网点负责人多选题2

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1、1、网点负责人在经营管理过程中，应具有与（ ABCDE）交流沟通的能力。a.员工b.上级行c.业务部室d.客户e.同行2、网点负责人在经营指标分析中，常用的分析措施有（ABCDE ）。a.因素分析法b.机会成本对比分析法c.占比分析法d.趋势分析法e.专项分析法3、网点负责人常用的时间管理误区有（ABE ）。a.做事缺少优先顺序b.不会回绝c.拆分大任务d.授权e.迟延任务4、如下属于相对指标的是（BCD ）。a.存款余额b.收入成本比c.同业占比d.增长率e.贷款余额5、如下属于绝对指标的是（ ABD）。a.中间业务收入b.存款余额c.回报率d.贷款余额e.增长率6、网点负责人的岗位职责涉及

2、（ABCDE ）。a.负责网点指标的制定和贯彻b.履行营销管理职能c.履行岗位管理、人员管理和评价考核职能d.履行服务质量控制职能e.网点的安全保卫7、下列不属于网点负责人岗位职责的有（CE ）：a.网点的安全保卫b.履行营销管理职能c.使用本网点内其她柜员章、证、卡办理业务d.履行服务质量控制职能e.工作需要，可以泄露或出卖我行商业机密和客户信息8、（ABCD ）属于是我行的营业网点负责人。a.一级支行营业室正副主任b.二级支行正副行长c.分理处正副主任d.储蓄所正副主任e.营业经理9、有关基层网点表述精确的有（ABCDE ）。a.是商业银行最基层的组织b.是商业银行与市场的连接点c.是商业

3、银行客户的集中地d.是商业银行客户服务的载体e.是商业银行最重要的形象场合10、网点负责人在与同事相处时，要遵循（ABCD ）原则。a.不使用任何歧视性的语言和行为b.不得不当引用、抄袭同事的工作成果c.工作中接触到同事隐私的，不擅自向她人透露d.尊重同事的工作方式和工作成果11、守法合规，依纪履职是网点负责人的重要职责，因此网点负责人（ABCE ）。a.案件防备工作第一负责人b.对本网点的案件防备工作负总责c.需对分离的岗位及人员进行合理安排d.为协助执行机关的执法活动可以泄露执法活动信息e.应熟知银行承当的依法协助执行的义务12、大堂经理考核的定量指标涉及（ABC ）。a.优质客户辨认推介

4、数b.开户类指标推介数c.各类理财产品推介数d.大堂服务秩序13、大堂经理考核的定性指标涉及（ ABCD）。a.大堂服务状态、秩序b.大堂服务环境c.各类报表的完整状况d.规章制度执行状况14、理财经理考核的定性指标涉及（ABCD ）等。a.理财客户经理平常维护客户的状况b.营销系统使用的状况c.优质客户建档率与客户流失率d.理财课堂，职场营销举办状况15、网点负责人在职权范畴内和也许的状况下采用的鼓励措施有（ABCD ）。a.目的鼓励b.需求鼓励c.物质鼓励d.负鼓励16、给员工发明一种良好的空间涉及（ABCD ）。a.良好的工作空间b.良好的发展空间c.良好的建议空间d.良好的沟通的空间1

5、7、员工培训就是向既有员工传授其完毕本职工作所必需的（ABCD ）。a.知识b.技能c.价值观念d.行为规范18、网点团队建设工作过程中网点负责人应做好（ ABC），从而营造良性互动的合伙氛围。a.整合团队和个人的目的b.鼓励成员之间合适竞争c.在管理者和团队成员之间获得平衡d.按照原有模式长期不变19、网点在岗位设立和人员安排上应根据网点经营规模，设立高效的团队建设架构，应掌握如下原则（ABCD ）。a.完善岗位协调能力b.实现灵活高效的人员配备c.注重内控严谨性d.充足发挥团队合力20、银行的各个岗位都波及风险防备工作，因此网点负责人在设定岗位和人员安排时，不仅仅要从业务能力出发，还要从（

6、AB ）上入手，健全完善网点内部控制。a.员工职业道德b.内控制度c.员工学历d.营销需要21、网点负责人在选配备大堂经理、理财或营销经理，应选聘（ABC ）的员工担任，充实网点的营销力量。a.具有较强的敬业精神b.熟悉业务技能c.良好的公关本领d.资历较老22、团队管理的各个环节（ABCD ）。a.一方面应明确团队管理的目的、价值观以及指引方针b.塑造团队精神，在团队管理中形成凝聚力、合伙意识及士气c.强化团队纪律，保证网点工作规范性、统一性d.团队管理必须紧扣网点业务发展23、岗位轮换是网点负责人常常开展的一项工作，岗位轮换的重要性有（ABD ）方面。a.有助于提高员工综合素质b.有助于提

7、高员工积极性和凝聚力c.能体现网点负责人的人员管理权威d.进一步完善内部防备机制24、网点客户经理的重要工作内容涉及（ABCD ）。a.联系客户b.营销产品c.内部协调d.客户把控25、网点负责人管理客户经理并不是静态的，必须根据客户构造、数量以及客户经理自身的状况随时作出调节，重要涉及客户经理（AC ）。a.上岗管理b.学历管理c.在岗管理d.性格管理26、网点负责人要根据业务的发展、产品的创新和市场的变化，对客户经理进行有针对性的培训，（ABCD ）要及时批阅给客户经理学习，提高客户经理的服务和营销水平。a.业务有关文献b.管理规定c.上级行工作措施d.关系员工利益事项27、网点负责人要定

8、期对客户经理的工作状况进行检查，除理解客户经理对所管辖客户营销状况外，还应及时掌握（ABCD ）。a.客户经理与否理解客户和我行各级签订的服务和产品种类、名称、内容、期限、承诺等b.客户的稳定状态c.客户的结算服务及产品的售后服务d.分析客户现实价值28、通过客户经理（ AB ）是网点负责人检查客户经理工作状况的重要措施。a.工作日记b.营销筹划c.绩效考核d.员工口碑29、客户经理在营销客户后，除了做好平常工作外，还应（ABCD ），并及时与网点负责人沟通。a.衡量客户对银行奉献水平、奉献变化趋势b.与预期奉献进行比较，查找差别因素c.分析客户潜在价值，预测将来客户对银行的奉献水平、奉献变化

