个人客户经理学习资料基础版投资理财业务篇

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1、个人客户经理学习资料（基本版）投资理财业务篇一、单选题（56题）题目类型：单选题干：下列哪个品牌是我行构造性理财产品系列的品牌？（ ）备选项：A、稳得利 B、灵通快线C、珠联币合D、东方之珠对的答案：C题目波及知识点理财产品题目难度1题目类型：单选题干：“灵通快线”超短期理财产品的权益登记日为（ ）备选项：A、每月24日B、每月26日C、每季末月24日D、每季末月26日对的答案：C题目波及知识点理财产品题目难度1题目类型：单选题干：下列有关货币市场和资我市场的描述错误的是（ ）备选项：A、货币市场是短期资金的融通市场，资金融通期限一般在一年以内。B、货币市场重要有同业拆借市场、商业票据市场、债

2、券市场、回购市场等子市场构成。C、资我市场是筹集长期资金的场合，重要涉及中长期借贷市场和证券市场。D、资我市场工具涉及股票、公司债券、可转换公司债券等。对的答案：B题目波及知识点理财产品题目难度2题目类型：单选题干：下列个人理财产品销售流程中，描述对的的是（ ）备选项：A、接触客户理解需求产品营销风险评估产品销售售后服务B、接触客户理解需求风险评估营销推介产品销售售后服务C、接触客户风险评估理解需求营销推介产品销售售后服务D、接触客户理解需求营销推介产品销售风险评估售后服务对的答案：B题目波及知识点理财产品题目难度2题目类型：单选题干：在我行已推出的代客境外理财产品中（ ）是直接投资于境外上市

3、股票的产品备选项：A、东方之珠一期B、东方之珠二期C、东方之珠三期D、东方之珠四期对的答案：A题目波及知识点理财产品题目难度1题目类型：单选题干：我行既有个人理财产品中，流动性最佳的是（ ）备选项：A、灵通快线超短期无固定期限理财产品。B、灵通快线新股只只打产品。C、稳得利票据型理财产品。D、稳得利信托贷款类理财产品。对的答案：A题目波及知识点理财产品题目难度1题目类型：单选题干：下列选项中，具体产品分类错误的是( ) 备选项：A、“珠联币合”构造型理财产品非保本浮动收益理财筹划B、“东方之珠”代客境外理财产品非保本浮动收益理财筹划C、“稳得利”理财产品非保本浮动收益理财筹划D、增强型基金优选

4、产品非保本浮动收益理财筹划对的答案：A题目波及知识点理财产品题目难度3教材出处（页码）或文献根据P177题目类型：单选题干：下列选项中，有关人民币理财产品特点论述不对的的是( ) 备选项：A、预期收益相对同期限存款产品较高B、支取较存款产品灵活C、投资风险相对投资市场产品较低D、产品信用比较高对的答案：B题目波及知识点理财产品题目难度1教材出处（页码）或文献根据P178题目类型：单选题干：目前，我行“灵通快线”理财产品不涉及( ) 备选项：A、7天滚动型理财产品B、14天滚动型理财产品C、21天滚动型理财产品D、28天滚动型理财产品对的答案：C题目波及知识点理财产品题目难度1教材出处（页码）或

5、文献根据P181题目类型：单选题干：“灵通快线”超短期理财产品交易时间是( ) 备选项：A、每个工作日9：00-15：30B、每个工作日9：30-15：30C、每个工作日9：00-15：00D、每个工作日9：30-15：00对的答案：A题目波及知识点理财产品题目难度1教材出处（页码）或文献根据P181题目类型：单选题干：工商银行开展的最新一期的个人电子银行基金申购费率优惠活动的活动期为（ ）。备选项：A、1月1日至12月31日B、4月1日至3月31日C、6月1日至5月31日D、8月1日至7月31日对的答案：B题目波及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文献根据有关继续开展个人电子银行基金

