国际贸易欺诈与对策

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1、 国际贸易欺诈与对策世界多极化和经济全球化趋势，给国际贸易制造了更多的商机，国际贸易已成为全球经济繁荣的重要支柱，但同时随着国际贸易往来的日趋繁荣，市场竞争日益剧烈，国际贸易欺诈正在滋生蔓延，对国际经济秩序构成了严重威胁。一些不法分子利用国际贸易活动的风险大，复杂繁琐，涉及面广以及对方当事人缺乏相关知识等漏洞，大肆进行国际贸易欺诈活动。据联合国贸发会的统计资料，自1979 年以来，平均每月有3 次欺诈事件发生，每年因欺诈而损失的金额高达130 亿美元。欺诈行为扰乱了社会经济秩序，损害了广阔消费者及守法的商品经营者的合法权益，加深了各国贸易伙伴之间的不信任感，阻碍了国际贸易的顺利进行。所以必须对

2、经济欺诈采取有力措施，予以打击和防范。一、国际贸易欺诈的含义及特点欺诈，国外最早出现在罗马法中。我国亦被称为“ 诈欺，古代社会即有之。至现代，欺诈更是学者们探讨的热门话题，这在许多法学论著中都有提及。最高人民法院?关于贯彻执行中华人民共和国民法通那么假设干问题的意见 试行?规定，一方当事人成心告知对方虚假情况或者成心隐瞒真实情况，诱使对方当事人作出错误意思表示的可以认定为欺诈行为。所以国内法律中关于欺诈的责任性质，一般认为属于民事责任，欺诈的后果导致合同无效和赔偿损失，而诈骗那么属于犯罪，应追究刑事责任。至于其属于何种性质的民事责任，学术界有不同的观点，有人认为是违约责任，有人认为是不当得利民

3、事责任，有人认为是缔约过失责任，也有人认为是一种特殊侵权行为的民事责任。国际贸易欺诈那么是指在国际贸易合同中的买卖、运输、保险及支付过程中，一方 欺诈人 成心捏造虚假情况或歪曲、掩盖真实情况，诱使另一方 被欺诈人 与自己订立国际贸易合同，从而使另一方受损而自己获利的行为。据此我们可以看出它有如下特点： 1 具有跨国性和涉外性。表现为欺诈人与被欺诈人不具有同一国籍，或双方的住所或营业中心分别设于两个不同的国家，或欺诈行为地、被欺诈人的意思表示地与损害发生地不在一国等等。 2 呈现出智能化、科技化、组织化的倾向。国际贸易欺诈活动，一般都是具有较丰富的国际贸易、航运、金融和保险知识，甚至是具有现代科

4、学技术知识的人进行的，所以有人将这种欺诈称为“ 高智商、高技能的违法犯罪行为。这种经过精心预谋的欺诈难以识别，而且这种行为已由个人单枪匹马或小规模的个人合伙开展到带有专门性质的组织，甚至有些过去从事走私贩毒的国际性犯罪集团也看到欺诈活动获利大，风险小而改行，许多重大的国际贸易欺诈，其背后都有国际犯罪组织的筹划和操纵，而且黑社会组织开始涉足。 3 损失巨大，危害严重。1989 年仅伪造票据就给美国银行造成3 亿美元损失。国际贸易欺诈使兴旺国家每年有为数可观的资产在国际贸易中流失，更是给开展中国家本来脆弱的国民经济带来了严重损害，同时损害了正常经济贸易秩序，阻碍了国际贸易的开展。 4 形式多样，欺

5、骗性强，而且多为内外勾结作案。欺诈人为顺利实施其行为，多在其实施欺诈的国家物色代理人，为其出面打通关节，为此他们或以重金贿赂收买当地政府官员和外贸商务人员，或以美色为诱饵，或以帮助其本人及子女出国为条件，诱使这些人员为其欺诈活动大开方便之门。 5 打击与制裁难度较大。国际贸易欺诈活动涉及多国，其手段狡猾隐蔽，不容易取得充分的证据，世界各国又尚未对国际贸易欺诈进行专门的合作，加之某些国家的“ 地方保护主义的认识，打击这种欺诈相对一国范围内的欺诈活动要难得多。此外，国际贸易欺诈与两个或两个以上国家有联系，因此涉及不同国家的法律，由于各国法律规定的不同，就必然发生司法管辖权、法律适用、国际司法协助及

6、引渡等问题，因此对于这种欺诈的制裁又加大了难度。2 国际贸易欺诈的形式由于国际贸易本身的程序复杂，环节较多，其欺诈形式也表现为多种多样，实践中常有如下形式： 1 利用担保条款进行欺诈。由于国际贸易合同双方当事人分属不同国家，彼此不了解对方的资金信用度，为了减少风险，常通过签订担保条款来保证合同的全面履行。但也有人就利用此担保条款来进行欺诈，如担保人不合格，致使担保成为无效担保，或者用非自己所有的他人财产作抵押骗签担保合同。 2 海运欺诈也是多样化的：方便旗船欺诈，它是指不法船东在某一方便旗国注册登记后， 以低价引诱托运人承租其船舶，然后将货物卖给第三人，再涂改船名，重新注册，继续进行类似的欺诈

7、；租金欺诈，这种情况下是租船人租用船东的船舶，仅预付局部租金以骗取信任，然后将船舶租给他人，收取运费后携款逃跑；保险欺诈，由于国际贸易中货物在海上运输过程中有较大风险，海运货物一般要经过保险。一些不法船东在与保险公司签订保险合同后，通过沉船、纵火烧船或伪装海难等方式来索取保险赔款。 3 单证欺诈。海运提单是货物收据、运输合同证据和物权凭证，这为当事人提供了便利，同时也为欺诈埋下了隐患：用保函换取清洁提单，指卖方以出具保函保证赔偿船东可能遭受的损失_为条件， 恶意串通船东把载有货物损坏批注的不清洁提单换成清洁提单，从而对买方构成欺诈；倒签提单和预借提单，是指卖方为顺利结汇勾结船东、承运人或其代理