9、趋势d.研究客户的资金流动状态，归纳客户资金变动规律，收集客户各类金融产品的使用状况30、网点业绩考核最后目的是改善员工的工作体现，以达到经营目的，并提高员工的满意度和成就感。考核的原则涉及（ABCD ）等方面。a.持续性b.客观性c.公平性d.公开性31、科学合理的考核机制应具有如下基本特点（ABC ）。a.与否切实起到指引作用b.与否发挥了鼓励作用c.与否起到了合力作用d.与否体现了网点负责人的意志32、鼓励就是指管理者运用多种管理手段，使其朝着组织所盼望的目的迈进的心理过程，有如下几种原则（ABCD ）。a.鼓励措施与员工需求结合的原则b.物质鼓励和精神鼓励相结合的原则c.鼓励与奉献挂钩

10、d.建立与鼓励相应的约束机制33、团队培训与提高有助于增进网点的竞争优势，需要注意如下几点（ABCD ）。a.应当服务于网点的经营发展目的b.树立清晰的目的c.明确网点员工培训的内容d.选择合适的培训措施34、必须当天清点自动柜员机内钞箱的状况涉及（ABCD ）。a.吐钞不正常，开钞箱检查时b.钞箱备付金局限性，采用原箱续钞法增长备付金时c.采用更换钞箱法，将旧钞箱替代，当天营业终了前d.客户称吐钞有误，当天营业终了前35、实行远程授权的网点，现场管理职能范畴涉及：（ABCD）。a.重要事项、特殊业务的审核或审批b.贯彻有关规章制度的执行状况c.业务培训d.解决与平常核算事项有关的突发性问题及

11、其她工作36、属违背钞票管理规定的行为是（ABD ）。a.办理收款业务未当面清点，一笔一清的b.网点日间库未做到双人双锁管理，99999钱箱实物出入库、轧账未换人复核的c.钞票付款按合法凭证办理d.营业终了，未做到账实核对、日清日结，钱箱未加双锁寄库保管并办理交接手续的37、网点负责人营业终了工作内容涉及（ABCD ）。a.检查日终柜员款箱与否存在未上缴的状况，核对库存钞票，查询派驻机构库存钞票余额与否对的b.监督99999钱箱操作员、管库柜员核对“99999”钱箱钞票和封箱过程c.检查过渡性账户日终余额应为“零”的账户有无异常和不为“零”的状况d.检查“互换提出借贷金额轧差”辖内报文金额与互

12、换清算户上一工作日余额或上午提出互换借贷金额轧差与否一致38、下列有关对错账冲正和反交易业务的审核、授权有关内容，表述对的的有（ABCD ）。a.认真审核原交易凭证及有关要素b.监督柜员办理反交易或错账冲正交易与否真实、精确、合法c.审核柜员与否在凭证上注明原交易凭证号码或有关信息，以及反交易或冲正解决的因素，无误后按授权操作流程进行授权d.完毕授权后，对需要进行后续业务的，应督促柜员及时完毕后续业务的解决39、哪些单位结算帐户在开户时必须报中国人民银行核准后核发开户许可证才干开户（ABC ）。a.基本存款账户b.临时存款账户（验资户除外）c.预算单位专用存款账户d.一般存款帐户40、办理支付

13、结算应精确、及时、安全，并做到（ABCD ）。a.遵守信用b.履约付款c.谁的钱进谁的账，由谁支配d.银行不垫款41、总行提出的业务运营三项改革涉及（BCD ）。a.事权划分b.监督体系c.远程授权d.业务集中解决42、核心岗位人员应有筹划、分环节实行定期或不定期轮换，可根据岗位的特点采用（ABCD ）。a.本机构或本部门内轮换b.跨机构轮换c.更换管理或服务对象d.跨部门轮换43、空白重要凭证应纳入会计要素管理系统实行筹划管理，实行（ ACD）。a.统一管理b.划区调拨c.分级负责d.专人专管44、对于系统可控制的业务，事权划分通过哪些方式（ BC）。a.手工签批b.交易授权c.额度授权d.

14、主管审批45、重要事项按性质分为(AB )。a.核准类事项b.报备类事项c.即时核准类事项d.定期报备类事项46、上门收款应做到（ABCD ）。a.签订合同b.双人会同c.办理交接d.上门收款与记账人员岗位分离47、发生长短款差错应如何解决（ACD ）。a.长款不寄库b.以长款抵短款c.立即报告，积极查找d.短款不空库48、核心岗位人员因特殊因素无法进行岗位轮换的，应实行（AD ）。a.强制休假b.视状况而定c.继续留任d.任职期满后离岗审计49、事权划分实现方式分为（AB）。a.系统控制授权b.手工审批授权c.远程授权d.实时授权50、自动柜员机保险柜钥匙和密码必须做到（ABC ）。a.双人

15、分别保管b.单线传递c.做好记录d.一人保管51、事权划分涉及（AD）。a.业务核算操作权限划分b.领导批示c.手工审批授权d.重要业务事项审批权限划分52、根据核心岗位承当的风险责任和业务复杂限度等因素，业务运营人员轮换期限分为1年和（ABCD ）。a.2年b.3年c.4年d.5年53、运营管理重要工作划分为（ABCD ）重要职能。a.核算管理b.流程管理c.风险管理d.服务支持54、我行全功能银行系统采用（AC ）记账方式。a.一记双讫b.一记单讫c.单边记账d.多边记账55、业务集中解决已实现的业务品种有（ABCD）。a.客户信息管理b.账户管理c.支付结算d.落地指令56、远程授权应合

