中行山东潍坊分行狠抓内控案防管理工作

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1、中行山东潍坊分行狠抓内控案防管理工作近年来，中行山东潍坊分行紧紧环绕上级行的防案工作部署，以思想教育为先导，以贯彻各项风险控制措施为重点，保证上级有关会议精神及规定落到实处。重要抓好“两个贯彻”、突出“两个重点”、实现“一种目的”，抓好“两个贯彻”、突出“两个重点”、实现“一种目的”，即贯彻党风廉政建设和案件防备工作责任制；突出各级干部和重点人的监督管理；努力实现“零发案，零事故”的目的。进一步开展反腐倡廉教育，认真贯彻党风廉政建设责任制。为全面贯彻总行、省行党风廉政建设暨纪检监察工作会议精神，该行始终把党风廉政建设作为事关全局的一件大事，与业务工作同部署、同贯彻、同检查、同考核、同奖惩。一是

2、抓好中心组的学习。制定、贯彻学习筹划，组织中心构成员开展反腐倡廉理论学习、科学发展观理论学习、政治理论学习以及法律法规学习等。二是抓好党员干部、员工的学习。环绕全行阶段中心工作，准时制定下发纪检监察工作要点以及党纪、政纪、法律条规和业务学习筹划。三是层层签订党风廉政建设责任书，量化党风廉政建设责任制考核内容，并对贯彻“党风廉政建设责任制”状况及时检查、及时考核、及时通报。四是加大党务、行务公开的力度与范畴，加强党内外监督。定期组织召开职工座谈会，不定期进一步部门及网点员工，广泛征求意见建议，为员工建言献策搭建平台，找准差距，明确努力方向。五是加强员工政治思想教育。紧密结合经营管理中暴露出来的多

3、种思想问题，坚持以人为本，进行进一步细致的思想政治工作。大力加强抱负、信念教育和职业道德教育，教育广大干部员工树立对的的世界观、人生观、价值观和良好的职业道德观。五是强化警示教育。有针对性的转发案例，组织观看警示教育片，以案说法，不断提高全行员工特别是各级管理人员和党员拒腐防变的意识和能力，从思想源头筑牢反腐倡廉防线。进一步开展风险排查，切实做好案件防备工作。继续做好“风险点”排查和防备。着重抓好客户经理违规代客操作、基层机构负责人越权行事、空白重要凭证保管和使用、自动柜员机管理和个人信贷、理财、银企对账业务以及员工违规经商办公司等8个重要风险点的防控治理工作。继续抓好员工失范行为排查。把理财

4、业务、经商办公司、波及“黄、赌、毒、股”等状况列为排查重点内容，以员工与否存在超过自身承受能力借钱、信用卡透支、贷款进行炒股、购买基金等状况为线索，以走访、家访、个别座谈、员工评议和综合评价五个规定动作为重要措施，拟定重点关注人员。继续抓好重要部位和核心环节的常规检查。以提高检查（自查）质量和效率为重点，以各专业重点风险控制领域和核心风险环节为内容，认真贯彻监督检查制度。继续贯彻保卫工作责任制，全面提高安全保卫工作整体水平。一是加强安防设施建设，不断提高技防工作管理水平。认真贯彻金融机构营业场合和金库安全防备设施建设许可实行措施规定，提高营业网点、核心部位、重要场合防备设施的科技含量，增强整体

5、防备能力，保证安全防备设施所有达标。对超期限使用、故障频出、技术质量达不到规定的监控报警设备积极与省分行有关部分沟通报告，及时维修和更新。二是加强自助银行、自助设备的安全防备建设，健全技防设施管理维护机制，保证各项设备的正常运营。三是高度注重节日期间的安全防备工作，不定期对营业网点、ATM机、重点部位进行检查，对检查发现的问题和隐患，现场督导贯彻整治。四是不定期组织部门（网点）员工开展防抢等应急预案演习，提高一线员工现场应对处置能力。加强内部控制，提高内控管理水平。采用有效措施，强化部门（网点）负责人贯彻交办事项执行能力，引导负责人从思想上高度注重内控合规工作的重要性，提高理性结识，将内控管理

6、与业务营销同部署、同贯彻。认真对照基层行内控评价原则，逐条逐项按季开展自评，及时发现、整治存在的问题和隐患，保证各操作环节依法合规。继续建立实行重点关注和约谈制度。对在内、外部检查中，存在问题较多、内部管理单薄、风险隐患大的网点或部门进行重点关注。对内控管理单薄、风险隐患突出的有关部门、网点负责人进行约谈，限期采用措施，贯彻责任，促其提高内控管理水平。梳理现行规章制度，及时修订、补充和完善有关制度措施，将制度细化到岗、贯彻到人，避免浮现管理上的漏洞，切实提高内控管理水平。加强教育培训和合规文化建设，严防道德风险。建立分类、分层培训机制，充足运用晨会及周一集中学习时间，有筹划、有重点、有针对性地