8、人而实施的一种海运欺诈，货物未装船甚至未到港，船东、承运人或其代理人就为卖方签发了符合信用证规定的装船日装船的运单， 这使买方拒绝收货及进行索赔的权利受到损害，构成了对买方的欺诈；伪造提单，货物实际未装运，出口商伪造提单向银行议付货款，而银行按惯例只从外表上审查提单是否与信用证相符， 对于提单是否伪造银行不负责任。这种情况下买方付款却收不到货，构成了对买方的欺诈。 4 结算欺诈。国际贸易结算方式有汇付、托收和信用证3种，汇付与托收对出口人来说有一定的风险，故在国际贸易中大都采用信用证。其中伪造信用证是信用证欺诈最常见形式。还有利用信用证“ 软条款进行欺诈的。所谓“ 软条款信用证，也称“ 陷井信

9、用证， 是指开证行或开证申请人在开证时成心制造一些隐蔽性条款， 使开证行或开证申请人可随时单方面解除其保证付款责任的信用证。如开证行不通知生效，不发修改书，不通知船公司，迟发证书和收据，不来验货等。由于此种信用证实质上是变相的可撤销的信用证，往往会造成出口商不能如期发货，对方就借口出口商不按期发货构成违约，从而索取押金、佣金或购货款等。3 国际贸易欺诈的产生原因当前国际经济交往的空前繁荣当然是国际贸易欺诈产生的条件和诱因， 但是还有许多其它原因导致了国际贸易欺诈的屡禁不绝。 1 欺诈行为人的主观原因。这些人多是好逸恶劳，希望不劳而获，为了谋取暴利不择手段，甚至于违法犯罪。在他们看来，欺诈这种方

10、法比盗窃、抢劫的风险小而获利又颇丰，因此选择这一方法“ 致富。 2 社会原因。一方面是由于国际经贸规那么有漏洞，使欺诈者有机可乘。如当前国际贸易支付，多采用信用证支付方式，而办理信用证业务，一般是根据?跟单信用证统一惯例?，该惯例规定，在信用证业务中，各有关方面处理的是单据，而不是与单据有关的货物、效劳或其他行为，其中虽然规定，银行有义务合理地小心地审核一切单据， 但这种审核只以确定单据外表是否符合信用证条款为准， 开证行只根据外表上符合信用证的单据付款。在此情况下假设信用证是伪造的，银行只审核是否“ 单单相符，就可能造成卖方发货却收不到货款。另一方面是在防范和打击国际贸易欺诈方面缺乏国际合作

11、。尽管国际贸易欺诈给各国造成的损失相当严重， 各国也意识到了打击这种行为的重要_性，但只是通过国内法上予以打击和防范，对于国际社会还缺乏协调一致的行动和有力措施， 也没有这方面的国际条约和专门机构。 3 被欺诈人等的原因。国际贸易活动程序复杂，环节较多，这就要求当事人熟悉国际贸易规那么， 而许多当事人缺乏一般的国际贸易规那么，还有的缺乏警觉，措施不力，为欺诈的得逞提供了条件。4 国际贸易欺诈的防范及打击对策对于国际贸易欺诈的预防，除要求当事人自己素质高，精通国际贸易知识外，还需注意以下几点：首先在选择合同对象时，要选择资信比拟好的伙伴，加强咨询调查。选择信用可靠并有合法身份的贸易伙伴，是保障国

12、际贸易顺利和平安进行的根本措施。资信是一个企业综合经济状况和综合商业形象为信誉的集中反映，它可以从注册资本额、实有资本额、企业资产账面价值与经营业绩、商业信誉、商业道德和商业作风等来判断。其次，要制定科学、合理、合法、完备的合同。合同制定应用语准确、清楚，切忌使用模棱两可的词语，条文也力求简练，尽量不用复杂表述，有条件的情况下，可以聘请律师介入合同的谈判签订和履行监督。同时在签订合同时，争取对自己有利的价格条件。此外要特别仔细订立信用证条款，少用或不用具有“ 软条款的信用证，如不得已需用“ 软条款信用证，必须由资信较好的第三家银行加具保函， 也要尽量不开可转让信用证或只开限制转让给指定公司的信

13、用证，对指定公司的资信要十分了解。另外还要慎查单证，货物提单只有船长有权签发，其只注明所装载货物外表良好与否的意见。如果单证是卖方自己开出的，那么缺乏可信度。最后，一定要严格履行合同，在合同执行过程中不能轻易改变合同履行条件，除大型成套设备合同，合同履行需作适当变更外，一般商品买卖合同的履行期不能轻易变更。鉴于国际贸易欺诈的特点、原因及严重后果，必须由国际社会通力合作， 共同对国际贸易欺诈予以打击。在未来一段时间内，国际社会仍需大力合作：限制进而取消方便船；要召开反国际欺诈的国际会议， 制定出一部打击反国际贸易欺诈的国际公约；建立专门对付国际贸易欺诈的国际合作组织。总之，国际贸易欺诈已成为影响

14、国际贸易的一大障碍， 世界各国必须通力合作，共同予以防范和打击。several group number, then with b a, =c,c is is methyl b two vertical box between of accurate size. Per-23 measurement, such as proceeds of c values are equal and equal to the design value, then the vertical installation accurate. For example a, b, and c valueswhile on horizontal vertical errors for measurement, General in iron angle code bit at measurement level points grid errors, specific method is from baseline to methyl vertical box center line distance for a, to b vertical box distance for b, list can measured