银行,营销管理制度

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1、银行,营销管理制度篇一：银行日常管理制度银行日常管理制度 为加强全辖系统内部管理，严格各项纪律，增强全辖员工的服务意识和自我管理约束能力，维护正常工作秩序，保证全行各部室、各营业网点高效率、高质量地完成各项工作任务，努力塑造“优质、高效、文明、清正”的形象，推动我行事业稳定、健康发展，结合全行实际，特制定本管理制度。 一、工作报告制度 工作报告制度是指全辖各级员工在日常工作中所碰到的问题需向上一级领导部门汇报反映的规定。 （一）报告项目：各级员工、各基层网点和机关各部室所遇到的问题和需要反映汇报解决的事项。 （二）报告的步骤程序 1、员工个人报告：个人以书面形式，写明要反映的问题和需要解决的问

2、题，直接向网点领导或总行主管部门或分管的班子领导递交。 2、基层网点报告：基层网点负责人以书面形式将要反映的问题和需要解决的事项，直接向总行主管部门或分管的班子领导递交。3、机关部室报告：部室负责人以书面形式将要反映的问题和需要解决的事项，直接向总行分管的班子领导递交。 日常管理制度 4、特殊情况需向总行董事长汇报的，可直接向董事长当面汇报递交。 （三）报告的解决落实 1、各级领导接到各项报告后，能在本级解决的应马上解决落实，给出答复。 2、非本级领导能解决的应及时向上一级领导汇报，办结时间应在 7 个工作日内给出答复，须总行领导班子讨论决定的办结时间应在 15 个工作日给予答复。 3、各级领

3、导对接到的报告要给予高度重视，应按规定的办结时间要求及时作出答复。 二、总行机关日常管理制度 篇二：银行存款管理制度银行存款管理制度 第一章 总 则 第一条、为规范企业的银行存款业务，防范因银行存款管理不规范给企业带来资金损失，确保企业资金的安全与有效使用，特制定本制度。 第二条、本制度适用于涉及银行存款业务的相关事项。第三条、本制度中的银行存款是指企业存放在银行或其他金融机构的货币资金。 第二章 银行账户管理规定 第四条、企业银行账户开户工作统一由财务部负责，日常管理由财务部指定专人负责管理。 第五条、企业开设账户的审批程序，如下所示： 资金管理专员申请财务总监审核总经理审批 第六条、企业银

4、行账户应依据国家有关规定开立，并用于办理结算业务、资金信贷和现金收付，具体可设基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户。各账户功能如下所示 1、基本存款账户：办理企业日常转账结算与现金支付的账户，如日常经营活动的资金支付，工资、奖金等现金的支取等。 2、一般存款账户：办理企业的借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，此账户只可办理现金缴存，不可办理现金支付。 3、临时存款账户：办理临时机构或存款人临时经营活动发生的 资金收付，在国家现金管理的规定范围内可办理现金支取。第七条、资金管理人员开设企业银行账户时要根据上述审批程序进行，需有各级管理人员的审批意见，不得私自以企业名义开设帐户。 第八条、

5、开立银行账户，开户银行要尽量选择全国性的大银行或对公司融资有帮助的银行。 第九条、银行账户的帐号必须保密，非因业务需要不准外泄。财务部应定期检查银行账户开设及使用情况，对不再需要使用的账户，及时清理销户。检查中一旦发现问题，应及时处理。 第十条、企业银行账户的开户、存储资金的分配、销户要立足于和银行发展长期的合作关系，不得随便因个人关系转移。 第三章 银行存款业务办理管理 第十一条、财务人员、业务人员应严格审查收到的支票或银行汇票等票据的合法性，以免收进假票或无效票。 第十二条、企业各部门的业务或日常费用付款，需预先领用支票或汇票的，申请人应填写付款申请，由相关领导审批后，交由出纳办理，申请单

6、中至少要列明用途、金额和收款单位及开户信息。经办人领取银行票据后，须在票据存根上签字确认。 第十三条、出纳人员在办理结算业务时应选择合适的结算方式或结算工具，并在办理业务后取得结算凭证，如银行回单联等。 第十四条、出纳员根据月度各银行存款账户业务发生的先后顺序和审核无误的收、付凭证后，逐笔登记银行存款日记账。 第十五条、出纳人员不慎将结算凭证丢失后，应及时上报财务总 监以方便采取挂失止损等补救措施。第十六条、当月发生经济业务的存款账户，出纳员应于次月初及时取得各银行存款账户对账单，并逐笔与已登记的银行存款日记账发生额进行核对，发现差错应及时查明原因并加以纠正；发现未达收支事项，要及时取得相关收

