集团公司结算中心管理流程

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1、结算中心系统实施方案（流程及初始化工作）结算中心管理系统的宗旨立足于数字化管理，以业务为中心、财务为核心，对凭证、资金结算、融资、存款、利息计算、资金报表、资金分析等进行一体化管理，可以实现企业资金的整体管理与调配，做到资金事前计划、实时控制和分析，加快资金周转，提高资金使用效益，帮助领导运筹帷幄、决胜千里，全面提升企业的核心竞争力。应用流程：（设置科目、开设账号、定义帐号初始化余额、存贷历史资料）资金结算 融资 定期存款录入业务单据企业信贷、委贷、还款企业定期收款单贷款展期、票据贴现银行贷款、还款银行定期企业解活内部结算付款单银行解活软盘托收资金分析、 资金报表计算利息生成记帐凭证活期利息定

2、期利息记帐凭证对比分析平均数分析财务报表业务报表委贷利息贷款利息业务分析万能报表透支利息总帐处理利息报表系统应用第一部分、基础资料设置在K/3主控台中，选择系统设置基础资料结算中心系统资料维护。基础资料是K/3系统进行管理所必须的各项基础数据的总称，在系统中具体包括科目、账号、币别、凭证字、计量单位、结算方式、贷款用途、各种核算项目和辅助资料等。在K/3系统中，基础资料存在于每一个子系统，用户可以在每一个子系统方便的进行基础资料的维护。结算中心有一些其特定的基础资料如账号科目的设置、账号的设置。一、 会计科目维护在K/3主控台中，选择系统设置基础资料结算中心系统资料维护。单击左边树形结构中的“

3、科目”后，再单击【新增】，进入“会计科目新增”界面，在界面内输入科目信息。数据项说 明必填科目代码会计科目的代码。在系统中必须唯一，应该按照一定的规则进行编制。子科目与父科目之间用小数点进行分隔。是科目名称科目名称是该科目的文字标识。在命名科目名称时只需命名本级科目名称，不必带上级科目名称。输入的会计科目名称一般为汉字和字符。是科目类别科目类别用于对科目的属性进行定义是余额方向余额方向是指该科目的余额默认的余额方向。是现金科目选中此选项，则将科目指定为现金类科目。否下设账号下设账号是结算中心特有的选项，具体的账号有五种：活期存款、定期存款、贷款、贷款应收利息、委托存款，如果要在科目下设账号科目

4、，则必须选中该选项。否银行活期科目选中此选项，则将科目指定为银行科目。否现金流量科目选中此选项，则将科目指定为现金等价物。否出日记账选中此选项，将科目指定为出日记账科目。否利息科目选中此选项，此科目可作为账号科目的计息科目。否科目计息确定是否需要科目进行利息计算。选中该选项后，可以输入日利率。否科目预算已经保存了的会计科目才能进行该项操作， 否业务用选中该选项后，该科目只能在业务单据（如结算中心单据）中的凭证模版中使用，在总账的凭证录入界面中不能直接使用。否核算项目可在此增加核算项目类别。对账号科目也支持带核算项目。否二、 账号维护账号是结算中心管理系统的一个核心内容，它与会计科目融为一体，构

5、成了本系统的一个特征。（一） 新增账号在“系统资料”界面内，选择账号类型，账号类型分为：活期存款账号、定期存款账号、贷款账号、贷款应收利息账号、委托存款账号。选择编辑新增账号，进入“账号新增”界面，在界面内输入账号信息。 活期存款账号活期存款账号是中心或银行用于活期存款的账号，活期存款账号可以随意存取、支用。中心的活期存款账号可以透支，透支结算利息；银行的活期存款账号不能透支。数据项说 明必填科目代码选择了“下设账号”活期账号的会计科目代码，可手工录入，也可按F7查询选择或按查询键选择。是币别选择账号的币别，只能选择某一币别，且币别应与科目设置的币别一致。是客户代码同该活期存款相关的客户，如中

