投资决策委员会

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1、集团公司成立投资决策委员会暂行规定（试行）为了进一步适应集团公司发展，保证明现中长期集团发展规划，并在可控的状况下减少投资风险，保障资金有效地使用，获取更大的投资效益，现决定成立投资风险委员会。一、集团公司组织架构董事会（长）投资风险委员会行政 办公室CEO 副总董办 基金公司资产公司战略顾问部市场三部市场二部市场一部风控制投资部运营部网络技术部行政部财务部二、行政办公会重要工作内容及其人员构成行政办公会是在集团公司董事会领导下的，重要为制定公司中长期的战略规划、经营目的、重大投资项目立项及审批 ；制定公司的年度财务预算方案、决算方案；决定公司对外投资、收购发售资产、资产抵押、对外担保事项、委

2、托理财、关联交易等事项；聘任或解雇公司总经理、副总经理、财务部门负责人，并决定其奖惩。 行政办公会重要由集团公司董事长、（大股东代表）、基金公司、投资部、风控部、行政部、财务部、战略及法律顾问等人员构成。二、投资风险委员会的工作职责及其人员构成（一）工作职责投资风险委员会是在集团公司董事领导下的总经理负责制，重要为公司重大投资项目审批和风险控制等事宜，保证公司资金安全、科学、高效使用，并获得预期收益，避免重大恶性的资金风险与损失。投资风险委员会所募集以及投资信息的收集是全员负责制。 投资风险委员会重要由集团公司董事长、大股东代表、基金公司、投资部、风控部、行政部、财务部的负责人员构成，集团公司

3、的中长期规划及重大投资项目通过投资风险委员会实行实名投票决定。为提高投资风险委员会决策的有效性与可行性，可临时指定有关部门核心成员列席和参与项目的审议与可行性研究，提出可操作性的建议与解决方案。列席人员根据工作需要，聘任集团公司顾问（含常设法律顾问）、重要调查人（营业部总监）、外部有关中介部门和特殊邀请人员参与。（二）人员构成状况（1）投资风险委员会委员：主任委员（徐董事长）副主任委员：徐总经理、刘总、胡行长常设委员：股东代表、投资总监、风控总监、财务总监、市场总监列席人员：项目主副调查人、重大项目中介人、战略顾问、律师、董秘（2）战略顾问：彭总、任政委、李厅长（3）董事长行政办公会：董事长、

4、总经理、副总、财务总监、行政总监、专业顾问或监事、董事长秘书；（三）投资风险委员会的表决方式 根据 公司法规定，投资风险委员会成员依法享有平等的表决权，实行一人一票，即涉及公司董事长、副董事长在内的董事会全体成员，每人拥有相似的投票权。 一) 决策事项1、公司对外投资的决策2、公司对外担保的决策3、特别决策和一般决策(1)集团公司的特别决策必须经全体委员会成员一致通过。特别事项涉及：变化公司名称、经营范畴、重要经营场合或地点解决公司的不动产转让或解决公司的知识产权和其她财产权利以公司的名义对外提供担保二)表决方式1、根据现行集团公司中长期发展规划，由投资风险委员会构成成员行使表决权。2、采用一

5、人一票的表决方式，达到70%票数后即可通过。（四）投资风险委员会有关重大投资决策复议权的规定 为保证集团公司投资决策的方向性与资金管理的有效性，对存在影响公司将来发展与投资收益的方案，虽经投资风险委员会否决的项目，集团公司董事长或总经理有权提出一次复议，有关投资项目负责人要及时提供补充资料及可行性数据，时间一般不超过30天。因特殊状况，经董事长或总经理根据项目实际状况，可批准另行延长时间。投资部部门规章及岗位职责一、投资部部门规章1、负责制定本部门的年度投资与发展筹划，关注市场信息，寻找投资机会，拟定公司投资管理制度；2、选择投资合伙项目，建立投资项目库，负责组织对投资合伙项目前期考察、论证，

6、负责起草投资项目意向书，合同书，经济合同等有关文献；3、负责对有投资意向的投资项目的尽职调查和前期评估，提交并向投委会作项目阐明；4、负责投资资本募集、资本运作、对外合伙、联系及谈判；配合公司财务部做好融资管理工作；5、定期对投资业务进行分析，负责投资的项目公司的经营业绩考核与管理工作，并对经营过程中的重大问题及时跟踪分析调研，出具解决方案；6、收集、整顿、分析与投资的项目公司业务和发展有关的政策、动态、趋势等，为投资的项目公司的决策提供信息支持；7、为投资的项目公司提供融资解决方案，理解项目公司融资资金的使用方向，以减少融资风险；8、对投资的项目公司的经营管理进行战略符合性分析、对将来经营方