7、组织开展员工教育培训。部门（网点）负责人及营业经理为本部门教育培训工作的重要负责人，坚持边检查边学习，边学习边交流，边学习边纠正，以学促改、以改促学，规范业务操作，强化员工遵章守纪意识。继续进一步开展“双十禁”警示教育活动，组织员工认真学习员工守则、业务操作指引、员工违规行为解决措施、管理问责措施、双十禁、保密制度等制度措施，进一步强化员工合规意识、风险防备意识，引导员工遵守职业道德，爱惜工作岗位，时刻绷紧风险防备这根弦，自觉以岗位职责、规章制度和操作规程来约束、规范自身行为，保证全年发案率为“零”的目的。“软件”强化内控抓“硬件”保证平安 （此文刊登在甘肃信合第二期）金川区农村信用联社辖3个

8、信用社，1个营业部，12个分社，有员工142人。到末，各项存款达到10.6亿元，各项贷款达到6.5亿元。近几年，区联社认真开展案件专项治理工作，贯彻安全保卫各项规章制度，加强营业网点的安全设施建设，建立了安全保卫长效机制，保证了全区信用社各项业务工作的顺利开展，持续近年未发生安全事故，实现了“四无”目的，被甘肃省联社授予案防和安全保卫工作先进单位。强化内控，增强案防软实力规章制度是加强安全防备工作的重要保证。一是建立健全内控制度。区联社先后完善了要害部位重点环节风险点及防备规程、安全保卫工作管理措施，使安全保卫工作有章可循。同步，还制定了员工岗位轮换暂行措施、干部交流管理暂行措施、亲属回避管理

9、暂行措施、计算机安全管理实行细则、违背内控制度责任追究暂行规定、防暴防火预案、守库、营业、押运期间应急预案等10几项“规定”和“预案”。9月，联社将规章制度整顿后，编印了金川区农村信用社内控和案防制度汇编，分发到基层网点，便于员工学习和应用。同步，还聘任常年法律顾问进行了法律法规、内控制度、风险防备知识培训，结合银监会制定的三个措施一种指引的学习，增强学法用法的自觉性，做到集体学习有记录，个人学习有笔记，还进行知识测试。此外，及时将上级行下发的文献、案件通报向信用社转发、传达贯彻，按照具体规定进行反复学习，对照检查从中吸取教训，以达到教育警示的目的。二是贯彻安全责任。领导注重是做好安全保卫工作

10、的核心。联社历届班子都是非常注重，特别是近几年来。联社将安全保卫工作作为经营目的管理的一项重要内容，工作中始终坚持一手抓业务发展，一手抓安全防备，在“谁主管，谁负责，一把手负总责”的原则下，一级抓一级，坚持做到“三抓”、“三贯彻”，即：抓队伍建设，抓制度建设，抓硬件建设，做到人员贯彻，措施贯彻，考核贯彻，并在人力、物力、财力等方面为安全保卫工作开“绿灯”。每年年初联社都要与各部门、网点签订安全防备责任书，将安全防备工作贯彻到各个部门、网点和个人，形成一级抓一级，人人有责，真正做到了纵向究竟，横向到边的责任制格局，把安全保卫工作纳入全社考核目的之中，做到同部署、同检查、同总结、同奖惩，实行“三防

11、一保”一票否决制，使安全保卫工作有了坚强的制度保证。加大投入，改善案防硬条件舍得花钱保平安。一是加大了安全防备设施的改造力度。近年来，联社先后投资400多万元为全辖16个基层网点所有安装了防弹玻璃，安装更新防尾随门和应急照明灯。电视监控系统实现全覆盖，对柜员、客户、营业室门口、网点周边共安装监控探头198台，裁减监控主机16台，对8台ATM机实时进行监控，做到万无一失，实现了分支机构电视监控系统与联社监控室、110的联网。修建了联社中心库，加固或更新各网点防盗门、防护栏40个。通过资金投入，极大地改善了案防硬件设施，为案防工作增长了“保险带”。二是将押运工作整体移送守押公司。联社与守押公司签订

12、了守押合同，有守押公司负责接送库和守库任务，将防暴枪、弹上交公安部门，使守押工作有了必要的安全保障。联社还改造了金库，设立了钞票清点室，配备专人负责钞票和重要空白凭证的管理，实现了钞票与重空联社与分社直接缴存和领用，减少了环节，提高了效率。实战演习，增强案防应急能力开展实战演习是应对处置突发事件的有效措施。去年以来，联社组织开展了消防演习和防抢劫演习2次活动，获得了较好的效果。一是组织开展了防抢劫演习活动。为有效防备和打击针对银行外部侵害犯罪，提高信用社员工对突发事件的处置能力，联社和市公安局、双湾镇派出所联合举办的一场防抢劫演习、演习中浮现的两个歹徒和客户的角色都是由信用社员工扮演的，演习分

13、“抢劫客户大额钞票”和“犯罪分子持枪暴力抢劫信用社”两个部分。为增强实战演习的教育效果，区联社组织60余名中层干部和员工参与观看，旨在提高员工的防备意识和对突发事件的处置能力。演习结束后，保卫部门事后将“9.4”防抢劫演习录像制作成光盘，下发网点进行学习，组织员工点评，认真总结经验，查找安全漏洞，达到警钟长鸣、以练促防、防患未然。金昌市公安、消防、银监局、人民银行以及省联社武威办事处的领导现场观摩了演习活动，并对存在的问题进行了点评，金昌电视台、金昌日报等新闻媒体报道了演习活动，使员工的消防意识和防抢劫意识进一步增强。二是组织开展了消防演习。联社组织80余名员工参与了演习活动，由金川公安消防支