6、申购费率优惠活动的告知（工银个金113号）题目类型：单选题干：客户由于账户资金局限性导致持续( )次定投扣款失败，“定期定额”基智定投筹划将被终结，需要重新签订定投筹划。备选项：A、1次B、2次C、3次D、4次对的答案：C题目波及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文献根据个人客户经理岗位培训教材P213题目类型：单选题干：截至6月，工商银行代销开放式基金的支数已经超过（ ）支。备选项：A、200支B、300支C、400支D、500支对的答案：D题目波及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文献根据基金业务常识题目类型：单选题干：下列不能作为证券投资基金特点的是（）。备选项：A、分散

7、风险B、专业管理C、稳定市场 D、严格监管对的答案：C题目波及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文献根据证券投资基金销售基本知识P60题目类型：单选题干：为保证基金定投顺利扣款，客户需在每月基金定投扣款日的（ ）前保证账户资金足额。备选项：A、12：00B、15：00C、17：00D、19：00对的答案：B题目波及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文献根据个人客户经理岗位培训教材P213题目类型：单选题干：（ ）是选择基金的首要原则。备选项：A、为投资者选择收益最佳的基金B、为合适的投资者选择合适的基金C、为不同的投资者选择不同的基金D、为投资者推荐最稳健的基金对的答案：B题目

8、波及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文献根据证券投资基金销售基本知识P147题目类型：单选题干：为投资者构建合适的基金组合,应选择在估计投资期内,预期收益与投资筹划最为接近,风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合,体现了基金销售的( )原则。备选项：A、差别性B、合用性C、趋同性D、类别性对的答案：B题目波及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文献根据证券投资基金销售基本知识P148题目类型：单选题干：（ ）的波动状况体现了基金业绩的稳定性状况，一般来说，其波动性越大，基金的风险就越高。备选项：A、行业持股集中度B、行业投资集中度C、基金净值增长率D、基金风险增长率

9、对的答案：C题目波及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文献根据证券投资基金销售基本知识P83题目类型：单选题干：开放式基金的（ ）是指不采用申购、赎回等交易方式将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者账户转移到另一投资者账户的行为。备选项：A、转换B、非交易过户C、转托管D、冻结对的答案：B题目波及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文献根据证券投资基金销售基本知识P182题目类型：单选题干：混合型基金的风险度一般（ ）股票型基金（ ）债券型基金。备选项：A、高于、低于B、高于、高于C、低于、高于D、低于、低于对的答案：C题目波及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文献

10、根据证券投资基金销售基本知识P89题目类型：单选题干：纯金一般指成色达到（ ）以上的黄金。备选项：A、99.5% B、99.0% C、99.6% D、99.99%对的答案：C题目波及知识点黄金常识 题目难度1教材出处（页码）或文献根据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P3题目类型：单选题干：如下（ ）不是黄金重量重要的计量单位？备选项：A、盎司 B、克 C、吨 D、毫克对的答案：D题目波及知识点黄金属性 题目难度2教材出处（页码）或文献根据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P4题目类型：单选题干：全球历史最悠久的黄金市场是（ ）。备选项：A、苏黎世黄金市场 B、纽约黄金市场 C

11、、东京黄金市场 D、伦敦黄金市场对的答案：D题目波及知识点黄金市场 题目难度2教材出处（页码）或文献根据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P11题目类型：单选题干：目前，（ ）是世界最大的黄金期货交易中心。备选项：A、纽约商品交易所（COMEX） B、芝加哥商品交易所（IMM） C、伦敦黄金交易所 D、东京黄金交易所对的答案：A题目波及知识点黄金市场 题目难度2教材出处（页码）或文献根据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P11题目类型：单选题干：( )交易，是指以保证金的方式进行的一种现货黄金延期交收业务，买卖双方以一定比例的保证金（如合约总金额的10%）确立买卖合约，买卖双方