16、理应用（CD）等多种方式，保证业务审核的质量与时效性。a.边审边授b.单一授权c.先审后授d.综合审核57、远程授权的管理原则是（ABC）。a.控制风险原则b.提高效率原则c.服务客户原则d.边审边授原则58、对于系统可控制的业务，事权划分通过（ABCD ）授权类型来实现。a.不需授权b.额度授权c.交易授权d.查询授权59、（ACD ）并列为金融业面临的重要风险。a.操作风险b.控制风险c.市场风险d.信用风险60、业务集中解决具有的三大职能是（ABD）。a.集中解决b.客户服务c.远程解决d.业务管理61、风险评估重要指标分为（ABD ）等类型。a.营业机构风险暴露水平b.柜员风险暴露水平

17、c.操作风险暴露水平d.业务风险暴露水平62、银行业监督管理法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的（ABC ）等吸取公众存款的金融机构以及政策性银行。a.商业银行b.都市信用合伙社c.农村信用合伙社d.信托投资公司63、银行业监督管理机构对银行业实行监督管理，应当遵循（ABD ）和效率的原则。a.依法b.公开c.合规d.公正64、金融机构应当履行的反洗钱义务涉及（ABCD ）。a.建立反洗钱内部控制制度b.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作c.建立客户身份辨认制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度d.开展反洗钱培训和宣传工作等65、金融机构

18、应当按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施所附的大额和可疑易报告要素表，提供（ACD ）的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文献。a.真实b.持续c.完整d.精确66、金融机构应当按照中国人民银行规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送（ABCD ）以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作状况。a.反洗钱记录报表b.反洗钱信息资料c.交易数据d.工作报告67、网点负责人要每月对网点异常行为人员进行动态排查分析，对存在（ABD ）等异常行为的员工，及时向上级主管部门报告并提出管理建议，并做好重点监控、帮教转化等工作。a.经商b.赌博c.性格孤僻d.无端

19、不到岗68、网点负责人应认真履行岗位职责，严格执行规章制度，严禁如下（BC ）行为。a.迟到、早退b.越权办理业务c.任何形式的账外经营d.串岗聊天69、内部控制涉及（ABCDE ）等要素。a.内部控制环境b.风险辨认与评估c.内部控制措施d.信息交流与反馈e.监督评价与纠正70、坚持（ABCD ）的内控原则，积极推动内控文化建设。a.全面b.审慎c.有效d.独立71、商业银行应当明确划分有关（ ABD ）的职责，建立职责分离、横向与纵向互相监督制约的机制。a.部门之间b.岗位之间c.同事之间d.上下级机构之间72、中国工商银行员工行为严禁性规定所称员工行为特指与员工（ABCD ）等有关的行为

20、活动。a.职业道德b.职业操守c.职业纪律d.岗位规范73、网点负责人应具有监管部门和我行管理制度规定的任职资格基本规定和准入条件，特别是有下列（ACD ）情形的，不得聘任。a.涉黄、赌、毒等违法行为的b.体弱多病的c.违背廉洁从业有关规定的d.参与经商、非法集资、地下钱庄活动或充当资金掮客的74、未获得有关从业资格证书的柜员，不得办理（BCD ）业务。a.代发工资b.代理保险c.反假货币d.代理基金75、营业网点每日防火巡逻的内容应涉及 （ABCD ）。a.用火、用电有无违章状况b.安全通道与否畅通c.消防设施、器材与否在位、完好d.巡逻记录与否齐全76、加强营业网点内控管理若干规定中所称管

21、理对象重要涉及（ABCD ）等营业网点管理、营销和操作人员。a.支行负责人b.网点负责人c.营业经理d.客户经理和柜员77、员工违规行为解决暂行规定解决遵循的原则是（ABCD ）。a.实事求是，程序规范b.错罚相称、惩教结合c.制度面前人人平等d.保障员工合法权益78、确觉得假币后，须由两名具有反假货币上岗资格证书的柜员当客户面在人民币假币上加盖蓝色油墨的“假币”戳记，盖章的具体位置是（CD ）。a.正面角落b.背面角落c.正面水印窗d.背面中央79、实行远程授权后，网点负责人或营业经理要对本网点的日间库钞票的真实性负责，重要是要做好哪些工作（ABC ）。a.对99999钱箱出入库的钞票进行核

22、对、卡把b.监督99999钱箱操作员、管库员封装钱箱c.对99999钱箱的钞票调拨业务进行授权控制d.营业终了对本网点的所有钱箱进行卡把复核，并上锁80、办理钞票付款业务时，应按人民银行钞票管理规定和支票结算规定认真审查支取凭证与否合法、有效；支取凭证上的哪些项目不得涂改（ABD ）。a.日期b.大小写金额c.用途d.收款人名81、整点后钞票要达到的原则是（ABCDE ）。a.点准b.挑净c.墩齐d.捆紧e.盖章清晰82、下列身份证件为实名证件的是（ACD ）。a.居民身份证或临时居民身份证b.驾驶证c.护照d.军官退休证e.学生证83、如下对冻结业务论述对的的是（BD ）。a.活期和定期一本

23、通不可做全额冻结b.冻结可通兑办理c.定期一本通可以部分金额冻结d.冻结有效期满后，做查询交易后账户会自动解冻84、如下对冻结业务论述对的的是（ABD ）。a.部分冻结合用于活期和定期一本通应用b.账户冻结是对整个账户进行冻结c.定期整存整取存单可以部分金额冻结d.全额冻结更新账户（主账户）状态e.部分冻结时只更新子账户的状态，对主账户不影响85、根据人民银行的有关规定，如下哪些业务应当留存客户身份证复印件（ACDE ）。a.开立单位或个人账户b.5万元以内的大额钞票续存续取业务c.现钞兑换d.单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的钞票汇款e.一次性金融服务86、有关公司电子银行空

24、白客户证书描述错误的有（AC ）。a.空白客户证书必须作为空白重要凭证进行管理b.空白客户证书应入保险箱（柜）保管c.空白客户证书可以由证书代理网点操作员进行保管d.空白客户证书需登记重要物品交接登记薄87、有关挂失业务论述对的的是（BD ）。a.挂失换折业务会产生新账号b.正式挂失后与客户商定可在七个工作日内进行挂失销户交易c.挂失新开业务可用于活期一本通d.正式挂失解挂时必须回开户网点88、公司客户购买空白重要凭证，须填制收费凭证并加盖所有预留印鉴方为有效。柜员受理该项业务时，应做到（ABCD ）。a.核对预留印鉴b.验明客户身份c.指定柜员发售d.由客户在收费凭条上签收承认e.收取钞票8