14、队为员工讲理解生活中的某些防火常识、灭火知识及灭火器使用措施。为保证消防演习安全顺利进行，金川公安消防支队出动了一台消防车配合实战演习。演习中，参战员工面对突如其来的熊熊烈火，密切配合，对的使用灭火器，在最短时间内扑灭了火焰。通过这次演习，全体员工对消防安全知识有了新的结识，有效提高了消防安全意识和自防、自救能力。查防结合，杜绝案防空白点强化监督检查是贯彻内控制度的有效手段。一是加强了中心库钞票、重要空白凭证的管理。实现了分支机构上交、提取钞票直接与联社进行，减少了中间环节，提高了办事效率。同步，加强营业、运钞、守库期间的安全防备工作，严格贯彻对ATM机“一日四查”制度，严格按照职责规定和操作

15、规程办事；二是加大监督检查力度，消除安全隐患。检查时，无论是夜间值班、分社取送款，还是平常营业，对每个环节、细节都仔细检查，并现场下发整治告知书，做到不留死角，不讲情面，认认真真地解决每一种问题。同步，联社保卫部门认真贯彻每季对全辖营业网点安全保卫工作进行一次全面检查，由联社分管主任具体安排定期或不定期的专项检查、突击检查和电话查岗，特别是在重要节日期间实行拉网式检查，发现问题及时解决和解决。全年合计现场检查32次，电话查岗50多次。在查处违规问题上，不循私情，不姑息迁就，秉公办事，严肃解决，使广大干部职工增进了遵章守纪的自觉性。今年对20人（次）违背安全保卫规定的员工进行了惩罚8070元，为

16、业务经营提供了强有力的保障。三是强化要害环节的监督检查。对柜员卡、印章、密码、重要空白凭证和尾箱的管理和督促检查，针对库存超限额的问题，及时调节柜员的尾箱限额。四是组织开展了避免职务犯罪警示教育活动。巡回播放罪案鉴戒警示教育片四次，全区联社140名员工收看了电视片。五是搞好联防协作。由保卫部门定期巡访联防单位（户），与联防单位（户）解决好关系。教育信用社全员熟知联防电话号码，制定联系信号，遇到紧急状况及时告知联防单位，予以增援。专项治理，建备案防长效机制近年来，区联社严格贯彻银监会防备操作风险“十三条意见”和内控“十个联动建设”、“四项制度”以及互帮等案防措施的执行，提高了制度执行力。一是认真

17、开展员工从业行为风险排查。联社明确了排查清理的重点，在思想和行为体现方面，重点排查长期精神萎靡不振、工作精力不集中差错频发、行为异常和收受客户财物行为的员工；在平常生活与社会交往方面，重点排查大额购买彩票、股票、本人或与她人合伙经商办公司、涉嫌黄赌毒等违法活动、常常出入高档娱乐场合，平常消费明显超过本人工资收入和与社会闲杂劣迹人员交往频繁的员工；在业务操作方面，重点排查不认真履行岗位职责、违背内控制度和业务操作流程和违背库房（保险柜）管理规定的员工。联社印制了“员工从业行为承诺书”，全辖员工都参与了承诺书的签订，共收到承诺书130余份。承诺书中除了规定的12项内容进行自查申报外，还对员工本岗位

18、工作年限、个人大额贷款和负债状况、规范操作、绝不发放冒名贷款等事项进行郑重承诺。各分支机构还采用个人申报、问卷调查、个人谈话、社会走访等方式，进行了全方位的排查。同步，联社设立了举报箱、发布了举报电话，广泛接受监督。对排查中发现的问题，及时进行诫勉谈话。通过加强监督管理，强化履职行为，在明确岗位职责、操作规范的基本上，建立了岗位自我约束防线。对各业务高风险环节，加强检查督导。对有章不循、违章操作的，加大查处整治力度，严肃解决。近两年对同一岗位超过三年的120名员工进行了交流和轮换，“四项制度”得到贯彻。二是强化流程监督，提高决策效能。近年来，省联社和区联社已经建立起了科学、明确、严密的业务流程

19、和流程监督体系，从流程上、业务环节上实行有效的监督制约。联社完善了“三会一层”议事规则，实时调节财审会、贷审会、风险管委会、案防和安全保卫领导小组等人员构成，明确各自的责任，重大事项均通过会议集体研究决策。明确一名班子成员专抓案防和安全保卫工作，建立起了一级抓一级、层层抓贯彻的长效机制。三是强化监督检查，提高检查效果。联社稽核审计部门采用有效措施强化风险合规监督检查职能，增强稽核的独立性、权威性、有效性，发挥稽核检查震慑力，构建风险管理组织体系。加大督查和风险管理力度，对经营活动的合规性和风险管理的有效性进行稽核，实行关口前移，积极摸索，创新稽核审计措施，每年对网点的检查面均达到100%，保证