12、根据市场的变化状况，买入或者卖出以平掉持有的合约。备选项：A、Au99、99 B、Au（T+D） C、黄金股票 D、黄金基金对的答案：B题目波及知识点黄金交易 题目难度2教材出处（页码）或文献根据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P25题目类型：单选题干：Au(T+D)的每日最大波动限制是（ ）备选项：A、不超过上一交易日结算价的1.7% B、不超过上一交易日结算价的7% C、不超过上一交易日结算价的0.7% D、不超过上一交易日结算价的70 %对的答案：B题目波及知识点黄金交易 题目难度2教材出处（页码）或文献根据上海黄金交易所延期交收交易规则附件1题目类型：单选题干：（ ）年10月

13、30日上海黄金交易所正式开业，标志着国内黄金市场的恢复。备选项：A、 B、 C、 D、对的答案：A题目波及知识点黄金交易 题目难度1教材出处（页码）或文献根据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P14题目类型：单选题干：上海黄金交易所规定个人黄金买卖业务需通过（ ）会员进行代理。备选项：A 金融类B 自营类C 综合类D 金融类和综合类对的答案：A题目波及知识点上海黄金交易所 题目难度2教材出处（页码）或文献根据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P14题目类型：单选题干：21世纪以来世界黄金产量平均稳定在每年（ ）吨左右。备选项：A、100 B、2600 C、260 D、1000对

14、的答案：B题目波及知识点黄金供求 题目难度2教材出处（页码）或文献根据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P18题目类型：单选题干：老式饰金消费大国为（ ）,沙特,阿联酋,中国,土耳其等。备选项：A、尼泊尔 B、朝鲜 C、新西兰 D、印度对的答案：D题目波及知识点黄金供求 题目难度1教材出处（页码）或文献根据黄金常识题目类型：单选题干： 工行推出的“代理实物黄金买卖”业务中的递延交易，涉及（ ）三个合约品种。备选项：A、Ag(T+D)、Au(T+N1)和Au(T+N2)B、Au(T+D)、Ag(T+N1)和Au(T+N2) C、Au(T+D)、Au(T+N1)和Au(T+N2) D、Au

15、(T+D)、Au(T+N1)和Ag(T+N2)对的答案：C题目波及知识点工行贵金属业务 题目难度2出题人贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P26题目类型：单选题干：如意金条”是工行在初次推出的金条产品，成色为99.99，涉及20克、50克、100克、200克、500克、（ ）公斤等6个规格备选项：A、9 B、1 C、3 D、10 对的答案：B题目波及知识点工行贵金属业务 题目难度3教材出处（页码）或文献根据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P23题目类型：单选题干：工行如意金积存业务具有投资方式灵活的特点。如意金积存业务为客户提供积极积存和定期积存两种选择；还提供按金额积存和按

16、（）积存两种方式；当客户积存达到一定数量后，还可以选择赎回和提取如意金条。备选项：A、克数 B、毫克 C、公斤 D、盎司 对的答案：A题目波及知识点工行贵金属业务 题目难度2教材出处（页码）或文献根据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P25题目类型：单选题干：( )，国内商业银行中首家专门从事黄金等贵金属业务的专业化经营机构中国工商银行贵金属业务部在上海正式成立。 备选项：A、9月1日 B、9月8日 C、9月9日 D、10月8日对的答案：C题目波及知识点工行贵金属 题目难度1教材出处（页码）或文献根据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P23题目类型：单选题干：“如意银”的报价单

17、位是（ ）备选项：A、人民币/克 B、人民币/公斤 C、美元/克 D、美元/公斤对的答案：A题目波及知识点工银办发163号文第八条题目难度1教材出处（页码）或文献根据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P24题目类型：单选题干：黄金投资分析师从业人员要树立服务意识，是指要树立（ ）的服务意识备选项：A、诚信 B、投资者至上 C、效益最大化 D、顾全大局 E、竖立对的人生观对的答案：B题目波及知识点职业道德 题目难度1教材出处（页码）或文献根据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P33题目类型：单选题干：如意金积存定期积存扣款日客户资金账户余额局限性，则当月定期积存交易失败。持续（