6、心在银行的活期存款账号对应的客户为该银行，下属企业在中心的活期存款对应的客户为该下属企业。是客户名称输入客户代码时客户名称自动带上。是助记码为方便客户输入，提供该功能，输入助记码后，在以后录入该活期存款账号时，直接输入助记码，活期存款账号自动带入。否账号代码指在下设活期账号的会计科目下账号的代码，下设活期账号的会计科目代码和该账号代码共同组成该活期存款账号的会计科目代码。是账户名称活期存款账户的名称，当输入客户代码后，系统将默认账户名称为客户名称，用户可手工修改。是结算账号指中心在银行的开户账号或下属企业在结算中心的开户账号否账号开户行指中心在银行的开户行名称或下属企业在结算中心的开户行名称，

7、一般来说，下属银行在结算中心开立活期存款账号，结算中心执行的是银行的功能，开户行应就是结算中心。否银行接口类别结算中心提供了与银行的接口，选择了某一银行接口，在结算单据提交银行时，系统可自动识别银行接口，通过银行接口直接将收付款信息传递到相应银行。否银行支付地区当选择了“银行接口类别”中的某一银行时，该选项才可选。实现企业集团的集中支付，即可通过不同地区的银行开户行付款。否账号开户日期活期存款账号的开户日期。是上次结息日选择了选项，则应输入上次结息日，系统计算利息时将从该日期起计算利息。否账套启用日前活期存款积数只有当上次结息日早于账套启用日时才可录入。系统在计算活期存款积数时会加上此活期存款

8、积数一同计算利息。否计息账号如果选择了该选项，则该活期存款账号将计算利息，否则不参与利息计算。选中此选项后，应输入利率方式、天数和利率否协定存款启动“协定存款”，必须先启动“计息账号”。“计息账号”里的利率，就是协定存款的基本利率。启动“协定存款”时应输入“基本存款金额”、“超额利率方式”、“天数”和“超额利率”。 “基本存款金额”指企业与银行签订合同里约定的基本存款额度，“超额利率”指超过基本存款额度的利率。启动“计息账号”却不启动“协定存款”时账号是普通账号。否代扣个人利息税选择了该选项，同时在结算中心系统参数设置中选择代扣利息税科目和利息税税率，则系统在计算活期存款利息时自动计算出利息所

9、得税，并生成凭证。否利息科目如果选择了选项，则应选择利息科目，应注意的是，该利息科目必须在科目设置时选中选项。否透支计息选中此选项，则如果该活期存款账号透支，将按透支利率计算透支利息。否透支利息科目如果选择了，则应选择透支利息科目，应注意的时，该利息科目必须在科目设置时选中选项。否活期账号控制选了“仅用于收款”，控制在收款单中仅能用于“收款单位”，不能用于付款单中的“付款单位”；选了“仅用于付款”，控制在付款单中仅能用于“付款单位”，不能用于收款单中的“收款单位”。无论选“仅用于收款”还是选“仅用于付款”，在内部结算单中都不受控制，以方便转款处理。不选“账号控制”时，账号即可用于收款，又可用于

10、付款。否输入完毕后，单击【确定】，保存新增账号的资料，返回“账号设置”界面。 定期存款账号定期存款账号是指中心或银行用于定期存款的账号，无论中心或者银行，定期存款账号平时都不能随意发生存取业务，定期存款可以部分解活，解活部分按照活期计算利息，定期存款到期可以继存。数据项说 明必填科目代码选择了定期存款的会计科目代码，界面将切换为定期存款账号的录入界面，科目代码可手工录入，也可按F7查询选择或按查询键选择。是币别选择账号的币别，只能选择某一币别，且币别应与科目设置的币别一致。是客户代码同该定期存款相关的客户，如中心在银行的定期存款账号对应的客户为该银行，下属企业在中心的定期存款对应的客户为该下属