20、不少于两轮。同步，加强对信用社主任、分社负责人的任期稽核和离任稽核，贯彻经济责任，对存在的问题认真分析研究，不断完善规制流程，严肃解决违规经营、违规操作行为，及时堵塞漏洞，提高稽查工作效能。四是强化纪检监察职能，切实做好矛盾纠纷排查化解工作。建立了客户信访投诉解决管理措施，对4起信访投诉事件进行登记解决，对4名负责人予以行政处分和经济惩罚，对8名信贷岗位不称职的人员予以罢职处分，罚款2万余元。严格贯彻了责任追究制度，增强了制度的执行力。由于联社高度注重案防和安全保卫工作，通过开展安全防备教育，建立健全内控制度，加强人防、物防、技防建设，“软件、硬件”设施得到大大改善，按照“规范、强化、提高”的

21、总体规定，联社有筹划、有重点、有环节地组织实行案件防控治理工作，不断强化案件风险防控管理，增强风险化解机能，实现了联社的案件防控总体目的，保证了一方金融平安。工行兴义分行五条措施做好财务会计专业案防自查 为进一步规范财务行为，强化内部控制和案防履职，提高财务管理工作水平，根据省分行财务会计专业内控制度执行和案防工作检查筹划安排，工行兴义分行及时组织有关人员，结合今年省分行对财务会计专业内控制度执行及案件防备工作检查的有关规定进行了自查。一是加强组织领导。兴义分行党委高度注重本次专业案防工作，专门成立了以分管财务会计工作的副行长为组长，财务会计及有关部门负责人参与的自查工作领导小组，对自查工作进

22、行了全面安排和部署。二是加强学习。组织自查人员认真学习了财务会计专业内控制度执行和案防工作检查筹划及有关规章制度，规定按照省分行规定的自查时限、范畴及要点保质保量准时完毕自查工作。三是注重单薄环节。结合财务专业特点及本行实际，通过自查，认真分析和查找业务管理和操作流程中的单薄环节，通过查找单薄环节，不断完善财务业务管理制度和操作流程，建立健全风险防控机制。四是保证整治到位。针对自查发现的问题，及时分析因素，总结存在的问题并贯彻整治，及时堵塞漏洞，控制风险，对屡查屡犯问题要及时预警。五是安排下一步工作。在此后的工作中，要加强财务检查力度。针对各风险环节和风险类型进行定期不定期的检查和通报，对财务

23、核算过程中各业务风险点进行逐项梳理，防备操作风险。大竹县联社召开案防暨安保工作会作者：周家艳王伯平文章来源：本站原创 点击数：297 更新时间：-3-11 16:51:42 近日，大竹县农村信用合伙联社在七楼会议室召开了案防暨安保工作会议。联社领导、本部中层干部、信用社主任、稽核员等参与了会议。会议由联社副主任张书勤主持。 会上，县联社纪委书记、监事长胡胜兵传达了达州市联社案防暨安保工作会议精神，对大竹联社案防暨安保工作进行了全面总结，并分析了目前面临的案防形势，并对全县农村信用社案防暨安保工作作了安排部署。 会议指出，案防暨安保工作在省、市联社的坚强领导和达州银监分局的有力指引下，通过全体员

24、工的共同努力，获得了“一种持续”和“三个突破”的好成绩。“一种持续”即自“1.17”事件之后持续三年，全县农村信用社没有发生一起案件。“三个突破”，即在案件防备上求突破，由过去注重个人行为规范到目前注重群防群治；在案件风险排查上求突破，由过去单个业务条线孤军奋战向目前多种业务条线协同作战；在安全防备上求突破，由过去重点加强人防向目前同步注重人防、物防和技防。 会议规定，全县员工要紧密环绕“三大突破”，采用“九条措施”抓好案防安保工作。一是层层传导案防压力，全面贯彻案防责任。二是创新案防工作思路，夯实案防长效机制。三是贯彻贯彻“五十个严禁”，促使案防工作常态化。四是狠抓重点业务风险，规范操作增进

25、发展。五是狠抓案防对象，力排“九种人员”。六是履行员工积分动态管理，哺育合规经营意识。七是加大自助设备管理，根治风险防备环节。八是构建案防信息体系，保障信息防控基本。九是加大物防技防建设，提高案防科技含量。 会后，参会人员纷纷表达，将以坚定的信念、必胜的信心，全面、进一步、夯实、稳步抓好案防暨安保工作，为我县农村信用社推动战略转型、经营业绩猛上台阶做出奉献。市农信社召开案防暨安保工作会时间:-03-02 17:13来源:达州网黄伯阳 冉毅明2192月23日，达州市农村信用社案件防控暨安全保卫工作会议在市联社十一楼会议室隆重召开，达州银监分局邹虎副局长到会并作重要发言2月23日，达州市农村信用社

26、案件防控暨安全保卫工作会议在市联社十一楼会议室隆重召开，达州银监分局邹虎副局长到会并作重要发言，市联社领导及中层干部、各县级联社理事长、主任、监事长、案防办主任和信贷、财务会计、资产保全、科技、安全保卫部门负责人参与了会议，参会人员共80人，会议由市联社理事长刘兴明主持。会上，市联社纪委书记、监事长冯宗连总结了案防暨安保工作、安排部署的工作；通川区和渠县联社就案防暨安保工作分别进行了经验了交流。市联社主任王德平通报了市联社对各县级联社案件（事故）防备考核状况。刘兴明理事长代表市联社兑现了县级联社案件防备考核奖励，并与各县级联社理事长签订了今年案件事故防备责任书。邹虎副局长就案防暨安保工作作了重

