银行柜员身份指纹认证系统业务操作规程

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1、中国银行柜员身份指纹认证系统业务操作规程（试行）目录第一章 总 则第二章 机构管理第三章 人员管理第四章 指纹管理第五章 安全管理第六章 附 则中国银行柜员身份指纹认证系统业务操作规程（试行）第一章 第一章 总 则第一条 为加强柜员身份指纹认证系统管理，规范系统业务操作，防范系统业务操作风险，根据中国银行会计工作信息技术应用管理办法、中国银行数据集中系统管理办法（试行）和中国银行数据集中系统业务操作规程（试行）等规章制度，结合系统应用实际，特制定本操作规程。第二条 本规程所称柜员身份指纹认证系统（以下简称“指纹系统”）是指将指纹识别技术、计算机DSP处理技术与通信技术相结合，对使用数据集中系统

2、（以下简称“DCC系统”）的柜员进行身份认证与管理的应用系统。指纹系统是DCC系统采用指纹进行身份认证的基础，只有在指纹系统中登记了指纹的柜员，才能在DCC系统中实现指纹身份认证。指纹系统与DCC系统相对独立，共用DCC系统前端。柜员指纹信息集中存储在一级分行，通过后台比对方式实现指纹认证。第三条 柜员身份指纹认证主要处理流程。DCC系统发出指纹认证指令驱动指纹设备，指纹设备将采集到的指纹图像进行相应处理后，以固定格式上传至指纹系统，指纹系统据此在指纹数据库中查找校验相匹配的唯一指纹模版，并查找该指纹模版对应的业务操作员代码并反馈给DCC系统前端。指纹验证通过后，柜员输入密码，完成身份认证。第

3、四条 本规程名词解释。（一）指纹设备：根据指令完成指纹图像采集和提取指纹特征值的专用电子设备。（二）指纹模版：指纹图像的特征信息形成的模版，是校验指纹的基础。（三）验证算法：指纹图像与指纹模版进行比对的策略，用以判定指纹图像和指纹模版是否来源于同一个人。验证算法由总行统一规定并维护。（四）验证级别：指纹验证算法的精确度，精确度越高，指纹验证准确性越高，对指纹的要求相应越高。验证级别分级，级最高，级最低，一般设置为级。（五）特殊人群：因手指无纹、破损、纹路过浅等原因无法成功采集指纹的人员，是指纹相对较特殊、不宜通过指纹进行身份认证的部分人群。（六）业务机构：指DCC系统中承担对外经营和内部运行的

4、各级机构，业务机构按照DCC系统规则统一进行编码。（七）行政机构：为方便指纹采集和管理，在指纹系统中，用来确定DCC系统柜员所处指纹采集地的物理位置、明确指纹管理范围区域划分的机构。行政机构由一级分行根据实际情况和管理要求统一规划和编码。（八）管理员：有权在指纹系统中进行相关操作和管理的指纹系统操作员。（九）业务操作员：DCC系统柜员，身份仅为业务操作员的人员不能在指纹系统中进行任何操作。第五条 指纹系统管理原则。（一）柜员身份唯一性。柜员指纹对应柜员身份证号码，保证指纹系统中柜员身份唯一。（二）身份认证方式统一性。DCC系统支持柜员卡和指纹两种身份认证方式，以业务机构为单位只能选择一种，同一

5、机构两种认证方式不可并存。（三）系统控管安全性。关键交易双人经办，上下联动，保证操作真实有效。（四）柜员操作便捷性。柜员凭指纹即可签到、授权，无须借助任何身份磁卡介质，方便快捷。（五）指纹采集严密性。信息审批、指纹采集等操作须在有权人员监督授权下，在核对被采集人身份后进行，确保操作严密。第六条 本规程适用于使用指纹系统的各级机构。第二章 机构管理第七条 机构管理包括对业务机构和行政机构的管理，相关信息由一级分行营运管理部门统一进行维护。第八条 指纹系统业务机构的代码和名称遵循全行统一代码规范，在实际使用中与DCC系统机构代码和名称保持一致，并根据DCC系统机构信息的调整进行同步更新。 指纹系统

6、业务机构中设备类型是指该机构实际使用的指纹设备类型；验证级别不得低于3级。第九条 行政机构实行分级管理，最多设置四级。行政机构编码规则为：一级行政机构编码为AAA000000，其中AAA不为“000”；二级行政机构编码为AAABB0000，其中BB不为“00”；三级行政机构编码为AAABBCC00，其中CC不为“00”；四级行政机构编码为AAABBCCDD，其中DD不为“00”。第十条 行政机构代码由一级分行营运管理部门统一规划和编排，各行在系统中必须设置一级行政机构，其余各级行政机构可根据本行实际情况进行设置，允许跨级设置。行政机构与业务机构设置相对独立，无明确对应关系。第十一条 行政机构调

