最新版财务顾问培训课件

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1、财务顾问业务的三种概念财务顾问业务的三种概念 投资银行投资银行 业务业务咨询机构咨询机构 财务顾问财务顾问商业银行商业银行 财务顾问财务顾问三种概念的关系三种概念的关系投资银行财投资银行财务顾问业务务顾问业务投资银行核投资银行核心业务心业务并购、重组的财务顾问服务融资顾问业务理财业务q市场经济的深化，竞争的加剧，越来越多的客户需要综合金融服务。q资本市场的稳步发展。客户金融意识日趋成熟国内财务顾问国内财务顾问市场处于启动市场处于启动阶段，潜力巨阶段，潜力巨大。大。业务特点业务特点机构机构业务特点业务特点机构机构民营投资银行l投资管理公司l财务顾问公司l资产管理公司为了实现额外收益，为为了实现额

2、外收益，为“普通普通”的贷款的贷款“产品产品”配备配备“关联关联”服服务的要求越来越高。务的要求越来越高。金融格局变化金融格局变化客户需求行为特点变化客户需求行为特点变化对客户的渗透深度比客户数量更重要，对客户的渗透深度比客户数量更重要，“客户客户数量数量”的市场份额不具有决定性意义，对客户渗的市场份额不具有决定性意义，对客户渗透能力才是重要的衡量尺度。透能力才是重要的衡量尺度。银企双方真正的银企双方真正的“金融伙伴关系金融伙伴关系”理想结果。理想结果。客户日益增长的财务顾问需求客户日益增长的财务顾问需求 中海油南海中海油南海石化石化8080万吨万吨乙烯项目乙烯项目中国电信海中国电信海外上市计

3、划外上市计划呼和浩特水呼和浩特水务公司务公司重组顾问重组顾问上市顾问上市顾问融资顾问融资顾问我行转变业务成长方式的需要我行转变业务成长方式的需要国内银行国内银行完善服务功能的战略需要完善服务功能的战略需要营销客户的内在需要营销客户的内在需要产品产品2财务顾问业务财务顾问业务我行财务顾问业务以往开展情况我行财务顾问业务以往开展情况o 投行部承办了隆投行部承办了隆源商业股票上市源商业股票上市财务顾问、机场财务顾问、机场高速公路项目融高速公路项目融资等项目。资等项目。o 与乳源裕东实业、与乳源裕东实业、湛大集团等多家湛大集团等多家企业签订了投资企业签订了投资理财顾问协议。理财顾问协议。广东分行广东分

4、行o 征求总行公司业征求总行公司业务部意见后，制务部意见后，制定了财务顾问定了财务顾问业务管理办法。业务管理办法。o 与绿色动力等企与绿色动力等企业签订了财务顾业签订了财务顾问协议。问协议。深圳分行深圳分行 o 与一些大型客户与一些大型客户签订的银企合签订的银企合作协议中，均作协议中，均有提供财务顾问有提供财务顾问服务的内容。服务的内容。o 与部分省、市签与部分省、市签署的银政全面合署的银政全面合作协议中，也包作协议中，也包含了财务顾问业含了财务顾问业务的内容。务的内容。总行及其他分行总行及其他分行标识号 任务名称1提出方案营销理念2第一次提出开发建议3第二次提出开发建议4进行财务顾问业务网上

5、调研5第三次提出开发建议6列入03年产品开发计划7业务可行性研究8首次培训9业务立项后进行初步研发10部门研讨后进行深度研发11报行领导审批后下发制度Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q120012002200320042005我行的投资银行业务的我行的投资银行业务的“两阶段两阶段”发展策略发展策略低低高高收费收费产品的技术含量产品的技术含量及专业化程度及专业化程度低低高高建设银行股份制商业银行JP摩根毕博国内各咨询公司花旗中银工商东亚中金国泰君安工商银行A AB BC CD D海通证券 第二阶段第二阶段，介入投行业务，通过整合机，