27、要发言；市联社财务会计、信贷业务、资产风险管理、汇聚中心、案防办及安全保卫部门负责人分别就其业务条线各环节案防风险点及对策进行理解说。会议规定，今年的案防暨安保工作，要全面强化、夯实实行的各项案防暨安保基本工作，继续强化案防暨安保责任，持续加强重点地区、重点机构、重点业务、重点人员的风险管理和排查，进一步加强和贯彻各项风险排查措施，增进全市农村信用社案防暨安保工作规范化、制度化。会议强调，全市农村信用社一是要以全员行动为前提，稳步推动和贯彻案防责任制；二是要加强重点业务风险排查，彻底消除案件风险隐患；三是要加强员工异常行为监控，彻底消除“九种人”的风险隐患；四是要加强ATM机、蜀信卡、POS机

28、等自助工具的风险管控；五是要加强稽核监督，延伸案防“触角”；六是严格责任追究，加大问责力度；七是要创新案防工作机制，进一步夯实案防长效机制；八是要加强物防、技防设施建设，进一步提高安全防备能力。这次会议，是市联社在新的一年召开的一次重要会议，对于全市农村信用社安全依法合规经营，严防案件事故发生，保证“0”案件目的具有重要意义，必将助推全市农村信用社“全省一流、达州领先，创先争优、二次跨越”目的的实现！调研督导会上，党委书记、董事长张志强回忆了过去几年我行在案防和安全保卫工作方面所做的工作以及获得的成效，报告了下一步案防及安保工作的重点和方向，以及建设“平安商行”的措施。经营层领导报告了我行贯彻

29、贯彻四川银监局、自贡银监分局案防和安全保卫工作会议精神的状况以及上半年案防工作开展状况。各条线分管领导分别就业务风险防备状况以及目前存在的风险隐患作了补充报告。自贡银监分局案防办李晓西主任针对我行案防和安全保卫工作实际，提出指引意见。张建辉书记在最后的发言中，对我行案防工作和安全保卫工作予以了充足肯定，对新形势下案防工作提出了更高的规定。中国银监会案件稽查局副局长刘实来我省督导检查来源：省联社办公室 作者：马勇 发布时间 ：.08.09近日，中国银监会案件稽查局检查组在我省督导检查案件防控工作。8月5日上午，检查组在省联社22楼会议室召开会议，听取省联社案件防控工作状况报告。中国银监会案件稽查

30、局副局长刘实、处长杨建华、干事孟思凡，吉林银监局副局长张新东、副处长苏志杰，省联社主任李世杰、副主任王艾君、纪委书记张诚谦，办公室主任刘成、稽核审计部总经理于景茂、安全保卫部总经理刘建华参与了会议。会上，李世杰向银监会检查组报告了全省农村信用社产权改革、管理模式创新、不良贷款清收及案件防控等项工作。报告结束后，刘实、张新东分别做了重要发言。刘实在发言中高度评价了省联社新班子组建以来所获得的工作成绩，对吉林农信案件防控工作予以充足肯定，对下一步工作提出了具体规定。刘实指出，本次吉林之行深刻感受到吉林农信的发展变化，全省农村信用社产权改革、不良贷款清收等各项工作获得积极进展，案件防控工作有态度、有

31、措施、有力度，工作成效十分明显。目前，省联社产权改革是头等大事，要抓住历史机遇，通过引进战略投资者，积极推动吉林农信产权改革步伐。刘实强调，要认真学习银行业金融机构案件处置工作规程等三项制度，进一步提高法人机构的理解和认知限度。要进一步开展好“深化银行业内控和案防执行年”活动，与“三项整治”活动有机结合，切实抓好大额贷款风险排查、内控制度执行力突查等项工作，特别是加大对无真实贸易背景的票据业务的检查力度。银监部门一经发现，将叫停业务。要认真研究解决“带病上岗”问题，通过大学生员工招录、强化条线化、专业化人才队伍培养等方式，进一步加强团队建设，补充新鲜血液，彻底消除“带病上岗”产生的道德风险隐患

32、。张新东指出，7月22日，省联社与银监会合伙部产权改革共识的形成，标志着吉林农信改革发展进入新的历史机遇期，吉林银监局将坚定不移地支持省联社产权改革。省联社要进一步研究，积极推动，争取年末前初见成效。要认真研究四平城区联社、公主岭合行高风险社并购重组，目前要抓好基本工作，争取尽快有所突破。近期银监局和省联社要与四平市政府等有关部门进行专项研究。张新东强调，要认真贯彻贯彻银监会案防工作有关规定和刘实副局长的发言精神，做到工作不松、力度不减，切实将案防工作各项规定落到实处。为贯彻贯彻本次会议精神，省联社近期将召开主任办公会，听取各专业条线有关“三个措施一种指引”执行状况、“三项整治”活动开展状况、

33、县级行社票据和债券业务开展状况的工作报告，安排部署下一阶段有关工作。上海银监局多措并举推动案防工作 去年上海银行业大要案 零发生-4-22 07:09记者马翠莲本报讯近年来，上海银监局按照银监会的工作部署，始终坚持以抓机构高管、管业务一线、借外部力量、筑案防屏障为主线，不断加强形势预判，前移案防关口，切实强化检查指引和苗头监控，着力构建立体化、多维度、全方位的案防网络，严格贯彻案防措施进基层、上岗位、严执行的规定，着重建备案例教育、信息交流和庭审教育三项机制，加强与银行业金融机构、司法机关的内外联动，实现案件防控查访并重、以防为主，努力构建案件防控的长效机制。上海银行业的大案要案得到有效控制，