7、整由一级分行营运管理部门根据DCC系统机构调整内容或本行指纹管理方式的变化进行，包括行政机构新增、撤销、名称变更等内容。在完成DCC系统机构调整操作后，一级分行营运管理部门应根据本行行政机构设置原则和指纹管理方式，判断是否需变更相应行政机构设置。如该机构柜员指纹采集地点或指纹管理方式未发生变化，则无需修改行政机构设置信息。 第三章 人员管理第十二条 人员管理主要是指以人员基本信息为基础，对指纹系统管理员信息和DCC系统柜员在指纹系统中的相关信息进行管理。第十三条 人员基本信息管理是指将人员基本信息在指纹系统中统一登记、管理。人员基本信息包括身份证号码、行政机构编码、特殊人群标记、姓名、性别、家

8、庭住址、固定电话、移动电话等。第十四条 对于特殊人群，原则上应作调岗处理。如不适宜调岗处理或遇特殊情况可由该人员所属机构填制柜员身份指纹认证系统信息维护申请表（见附件），提出特殊人群处理申请,根据营业网点管辖范围，加盖业务用公章上报至二级分行及以上会计部门或个人银行业务部门，确认、审批核准后，加盖部门公章，交由相应级别指纹系统管理员对指纹系统中该人员的相关信息进行维护。经办人员须在柜员身份指纹认证系统信息维护申请表上签章确认，申请表应专夹保管。特殊人群通过“柜员号密码”方式，在业务主管授权下完成签到。特殊人群不能进行授权操作。各行应谨慎设置特殊人群，做好定期检查，随时跟踪特殊人群的指纹情况。如

9、该人员指纹可用，应立即取消该人员特殊人群处理方式。特殊人群应认真做好密码保管工作，防止泄漏。应定期或不定期更新密码，密码至少每月更改一次。第十五条 如原网点无特殊人群而首次新增特殊人群，网点需执行网点日启后生效。第十六条 业务操作员信息须与DCC系统柜员信息保持一致。业务操作员信息包括：业务系统、业务机构代码、业务机构名称、业务操作员代码、操作员身份证号、操作员姓名、在岗标志等。业务操作员管理是实现DCC系统柜员身份与其指纹进行关联的基础。第十七条 DCC系统柜员发生新增、变更、注销时，该人员所属机构应根据本机构辖属关系向会计部门或个人金融部门提出变动申请，填制柜员身份指纹认证系统信息维护申请

10、表，流程及审批权限比照DCC柜员卡现行管理办法。相应级别指纹系统管理员完成该柜员人员相关信息维护后，经办人员应在柜员身份指纹认证系统信息维护申请表上签章确认，申请表应专夹保管。 第十八条 管理员信息包括：管理员代码、身份证号码、管理员名称、指纹仪类型、管辖范围、管理员级别、在岗标志等。管理员管理是实现指纹系统管理员身份与其指纹进行关联的基础。指纹系统管理员须是DCC系统操作员，且管理员代码与其在DCC系统操作员代码应保持一致。第十九条 管理员级别设置应以所属行政机构及管辖范围为基础，最多设置四级：一级管理员、二级管理员、三级管理员、四级管理员。一级管理员必须设置，二级及以下各级管理员可根据本行

11、指纹管理方式相应设置。第二十条 指纹系统管理员实行分级管理，不同级别的管理员具有不同的管理权限。一级管理员信息由同级管理员进行维护，二、三、四级管理员信息均由上级管理员维护。一级管理员负责一级分行的机构、人员、指纹等信息的维护；二级、三级管理员负责辖属行政机构的人员、指纹等信息的维护；四级管理员只能采集本行政机构人员指纹，且需上级管理员授权，并可进行本行政机构人员指纹关联和相关信息的查询。第二十一条 管理员应由各级业务主管或机构负责人担任，同一行政机构一般应设置23名管理员。第二十二条 人员岗位变更，如涉及业务操作员代码或管理员代码变动，需在指纹系统中对人员相关信息进行重新维护。指纹设备类型不