11、企业。是客户名称输入客户代码时客户名称自动带上。是助记码方便客户输入，提供该功能，输入助记码后，在以后录入该定期存款账号时，直接输入助记码，定期存款账号自动带入。否账号代码指在下设定期存款账号的会计科目下账号的代码，下设定期存款账号的会计科目代码和该账号代码共同组成该定期存款账号的会计科目代码。是账户名称是指定期存款账户的名称，当输入客户代码后，系统将默认账户名称为客户名称，用户可手工修改。是结算账号指中心在银行的开户账号或下属企业在结算中心的开户账号。否账号开户行指中心在银行的开户行名称或下属企业在结算中心的开户行名称，一般来说，下属银行在结算中心开立定期存款账号，结算中心执行的是银行的功能

12、，开户行应就是结算中心。否银行接口类别结算中心提供了与银行的接口，选择了某一银行接口，在结算单据提交银行时，系统可自动识别银行接口，通过银行接口直接将收付款信息传递到相应银行。否银行支付地区请参照活期存款账户的设置。否账号开户日期定期存款账号的开户日期。是上次结息日输入上次结息日，系统计算利息时将从该日期起计算利息。是利息科目定期存款利息的核算科目。是期外利息科目定期存款到期后按活期存款计算利息，活期存款利息科目为期外利息科目。是结算科目一般是指定期存款账户所对应的活期存款账号（如活期存款转为定期存款时，活期存款科目将默认为该科目）。是输入完毕后，单击【确定】，保存新增账号的资料，返回“账号设

13、置”界面。 贷款账号结算中心贷款分银行贷款和企业信贷和企业委托贷款。一般贷款可以转逾期贷款，转逾期后的贷款按逾期利率计算。数据项说 明必填科目代码选择了贷款的会计科目代码，可手工录入，也可按F7查询选择或按查询键选择。是币别选择账号的币别，只能选择某一币别，且币别应与科目设置的币别一致。是客户代码同该贷款相关的客户，如中心在银行的贷款账号对应的客户为该银行，下属企业在中心的贷款对应的客户为该下属企业。是客户名称输入客户代码时客户名称自动带上。是助记码为方便客户输入，提供该功能，输入助记码后，在以后录入该贷款账号时，直接输入助记码，贷款账号自动带入。否账号代码指在下设贷款账号的会计科目下账号的代

14、码，下设贷款账号的会计科目代码和该账号代码共同组成该贷款账号的会计科目代码。是账户名称贷款账户的名称，当输入客户代码后，系统将默认账户名称为客户名称，用户可手工修改。是结算账号指中心在银行的开户账号或下属企业在结算中心的开户账号。否账号开户行指中心在银行的开户行名称或下属企业在结算中心的开户行名称，一般来说，下属银行在结算中心开立贷款账号，结算中心执行的是银行的功能，开户行应就是结算中心。否银行接口类别结算中心提供了与银行的接口，选择了某一银行接口，在结算单据提交银行时，系统可自动识别银行接口，通过银行接口直接将收付款信息传递到相应银行。否银行支付地区请参照活期存款账户的设置否账号开户日期贷款

15、账号的开户日期。是上次结息日输入上次结息日，系统计算利息时将从该日期起计算利息。否应收利息选项应收利息选项中，系统提供了三个选项：1、，选择了此选项，结算中心应收贷款单位的贷款利息和银行应收结算中心的贷款利息都直接从该账号的结算科目中扣除，而不判断该结算科目的余额是否足够扣除。2、，选择了此选项，结算中心应收贷款单位的贷款利息和银行应收结算中心的贷款利息直接从该账号的结算科目中扣除，但是当结算科目的余额不足支付贷款利息时，将贷款利息计入挂账科目，待结算科目余额足够时，可通过“贷款利息查询”界面的【核销】进行冲回。3、。选择了此选项，结算中心应收贷款单位的贷款利息和银行应收结算中心的贷款利息直接

