《保险个险新人衔接培训之风险控制与投保规则、契约知识（2017版）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《保险个险新人衔接培训之风险控制与投保规则、契约知识（2017版）（26页珍藏版）》请在装配图网上搜索。
1、风险控制风险控制核保规则核保规则契约知识契约知识目目 录录CONTENTS风险控制风险控制p风险控制的目的p风险控制的要求p风险控制的方法4 4风险控制的目的风险控制的目的风险控制风险控制指在承保前对客户进行风险评估和控制指在承保前对客户进行风险评估和控制有助于提升有助于提升出单效率出单效率有助于建立有助于建立良好形象良好形象我们是风险控制的直接我们是风险控制的直接受益者受益者5 5风险控制的要求风险控制的要求我们是风险控制的第一我们是风险控制的第一核保员核保员学习风险控制的学习风险控制的知识知识掌握风险控制的掌握风险控制的方法方法为核保工作提供为核保工作提供信息信息6 6风险控制的方法风险控
2、制的方法面晤面晤观察观察询问询问报告报告7 7务必面见投保务必面见投保人和被保险人人和被保险人风险控制的方法风险控制的方法面晤面晤观察观察询问询问报告报告8 8被保险人的身被保险人的身体状况、职业体状况、职业和工作性质、和工作性质、以及环境情况以及环境情况风险控制的方法风险控制的方法面晤面晤观察观察询问询问报告报告9 9投保目的投保目的职业内容职业内容健康状况健康状况财务状况财务状况家族病史家族病史风险控制的方法风险控制的方法面晤面晤观察观察询问询问报告报告1010将上述过程中将上述过程中收集的信息如收集的信息如实反映，填写实反映，填写营销员报告书营销员报告书风险控制的方法风险控制的方法面晤面
3、晤观察观察询问询问报告报告核保规则核保规则p学习的目的p重点的概念p掌握的方法1212学习的目的学习的目的帮助销售人员建立帮助销售人员建立专业形象专业形象帮助客户获得更帮助客户获得更全面的保障全面的保障方便销售人员进行方便销售人员进行售后服务售后服务助力职业生涯能够助力职业生涯能够基业长青基业长青1313重点的概念重点的概念人身险保额人身险保额寿险风险保额寿险风险保额意外险风险保额意外险风险保额重大疾病风险保额重大疾病风险保额1414重点的概念重点的概念一般核保规则：一般核保规则：特殊人群核保规则特殊人群核保规则附加险核保规则附加险核保规则期交万能险规则期交万能险规则职业类别职业类别特殊核保规
4、则：特殊核保规则：体检核保规则体检核保规则财务核保规则财务核保规则契调核保规则契调核保规则反洗钱规则反洗钱规则1515掌握的方法掌握的方法认真阅读、理解核保规则认真阅读、理解核保规则设计方案前查阅相关规则设计方案前查阅相关规则尽量使用公司标准计划书尽量使用公司标准计划书随身携带公司的业务手册随身携带公司的业务手册契约知识契约知识p新契约的流程p流程具体步骤17 17新契约的流程新契约的流程填写填写投保投保单单递交递交资料资料交单交单受理受理扫描扫描录入录入核保核保与问与问题件题件拒保拒保或承或承保保递送递送保单保单1818流程具体步骤流程具体步骤填写填写投保投保单单递交递交资料资料交单交单受理
5、受理扫描扫描录入录入核保核保与问与问题件题件拒保拒保或承或承保保递送递送保单保单所有内容如实告知所有内容如实告知使用黑色签字笔填写使用黑色签字笔填写字迹清晰、不要涂改字迹清晰、不要涂改请客户亲笔填写请客户亲笔填写填写客户真实电话填写客户真实电话注意职业代码及工作内容注意职业代码及工作内容1919流程具体步骤流程具体步骤填写填写投保投保单单递交递交资料资料交单交单受理受理扫描扫描录入录入核保核保与问与问题件题件拒保拒保或承或承保保递送递送保单保单完整的投保单完整的投保单人身投保提示人身投保提示特定产品的产品说明书特定产品的产品说明书相关身份证件的复印件相关身份证件的复印件相关身体或财务资料相关身
6、体或财务资料注意交单日期注意交单日期2020流程具体步骤流程具体步骤填写填写投保投保单单递交递交资料资料交单交单受理受理扫描扫描录入录入核保核保与问与问题件题件拒保拒保或承或承保保递送递送保单保单在规定的时间内交单在规定的时间内交单柜面人员会进行初核柜面人员会进行初核完善不完整的投保资料完善不完整的投保资料2121流程具体步骤流程具体步骤填写填写投保投保单单递交递交资料资料交单交单受理受理扫描扫描录入录入核保核保与问与问题件题件拒保拒保或承或承保保递送递送保单保单柜面人员进行扫描柜面人员进行扫描柜面人员录入电脑柜面人员录入电脑录入后进行复核录入后进行复核2222流程具体步骤流程具体步骤填写填写
7、投保投保单单递交递交资料资料交单交单受理受理扫描扫描录入录入核保核保与问与问题件题件拒保拒保或承或承保保递送递送保单保单可能进入人工核保程序可能进入人工核保程序可能产生问题件可能产生问题件健康问题件健康问题件（如体检通知书）（如体检通知书）财务问题件财务问题件（如收入证明）（如收入证明）其他问题件其他问题件（如转账不成功）（如转账不成功）2323流程具体步骤流程具体步骤填写填写投保投保单单递交递交资料资料交单交单受理受理扫描扫描录入录入核保核保与问与问题件题件拒保拒保或承或承保保递送递送保单保单可能顺利承保可能顺利承保可能做出延期承保的决定可能做出延期承保的决定可能做出加费承保的决定可能做出加费承保的决定可能做出部分承保的决定可能做出部分承保的决定可能做出拒保的决定可能做出拒保的决定2424流程具体步骤填写投保单递交资料交单受理扫描录入核保与问题件拒保或承保递送保单打印保单核对保单内容亲手递送保单给客户简要回顾保障重点告知客户权利与义务客户签回执回公司回销回执2525课程回顾课程回顾
保险个险新人衔接培训之风险控制与投保规则、契约知识（2017版）