34、上海银行业获得了大要案零发生的可喜成绩。近日，上海市第一中级人民法院对-间波及上海银行、工商银行上海市分行、中国银行上海市分行、宁波银行上海分行等4起金融诈骗案件进行了审理，有关涉案人员已被依法严惩，追究刑事责任。4家涉案银行已结合自身实际状况，按照监管部门的规定，认真反思，积极整治，此前已经严肃解决有关负责人员，共有78名员工被追究责任，其中开除8人、罢职17人、经济惩罚34人、降级1人。上海银监局也根据有关监管制度，对涉案的4家银行采用了取消高管人员任职资格、暂停机构市场准入、行政惩罚等一系列严肃的监管措施。今年以来，上海银监局进一步注重和加强案防工作，通过专项会议部署、印发上海银行业案件

35、防控工作的监管意见、签订案件防控目的责任书和安全保卫责任书、开展案件防控工作考核、引入案件防控承诺、组织开展案防专项培训、案防飞行检查、出台上海银行业机构防备操作风险三十禁等多种形式，不断进一步开展案防工作。下一阶段，上海银监局将督促和指引辖内银行业机构对的领略银监会案防工作新思路，继续修订和完善案防工作制度，巩固案防执行年活动成果，全面贯彻贯彻案防工作承诺制，强化内审执行力，深化员工行为管理，严格执行重大突发事件报告制度和案件（风险）信息报送及登记措施，保证各项工作有效推动。同步，上海银监局也将创新深化案防督导的有效手段，摸索案防工作与平常监管的现场检查、非现场监管以及市场准入工作有机结合，

36、建立健全案防联席会议等组织领导机制、明确案防工作目的，贯彻定人定岗定责等制度安排，保证工作、资源到位，推动全辖银行业机构案防水平再上新台阶。利川农行案防工作“四到位”筑牢安全防备墙刊登日期：2月16日本页面已被访问 364 次近年以来，农行利川支行坚持“安全就是效益”的思想，根据农行改革与发展的新形势，按照“避免为主、关口前移、常抓不懈”的工作思路，把案件防备重点放在基层业务经营一线，在治本上狠下功夫，突出抓好思想教育、制度贯彻、自律管理和再监督“四个到位”，标本兼治，综合治理，有效防备了各类案件事故的发生，为业务经营发明了一种安全有序的环境。共协助公安机关抓获网上通缉逃犯3人，替客户追回损失

37、6户，5万元。多次被评为社会治安综合治理先进单位，安全保卫先进单位。这些成绩的获得重要得益于该行案防工作“四个到位”，筑牢了安全防备墙。一、加强思想教育，防备意识到位利川市支行始终坚持业务发展与加强管理并重的原则，将案件防备工作贯穿于业务经营全过程，紧紧环绕案件防备工作重点，加大思想教育力度，从源头上避免案件和违规问题的发生。一是加强案件防备知识的学习。充足运用晨会和晚上时间，定期集中组织加强学习，并充足运用每月会计、信贷例会时间，采用以会代训、长会短训的形式，加强对员工的案件防备教育，增强防备意识。二是积极开展警示教育。运用上级行印发的案例材料，认真组织员工学习，剖析典型案例，以案释法，进行

38、案件防备和警示教育。两年以来，集中开展警示教育6次，召开交流会4次，安全工作专项会议8次。三是加强社会治安形势教育。密切关注社会治安形势的变化，根据不同步期案防重点，适时开展治安形势教育，在案防上做到有的放矢，增强针对性，及时消除了不安全隐患，成功堵截案件13起。二、加强内部管理，制度贯彻到位根据农行改革与发展的新形势，利川支行增强积极性与超前意识，及时研究新状况，不断完善内部管理制度，并特别加强研究分析城区扁平化改革和会计集中核算后，内部管理浮现的新状况、新问题，积极摸索加强案件防备工作的新思路、新措施，研究案件易发部位和环节的管理问题，堵塞内部管理中的漏洞，做到防患于未然。通过对辖内营业网

39、点制度执行状况排查，纠改各类不规范问题34个，通报25人次或单位。成立了“合规文化教育暨案件专项治理工作领导小组”，每季召开一次案件防备分析专项会议，分析研究内部管理中存在的问题，查找案防工作单薄环节，并制定贯彻行之有效的案防措施。贯彻案件防备责任制，坚持“谁主管、谁负责”的原则，明确各营业单位负责人为本单位案件防备工作的第一负责人，对本单位案件防备工作负全责。在继续完善和修改去年案件防备责任书的基本上，每年年初，支行行长与4个营业网点及机关4个部门签订了案件防备责任书，进一步明确了案件防备责任，并在各部门和网点负责人与员工之间互相签定了案件防备责任书，加强了员工的互相监督管理。有筹划地对所辖