7、向及战略调节做出合理建议；9、跟踪研究资我市场，为投资项目的安全退出做基本的准备。二、人员配备状况：（待定）三、工作流程1、工作内容安排。工作人员根据工作进度作出每周工作内容安排报部门经理，部门经理根据部门工作需要对工作内容安排进行确认。2、工作总结。工作人员对每周工作进行总结报部门经理，部门经理对工作进行完毕度评价。3、 工作上报。部门经理按照具体工作内容向主管领导报告工作进展状况，部门经理不在或不便的状况下，指定具体项目负责工作人员向主管领导报告。4、在工作过程中，部门内部和部门之间沟通协调做到互相尊重，互相配合。 四、投资经理岗位职责投资经理岗位职责：全面负责投资发展运营及管理，实现投资

8、部门的最有效管理。岗位职责：1、全面主持投资部门工作；2、负责对本部门职责范畴内的工作进行指引、指挥、协调和监督管理；3、定期监督部门人员工作任务完毕状况，负责对下属人员进行考核、 评比和鼓励；4、掌握国内外资我市场动态，研究拓展融资渠道；5、负责对公司的投资项目进行市场调研、数据收集和可行性分析；6、负责组织设计、评估投资方案，并对投资方案进行财务预测、风险分析，减少投资风险提高投资回报率；7、重大投资项目的操作，负责项目经济分析与评价；8、负责组织、协调投资合伙项目的实行和督办；9、负责对外投资合伙的联系及谈判，为公司决策提供参照；10、组织制定公司投资管理制度和流程； 项目经理岗位职责岗

9、位职责：1、针对于所投资的业务领域，在投资经理的安排下对具体项目或者行业进行调研，分析；2、负责投资部各类文献的整顿、归档及分发呈送；3、协助投资经理进行市场开发规划；4、协助、配合投资经理进行项目拓展；5、协助投资经理进行沟通、记录、汇总投资项目；6、完毕部门内部的其他工作； 风险控制部岗位职责风险控制部的核心职能是控制公司业务风险，具体职责：1、制定风险管理、信贷管理制度、措施和操作规范。2、负责建立和维护全行风险控制体系。 业务规划3、制定全行风险管理工作规划、年度工作筹划。 授权管理4、负责做好授权与转授权工作。 风险管理5、牵头负责信用、操作、流动性、名誉、信息科技等全面风险的管理、

10、审核与评价工作。6、负责全面风险监测管理，涉及风险预警、风险计量、风险控制、风险评价等7、负责全行风险管理技术开发与推广。8、负责全行资产风险分类管理和审批认定工作。9、负责资产质量总体控制筹划的编制、考核、监测和分析。10、负责呆帐核销的复审工作，组织全行呆账损失准备计提工作。11、负责对重大资产减值、公允价值、损失核销进行审核、审批。12、协助筹划财务部对多种损失准备和风险准备的计提。13、负责全行非现场监管报表（1104表）的编制与上报工作。14、负责资本充足率、不良资产率、拨备覆盖率等风险监管指标的设定、监测及日常控制。15、负责本级客户风险监测系统的数据上报，指引支行做好数据上报工作

11、。 征信管理16、负责全行征信管理。 信贷管理17、负责信贷管理系统的建设与维护。18、负责应收账款质押登记系统的管理与维护。19、负责信贷制度执行状况、信贷业务审批条件贯彻状况的检查。20、负责分析监控全行贷款质量、投向构造、投放进度。21、对授信审批质量进行评价及检查；制定并监督实行潜在风险客户退出筹划，提出风险化解措施。22、负责统筹授信业务发生后的监测管理，督导业务部门实行授信后的平常管理。23、牵头负责编写、审定信贷管理手册。24、负责本行信贷档案管理和支行信贷档案管理的检查、指引。 评级管理25、负责制定客户评级制度、操作规程，督导支行评级工作的实行。26、负责债项评级、客户风险评

12、级等工作。 其他职责27、负责本条线的报表记录，并准时报送发展研究部。28、负责授信审批及风险资产处置委员会办公室的平常工作。29、负责集团及关联客户的认定和关联交易的平常监控与管理。30、负责对本业务条线的监督和检查。31、负责本条线风险防备和控制，化解各类风险。32、负责本业务条线的指引和信息交流。33、完毕领导交办的其他工作。1、根据风险管理控制体系规定，建立和完善风险管理组织。2、组织参与担保项目资料的审核，根据项目状况提出风险防备建议。3、负责带领团队完毕公司新产品的开发和业务操作流程的优化工作，指引和宏观经济周期分析，为业务部门做操作参与。4、负责通过评审项目的条件与反担保措施的贯彻监控。5、指引协助客户经理控制项目风险。