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1、偿付能力风险管理能力提升培训考题单位:部门：姓名：成绩1. 中国第二代偿付能力风险管理体系的特征是以下那一项？（A）A. 风险导向，中国特色，国际可比B. 利润导向，我国特色，全球可比C. 价值导向，中国特色，国际可比D. 规模导向，我国特色，全球可比2. 中国第二代偿付能力风险管理体系共包含几大支柱？监管共下发几份监管规则？（B）A. 3，15B.3，17C.4，17D.4，153. 以下哪项不属于可量化风险？（A）A. 流动性风险B.保险风险C.市场风险D.信用风险4. 以下哪项不属于第二支柱的内容？（B）A. 分类监管（风险综合评级）；B.偿付能力信息公开披露；C.流动性风险；D.偿付能
2、力风险管理要求与评估。5偿付能力风险管理要求与评估（SARMRA）得分达到几分，公司无需额外计提控制风险最低资本?（B）A.75分B.80分C.85分D.90分6. 控制风险的最低资本计量采用（D）。A.因子法B.情景法C.矩阵法D.监管评价法7. 固有风险不包括（C）。C.控制风险D.市场风险A.操作风险B.保险风险&人身保险公司利率风险最低资本采用（B）计算。A.因子法B.情景法C.矩阵法D.监管评价法9. 分类监管属于偿二代体系的第几支柱内容（B）。A第一支柱B第二支柱C第三支柱D第四支柱10. 操作风险包括法律及（A）。A.监管合规风险B.战略风险C.声誉风险D.流动性风险11. 因保
3、险公司内部控制和管理不完善或无效，导致固有风险未被及时识别和控制的偿付能力风险指的是哪类风险（B）。A.操作风险B.控制风险C.固有风险D.系统风险12. 偿付能力风险评估包括偿付能力风险管理的制度健全性和（B）两项内容。A.偿付能力风险管理的实施合规性B.偿付能力风险管理的遵循有效性C.偿付能力风险管理的评估合理性B.偿付能力风险管理的评估实时性13. 保险公司不应当在偿付能力季度报告摘要的实际资本部分披露（D）的本季度（末）数和上季度（末）数。A.认可资产B.认可负债C.附属一级资本D.最低资本14. 保险公司应当在偿付能力季度报告摘要的哪部分披露“最近一期的风险综合评级”该项内容？（B）
4、A.基本信息部分B.主要指标部分C.实际资本部分D.风险综合评级部分15. 保监会根据我公司的发展阶段、业务规模、风险特征等特点，将我公司划分为哪一类保险公司（）根据公司实际情况回答。A.I类B.II类C.A类D.B类16. 保险公司不能按时公开披露偿付能力信息的，应当在规定的公开披露期限之前，在公司官方网站首页公布不能按时披露的原因及预计披露的时间。延迟披露的时间不得超过（B）。A.10天B.15天C.20天D.30天17. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当日累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票
5、据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.5万，5000B.10万，1万C.5万，1万D.50万，5万18对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何报告？（C）A.只提交大额交易报告；B.只提交可疑交易报告；C. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告；D. 以上均不正确19. 国务院反洗钱行政主管部门是（A）。A.中国人民银行；B.公安部；C.银监会D.保监会20. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总
6、部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A.3B.5C.7D.1021客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（D）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A.保险公司B.保险公司和银行各自C.保险公司和客户各自D.银行22.中国于（B）年作为正式成员加入FATF这一世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织。A.2005年B.2007年C.2008年D.2010年23金融机构应当重新识别客户的情形不包括（F）A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资
7、本、经营范围、住址、职业、法定代表人或者负责人的；B. 客户行为或者交易情况出现异常的；C. 客户姓名或名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或名称相同的；D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；E金融机构先前获得的客户身份资料的真实性、有效性无误，但完整性存在疑点的；F.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的24.反洗钱义务主体应当建立的反洗钱三项基本制度不包括（C）A.客户身份识别制度；B.客户身份资料和交易记录保存制度；C.宣传培训制度；D.大额交易和可疑交易报告制度；25对于保险业主要风险点，金融机构应当识别的重
8、点不包括（D）A.客户身份；B.客户异常行为；C.客户异常交易；D.客户风险等级26. 金融机构开展客户洗钱风险评估时，以下因素中哪项不是反洗钱法律考虑的风险因素？（B）A.地域；B.信用；C.业务；D.行业E.客户特性27. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（D）A. 构成可疑交易的交易发生之日起计算；B. 金融机构人员发现可疑交易之日起计算；C. 金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算；D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算；28. 人身保险的投保人在时应对被保险人具有保险利益,财产保险的投保人在时应对保险标的具有保险
9、利益（D）A.保险合同订立；保险合同订立B.保险事故发生；保险事故发生C.保险事故发生；保险合同订立D.保险合同订立；保险事故发生29. 保险合同成立后，除保险法另有规定或者保险合同另有约定外，何人不得解除合同（C）A.保险人B.投保人C.被保险人D.受益人30. 投保人为其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不能指定以下何人为受益人（B）A.被保险人B.被保险人所在单位的主要负责人C.被保险人的配偶D.被保险人的子女31. 张某为自己投保一份人寿保险，指定受益人为其妻子王某。另外，其有一儿子4周岁、其母57岁且自己单独生活。某日，张某因外出交通事故死亡。该份保险的保险金依法应如何办理（D）A.
10、应作为遗产由张子、张妻、张母共同继承B. 应作为遗产由张妻一人独自继承C. 应由张妻、张子二人取得保险金D. 保险金应归张妻一人32. 劳动关系与劳务关系的区别错误的是（C）A.劳动合同的主体只能一方是法人或组织，另一方则必须是劳动者个人。劳务合同的主体双方当事人可以是法人、组织、自然人B劳动者除获得工资报酬外，还有社会保险、福利待遇等。劳务关系中的受雇人员，一般只获得劳务报酬。C. 用人单位必须根据劳动法律规定履行为劳动者交纳养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险等法定义务，也可以双方协商变更。劳务合同的雇主没有为雇员缴纳养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险等法定义务，雇主的义务内容双方可
11、协商解决。D. 条款主要内容由法律明确规定，不能由当事人协商。双方当事人在不违背强行法规定情况下，合同条款内容自由协商，任意性很强。33. 内控有哪要素（ABCDE）A.内部环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通E.内部监督F.风险识别34. 保险公司内部控制基本准则的控制目标是什么？（ABCDE）A.行为合规B.资产安全C.信息真实D.经营有效E.战略保障35. 内控评估有效性是指哪些方面（AB）A.设计有效性B.执行有效性C.经营有效性D.控制有效性36. 内部控制缺陷有哪几种（ABC）A.一般缺陷B.重要缺陷C.重大缺陷D.中性缺陷37. 企业内部控制基本规范及配套指引是哪些指引（ABC）A.企业内部控制应用指引B.企业内部控制评价指引C.企业内部控制审计指引38. 属于内部控制要素中的控制活动要素有哪些（CD）A.组织架构B.内部审计C.资金控制D.业务控制E.风险识别39. 保险公司内部控制活动层次（ABC）A.前台控制B.后台控制C.基础控制D.控制程序40. 内部控制的原则（ABCDE）A.全面性原则B.重要性原则C.制衡性原则D.适应性原则E.成本效益原则
保险公司内控合规与风险管理知识测试题一