18、）交易失败，定期积存合同自动终结，且客户无法再恢复此合同，但可以另行建立新定期积存合同。备选项：A、 两期B、 三期C、 四期D、 五期对的答案：B题目波及知识点贵金属业务知识题目难度1教材出处（页码）或文献根据有关印发的告知附件中国工商银行“如意金”积存业务合同书第十条题目类型：单选题干：如下贵金属产品中能24小时持续交易的品种是（ ）备选项：A、 Au（T+D）B、 Ag（T+D）C、 账户黄金D、如意金条对的答案：C题目波及知识点贵金属业务知识题目难度1教材出处（页码）或文献根据有关印发个人账户黄金买卖业务管理措施和个人账户黄金买卖章程的告知第三条题目类型：单选题干：我行Au（T+D）银

19、行交易手续费原则费率为（ ）备选项：A、 成交金额的万分之十八B、 成交金额的万分之十五C、 成交金额的万分之十二D、成交金额的万分之九对的答案：B题目波及知识点贵金属业务知识题目难度1教材出处（页码）或文献根据有关印发代理个人贵金属延期交易业务管理措施（试行）的告知第二十七条题目类型：单选题干：我行人民币账户黄金单边点差（原则）为（ ）备选项：A、0.2元B、0.4元C、0.8元D、1元对的答案：B题目波及知识点贵金属业务知识题目难度1教材出处（页码）或文献根据有关印发个人账户黄金买卖业务管理措施和个人账户黄金买卖章程的告知第二条题目类型：单选题干：定期积存合同期限为（ ），客户可以根据需要

20、选择与否自动展期。备选项：A、 一年B、 两年C、 三年D、 四年对的答案：A题目波及知识点贵金属业务知识题目难度1教材出处（页码）或文献根据有关印发的告知第二十七条题目类型：单选题干：客户积存金赎回交易成功后，系统当天减少黄金积存客户余额，赎回资金于（ ）工作日内汇入绑定的资金账户。备选项：A、3个B、4个C、5个D、6个对的答案：C题目波及知识点贵金属业务知识题目难度1教材出处（页码）或文献根据有关印发的告知第三十三条题目类型：单选题干：K是表达黄金纯度的符号，1K即代表金饰含金量占（ ）备选项：A、1/100B、1/24C、1/12D、1/5对的答案：B题目波及知识点贵金属业务知识题目难

21、度1教材出处（页码）或文献根据中国工商银行贵金属业务个人客户问答手册P4题目类型：单选题干：黄金质押的质押率不得超过（ ）备选项：A、50B、60C、70D、80对的答案：D题目波及知识点贵金属业务知识题目难度1教材出处（页码）或文献根据中国工商银行贷款担保管理措施（修订）第一百七十七条题目类型：单选题干：黄金的评估价值按质押原则金市值总和根据借款合同签订前（ ）个交易日上海黄金交易所每日加权平均价的算术平均值计算备选项：A、5B、4C、3D、2对的答案：A题目波及知识点贵金属业务知识题目难度1教材出处（页码）或文献根据中国工商银行贷款担保管理措施（修订）第一百七十五条题目类型：单选题干：我行

22、个人外汇买卖欧元即时报价为（1.3660：1.3690），若客户想买入1000欧元，需要其支付的美元金额为（）。备选项：A、1366B、1367.5C、1368D、1369对的答案：D题目波及知识点个人外汇买卖报价的计算题目难度1教材出处（页码）或文献根据有关印发修订的中国工商银行个人外汇买卖章程的告知(工银发213号)题目类型：单选题干：目前澳元兑美元的汇率为0.9850，客户甲想在0.9900的价格卖出手中的澳元，客户甲在我行网上银行操作时应当选择的挂单类型为（）。备选项：A、止损委托B、获利委托C、双向委托D、即时委托对的答案：B题目波及知识点我行个人外汇买卖的委托种类和使用题目难度1教