16、从该账号的结算科目中扣除，但是当结算科目的余额不足支付贷款利息时，将贷款利息计入表外科目，待结算科目余额足够时，可通过“贷款利息查询”界面的【核销】进行冲回。选项何种选项，由用户的具体情况确定。是利息科目贷款利息的核算科目，该科目在科目设置时，必须设置为利息科目。是罚息科目贷款因逾期未还等原因需要计算罚息的，罚息在该科目中核算。否结算科目指贷款账号所对应的结算科目。是利息挂账科目选择了选项，计算贷款利息时，当结算账号余额不足以支付利息时，贷款利息计入该科目。否利息表外科目选择了选项，计算贷款利息时，当结算账号余额不足以支付利息时，贷款利息计入该科目。否逾期贷款科目贷款转为逾期贷款时所记入的科目

17、。对余额方向是“借方”的贷款账号，贷款逾期科目选择按钮为可选，同时能手工录入。否输入完毕后，单击【确定】，保存新增账号的资料，返回“账号设置”界面。 贷款应收利息账号属于活期存款账号，用于在贷款结算利息而未结挂账时，系统按活期利率计算利息。其账号的设置请参照活期存款账号的设置。 委托存款账号财务公司、信托投资公司接受客户委托存款而开设的账号，性质上同于活期。其账号的设置请参照活期存款账号的设置。（二） 修改账号如果要修改某一账号，则先选中该账号，然后在菜单上选择编辑账号属性，或右键选择账号属性，或双击该账号，弹出“账号修改”界面，输入账号的修改内容即可。（三） 删除账号如果要删除某一账号，则先

18、选中该账号，然后在菜单上选择编辑删除账号，或右键选择删除账号。（四） 浏览账号在“结算中心系统资料”界面，单击【账号】，可以浏览所有账号，如果账号较多，可以使用光标移动键或滚动条浏览所有账号。（五） 账号管理账号管理为账号提供了一个方便的管理界面。选中一账号，然后在菜单上选择编辑账号管理，或右键选择账号管理，弹出“账号管理”界面。在该界面内，可以进行账号的新增（连续新增）、修改、删除、刷新管理。（六） 销户如果要对某一账号进行销户操作，则先选中该账号，然后在菜单上选择编辑销户，或右键选择销户，销户后该账号在系统不能使用。（七） 恢复如果要对一个已经销户的账号恢复使用，则在菜单上选择编辑恢复，或

19、右键选择恢复即可。（八） 属性管理在菜单上选择编辑相关属性，或右键选择相关属性，在弹出的“基础资料属性”界面中可以查看该账号创建、修改、使用或禁用情况的有关资料。第二部分、系统初始化在会计科目、核算项目、货币的初始设置等基础资料完成之后，接下来就可以开始初始数据的录入工作了。除非是无初始余额及累计发生额，否则所有用户都要进行初始余额设置。在初始数据录入中要输入全部本位币、外币、数量金额账及辅助账的本年累计发生额及期初余额。初始余额的录入分两种情况进行处理：一是账套的启用时间是会计年度的第一个会计期间，只需录入各个会计科目的初始余额；另一种情况是账套的启用时间非会计年度的第一个会计期间，此时需录

20、入截止到账套启用期间的各个会计科目的本年累计借、贷方发生额、损益的实际发生额、各科目的初始余额。在K/3主控台中，选择系统设置初始化结算中心初始数据录入。进入初始余额的录入。在录入初始数据的过程中尽量避免修改会计科目或核算项目，要修改时应集中在一起修改，这样才能够提高录入初始数据的速度。 账务初始数据录入 试算平衡 贷款、定期存款业务初始资料录入 贷款、定期存款历史资料与初始余额对比一、 账务初始数据录入在“初始数据输入”界面中您可以进行各种有关账套初始化数据的录入处理工作。在此界面左上角有一个小界面，单击此界面会弹出一个下拉列表框，在这里您可以选择要录入的数据，其中预设了不同的货币、综合本位

