《账户管控与防范电信网络诈骗》

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账户管控与防范电信网络诈骗课程背景：电信网络诈骗犯是一类新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高，侵害 面广。不法分子往往利用银行的疏漏或伪造、变造证明文件骗取开立 银行账户，为其利用银行结算账户进行诈骗、洗钱等违法犯罪活动迈 出第一步。本课程通过对监管新政的解读帮助银行人员提升账户管控 能力，从源头上扎紧篱笆，防范电信网络诈骗给银行带来的风险。同 时，通过案例帮助银行人员掌握让消费者充分认识到电信网络诈骗的 危害，保护消费者资金安全的方法和措施，体现银行承担的社会责任。课程时间：3-6 小时课程大纲一、重新认识银行风险与现状1. 外部环境复杂2. 行业竞争激烈3. 百姓金融知识匮乏二、账户管控1. 严防死守抓好账户管理2. 对私开户风险控制1）客户身份识别（案例）2）对私账户新政解读3）批量开户（卡）4）代办开户（卡）5）开通网银、手机银行三、防范电信网络诈骗1. 电信诈骗新形势2. 电信网络诈骗手法层出不穷（案例）3. 电信诈骗的特点4. 各部门多方出击防范金融网络诈骗1）运营商加强宣传力度2）公安部门设立反诈骗部门3）法院、检察院立新规4）央行新规对防范电信诈骗的作用（案例）5. 银行在防范电信诈骗中的角色（案例）1） 宣传第一2） 拦截第二3） 免责第三四、 反洗钱工作1. 为什么要反洗钱2. 客户识别（案例：慧眼独具识客户）3. 可疑业务识别（案例：留心巧思辨可疑）