23、材出处（页码）或文献根据有关印发修订的中国工商银行个人外汇买卖章程的告知(工银发213号)题目类型：单选题干：如下哪些投资者不能投资我行柜台记账式债券（）。备选项：A、个人投资者B、某制造性公司C、某外贸公司D、某金融机构对的答案：D题目波及知识点利率类-柜台记账式债券交易 2.3.2商业银行柜台记账式国债交易管理措施（中国人民银行令第2号）题目难度1题目类型：单选题干：商业银行柜台交易的记账式债券实行两级托管体制，（）是一级托管人。备选项：A、中国人民银行B、中央国债登记结算有限责任公司C、上海证券交易所D、柜台业务承办银行对的答案：B题目波及知识点利率类-柜台记账式债券交易2.3.1债券柜

24、台交易结算业务规则（中央国债登记结算有限公司 第1号题目难度1题目类型：单选题干：下列选项所列币种所有为我行个人外汇买卖币种的是（）。备选项：A、英镑，卢布B、澳元，新加坡元C、日元，林吉特D、加元，韩元对的答案：B题目波及知识点我行个人外汇买卖波及币种题目难度2教材出处（页码）或文献根据有关印发修订的中国工商银行个人外汇买卖章程的告知(工银发213号)题目类型：单选题干：下列哪一项不属于柜台记账式债券业务中所说的非交易过户（）。备选项：A、赠送B、司法扣划C、继承D、买入债券对的答案：D题目波及知识点利率类-柜台记账式债券交易 2.3.5中国工商银行柜台记帐式债券交易业务管理措施（工银发16

25、5号）题目难度2题目类型：单选题干：根据风险标的的分类，风险可以分为（ ）备选项：A、静态风险与动态风险B、纯正风险和投机风险C、财产风险、人身风险、责任风险、和信用风险D、自然风险、社会风险、政治风险、经济风险和技术风险对的答案：C题目波及知识点业务知识题目难度2教材出处（页码）或文献根据中级寿险管理师教材风险管理与人身保险题目类型：单选题干：如下有关银保通上线销售保险产品的说法中不对的的有（ ）备选项：A、投保、核保规则相对简朴，一般不需要体检B、投保人和被保险人必须是同一人C、可即时完毕投保、承保过程并打印出保单D、可指定多种受益人，并列明受益顺序和受益比例对的答案：B题目波及知识点理财

26、产品题目难度1题目类型：单选题干：有关储蓄国债（电子式），如下描述中对的的是（ ）备选项：A、可持钞票直接购买B、属于不可流通转让的人民币债券C、不可以办理提前兑取、质押贷款、非交易过户D、投资者在同一试点商业银行可开设多种账户对的答案：B题目波及知识点理财产品题目难度1题目类型：单选题干：下列选项中，不属于人身保险的险种是( )。备选项：A、健康保险B、责任保险C、年金保险D、意外伤害保险对的答案：B题目波及知识点经济金融知识题目难度1教材出处（页码）或文献根据P28二、多选题（66题）题目类型：多选题干：目前，我行推出的理财合同产品涉及（ ）备选项：A、定活通理财合同B、协定金额转账理财合

27、同C、定期自动还款理财合同D、T+1理财合同对的答案：ABC题目波及知识点制度管理题目难度2序号8题目类型：多选题干：“灵通快线”系列个人理财产品重要分为（ ）。备选项：A、超短期无固定期限产品B、七天滚动型产品C、两周滚动型产品D、四周滚动型产品对的答案：ABCD题目波及知识点（一）个人业务6.银行理财产品题目难度1出题人题目类型：多选题干：如下选项中，有关“步步为赢”系列理财产品的描述错误的是（ ）备选项：A、“步步为赢”系列理财产品的首笔购买最低金额均为人民币10万元B、“步步为赢”系列理财产品的交易级差是1000份C、理财账户的最低保存份额是1000份D、理财账户的最高份额是5000万