40、营业网点业务岗位人员实行强制休假，并突出重要岗位人员，做到问题早发现，案件早避免。对支行营业网点和基层分理处所负责人、会计主管、客户经理等重要岗位安排短期强制休假员工40人（次）。坚持定期岗位交流制度。每年，该行对会计主管进行了岗位轮换，对客户部门负责人进行了重新调节。三、加强各专业管理，自律管理到位在案件防备中，利川农行充足发挥各专业部门的职能，建立健全了部门配合、齐抓共管的工作机制，形成了案件防备的整体合力。各业务部门按照自律监管周期，加大监督检查力度。一方面，充足发挥信贷在线、会计在线、计算机辅助审计和反洗钱“四大监控体系”功能，运用现代科技手段，加强对违规违纪行为的实时监控，及时消除案

41、件风险隐患；另一方面，将实时监控与定期监控相结合，加大监控力度，避免不规范操作行为。同步，将案件防备工作与开展的合规文化建设年活动有机结合起来，加大监督检查力度。每年，财会监管部门在抓好全面监管的同步，突出抓好重点环节、重要部位的监管，先后组织开展了ABIS会计制度及岗位操作规程、会计基本工作规范化管理等方面的监督检查；组建了对账中心，避免挪用客户资金。各网点以复核柜员为对账经办人，会计主管为对账主负责人，支行监管员为事后审查员，每季度对对账状况进行检查和考核，保证了客户资金的安全；制定了中国农业银行利川市支行财会自律监管责任制及中国农业银行利川支行财会自律监管实行细则，并拟定全年的中国农业银

42、行利川支行财会自律监管工作筹划、按季度制定具体、全面、操作性强的中国农业银行利川支行财会自律监管检查方案；在机构少人员严重局限性的状况下，仍然坚持按季度抽出人员到各个网点进行各项常规检查及多种专项检查，力求做到“三个保证”即：人员保证、时间保证、质量保证。规定检查过程按章规范操作，责任到人，过程有记录，发现问题有底稿，对违规单位发出的限期整治告知，违规单位有答复，有向再监督部门报告的书面报告，后续跟踪整治状况有记录。两年来，该行财会监管部门针对各网点不规范操作的违规行为共通报了78人次或单位，对情节严重者，进行了严肃解决，有力纠正了多种不规范操作的现象。客户部门则以贷后管理为重点，把风险防备作

43、为信贷营销和管理的首要目的，对的解决营销与管理的关系。坚守新增贷款不良率这根“生命线”，将风险防备贯穿于信贷业务全流程和各环节，采用强化员工风险意识、严格贷款审批、健全贷后管理、明确责任追究等手段，通过定期组织信贷大检查，充足发挥CMS系统的制约作用和风险经理的监控职能等，动态监管公司账户、信贷资金流向和公司风险状况，对所有也许产生的风险因素做到持续监测，及时报告，较好地强化信贷基本管理工作，新增贷款风险得到了有效控制，该行实现到期贷款钞票收回率达100。四、把好“第三道防线”，再监督到位充足发挥监察部门的再监督管理职能，加大监督检查力度。利川农行积极贯彻员工思想行为排查制度。成立了由纪委书记

44、任组长，纪检监察、综合部、保卫等人员为成员的排查小组，定期对员工队伍进行有针对性地排查，加强对员工队伍特别是营业单位员工的管理，及时理解员工思想动态，家庭关系状况，以及“八小时以外”的交友、活动等状况。通过客观、全面地分析，对有问题人员及时进行相应地解决，实行重点监控，重点帮教，专人管理，专人帮促。共组织排查活动6次，全方位，多角度的排查，堵塞了漏洞，有力推动了案防工作。4月1日，金牛支行召开案件防控暨安全保卫工作会，传达总行案件防控暨安全保卫工作会议及银监会、银监局案防工作会精神。会议通报了违规违制状况及年初内控风险排查状况，进一步分析了目前案件防控面临的问题，并结合支行案防工作，就案件防控

45、和安全保卫长效机制建设提出如下意见： 案件防控警钟长鸣，严查严处防微杜渐。一是提高结识，加强领导，切实贯彻案件防控第一负责人的责任。在提高全员对案防工作重要性结识的同步，理清思路、明确底线、增强执行力。二是狠抓内控，强化管理，深化案防工作长效机制建设。一方面，结合实际，真查实改，切实消除风险隐患，健全案件专项治理工作与平常考核挂钩、与绩效挂钩的机制。另一方面，严格按照总行案件防控部署，认真抓好“十项风险”排查工作。同步，继续完善责任追究机制。按照“自查从宽、她查从严、尽职免责、失职重罚”的原则，严格责任追究。三是创新手段，多管齐下，努力构建员工“不想为、不能为、不敢为”的机制，遏制各类案件的发

46、生，持续推动合规文化建设。安全保卫滴水不漏，群防群治万无一失。一方面通过制定制度、组织队伍、建立体系，逐渐建立并完善安保工作系统，持续监测、跟踪整治、逐渐规范，推动安保工作的规范化、原则化建设。另一方面坚持“人防、物防、技防”相结合的原则，环绕组织保障、重点防控等方面开展工作。一要继续加强对营业机构设施建设的监督管理，实现安防设施滴水不漏；二要及时排查安全隐患，制定好多种预案，与相邻单位搞好联防；三要认真贯彻检查责任，加大安全检查力度和密度，保证安保工作万无一失。6月24日下午，总行在温岭党校一楼阶梯教室召开全行案件防控和安全保卫工作会议，贯彻贯彻台州办事处和银监部门有关会议精神，分析目前案防