25、9、有关个人账户存单折挂失撤销的业务解决，审核的要点是（ ABCD ）。a.与否为存款本人办理b.柜员解除挂失输入的内容与否对的c.个人账户存单与原挂失申请书及其内容与否相符d.加盖核算事项证明章及印章90、可用于注册个人电话银行的银行卡涉及（ABCD ）。a.理财金账户卡b.灵通卡c.信用卡d.E时代卡91、银行在协助有权执行工作时，应坚持的原则是（ABCD ）。a.依法合规原则b.不介入纠纷原则c.维护银行自身合法权益原则d.不损害客户合法权益原则e.为客户保密原则92、根据中国人民银行制定的银行业金融机构联网核查公民身份信息业务解决规定（试行），网点在办理下述那些业务需要联网核查个人出示

26、的居民身份证（ ABCDE）。a.开立、变更个人储蓄账户业务b.单位银行结算账户业务c.个人结算账户业务d.票据结算业务e.汇兑业务挂失单位预留印鉴章应提交（ABCD ）。a.正式公函b.开户许可证c.营业执照d.司法机关证明文献客户身份辨认措施有ABCD）。a.核对客户身份证件或证明文献b.规定客户补充身份证明文献c.回访客户d.实地查访、向公安、工商行政管理等部门核算下列哪些是当天错账的对的解决方式（BCE ）。a.手工记账的错账用一道红线全行划销，将对的数字写在划销数字上边，经办柜员在右端盖章 b.如果划错红线，可在两端划“X”销去，并在右端盖章证明c.计算机记账错账由原经办柜员使用反交

27、易解决d.如果划错红线，可在两端划“X”销去，并在左端盖章证明e.手工记账的错账用一道红线全行划销，将对的数字写在划销数字上边，经办柜员在左端盖章营业经理或网点负责人营业终了工作内容涉及（ABCD ）。a.检查日终柜员款箱与否存在未上缴的状况，核对库存钞票，查询派驻机构库存钞票余额与否对的b.监督99999钱箱操作员、管库柜员核对“99999”钱箱钞票和封箱过程c.检查过渡性账户日终余额应为“零”的账户有无异常和不为“零”的状况d.检查“互换提出借贷金额轧差”辖内报文金额与互换清算户上一工作日余额或上午提出互换借贷金额轧差与否一致e.监督柜员轧账状况，检查核对派驻机构轧账表，轧平标志与否均为已

28、轧平，并盖章确认，对于不平轧账及时组织查找解决发现上年度错账的对的改正方式是（AB ）。a.应填制蓝字反方向凭证冲正b.不得更改决算报表c.应填制红字凭证冲正d.可更改决算报表对于出具的保函应辨别保函种类、分别纳入相应的表外户核算。涉及（ABCDE ）。a.对内融资保函b.对外融资保函c.对内非融资保函d.对外非融资保函e.其她保函个人存款账户信息调节的内容有（ABCDE ）。a.身份证件类型b.证件号码c.通兑标志d.账户属性e.利息税率柜面挂失的风险点（ABCDE ）。a.无效证件b.客户签名不符或未签名c.持卡人未委托代d.必填要素不完全、不清晰银行卡反交易重要控制措施（ABCDE ）。

29、a.调用反交易时，应当客户面操作b.柜员每日必须将反交易及原交易凭证交事后监督c.反交易经有权人授权d.原取款单回单联要收回e.次日必须与特殊交易清单逐笔勾对有关电子银行柜面交易论述对的的是（AB ）。a.客户可到银行卡发卡所在地区的任一营业网点办理电话银行注册手续b.客户可到银行卡发卡所在地区的任一营业网点办理网上银行注册手续c.客户可到任一营业网点办理电话银行注册手续d.客户可到任一营业网点办理电话银行注册手续可在任意营业网点办理牡丹信用卡的业务涉及（BCD ）。a.销户b.卡片启用c.重置密码d.存取款挂失业务受理范畴为（AB ）。a.存单（折）、卡的正式挂失b.密码挂失c.“理财金帐户

30、”对帐簿d.个人存款证明挂失银行协助有权机关执行查询、冻结和扣划储蓄存款工作时，应坚持原则有（ABCD ）。a.依法合规原则b.不介入纠纷原则c.维护银行自身合法权益原则d.不损害客户合法权益原则有权对个人储蓄存款采用扣划措施的机关有（ABC ）。a.法院b.税务机关c.海关总署走私犯罪侦察局d.检察院凡办理个人金融业务的营业网点均应办理个人网上银行业务，涉及（ABC ）。a.个人网上银行注册b.客户证书申请、下载c.客户信息和证书的变更手续d.客户网络的设立卡片启用的风险点（ABC ）。a.无效证件b.客户签名不符或未签名c.持卡人未委托代办d.代理人身份不合规营业网点可以办理哪些牡丹信用卡

31、业务（ABCDE ）。a.办卡申请、卡片和密码信封的发放b.打印历史明细c.挂失、注册电话银行d.购汇还款e.代办卡片启用开立临时存款账户对期限的拟定对的的是（BC ）。a.最长不超过3年b.最长不超过2年c.在不超过最长期限状况下可以申请展期d.在不超过最长期限状况下不能展期e.在超过最长期限状况仍可以申请展期银行应认真审查存款人的开户申请书填写的事项和证明文献的（ACD ）。a.真实性b.一致性c.完整性d.合规性存款人申请开立各类银行结算账户时，均需与开户行签定银行结算账户管理合同，开户行加盖公章，存款人加盖单位公章，签章人是（BCD ）。a.法人b.法定代表人c.单位负责人d.授权代理