28、份对的答案：AD题目波及知识点题目难度2题目类型：多选题干：如下选项中，有关“步步为赢”系列理财产品的描述对的的有（ ）备选项：A、重要投资于信托融资项目、银行间债券市场发行的各类债券、货币市场基金、债券基金、回购以及其她货币资金市场投资工具。B、购买交易T+1日确认，T+2日扣款。C、赎回交易T+1日确认，T+2日资金到账D、产品采用“后进先出”原则，即优先赎回近来的申购份额对的答案：ACD题目波及知识点题目难度2题目类型：多选题干：目前，商业银行代客境外理财产品严禁投资的产品涉及（ ）备选项：A、商品类衍生产品。B、对冲基金。 C、国际公认评级机构评级BBB级如下的证券。D、境外机构发行的

29、构造性产品。对的答案：ABC题目波及知识点理财产品题目难度2题目类型：多选题干：下列对商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时必须满足的条件描述对的的是（ ）备选项：A、所投资的股票应是在境外证券交易所上市的股票。B、投资于股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的50%。C、投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的10%。D、单一客户起点销售金额不得低于30万元人民币（或等值外币）。对的答案：ABD题目波及知识点理财产品题目难度2题目类型：多选题干：如下哪类理财产品面临的最重要投资风险是信用风险 （ ）备选项：A、票据类理财产品。B、债券型理财产品。C、信托贷款类理财产品。

30、D、基金型理财产品。对的答案：ABC题目波及知识点理财产品题目难度1题目类型：多选题干：商业银行开展个人理财业务实行（ ）制备选项：A、审批制。B、报告制。C、核准制。D、会员制。对的答案：AB题目波及知识点理财产品题目难度1题目类型：多选题干：下列产品类别中，可以作为钞票管理工具的产品是（ ）备选项：A、信托贷款类理财产品B、灵通快线超短期无固定期限理财产品C、货币市场基金D、珠联币合系列产品对的答案：BC题目波及知识点理财产品题目难度1题目类型：多选题干：我行已发行的代客境外理财产品中，（ ）是投资与构造性票据的产品？备选项：A、东方之珠一期。B、东方之珠二期。C、东方之珠三期。D、东方之

31、珠四期。对的答案：BC题目波及知识点理财产品题目难度1题目类型：多选题干：商业银行开展个人理财业务浮现下列哪些情形，且导致客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的商定承当责任。（ ）备选项：A、商业银行未保存有关客户评估记录和有关资料，不能证明理财筹划或产品的销售是符合客户利益原则的；B、商业银行未按客户指令进行操作C、商业银行未保存客户交易指令等有关证明文献的；D、由不具有理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财筹划或产品的。对的答案：ABC题目波及知识点理财产品题目难度2题目类型：多选题干：下列哪些投资品种是我行“稳得利”系列理财产品的投资对象？（ ）备选项：A、新股

32、B、债券C、信托贷款D、银行承兑汇票E、基金F、央行票据对的答案：BCDF题目波及知识点制度管理题目难度1题目类型：多选题干：如下有关同业理财产品品牌描述对的的是（ ）备选项：A 建设银行“利得盈”系列B 华夏银行“同赢系列”C 光大银行“阳光系列”D 招商银行“金葵花系列”E 中信银行“本利丰系列”F 民生银行“不凡系列”对的答案：ACF题目波及知识点理财产品题目难度1题目类型：多选题干：我行“灵通快线”超短期产品适合那一类客户？（ ）备选项：A、保守型B、稳健型C、平衡型D、成长型E、进取型对的答案：ABCDE题目波及知识点理财产品题目难度1题目类型：多选题干：我行客户可以通过如下方式购买