21、币，您可以在这里选择不同的币别选项进行数据录入。在进入初始数据录入时，系统默认本位币录入界面。在数据的录入过程中，系统提供了自动识别的功能：如果科目是数量金额核算，当光标移到该科目时，系统自动弹出“数量”栏供用户录入；如果科目是损益类科目，当光标移到该科目时，系统会自动弹出“损益类本年实际发生额”供用户录入；余额可分为借贷方两栏显示。当然，所有这些操作，您可以在“过滤”工具栏中作出相应的选择。如果科目设置了核算项目，系统在初始数据录入的时候，会在科目的核算项目栏中做一标记“”，单击“”，系统自动切换到核算的初始余额录入界面，每录完一笔，系统会自动新增一行，当然，您也可以单击鼠标右键增加新的一行

22、来录入数据。在“初始数据输入”界面中系统以不同的颜色来标识不同的数据：白色区域：表示可以直接录入的账务数据资料，它们是最明细级普通科目的账务数据；黄色区域：表示为非最明细科目的账务数据，这里的数据是系统根据最明细级科目的账务数据或核算项目数据自动汇总计算出来的；绿色区域：系统预设或文本状态，此处的数据不能直接输入。最左边的小的数字按钮1、2、3表示科目的级次，选择不同的数字，可以录入不同级次科目的初始数据，也可以在初始余额的录入界面，单击【过滤】，选择“科目”标签进行相关的设置。在“初始数据输入”界面中，所能录入的内容主要包括：期初余额、累计借方、累计贷方以及本年累计损益实际发生额四项。 期初

23、余额：是指在进行初始化当期的期初科目余额。 累计借方：指某一科目自年初至初始设置时止借方累计发生额。 累计贷方：指某一科目自年初至初始设置时止贷方累计发生额。 本年累计损益实际发生额：对于在账套启用之前所发生的损益类科目的实际发生额，系统就无法取到。因此这里就需要用户将损益类科目的本年累计实际发生额在初始化时录入系统，这样系统才能对损益类科目的实际发生额进行处理，才能保证有关业务资料数据的准确。损益类科目的本年累计实际发生额与损益类科目的借方累计或贷方累计数是不同的，他们之间往往会不一致。例如：某年的营业收入为200万，后来又发生退货5万，那么营业收入的实际发生额为195万。但在实际进行账务处

24、理时，退货的5万就有可能会借记销售收入，这样销售收入的累计贷方就是200万，这显然与销售收入的实际发生是不一致的。因此，在输入本年累计损益实际发生额项目时一定要输入它的实际发生额数据，否则将来在输出损益表及其他有关损益类科目的报表时，所取数据可能会不正确。系统中账套数据的年初余额将根据以下的公式自动计算得出。借方年初余额期初余额+本年累计贷方发生额本年累计借方发生额贷方年初余额期初余额+本年累计借方发生额本年累计贷方发生额您只能输入最明细级科目的有关期初余额、累计借方、累计贷方数据。对于上级科目数据，系统会自动进行汇总计算。在“初始数据录入”界面中，左上角的下拉列表框中选择不同的货币币种进行录

25、入。选择非本位币的其他币种时，所有的数据项目都会分为原币和折合本位币两项，在输入完原币数额后，系统会根据预设的汇率自动将原币折算为本位币，系统会将输入的各个币种的折合本位币汇总为综合本位币进行试算平衡。二、 试算平衡上述数据输入无误后，单击工具栏中的【平衡】或查看试算平衡，系统会弹出“试算平衡表”界面对数据进行试算平衡。系统进行试算平衡时是将所有的有关账务数据全部合计在一起进行的，因此只有将所有的本位币、外币、辅助账、数量金额账、固定资产等全部数据录入完毕之后才能够进行总账数据的试算平衡。试算平衡表中会显示出所有一级科目的年初借方、年初贷方、累计借方、累计贷方、期初借方、期初贷方各项数值。如果