32、人下列注册验资的临时存款账户说法对的的有（ABCD ）。a.应出具工商行政管理部门核发的公司名称预先核准告知书或有关部门的批文b.在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致c.未获得工商行政管理部门核准登记的单位，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应退还给原汇款人账户d.未获得工商行政管理部门核准登记的单位，注册验资资金以钞票方式存入，出资人需提取钞票的，应出具缴存钞票时的钞票缴款单原件及其有效身份证件出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票银行应予以退票，并且（AC ）。a.按票面金额处以百分之五但不低于1千元的罚款b.按票面金额处以千分之五但不低于1

33、百元的罚款c.持票人有权规定出票人补偿支票金额2的补偿金d.持票人有权规定出票人补偿支票金额1的补偿金下列有权扣划个人存款的单位有（ABD ）。a.人民法院b.税务机关c.公安机关d.海关银行受理客户提交汇兑凭证或业务委托书，汇兑凭证必须明确记载（ACDE ）。a.金额b.用途c.收款人和汇款人名称d.汇入（出）地点、汇入（出）行名称e.委托日期客户开户时，提交证件后，柜员联网核查发现身份证无相片或相片不清晰或有其他疑问，规定存款人出具的能证明其身份的有效证件或证明文献涉及（ABCDE ）。a.户口簿b.护照c.工作证d.机动车驾驶证e.学生证公司法人申请开立基本存款账户,应向银行出具下列证明

34、文献（ABCDE ）。a.公司法人营业执照正本b.税务登记证c.法人身份证件d.授权书e.被授权人身份证件存款人开立单位银行结算账户3个工作日内可办理的业务涉及（AD ）。a.注册验资的临时存款转为基本存款账户b.注册验资的临时存款转为一般存款账户c.借款转入开立的基本存款账户d.借款转入开立一般存款账户e.临时存款账户有下列状况的，存款人可以申请开立临时存款账户（ABC ）。a.设立临时机构b.异地临时经营活动c.注册验资d.贷款需要商业汇票分为（AB ）。a.商业承兑汇票b.银行承兑汇票c.银行汇票d.银行本票目前国家有关法律、法规规定无权扣划个人银行结算账户资金的涉及（BCD ）。a.海

35、关b.监狱c.监察机关d.工商行政管理机关金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用的是（BCD ）。a.反洗钱内部控制制度b.客户身份辨认制度c.客户身份资料和交易记录保存制度d.大额交易和可疑交易报告制度反洗钱法规定的金融机构反洗钱义务涉及（ABCD ）。a.建立客户身份辨认制度b.建立客户身份资料和交易记录保存制度c.建立健全反洗钱内部控制制度d.执行大额和可疑交易报告制度根据反洗钱法的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC ）。a.未按规定履行客户身份辨认义务的b.未按规定保存客户身份资料和交易记录的c.违背保密规定，泄漏有关信息的d.未

36、按规定对职工进行反洗钱培训的内部控制是我行各机构、各部门及全体员工为实现经营目的，通过制定和实行一系列制度、程序和措施，对风险进行控制的动态过程和机制。其中风险控制涉及（ABC ）。a.事前防备b.事中控制c.事后监督与纠正d.外部防备银行网点内部控制机制是通过我行各营业网点贯彻贯彻网点哪些制度实现的（ACDE ）。a.岗位分离b.客户教育c.事权划分d.岗位制约e.监督检查内控制度的建设须符合的原则涉及（ABCDE ）。a.全面性b.审慎性c.有效性d.独立性e.适度性总行提出了业务运营三项改革涉及（BCD ）。a.事权划分b.监督体系c.远程授权d.业务集中解决e.案件查处网点业务操作人员

37、要与哪些岗位人员分离（ABCDE ）。a.客户经理b.大堂经理c.授权审批人员d.银企对账人员e.市场营销人员网点负责人每日内控管理要点涉及（ABCE ）。a.认真履行现场管理职责b.日终监督99999钱箱操作员核对99999钱箱钞票和封箱过程c.检查有无非正常挂账d.对营销人员进行培训e.督促核算和及时答复上级预警部门的查询查复书。网点负责人每日内控管理要点涉及（ABCD ）。a.对柜员营业半途离开网点的，监督其轧账、交接b.监督99999钱箱操作员、管库柜员与钞票押运人员以及柜员之间的实物钱箱交接过程c.对内外部监督检查提出的问题进行督促、贯彻和整治d.监督柜员轧账，网点日间库管理与否符合

38、规定e.指引理财经理营销网点负责人每日内控管理要点涉及（ABCDE ）。a.核对网点轧账状况，对于不平轧账及时组织查找因素b.发现柜员钞票长、短款差错，应立即组织查找c.监督空白重要凭证、业务印章、重要机具、重要物品的领缴、保管和使用d.监督柜员轧账，网点日间库管理与否符合规定e.检查、核对网点上日反交易和错账冲正交易状况网点负责人每日内控管理要点涉及（ABDE ）。a.监督权限卡的使用、保管与否符合规定b.监督核对多种账账、账款、账实、账表、账据、账簿、账卡（折）和内外账务与否相符c.对营销人员进行培训d.现场检查或抽查录像，检查营业状况e.监督营业网点柜员设立与否符合事权划分管理规定网点负

39、责人监督核对必须相符的项目涉及（ABCDE ）。a.账账、账款b.账实、账表c.账据、账簿d.账卡（折）e.内外账务对单位存款和个人存款具有查询、冻结和扣划权限的部门是（ABD ）。a.法院b.海关c.检察院d.税务部门e.工商行政管理机关下列哪些身份证件为实名证件（ABCDE ）。a.居民身份证或临时居民身份证b.离休干部荣誉证c.护照d.军官退休证e.边民出入境通行证审查单位开户资料的重要风险点有（ ABCD ）。a.有关资料不齐b.有关资料不真实c.未实行岗位分离d.客户经理及其她内部人员代办有权机关调阅档案时根据需要可以（BCD ）。a.带走原件b.调阅c.抄录d.照像权限卡涉及的基本