12、变时，无需重新采集柜员指纹。（一）DCC系统柜员岗位变更处理1.离岗：DCC系统柜员离岗时，可将指纹系统中该业务操作员信息设置为离岗状态。2.跨行政机构岗位变更：DCC系统柜员跨行政机构岗位调动时，应修改该柜员人员基本信息中的行政机构编码；根据DCC系统中该柜员信息变动情况，在指纹系统中，删除原机构中该柜员业务操作员信息，同时，在新机构中增加该柜员业务操作员信息，并进行指纹关联。3.行政机构内岗位变更：DCC系统柜员行政机构内岗位调动时，无须修改人员基本信息；在指纹系统中，删除原机构中该柜员业务操作员信息，同时，在新机构中增加该柜员新业务操作员信息，并进行指纹关联。（二）指纹系统管理员岗位变更

13、处理 1.离岗：指纹系统管理员离岗时，可将指纹系统中该管理员信息设置为离岗状态。2.跨行政机构岗位变更：指纹系统管理员跨行政机构岗位调动时，应修改其人员基本信息中行政机构编码，删除原机构中该管理员信息，同时在新机构中增加该管理员信息，重新进行指纹关联。第四章 指纹管理第二十三条 指纹管理分为指纹采集和关联。指纹采集是通过指纹设备采集人员手指指纹图像成功后，进行相应处理，将处理后的信息以固定格式上传至指纹系统，生成指纹模版的过程。指纹关联是将该人员业务操作员代码或管理员代码与该人员所采指纹模版进行关联，关联生效后方可进行指纹比对。第二十四条 指纹管理原则。（一）双人控制、安全谨慎。指纹采集时须双

14、人经办，在有权人员监督下进行，每人至少采集两枚手指指纹。有条件的机构建议在监控环境下完成指纹采集，同时做好指纹采集的登记工作。（二）严密规范、真实有效。采集时应核对被采集人有效身份证件，确保采集指纹真实、准确和有效。（三）集中存储、分级负责。根据各行指纹管理模式不同，实行分级采集、分级管理和集中存储。第二十五条 DCC柜员指纹采集时，由相应级别指纹系统管理员执行并经有权人授权后完成指纹采集工作。管理员指纹采集时，实行分级采集，即四级管理员指纹采集须由上级管理员授权，三级及以上管理员指纹采集须同级或上级管理员授权。第二十六条 DCC系统柜员指纹采集操作，应根据各行指纹管理实际情况，由该柜员所属机

15、构提出指纹采集申请，填写柜员身份指纹认证系统信息维护申请表，加盖业务用公章后根据本网点辖属关系上报会计部门或个人金融部门，上级部门确认、审批后加盖部门公章，交由相应级别指纹系统管理员进行该柜员指纹采集工作。经办人员须在柜员身份指纹认证系统信息维护申请表上签章确认，申请表应专夹保管。指纹系统人员指纹重采操作遵循指纹采集原则及管理流程。第二十七条 柜员指纹采集和业务操作员（管理员）信息建立完成后，柜员指纹与柜员操作员（管理员）代码、身份证号码即建立对应关系，在此基础上，方可进行柜员指纹关联。柜员关联的指纹须是本人已经采集的指纹。在同一业务系统中，每个柜员只能关联所采的两枚指纹，且使用所关联的手指进

16、行身份认证。柜员指纹的关联管理由系统管理员负责。柜员首次关联指纹后，次日生效。关联生效后的指纹采集、重采的再次关联，实时生效。第二十八条 柜员所关联的指纹无法识别时，应报经同级管理员，关联该柜员其他所采指纹，或按指纹重采流程进行重采操作。如全部所采指纹均临时无法识别，应由该人员所属机构向上级机构提出特殊人群处理申请，填制柜员身份指纹认证系统信息维护申请表，流程及审批权限比照特殊人群设置流程。第五章 安全管理第二十九条 各机构进行业务检查时，应将指纹系统人员信息与柜员实际信息进行核对，如有出入应按有关处罚规定追究相关责任人员的责任。第六章 附 则第三十条 本规程由中国银行总行负责解释。第三十一条

17、 本规程自发文之日起执行。附件：柜员身份指纹认证系统信息维护申请表附件： 柜员身份指纹认证系统信息维护申请表 提交日期： 年 月 日申请机构填写申请机构代码申请机构名称联系人联系电话申请原因人员信息维护新增 信息变更 注销指纹信息维护采集 重采 删除 关联 特殊人群申请指纹无法采集 采集少于2枚 其他 人员基本信息姓名身份证号行政机构编码联系电话性别联系地址人员业务信息业务系统DCC系统 指纹系统业务操作员代码DCC柜员等级管理员代码管辖范围可执行交易组（具体岗位代码）经办人业务机构负责人（公章）审批机构填写业务部门审批意见： 审批人 审批日期 （公章） 资料维护机构填写处理结果：经办人： 授权人： 处理日期 （公章）