转汇业务操作流程

《转汇业务操作流程》由会员分享，可在线阅读，更多相关《转汇业务操作流程（41页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、转汇业务操转汇业务操作流程作流程 重点：新系统相对于现有系统，有哪些变化？难点：新增交易如何操作？新增哪些功能？定义 转汇业务是指省联社所属范围内各农信社间的资金汇划，以及目前未开通大小额和农信银业务的下级机构通过转汇与上级机构进行支付系统对接。关系定义 转汇分录入、复核两步进行，没有复核的转汇不记本机构的账务，复核后，进行账务处理 借：本机构客户帐（内部帐）贷：对方机构转汇专用户 原操作流程：从客户帐转入转汇往帐户（6302）发送机构录入员08做转汇录入（4301）复核员09作转汇复核（4302）接收机构打印转汇来账（4305）6302转帐入账 现操作流程：发送机构录入员12做转汇录入（43

2、51）复核员13作转汇复核（4352）接收机构打印转汇来账（4353）转汇退回（4355）（发现有错可直接退回）转汇对接处理（4354）注意：不能再使用6302交易做转汇入账处理，因为用6302交易，转汇流水表的业务处理状态不会改变，影响后续操作。1以前只有上下级机构之间才能互相转汇，现在不对接支付系统的情况下，全省范围内各个机构之间可以互相转汇。2增加了上、下级机构之间支付系统对接功能 3经办柜员身份由8、9变为了12、13 4增加了转汇的撤销和修改功能 5以前的转汇来帐和转汇往帐合并为转汇专用户，无来帐、往帐之分。6取消了从客户帐转转汇往帐户，现扣款帐号可为客户帐，增加了帐户密码、身份证校

3、验。7增加了转汇退回处理(4355)8增加了转汇对接交易（4354）9取消了6302交易在转汇业务中的使用 1 功能说明：本交易完成本机构转汇的各要素录入工作。为了使本机构的资金及时到达他所，代理机构需把所有的交易要素都输入计算机中，采用电子的形式来完成报单的传递，由被代理机构打印凭证。注意:本交易不作实质账务处理,只是冻结付款人账户相应金额，但是账户状态不会改变，只在冻结登记簿里进行登记。进行转汇复核后进行借贷双方账务处理。21 操作界面2：2录入说明：A:在方式选择时可以选择录入、修改、撤销 B:该部分系统交易分为不接入子系统以及接入大小额系统，农信银系统三种情况。在交易下拉菜单接入子系统

4、选项中有四个选择：不接入、小额、大额、农信银。3 操作说明：交易成功后系统在屏幕右下方显示该笔转汇交易的转汇流水号，请注意记录，进行“转汇复核”时需要输入该流水号。如果转入机构没有在机构自动分录表中设置相应的转汇专用户信息，则系统会提示:“分录表中无转入行转汇账户!”，此时需通知转入机构进行机构自动分录表的设置。本机构当日的转汇情况可以通过“08转汇业务”“当日转汇流水查询”获得。转汇录入时做了哪些检查？不接入支付系统时：1、收、付款人的户名与帐号是否相符，账户状态是否正常 2、收款人帐号开户机构码与接收机构不一致不能进行转汇 3、对帐类进行检查（BW,DSDQ,DGDQ,DK)4、付款人账户

5、开户机构与发送机构不一致，不能进行转汇。转汇录入时做了哪些检查？接入支付系统时：1、检查发送机构是否可以办理支付系统业务？2、收款人开户机构与接收机构是否是同一联社上下级机构关系。3、接收机构是否可以办理支付系统业务 4、支付系统行号进行判断 转汇录入时，可以进行该笔转汇的撤销和修改，修改后，转汇流水号不变。可以修改的要素：金额、地址、收款人帐号、户名、附言 不可以修改的要素:付款人帐号、名称*已复核的转汇不能再进行转汇撤销和修改 1.功能说明：转汇录入成功后，冻结付款人账户相应金额。转汇复核时才进行账务处理。会计分录：借：200301个人结算存款或其他科目帐个人结算存款或其他科目帐（发送机构

