员机构编码、成员机构名称客户服务中心联席会成员单位名称与通常的成员名称不同（不以银行为成员单

8、位名称），每个银行多数有两个成员单位，例如工商银行，联席会成员单位名称为：中国工商银行电子银行中心、中国工商银行信用卡客户服务中心（可以作为二级机构名称）。保理专业委员会要求对报表分为三类：报送报表，为各机构要求报送的数据表，共两张；内部统计报表，为协会内部统计用明细表，共四张；共享报表，为各机构按规定报送报表后有权共享的报表。银行卡委员会的报表也分三类：报送报表，为各机构要求报送的数据表，一张，即银行卡同业业务数据表；内部统计报表，为协会内部统计用明细表，一张，即全国性银行汇总表；共享报表，为各机构按规定报送报表后有权共享的报表，即全国性银行业务数据报表。贸易金融委员会的要求对报表分为两类：

9、报送报表，共有5张填报表格；共享报表，共有10张共享报表。 养老金委员会报表要求：月报（每月报送一次），报送和共享格式一致；季度报表（每季度报送一次），报送格式为附件中：季度各行上报样表-企业年金基金管理业务季度报表，共享格式为附件中：季度反馈各行表样-企业年金基金管理业务季度报表。（四）任务管理模块任务管理模板包括创建待办任务、审核数据和关闭任务。1、创建待办任务。由管理员创建待办任务，包括任务名称、上传数据的时间段、报表名称、报送机构，如任务名称录入为“填报2012年1月银行同业数据”，上传数据时间从“2012年2月1日”至“2012年2月15日”，成员机构用户应在任务规定时间内上传数据，

10、超出该时间范围的将无法上传数据。管理员用户可创建多条任务。贸易金融专业委员会：贸易金融专业委员会业务报表按照季度进行统计，各成员单位须在每个季度结束后的15个工作日内上传数据，如“填报2012年1季度国际结算业务数据统计报表”，上传时间从“2012年4月1日”至“2012年4月20日”。2、审核数据：管理员用户须对成员机构上传数据进行审核，具有数据调整权限。对于成员机构未录入或明显录入错误的数据，用户管理员可将数据置为空。数据置为空后，成员机构将无法看到其他成员机构填报的该栏数据。用户管理员调整成员机构报送数据，应事先与成员机构用户进行确认。数据经管理员用户审核提交后不可修改。3、关闭任务：关

11、闭已创建的任务，任务关闭后成员机构将无法上传该任务时间范围内的银行卡业务数据。（五）数据上传模块。数据上传模块包括数据上传、数据查询、数据填报、数据修改。1、数据模板下载。成员机构用户可下载excel模板，方便填报数据。2、数据上传。查询待办任务。成员机构用户可将excel模板填写完成后导入到平台。导入后用户可预览，对上传数据进行确认后提交。数据上传到系统后，能够实时对所上传的报文进行格式校验、平衡校验。若发现校验不符规则，则系统能够拒绝入库，并提示具体的违反规则信息。贸易金融委员会：此先下载填报，后上传数据的方法，仍须在系统提供的界面上进行审核，审核动作完成，并系统承认后，才可上传成功。3、

12、数据填报。填报用户可在系统提供的界面上进行直接填报。系统界面与EXCEL模板界面相同。支持多项内容拷贝填写和逐一要素填写方式。数据上传到系统后，能够实时对所上传的报文进行格式校验、平衡校验。若发现校验不符规则，则系统能够拒绝入库，并提示具体的违反规则信息。客户服务中心联席会：成员单位报送数据是基础数据，经系统按照公式计算得出显示数据报表，报送数据表与显示数据表及计算公式见客户服务中心联席会表样（已发）。贸易金融委员会：此处须添加“审核动作”。4、数据修改。成员机构用户可查询已上传的数据内容，对已上传但未审核的数据进行修改。审核已完成及任务关闭后将不能进行修改。成员机构用户可以在系统提供的界面上

13、对已填报或上传的指标数据进行修改。提交修改内容后，系统能够马上进行校验。若发现校验不符规则，则系统能够拒绝入库，并提示具体的违反规则信息。若符合规则，则实时入库更新。5、任务查询。展现已完成任务、正在处理任务和待办任务。6、机构上报数据时需要设置经办和复核两岗，经办人员填报、复核人员完成复核后数据才能上报成功。（六）共享数据查询与下载任务关闭后，数据经审核后成员机构可查询或下载。对于本机构未上传或共享的数据（即数据栏为空的），无法查看其他成员机构的相关数据。卡委员会要求：对于已上传或共享的数据栏，成员机构应能查看其他成员机构的共享数据。数据共享系统应对上传数据进行存储，支持成员机构按日期查询历

14、史存量数据。贸易金融委员会：在查看并下载历史数据记忆库时，应注意贸易金融专业委员会业务数据共享原则：如成员行未填报某业务报表，则无法查看或下载与之相对应的共享报表；如成员行在某一业务报表中只填报了业务数据总计，则无法查看或下其业务明细数据，只能查看并下载总计业务数据。1、共享数据查询。支持在线查看各成员机构共享数据。数据共享系统支持查询存量历史数据。2、共享数据下载。支持下载各成员机构共享数据。数据共享系统支持下载存量历史数据。二、业务处理流程1、权限开立、用户申请各成员机构填写申请提交至银行业协会，注明成员机构用户的联系方式。每个成员单位可在该系统开立最多不超过5个用户。银行业协会管理员用户

15、收到申请后通过用户管理模块新增成员机构用户，并通过角色管理模块为成员机构用户添加权限。2、管理员用户通过参数管理模块维护报表相关要素等信息。一个用户操作并需另一用户授权完成。3、由管理员用户创建任务，明确上报时间范围。成员机构用户可在此期限段内上传数据。3、成员机构用户，查询任务，对于需完成的任务在上报时限内填报数据，可通过在线填报、下载模板导入或逐一录入功能。点击确认后，提交。4、在期限结束后，由管理员用户提交关闭任务。5、管理员用户任务关闭后对各成员机构提交的数据进行审核，审核通过后，将不再允许修改数据。6、管理员用户审核完成后即进行数据共享，成员机构用户查询和下载各银行共享数据。成员机构填报的数据为空或被管理员用户置为空，成员机构将无法看到其他成员机构填报的该栏数据。11