33、基金（ ）。备选项：A、基金发行B、基金申购C、基金定投D、利添利账户理财业务对的答案：ABCD题目波及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文献根据中国工商银行代理证券投资基金业务操作规程（修订）（工银发152号）及有关开办“利添利”账户理财业务的告知（工银办发394号）题目类型：多选题干：基金定投筹划有如下几种长处（ ）。备选项：A、运用平均成本法摊薄投资成本，减少投资风险B、完全不用考虑投资时点C、积小成多，小钱也可以作大投资D、复利效果长期可观对的答案：ABCD题目波及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文献根据个人客户经理岗位培训教材P212题目类型：多选题干：证券投资基金

34、的特点体现为（）。备选项：A、集合理财、专业管理B、组合投资、分散风险C、利益共享、风险共担D、独立托管、保障安全对的答案：ABCD题目波及知识点基金业务题目难度2教材出处（页码）或文献根据证券投资基金销售基本知识P60题目类型：多选题干：客户在我行可以选择的基金定投投资期限有（ ）。备选项：A、3年B、5年C、8年D、对的答案：ABC题目波及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文献根据有关印发中国工商银行基金定投业务操作规程的告知（工银个金172号）、有关推出第三批基金定投产品的告知(银办发221号)、题目类型：多选题干：公募基金重要具有的特性有（）。备选项：A、可以面向社会公开发售基

35、金份额和宣传推广B、基金募集对象不固定C、投资金额规定低，合适中小投资者参与D、遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管对的答案：ABCD题目波及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文献根据证券投资基金销售基本知识P79题目类型：多选题干：基金定投目的客户涉及( )备选项：A、坚信将来中国经济持续增长，乐意分享经济增长的客户B、但愿通过每月“小积累”获得将来“大财富”，实现子女教育准备金、购房款、养老退休金储藏筹划的客户C、谋求克服股市短期波动，减少投资基金风险的客户D、追求成本收益分析，寻找更有效基金投资措施的客户对的答案：ABCD题目波及知识点基金业务题目难度1教材出处（页

36、码）或文献根据个人客户经理岗位培训教材P215题目类型：多选题干：一客户在我行办理了一般基金定投业务，由于资金账户余额局限性，导致上一期次（月）扣款申购不成功，则在本期次内（ ）。备选项：A、系统不仅要补扣上期申购款，还要扣取本期申购款B、若补扣申购和本期扣款申购两者都成功，定投违约次数减一C、若补扣上期申购和本期扣款申购两者成功一种，违约次数不变D、若补扣申购和本期扣款申购两者都不成功，违约次数再加一对的答案：ABCD题目波及知识点基金业务题目难度2教材出处（页码）或文献根据有关印发中国工商银行基金定投业务操作规程的告知（工银个金172号）题目类型：多选题干：下边有关“定期不定额”基智定投描

37、述对的的有（）。备选项：A、客户一次可以最多签订四个“定期不定额”基金定投合同B、客户设立每月基金定投扣款日为T日，如遇当月T日为非工作日，则顺延至下一种工作日扣款，并以实际扣款日的基金净值确认C、客户由于账户资金局限性导致持续四次定投扣款失败，“定期不定额”基金定投筹划将被终结，需要重新签订定投筹划D、客户办理“定期不定额”基智定投，应在办理前认真阅读定投基金的基金合同书、招募阐明书等基金法律文献，理解基金的风险收益特性对的答案：ABD题目波及知识点基金业务题目难度3教材出处（页码）或文献根据个人客户经理岗位培训教材P215题目类型：多选题干：下边有关“一对多”基金专户业务与开放式基金业务描