40、信息有（ABCD ）。a.柜员号b.卡号及网点c.岗位编号d.柜员级别e.柜员姓名目前我行表外科目核算的几大类业务重要涉及（ACD ）。a.或有事项类b.代保管类c.委托代理类d.备查登记类由业务主管审批的业务有（ABCD ）。a.按规定出具特种转账传票的业务b.所有的反交易及错账冲正c.有权部门对客户账户的冻结、扣划d.所有账户的信息调节为加强空白重要凭证发售环节控制管理。客户购买空白重要凭证重要审核手续有（BCDE ）。a.填写购买申请表b.填写加盖预留印鉴的收费凭条c.出示结算证或输入账户密码d.审核开户单位预留印鉴e.审核购买人身份证件在发售空白重要凭证时的交接手续应做到（CD ）。a

41、.可由她人代理办交接b.先代客户保管，使用时再交客户c.只能由柜员当场当面与购买客户办理交接d.必须由客户本人签章确认e.客户可不进行签章网点和柜员之间的凭证发放与领用、上缴与收回必须做到（ ABCDE ）。a.当天发放b.当天领用c.逐份清点d.当天上缴e.当天收回严禁经办行的密押主管和密押员兼管的会计要素有（ AB ）。a.空白银行汇票b.汇票专用章c.核算用d.转讫章柜员发售空白重要凭证时，审核（ABC ）。a.客户填写的收费凭证与否加盖所有有效预留银行签章b.验明客户身份c.验明预留账户密码与否对的无误d.负责人与否签字与空白重要凭证共同构成支付要件的是（AC ）。a.会计核算专用印章

42、b.一般凭证c.密押机具d.会计账簿印章使用人员必须做到（AB ）。a.专匣保管，固定寄存b.临时离岗，人离章收c.营业时间必须入库或保险箱柜保管d.经办人员严禁动用会计专用印章e.不得擅自授受会计专用印章属违背权限卡管理规定的行为是（ABCD ）。a.未经批准为同一人签发两张（含）以上权限卡的b.未妥善保管、随意放置或交她人保管权限卡的c.未按规定启用、待启用、变更、作废权限卡的d.员工调离未注销、缴回权限卡的e.上班随身携带有关持卡柜员要妥善设立、保管权限卡密码，说法对的的有（ABC ）。a.密码不应以本人及近亲生日或其她较易破译的数字设立b.在权限卡启用、柜员签到、密码变更、复核授权时，

43、持卡人输入密码时必须注意保密，其她人员须自觉回避c.密码有效期内及时更换d.备份密码交她人保管e.主管设立密码对于系统可控制的业务，事权划分通过哪些方式（ BC）。a.手工签批b.交易授权c.额度授权d.主管审批e.领导告知业务人员领取会计专用印章实行双人签领制度，并须出具如下证件（ABC ）。a.本机构简介信b.个人身份证件c.有效证明文献d.负责人授权书e.荣誉证书哪些岗位人员不应兼做客户对账工作（ABCDE ）。a.营业经理b.网点负责人c.上门服务人员d.客户经理e.理财经理柜员营业时间如有特殊因素需要临时离开网点的应做到（ABCDE ）。a.网点负责人批准b.柜员轧账平衡c.账款相符

44、d.额度钞票上缴e.钱箱加锁柜员临时离柜应加锁保管的是（ABCE ）。a.款项b.印章c.重要凭证d.一般凭证e.有价单证上门收款必须严格在监控范畴内进行，并保证监控资料持续、清晰的环节是（ABCD ）。a.封包交接b.寄存c.拆包d.清点过程e.运送过程属于核准类事项的有( ABC)。a.自行开发波及业务运营的系统b.新增或撤销核算主体或者调节账务核算层次c.业务集中解决的级次、组织形式、业务范畴、业务流程d.重大事件e.规定权限内调账下列操作不符合事权划分规定的是（AD ）。a.柜员办理自制内部凭证记帐，由网点负责人审批b.柜员办理大额钞票业务经营业经理审核后办理c.钞票调拨业务经业务主管

45、审批后办理d.柜员办理中间业务冲正业务经营业经理审批后办理e.规定权限内调账报备类事项分为( AB)。a.报告类事项b.备案类事项c.重大事件d.发生案件不可作为单位定期存款存入的资金有( ABC)。a.财政拨款b.预算内资金c.银行贷款d.单位银行活期存款在辨认或者重新辨认客户身份时，可以采用的措施涉及（ABCD ）。a.规定客户补充其她身份资料或者身份证明文献b.回访客户c.实地查访d.向公安、工商行政管理等部门核算拟定不同级别会计人员解决权限的事权划分根据涉及( ABD)。a.管理层次b.业务种类c.凭证种类d.金额大小银行协助有权机关对储蓄存款进行查询冻结扣划时应坚持（ABCD ）。a

46、.依法合规原则b.不介入纠纷原则c.维护银行自身合法权益原则d.不损害客户合法权益原则钞票收付业务应遵循的原则是（ABCD ）。a.先收款后记帐b.当面点清，一笔一清c.空箱上柜或交叉领用钱箱d.外币收款不得收取辅币及硬币需备案的重要事项应在该事项发生后（B）个工作日内向业务运营重要事项主管部门报送备案；需要报告的重要事项应在该事项发生时或知悉后（C）个工作日内报告。a.3 b.5 c.7 d.15对公客户或账户浮现哪些情形时，应重新辨认客户身份（ABCD ）。a.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的b.客户行为或交易状况浮现异常的c.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的d.客户

47、规定变更姓名、身份证件号码、注册资本、经营范畴、法定代表人单位客户挂失签章，应提交哪些证明文献（ABCD ）。a.正式公函b.开户许可证c.营业执照d.司法机关的证明单位客户更换预留银行签章时，必须交回所有盖有旧签章的中国工商银行空白重要凭证，并在公函上注明凭证的（ABD ）。a.种类b.数量c.代码d.编号空白重要凭证发生如下哪些状况，应及时查明因素，贯彻责任（ABC ）。a.未入库b.出入库数量不符c.入库超时限d.正常领用柜员在发售空白重要凭证时不得兼办（ABC ）。a.账户密码的预留b.账户密码的重置c.支付密码系统的操作d.客户记账填错的空白重要凭证（含银行承兑汇票）应（ABD ）。