47、工作所面临形势，并部署五方面措施全力推动我行的案件防控和安全保卫工作。 行领导王先德、林阳初、张才欣、童雄杰，各支行（部、中心）主办会计和网点负责人以上同志，及机关全体同志参与了当天下午会议。市银监办戴平同志到会指引并发言。 王先德董事长作题为认清形势 把握重点 狠抓贯彻 全面提高温岭农村合伙银行案件防控治理能力的主篇报告。她分析了目前案件防控面临的严峻形势，指出从全国银行业、全省银行业、全省农村合伙金融系统及台州农村合伙金融系统等案件状况看，“案件就在我们身边”，农村合伙金融系统案防形势非常严峻。王先德董事长说，在充足结识案防工作面临严峻形势的同步，更要剖析自身在思想上存在的问题，目前重要存

48、在如下四种不良倾向：一是有的觉得我行已持续近年安全无事故，自身各项工作措施已经到位，应当不会浮现案件风险，因而放松了警惕，浮现麻痹思想。二是有的觉得内控过严会影响业务发展，人为地把两者割裂开来。三是有的觉得我行点多、面广、人员多，浮现风险是难免的，以此为自己找借口。四是有的觉得出不出案件靠的是运气，而不是靠管理。由于思想结识上的种种偏差导致在管理上的松懈。她规定全体员工从案防工作直接关系到银行业的名誉和形象、直接关系到银行业改革和发展、直接关系到构建和谐社会的大局出发，深刻领略新形势下开展案防工作的重要意义，充足结识到抓好案防工作既是农村合伙银行贯彻贯彻科学发展观的客观规定，也是农村合伙银行履

49、行社会责任的具体体现，做到思想注重、措施贯彻、管理到位，保证上下联动，齐心协办，夯实案防工作思想基本。 王先德董事长还就5月11日到6月12日期间台州银监分局现场办组织检查组对我行内部控制状况检查及实际工作中发现的风险点及其重要体现形式，向全行作了风险提示。重要有会计业务隐藏着较大风险，信贷业务潜在着较大风险，员工行为风险隐患突出，安全保卫形势相称严峻等。 对我行目前和此后案件防控治理工作重点，王先德董事长指出，要加快建备案件防控长效机制，全面提高案件防控治理能力，具体要做好五方面工作：1、贯彻会议精神，抓好案防工作。进一步学习，深刻领略省农信联社和银监部门系列会议精神，并传达至每一位员工。严

50、格贯彻贯彻好各级会议精神，做到不折不扣、不走过场、不出偏差。找准结合点，坚持时间服从质量的原则，抓紧抓好案防工作。2、精心组织实行，进一步开展“百日大排查”活动。一是责任贯彻必须到位。全行上下必须贯彻“百日大排查”活动责任制，凡波及现场检查的事项，必须做好工作底稿，对由于因检查工作不认真细致负责，而导致陈案或问题不能及时发现的，要严肃追究检查人员和机构管理人员责任。二是排查措施必须到位。本次排查网点排查面必须达到100%，做到横向究竟，纵向到边。要统一调配充足的检查人员，安排富余的检查时间。三是整治惩罚必须到位。对排查中发现异常状况的，必须及时报告与妥善处置。总行将建立整治责任机制和整治督办机

51、制，保证整治工作贯彻到位。这次排查后，由于排查不彻底或整治不到位而再浮现同质同类案件的，按照有关规定要加重惩罚。3、贯彻岗位责任，建立长效机制。总行机关已完善了每位员工的岗位责任制，各支行（部）也要按岗位制定责任制，报人力资源部备案。规定全体员工严格执行各自的岗位责任，从源头上防备案件的发生。目前，我行重点要抓好“回头看”深度排查工作、抓好“百日大排查”活动。我行将制定三年案件防控治理工作规划和案件防控治理工作实行方案，通过积极努力获得阶段性成果，为实现长期目的奠定基本。4、严格问责制度，责任倒查到人。根据银监部门提出“自查从宽、她查从严、尽职免责、失职重罚”的案件责任追究原则和银监发38号农

52、村中小金融机构案件责任追究指引意见文献精神，我们将实行严格的违规倒查和问责制度。对违规违纪行为的惩罚坚持经济惩罚和行政处分并举，决不手软，决不迁就。5、加强风险管理，排查风险隐患。结合近年来案件专项治理中发现的问题和梳理出来的重要风险点，目前我们要重点抓好会计、信贷、安保和人事四大条线的案件防控，着力消除各类风险隐患。一是切实完善会计内控体系。二是切实加强信贷内控管理。三是加强员工行为管理。四是加强安防工作风险管理。 市银监办戴平同志规定我行充足结识到自身案防能力局限性的问题，纠正思想结识上的偏差，纠正不利于案件防控的理念。她规定全行上下要深刻领略和认真贯彻本次会议及王先德董事长发言精神，建立一种完整的风险评估和纠正机制，全面梳理各类规章制度和操作流程，严格执行问责制度，案件防控责任到岗、到人。 会议期间，林阳初行长宣读了温岭农村合伙银行“五十条”禁令，宣读了对有关违规违纪同志的惩罚决定。