7、付凭证并登记入账。月末不能取得凭证的未达事项与金额，由出纳编制银行存款调节表，使调节后的余额相一致。第十七条、每月月终，出纳员应分别结出各银行存款账户的当月发生额、累计发生额和余额，编制好各银行账户收支报表，出纳签名后连同记账凭证、对账单和调节表一并交财务经理复核； 第十八条、企业与银行对账时发现错误的处理办法: 1、记账错误的处理办法：上报财务部负责人，查明原因进行处理、改正。 2、收付款结算凭证在企业与银行之间传递需要时间造成记账时间上的先后，即一方记账而另一方未记账。处理办法：编制银行存款余额表进行调节。 第十九条、财务总监安排人员组成清查小组，不定期地审查企业银行存款余额与银行存款相关

8、账目是否一致。 第二十条、企业财务人员对各种支票领用，须建立支票领用注销登记簿 ，由出纳进行序号序时登记，财务主管每月至少核查一次 第二十一条、银行支票（包括转账支票和现金支票）由出纳负责保管和签发，出纳必须遵守下列条款。 1、不能签发空头支票。 2、不能签发超过时间规定的支票，及远期或过期支票。3、不能将支票交由收款公司或个人代为签发。 4、不能签发印鉴不全、不符合规定的支票。 5、不能出租、出借支票或将支票转让给别的公司或个人使用。 6、不能将支票用做抵押。 篇三：银行存款管理制度银行存款管理制度 一、目的 为了加强对公司银行资金内部控制，保证资金使用安全，降低资金使用成本，根据中华人民共

9、和国会计法等相关法律法规，结合本公司的实际情况，制定本制度。本制度明确了公司通过银行进行收款、付款结算以及银行存款余额的管理要求与操作规范，以规范银行存款业务的基本程序。 二、总则 本制度所称银行存款是指本公司拥有的存入银行及其他金融机构的存款以及外埠存款、银行汇票存款、银行本票存款、信用卡存款、信用证保证金存款等其他货币资金。银行存款内部控制制度的基本要求是：银行存款收支与记账的岗位分离；银行存款收支的经办人员与银行存款收支的审核人员分离；支票的保管与支取货币资金的财务专用章和负责人名章的保管分离。 三、业务流程 1、银行收款管理 2、银行付款管理 3 、银行存款余额管理四、风险防范 1、银

10、行账户必须遵守银行的规定开设和使用。银行账户只供本单位经营业务收支结算使用，严禁出借账户供外单位或个人使用，严禁为外单位或个人代收代支、转账套现，严禁签发空头支票。 2、银行账户往来应逐笔登记入账，不准多笔汇总记账，也不准以收顶支记账。按月与银行对账单核对，未达收支，应编制调节表逐笔调节平衡。 3、财会人员办理汇款、转账支付等付出款项，一律根据审批权限，凭付款审批单办理。付款审批单应附入付款凭证记账备查。 五、票据及有关印章的管理 1、银行预留印鉴的管理 财务专用章应由专人保管，个人人名章必须由本人或者授权人员保管。严禁一人保管支付款项所需的全部印章，负责保管的人员不得将印章随意放入抽屉保管。

11、 按规定需要有关负责人签字或盖章的经济业务，必须严格履行签字或盖章手续。 出纳离任时，交接人员应尽早做好接替准备。特别是做好存款印鉴的更换准备，以便到任后就能开始工作。银行存款及有关票据、票证的移交以及更换印鉴时，交接双方有疑问要一同到开户银行复核，核对无误后，再移交票据、票证，同时更换余留在银行的私人印鉴。 2、货币资金结算票据的管理 购买货币资金结算票据由出纳员提出申请并负责购买，由财务部门货币资金主管人员批准，由货币资金核算人员设置专门的备查薄进行登记管理，防止空白票据的遗失和被盗用。不得在支票签发前预先加盖签发支票的印章，签发支票时必须按编号顺序使用，对签错的支票或退票必须加盖“作废”戳记并与存根一起保管。 货币资金结算票据由出纳员负责保管，由货币资金核算人员进行检查监督；出纳员对领出的空白票据必须进行登记并由领用人签字确认，并对领出的空白票据的用途进行跟踪监督，催促领用人及时交回票据存根或回单，收回空白票据存根或回单并经货币资金核算人员审核其支付金额和用途正确无误后，出纳人员应注销领出的空白票据。 票据的背书转让由货币资金主管人员批准，已背书转让的票据要由货币资金核算人员在备查薄上登记并注意掌握其动向，直到该票据兑现为止。 六、本制度解释归财务部 七、本制度从印发之日起执行