26、账套数据是平衡的，系统在界面的下方会显示“试算平衡表已平衡！”的字样。如果账套数据不平衡，系统会在界面的下方会显示“试算平衡表不平衡！”的字样。提示您账务数据不正确，需要检查修改。试算不平衡是不能启用账套的。您可以在试算平衡表中仔细核对您的账务数据，以确保账套初始数据准确无误，否则，如果存在错误在启用账套之后是无法再修改的。初始数据试算平衡之后，选择文件菜单中的结束初始化选项按钮，结束初始化工作，您就可以开始您的一系列的财务工作了。三、 业务初始资料录入对于贷款、定期存款业务初始资料的录入采用录入贷款单、定期存款单的方式，保存时选择历史资料即可，这样不生成凭证。关于这些资料的账务数据要在账务初

27、始数据中录入。保存历史资料时会提示您输入最后计息日，请您务必输入正确。否则会影响计息的正确性。如果输入错误，可以通过修改功能来处理。四、 历史单据对比贷款、定期存款业务历史单据不必在系统初始化时录入，可以在系统启用后以录入贷款单、定期存款单的方式，保存为历史资料即可，但贷款、定期存款业务历史数据必须与这些资料的初始账务数据一致。可以选择结算中心资金分析历史单据对比表来实现这一功能。第三部分、系统参数设置在K/3主控台中，选择系统设置系统设置结算中心系统设置，进入系统设置界面。在系统参数中有六个标签页，分别是“系统”、“总账”、“会计期间”、“业务”、“利息”、“企业银行”，显示建立账套时设置的

28、系统参数、会计期间以及进行业务操作和利息计算时的相关选项等，下面对主要对“业务”、“利息”、“企业银行”等内容作具体说明。一、业务参数 二、利息参数 三、企业银行一、业务参数数据项说 明必填贷款计息方法1、一年一定计息：在开始日期之后的贷款的利率从贷款日期起一年内按照开始时的利率计算而不考虑是否调过利率，若贷款跨开始日期，则开始日期之前按分段计息法计算，开始日期之后按一年一定计息。2、分段计息：根据利率调整的开始日期立即采用新的利率。是账号有逾期贷款时贷款录入1、继续：选择此项，录入贷款单时，系统不提示单位有无逾期情况。2、重新录入：选择此项，当录入贷款单遇到单位有逾期情况时，系统不让保存，需

29、重新录入。3、询问是否继续：选择此项，当录入贷款单遇到单位有逾期情况时，系统咨询是否继续，若选【是】，则保存此单据，继续下一张；若选【否】，则不保存此单据，重新录入下一张。是业务单据保存时不即时生成凭证为适应用户管理的需要，进行业务与财务的拆分，如果选择了，则在资金结算、融资、定期存款等模块中，只保存相应的业务单据，通过凭证主界面的单据生成凭证模块再生成会计凭证，这样业务部门录入的单据审核后，财务部门可以调用业务单据生成自己的会计凭证。由于利息计算一般都是由财务部门进行的，所以利息单不提供单据与会计凭证的分开保存。如果不选择，则保持原来的处理方法，保存单据的同时就生成会计凭证，修改、删除、审核

30、单据的同时也相应修改、删除、审核会计凭证。否付款业务单据保存时不即时生成凭证在不选择选项的情况下，选择，则在新增或修改付款单时不立即生成凭证，如不选该选项，则在新增或修改付款单时立即生成凭证。但是如果选择了，则选项为灰，不能进行选择。否结算中心名称用户自定义录入。收款单、付款单在显示收付款单位的“开户行”时，按此处录入的结算中心名称显示。如果此处为空，则上述单据的“开户行”显示为“结算中心”。内部结算单则按账号中定义的开户银行显示。否进行日结控制满足日清月结的需要，若选择，录入单时只能录入当日或日后的业务，不能录入日前的需要。若不选择，则不对业务日期进行控制。否利息单成批保存时不显示凭证指系统