6、客户帐或内部账）贷：303106转汇专用户（转汇专用户（转入机构）2.操作说明：A.输入转汇流水号后回车，由复核员输入金额、付款人账号、接收机构码与收款人账号等相关要素。B.按Insert键确认转汇信息是否正确。C.不可复核其他机构柜员的转汇，复核柜员不能是本账务的记账柜员。D.若有转汇流水未复核，该柜员不可签退。21 操作界面4：(接入大额系统)2.操作界面(转汇复核凭证)：案例1 不接支付系统 发送机构1801011010 接收机构1884051000 付款帐号80080000000066445011 户名 培训 密码 111111 收款帐号 84050000800082103011 户名

7、 培训案例2 接大额支付系统 发送机构1801011010 接收机构1801011000 付款帐号80080000000066445011 户名：培训 密码 111111 收款帐号 123 户名 测试 支付系统行号：321667090019案例3 接小额支付系统 发送机构1801011010 接收机构1801011000 付款帐号80080000000066445011 户名 培训 密码 111111 收款帐号 123 户名 测试 支付系统行号：321667090019案例4 接农信银 发送机构1801011010 接收机构1801011000 付款帐号80080000000066445011

8、 户名 培训 密码 111111 收款帐号 123 户名 测试 支付系统行号：1422802021 1.操作界面：2：来帐凭证 2.操作说明：重打转汇来帐时，需主管授权 1.功能说明：该交易是全省各机构之间接收其他机构转汇来帐后进行入账处理，或上级机构收到下级机构要求接入子系统的转汇来账，进行农信银和大小额对接的一个操作。A：入账 借：303106转汇专用户 贷:200301个人结算存款或其他科目帐：对接大小额、农信银子系统（相当于大、小额，农信银的录入交易）1.操作说明：柜员身份的选择：如果不需接入子系统，接收机构用不需接入子系统，接收机构用对公复对公复核员身份核员身份做转汇对接处理，做转汇

9、对接处理，如果要对接大小额、农信银子系统，接收机构用对公录对公录入员身份入员身份作转汇对接处理，输入转汇流水号，选择对应的接入大额系统，提交产生支付交易序号，并打印转汇对接通知单。1.操作界面：1.功能说明：接收机构根据转汇流水号，退回转汇至发送机构。3.操作说明：1、本交易只能由对公复核员做。2、以下三种情况不可以做转汇退回处理 已对接 已入账 已退回 只能重走转汇交易流程，返回给发送机构 3.账务说明：转汇退回，直接入扣款账户（内部帐或客户帐），只能重发转汇。会计分录：借：303106转汇专用户（退回机构）贷:300301个人结算存款或200100活期存款（被退回结构内部帐或客户帐）1 功

10、能说明：打印本机构收到的转汇退款凭证。2.操作界面：1.操作说明：接收机构对公复核员登录，进入大额支付复核界面 4712，键入上述支付序号后回车 注意：此处扣款账号需复核员手工输入，为接收机构转汇业务专用户，可通过303106科目(转汇业务)查询可得。2.操作界面：2.打印的借方凭证：大小额自动入账说明 大、小额来帐1801011000（来帐接收机构）入账帐号为80081030020736220011（开户机构是1801011010）现有系统因为账户开户机构与接收机构不一致，会错误挂账，新系统只要户名与帐号相符，就会自动入账，日终后在1801011000打印入账清单，1801011010机构打

11、印入帐凭证。大小额来帐入账图示人民银行A机构（接收机构）打印入账清单B机构（入账机构）打印入账凭证大小额自动入账说明 大额入账会计分录：借：30310102大额来帐户（接收机构）贷：客户帐 注意:大额来帐，不管入账帐户的开户机构与接收机构是否一致，都是先入接收机构的来帐户，然后再从接收机构的来帐户转入客户帐。大、小额来帐会计分录 借:1012 贷：30130102（30310202)借：30310102(30310202)贷：2003（2005）客户帐大、小额往帐会计分录 借:2003(2005)贷：30130101(30310201)借：30310101(30310201)贷：1012谢谢 谢谢22.7.131:44:241:441:4422.7.1322.7.131:441:441:44:2422.7.1322.7.131:44:242022年7月13日星期三1时44分24秒