38、述对的的有（）。备选项：A、开放式基金在未遇到特殊状况时，可每日申购、赎回B、开放式基金可以通过报刊、电视、广播、互联网及其她公共媒体发布运作报告，进行基金营销宣传推介C、“一对多”基金专户业务属于私募性质，不能通过报刊、电视、广播、互联网（基金管理公司、代理销售机构网站除外）及其她公共媒体进行营销宣传D、“一对多”基金专户产品按照资产管理合同规定客户参与和退出资产管理筹划的时间及方式对的答案：ABCD题目波及知识点基金业务题目难度2教材出处（页码）或文献根据有关开办代理销售基金管理公司特定多种客户资产管理筹划业务的告知基金业务（工银办发672号）题目类型：多选题干：封闭式基金和开放式基金比较

39、，不同之处重要表目前如下几种方面（ ）。备选项：A、存续期限不同B、规模的可变性不同C、基金交易方式不同D、以上答案都不对对的答案：ABC题目波及知识点基金业务题目难度2教材出处（页码）或文献根据证券投资基金销售基本知识P76题目类型：多选题干：有关货币市场基金，如下描述对的的是（ ）。备选项：A、与银行存款类似，没有投资风险B、风险低，流动性好C、以货币市场工具为投资对象D、增长潜力大，适合长期投资对的答案：BC题目波及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文献根据证券投资基金销售基本知识P86题目类型：多选题干：有关基金评级的说法，如下对的的有（ ）备选项：A、基金评级必须针对同一类型

40、基金进行评级，常用的有封闭式基金评级、股票型开放式基金评级、混合型开放式基金评级等B、基金评级是基于历史业绩的评价，但历史并不代表将来，五星级基金也有也许在将来的一段时间体现很差C、对于五星级的基金，将来也一定会体现优秀，可以积极投资D、评级是同类型基金的相对比较，如果整个市场体现不佳，那么五星级的基金也只是“亏得比较少”的基金而已对的答案：ABD题目波及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文献根据证券投资基金销售基本知识P97题目类型：多选题干：债券型基金的投资风险有（ ）。备选项：A、利率风险B、信用风险C、提前赎回风险D、通货膨胀风险E、证券市场有关风险对的答案：ABCDE题目波及

41、知识点基金业务题目难度2教材出处（页码）或文献根据证券投资基金销售基本知识P85题目类型：多选题干：货币市场基金的投资风险有（ ）。备选项：A、利率风险B、购买力风险C、信用风险D、流动性风险对的答案：ABCD题目波及知识点基金业务题目难度2教材出处（页码）或文献根据证券投资基金销售基本知识P87题目类型：多选题干：分析股票型基金风险时，一般可以参照如下哪几种指标（ ）。备选项：A、净值增长率原则差B、持股集中度C、行业投资集中度D、基金费用率对的答案：ABC题目波及知识点基金业务题目难度2教材出处（页码）或文献根据证券投资基金销售基本知识P83题目类型：多选题干：作为对债券进行组合投资的债券

42、型基金，与单一的债券存在如下区别（ ）。备选项：A、债券型基金收益的稳定性高于债券B、债券型基金没有拟定的到期日C、投资风险不同D、投资过于集中对的答案：BC题目波及知识点基金业务题目难度2教材出处（页码）或文献根据证券投资基金销售基本知识P84题目类型：多选题干：下面哪项是反映货币市场基金风险的指标。备选项：A、组合平均剩余期限B、融资比例C、7日年化收益率D、日每万份基金净收益对的答案：AB题目波及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文献根据证券投资基金销售基本知识P87题目类型：多选题干：有关基金的交易价格与基金资产净值，如下说法对的的是（ ）。备选项：A、基金的资产净值是通过基金估值来实现的B、对于封闭式基金而言，交易价格与基金份额资产净值无关，而是取决于资金供求关系C、对于封闭式基金而言，交易价格最后取决于基金份额资产净值D、对于开放式基金而言，交易价格就是基金份额资产净值对的答案：ACD题目波及知识点基金业务题目难度2教材出处（页码）或文献根据证券投资基金销售基本知识P120题目类型：多选题干：