31、进行批量利息计算时，对于每笔业务计算得到的临时利息数据，保存时，若生成多张凭证，是否逐张显示。若选择了此项，鼠标单击【保存】，将不逐张显示生成的凭证；若不选此项，鼠标单击【保存】时，将逐张显示生成的凭证。否利息单保存时自动审核利息单、凭证指系统计算利息时，对生成的利息单据和凭证自动以操作员的上机代码做审核标记，而不需操作员一一进行审核。否成批计系息时各利息单汇总生成一张一借多贷（多借一贷）的凭证指系统进行批量利息计算时，对于每笔业务计算得到的利息存放在一个列表中。保存时，将所有利息资料汇总生成一张凭证，而不是多张凭证。但是，若各笔利息资料的利息科目不一致，不能汇总生成一张凭证，系统会仍然生成多

32、张凭证。否资金结算单汇总生成一张一借多贷（多借一贷）的凭证若选择，结算中心账号相同的多张资金结算单可汇总生成一张一借多贷（多借一贷）的凭证否托收保存时自动审核凭证若选择此项，鼠标单击【保存】，托收资料在保存生成凭证的同时将自动审核凭证；若不选择此项，鼠标单击【保存】，托收资料在保存时仅生成凭证，不加以审核。否贷款展期生成凭证银行贷款、内部单位贷款的贷款展期业务，系统自动生成贷款展期单据，对贷款展期单据可以选择生成凭证或不生成凭证，如选择生成凭证，则系统生成会计凭证。贷款展期生成的凭证随着贷款展期单据的增加、修改、删除、审核进行相应的增加、修改、删除、审核，通过贷款展期单据可以连查凭证，也可以在

33、凭证查询模块中查询有关贷款展期单据。如果选择“不生成凭证”，则只保存展期单据，不进行任何会计处理。否禁止输入历史资料若选择此项，则在录入存、贷款资料时，系统不允许在保存为历史资料。否定期存款续存生成凭证若选择此项，系统在定期存款续存时，可产生定期存款续存凭证。否贷款应收利息逾期*天以上记表外为控制信贷风险，规定自贷款到期日到计息日，凡超过180天（现金融会计制度规定为90天）的应收未收利息不再计入本年损益而直接记入表外科目。为适应不断变化的制度，该选项中的*为可自行修改的输入框，您可以输入0-366的任何数字，系统将根据您输入的天数进行控制。（要实现该系统参数，首先应在贷款账号中选择“结算科目

34、余额不足时记挂账科目”，如果贷款到期日到本次计息日超过*天的应收利息还未收回，在计算利息时，系统自动将利息计入表外科目）否外币利息单生成时用现行汇率外币贷款利息计算时，计息汇率有二种选择：a、默认币别资料中设置的汇率，b、贷款凭单录入的汇率。如果在系统设置中选择“外币利息单生成时用现行汇率”，则生成的利息单的汇率采用贷款单据中的汇率，否则采用币别资料中的汇率。否定期存款最大解活次数定期存款业务根据用户的管理需要，可设定“定期存款最大解活次数”的功能，每次解活，系统都会自动记录解活次数，如超过最大解活次数，则定期存款解活单无法保存。否贷款最大展期次数贷款业务根据用户的管理需要，可设定“贷款最大展

35、期次数”的功能，每次展期，系统都会自动记录展期次数，如超过最大展期次数，则贷款展期单无法保存。否资金结算付款通知单需要审批选择该项，e网上结算的付款通知单需审批后，才能传递到结算中心。否资金结算内部结算通知单需要审批选择了该选项，结算中心在接收内部结算通知单时，分两种情况检测：a.如果网上结算采用的是单级审批，则只有经审批同意的内部结算通知单才能传递到结算中心系统。b如果网上结算启用的是多级审批（在网上结算系统设置中控制），则存在多个审批人的情况下，一个审批流程未完成，不能传送到结算中心，只要整个审批流程全部完成，才能将结算通知单传递到结算中心。否机制凭证不进行双敲审核选择该项，由系统产生的凭