48、a.加盖“作废”标记b.剪角或打洞c.自行销毁d.作为有关凭证的附件票据丧失补救措施有（ ABC ）。a.挂失止付b.向人民法院提起诉讼c.公示催告d.重新补签票据各级行应按照责任分离、互相制约的原则合理设立业务运营岗位，保证不同业务部门之间和岗位之间的( ABC)。a.权责分明b.互为制约c.互相监督d.职责清晰有关单位告知存款计息下列说法对的的是（ABCD ）。a.实际存期局限性告知期限的，按活期存款利率计息b.未提前告知而支取的，支取部分按活期存款利率计息c.支取金额超过商定金额的，超过部分按活期存款利率计息d.支取金额局限性商定金额的，局限性部分按活期利率计息如下岗位属于机要岗位，其任

49、职人员的资格要严格审查的是（ABCD ）。a.钞票库房管库员岗b.资金汇划索押岗c.应急密押经办岗d.支付密码系统经办岗参数管理应做到（ABC ）。a.依法合规b.集中管理c.重点监控d.责任分明被扣划的款项应直接划入哪些账户（BC ）。a.有关账户b.执行机关账户c.指定的单位账户d.原告账户须经中国人民银行核准的账户有（ ACD）。a.基本存款账户b.一般存款账户c.临时存款账户d.预算单位开立的专用存款账户柜员发生错款，严禁（ACD ）。a.长款寄库b.纳入其她应收（付）款科目c.以长补短d.短款空库有价单证涉及（ABCD ）。a.国家债券b.旅行支票c.定额存单d.固定面额的多种银行卡

50、如下哪些机构对单位存款和个人存款具有查询权限（ACD ）。a.法院b.审计机关c.检察院d.公安机关核心岗位人员的岗位轮换，可根据岗位的特点采用(ABC )。a.本机构或本部门内轮换b.跨机构或跨部门轮换c.更换管理或服务对象d.定期或不定期有价单证、空白重要凭证、发行器等重要物品机具发生丢失、被盗、损毁时，应报送材料的重要内容涉及（ABD ）。a.事件过程b.责任因素c.解决成果d.补救措施单位告知存款的最低支取金额为（ BC ）。a.人民币50万元b.人民币10万元c.50万美元或等值外币d.50万元人民币的等值外币有价证券发售时，应在有价证券上加盖（ ABC）。a.规定印章b.柜员名章c

51、.发售日期d.网点名称公司客户申请注册网上银行时，应向开户网点提交的材料是（AC ）。a.营业执照副本及复印件b.中国工商银行公司客户证书领取单c.中国工商银行电子银行公司客户注册申请表及相应附表d.账户查询转账授权书试题编码:wdfzrgl04351签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财务为目的的，由中国人民银行处以票面金额（B ），但不低于（ D ）元的罚款。a.0.03 b.0.05 c. d.1000哪些状况下存款人可以开立临时存款账户（ BCD）。a.财政预算外资金b.设立临时机构c.异地临时经营活动d.注册验资品牌金的销售网点应拟定（ABCD ）。a.两名黄金业务

52、经办柜员b.一名发票保管员c.一名黄金业务复核d.一名黄金业务主管钞票调拨业务涉及（ABCD ）。a.柜员向“99999钱箱” 领取或缴存钞票b.柜员之间的往入、往出c.系统内钞票调拨d.人民银行之间钞票调拨如下人员属于机要人员，应按照机要干部管理规定进行管理，并报上级行主管部门备案的是（ AB ）。a.经办行密押主管b.经办行密押员c.票据互换经办员d.票据互换复核员不需要报人民银行审批但需在人民银行系统中进行备案的账户是（BC ）。a.基本存款账户b.一般存款账户c.非预算外专用存款账户d.临时存款账户密押机具涉及（ABCD ）。a.各类密押器b.密押器IC卡c.发行器d.跨行支付密押卡自

53、动柜员机涉及（ACD ）。a.自动取款机（ATM）b.移动刷卡机（POS）c.存取款一体机（XDM）d.自动存款机（CDM）网点应按照哪些的原则科学设立柜面劳动组合，严格按照柜面业务解决原则，规范操作行为，提高柜面服务水平（ABC ）。a.提高效率b.加强服务c.防备操作风险d.一人多岗会计核算专用印章作为确认核算事项合法性的重要根据，在业务办理中应加盖在（BCD ）。a.空白信b.凭证c.函件d.票据国家安全机关有权对单位、个人存款进行（ABD ）。a.查询b.冻结c.转移d.扣划管库员交接的内容有（ ACD ）。a.钞票b.权限卡c.金库钥匙d.库内物品发生ATM错款，柜员应及时查看（AB

54、D ）。a.“ATM存取款、转账成功交易明细清单”b.“ATM存取款、转账部分完毕、未知交易、存疑交易明细清单”c.库存钞票登记簿d.“ATM流水打印机打印信息”登记簿分( AD )。a.电子登记簿b.人员交接登记簿c.重要物品登记簿d.手工登记簿ATM机中取回的存款信封须在监控下清点钞票，并核对（ ACD ）。a.信封内凭条的信息b.存款人c.ATM存款交易清单d.信封上打印的信息ATM管理人员每天须取出存款箱中的存款信封，应（ACD ）。a.双人当场清点封数b.一手清c.并按机号登记ATM存款信封登记簿d.与机内记录进行核对办理哪些业务时，申请单位提交的正式公函中必须要注明“由此引起的一切

55、损失由单位客户自行负责”（CD ）。a.变更账户户名b.变更账户印鉴c.挂失账户签章d.账户撤销时不能交回未用空白重要凭证办理如下哪些业务，有权机关必须持县级（含）以上机关签发的有关告知书（ABCD ）。a.查询b.冻结c.解冻d.扣划客户预留印鉴卡片必须加盖哪些签章（AD ）。a.会计主管b.结算专管员c.制度检查员d.经办人员银行内部员工不得代理客户（ABCD ）。a.购买各类空白重要凭证b.办理预留印鉴挂失c.传递各类空白重要凭证d.保管各类空白重要凭证按照事权划分原则，下列说法对的的是（ACD ）。a.办理单位银行结算账户开立经主管行长审批b.办理超过40万资金汇划发报经总会计审批c.