6、介入投行业务，通过整合机构，在全面开展财务顾问业务基础上涉足构，在全面开展财务顾问业务基础上涉足投行核心业务；建立传统业务与投行业务投行核心业务；建立传统业务与投行业务相互配合、促进的业务运行体系。相互配合、促进的业务运行体系。第一阶段第一阶段，全面开展财务，全面开展财务顾问业务，顾问业务，逐步形成中国逐步形成中国农业银财务顾问业务产品农业银财务顾问业务产品品牌；形成全行统一、灵品牌；形成全行统一、灵活的财务顾问业务运作模活的财务顾问业务运作模式。式。农业银行财务顾问业务的内农业银行财务顾问业务的内涵涵农业银行财务顾问业务的外延农业银行财务顾问业务的外延个性化个性化标准化标准化产品产品A 产品

7、产品B资源资源1资源资源2方案方案客户客户整合整合设计设计产品产品1产品产品2方案方案我行财务顾问业务我行财务顾问业务 构成构成财务顾问业务产品序列（第一批）财务顾问业务产品序列（第一批）理财顾问理财顾问信息咨询顾问信息咨询顾问 投资银行顾问投资银行顾问政府财务顾问政府财务顾问经营管理顾问经营管理顾问投融资顾问投融资顾问财务顾问业务财务顾问业务服务方式服务方式 常年财务顾问产品常年财务顾问产品 专项财务顾问产品专项财务顾问产品 财务顾问业务服务对象财务顾问业务服务对象业务开展原则业务开展原则我行财务顾问业务与证券公司我行财务顾问业务与证券公司的对比的对比我行财务顾问业务与专业咨询我行财务顾问业

8、务与专业咨询公司的对比公司的对比我行财务顾问业务与银行同业我行财务顾问业务与银行同业的对比的对比一级分行开展财务顾问业务的条件一级分行开展财务顾问业务的条件财务顾问业务运作的行际侧重财务顾问业务运作的行际侧重财务顾问业务运作的部门分工财务顾问业务运作的部门分工其他产品部门其他产品部门专家团及战略伙伴专家团及战略伙伴财务顾问业务专门机构职责财务顾问业务专门机构职责一级分行须设立或指定专门机构一级分行须设立或指定专门机构二级分行或支行设置或指定岗位二级分行或支行设置或指定岗位客户部门职责客户部门职责财务顾问业务基本运作流程财务顾问业务基本运作流程一级分行财务一级分行财务顾问顾问专门机构专门机构一级

9、分行一级分行客户部门客户部门总行客户部门总行客户部门总行财务顾问总行财务顾问专门机构专门机构财务顾问业务运作财务顾问业务运作分支行分支行客户部门客户部门 客户客户部分常年财务顾问部分常年财务顾问业务运作业务运作财务顾问业务运作流程简图财务顾问业务运作流程简图专项财务顾问业务专项财务顾问业务成果须经评审成果须经评审财务顾问业务财务顾问业务人力组织机制人力组织机制财务顾问产品经理制财务顾问产品经理制财务顾问专家团财务顾问专家团战略合作伙伴战略合作伙伴项目管理制项目管理制组长负责组长负责分工协作分工协作 评审小组评审小组 项目小组项目小组 客户客户业务收费业务收费内部控制内部控制激励机制激励机制对人

10、的激励对人的激励对机构的激励对机构的激励财务顾问业务的财务顾问业务的“两阶段两阶段”发展策发展策略略第一阶段目的第一阶段目的第一阶段目标第一阶段目标标识号 任务名称1全行普及性培训2制作相关工作资料3确定专家团及战略伙伴4整合分散的财务顾问产品5各分行制定并上报推广计划6确定2005年工作任务7会议部署2005年工作任务8总行及各分行产品经理培训9启动财务顾问业务10制度及产品完善11宣传推介2005年1月 2005年2月2005年3月 2005年4月2005年5月 2005年6月2005年7月财务顾问业务推广期工作计划进程图财务顾问业务推广期工作计划进程图推广期总行的重点工作推广期总行的重点工作推广期分行的重点工作推广期分行的重点工作第二阶段目标第二阶段目标财务顾问业务财务顾问业务营销策略营销策略营销的本质营销的本质财务顾问业务与市场营销的关系财务顾问业务与市场营销的关系财务顾问业务营销策略财务顾问业务营销策略我行开展财务顾问业务的条件分析我行开展财务顾问业务的条件分析我行开展财务顾问业务的难点分析我行开展财务顾问业务的难点分析