36、证不进行双敲审核。否付款单银行处理成功后生成凭证选择该参数，则付款单必须在银行反馈已付款成功后才能生成凭证，前提条件是用户先要选中“业务单据保存时不即时生成凭证”或“付款业务单据保存时不即时生成凭证”参数，否则系统将在保存付款单时即时生成凭证。在单据生成凭证界面，如果选择银行未处理成功的单据按单或汇总生成凭证，系统提示：银行未提交成功，不能生成凭证。否资金结算单的账号按账号科目选择选择该选项，则在输入资金结算单（付款单、收款单、内部结算单）时，按F7调出的是账号管理界面供选择，否则调出的是科目管理界面。否预提利息的冲账凭证采用红字选择了该选项，对挂账预提利息进行最后付息业务时，系统先做红字凭证

37、冲销原来的挂账，再做一张付息凭证。否账号科目发生额预算选择了该选项，将会对账号科目进行发生额预算控制。否活期账号禁止透支选择了该选项，则当活期存款账号透支时，系统给出提示，不能保存单据。否五、 利息参数数据项说 明必填流动资金贷款还款付息A、还款不付息：流动资金贷款还款时，系统不计算利息。B、每笔还款都付息：流动资金贷款每次还款时，系统自动计算利息。C、全部还清才付息：流动资金贷款每次还款时，系统不计算利息，直到全部还清时，系统才计算利息。是长期资金贷款还款付息A、还款不付息：长期资金贷款还款时，系统不计算利息。B、每笔还款都付息：长期资金贷款每次还款时，系统自动计算利息。C、全部还清才付息：

38、长期资金贷款每次还款时，系统不计算利息，直到全部还清时，系统才计算利息。是定期存款解活付息A、解活不付息：定期存款解活时，系统不计算利息。B、每笔解活都付息：定期存款每次解活时，系统自动计算利息。C、全部解活才付息：定期存款每次解活时，系统不计算利息，直到全部还清时，系统才计算利息。是预提活期、定期、贷款利息为适应用户管理的需要，设置了按权责发生制原则预提活期、定期、贷款利息的功能，如果选择了“预提活期利息”、“预提定期利息”、“预提贷款利息”，则在利息计算时将区分预提利息和支付利息，分别处理。否一次性还本付息的贷款业务允许中途成批计息若选择此项，则一次性还本付息的贷款业务可以在未还本时计付利

39、息并生成利息凭证。否长期资金贷款允许中途成批计息若选择此项，则长期资金贷款业务可以在未还本时计付利息并生成利息凭证。否定期续存生成的凭证允许修改利息科目当在业务参数选择“定期续存生成凭证”时，又选择此项，则允许用户修改生成的凭证的利息科目。否定期解活、续存计息时按整年整月若计息区间有整有零，系统只按实际天数计算。成批计息时该选项不起作用。否贷款、定期存款计息时仅考虑业务单据若选择此项，则系统在计算贷款、定期利息时，以实际发生的业务单据来计算，而不是根据已过账的贷款、定期凭证来计算。否活期存款利息允许修改积数若选择此项时，系统允许在计算活期存款利息后修改系统自动计算的积数，达到调整利息的目的。否代扣利息税科目系统提供对活期存款征收利息税的功能，可在此处选择利息税科目，则生成的利息凭证统一使用该科目。在账号设置时选择是否计提利息税。否利息税税率系统提供默认的利息税税率为20%，也可在此设置其他的利息税率，则系统统一以该税率计算利息税。否票据贴现贷款A、：贴现本金科目：应借记的贴现本金科目。B、贴现利息科目：应贷记的贴现利息科目。C、贴现利息收入科目：应贷记的贴现利息收入科目。否