56、办理自制内部凭证记账经营业经理审批d.办理钞票调拨业务经业务主管审批按网点配备的印章有（AD ）。a.核算事项证明章b.存单（折）专用章c.核算用章d.结算专用章必须同其配套使用的空白重要凭证明行分管分用的印章有（ABC ）。a.核算事项证明章b.汇票专用章c.信用证专用章d.附件章对已制未发客户证书的管理应做到（AB ）。a.按照空白重要凭证管理b.纳入89科目表外账户核算c.由具有证书解冻权限的柜员保管传递d.与密码信封一起传递保管对于单位客户销户未交回或遗失的空白重要凭证，应规定单位客户向开户行提交正式公函，注明（ABC ）。a.空白重要凭证种类b.空白重要凭证号码c.声明由此引起的一切

57、损失由其自行负责d.单位法人代表身份证号码反洗钱法规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供哪些一次性金融服务时，应当规定客户出示真实有效的身份证件或者其她身份证明文献，进行核对并登记（ABD ）。a.钞票汇款b.现钞兑换c.办理支付d.票据兑付岗位分离制度规定票据互换员不得兼管哪些业务( ABCD)。a.人行准备金账户b.客户账的对账工作c.票据互换差额户d.同业往来账户核心岗位人员岗位轮换可采用（ABCE ）。a.部门内轮换b.跨部门轮换c.跨机构轮换d.跨地区轮换e.更换管理或服务对象核算事项证明章用于加盖在（ ABCD）。a.存款证明b.资信证明c.单位定期存款存单d.借款人欠息

58、告知单会计核算专用印章的保管和使用应实行（ABC ）。a.专人使用b.专人保管c.专人负责d.专人领用会计核算专用印章的保管和使用应（ ABCD ）。a.专人保管b.专人负责c.印押证分管分用d.专人使用空白重要凭证、会计核算专用印章、密押机具实行（BC ）。a.双人管理b.专人使用c.专人负责d.日间在监控下使用与空白重要凭证共同构成支付要件的涉及（AD ）。a.会计核算专用印章b.会计账簿c.有价单证d.密押机具上门服务开办行必须坚持的原则涉及（ ABCD ）。a.双人办理b.双人负责安全保卫c.武装押运d.上门服务人员和记账人员分离网点营业前，营业经理（网点负责人）应（ABC ）。a.查

59、询或监督指定柜员查询库存钞票途与否与上日相符，并与库存登记簿核对与否相符b.监督99999钱箱操作员、管库柜员与钞票押运人员以及柜员之间的实物钱箱交接过程c.监督99999钱箱操作员、管库柜员核对99999钱箱钞票d.监督过渡性账户日终余额应为零的账户有无异常下列哪些岗位设立必须坚持业务分离原则（ACD ）。a.印、押、证管理人员；b.汇票签发与柜面记账人员；c.管库员与记账人员；d.对账与记账人员钞票收付款业务坚持（ABCD ）。a.当面确认b.交接清晰c.责任分明d.有据可查业务印章必须与其配套使用的空白重要凭证明行分管分用的有（ABCD ）。a.汇票专用章与银行汇票b.辖内往来专用章与辖

60、内往来报单c.信用证专用章与信用证d.信用证专用章与信用证修改书根据核心岗位承当的风险责任和业务复杂限度等因素，业务运营人员轮换期限分为（ABCDE ）。a.1年b.2年c.3年d.4年e.5年银行会计人员不得越权代理客户办理下列事项（ABCD ）。a.代为填写应由客户填写的会计凭证b.代理客户购买、传递、保管各类空白重要凭证c.代理客户进行对账成果确认d.代理客户办理银行承兑汇票及票据贴现业务营业经理（网点负责人）在营业过程中账务核对工作应涉及哪些内容（ABCD ）。a.检查需核销表外科目分户账余额b.日终为零内部户及重点账户的核对c.账务平衡关系核对d.监控各类挂账账户挂账状况营业终了营业

61、经理（网点负责人）对钞票业务重要核对( ABCD)。a.核对派驻网点库存钞票，保证账实相符b.检查日终柜员款箱与否存在未上缴的状况c.核对柜员库存钞票与否对的d.监督99999钱箱操作员、管库柜员核对“99999”钱箱钞票和封箱过程有价单证一律纳入有价单证表外科目进行核算，可按哪些维度分类( ABC )。a.种类b.期限c.面额d.份数重要空白凭证调拨和领发时，发生如下哪些状况应及时查明因素，贯彻责任（ ABD ）。a.未入库b.出入库数量不符c.当天按规定入库d.入库超时限有权查询单位、个人存款的执法机关有（ABCD）。a.人民法院b.税务机关c.海关d.人民检察院我行目前外币整存整取定期存

62、款存期涉及（ABCD ）a.1个月b.3个月c.半年d.2年对于人民币整存整取定期存款的提前支取业务，说法对的的是（BCD ）。a.不可办理提前支取b.所有提前支取，按支取日挂牌公示的活期存款利率计付利息c.部分提前支取，提前支取的部分按支取日挂牌公示的活期存款利率计付利息d.部分提前支取，剩余部分到期时按原开户日挂牌公示的定期储蓄存款利率计付利息目前我行人民币零存整取存款存期涉及（ ACD）。a.1年b.2年c.3年d.5年如下有关定期一本通业务特点描述，对的的有（ ABCD ）a.利率同本外币定期存单b.可自动转存c.可折转单d.可部分提前支取如下有关人民币零存整取存款，说法对的的有（ABCD ）。a.存款金额由客户自定，每月存入一次b.半途漏存一次，应在次月补齐，未补存或漏存次数在一次以上就会视同违约c.违约后存入的部分支取时按活期利率计息d.5元起存如下有关人民币教育储蓄，说法对的的有（ABD ）。a. 属于零存整取定期储蓄b.为接受非义务教育积蓄资金，实行优惠利率b. c.开户对象为在校一年级以上学生