XX工商银行反洗钱工作总结.docx

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1、XX工商银行反洗钱工作总结导语：工作既要善于总结经验，也要总结不足。经验是工作成功的启示，不足的启示则是工作失误的反思，这两方面都是宝贵财富。以下是小编收集的关于XX工商银行反洗钱工作总结的范文，仅供大家阅读参考!XX工商银行反洗钱工作总结一：为切实加强反洗钱工作，维护良好金融环境。今年以来，*分行认真落实人民银行和工总行反洗钱工作要求，对反洗钱组织机构进行了调整和完善，进一步明确了反洗钱领导小组主要职责，在健全反洗钱组织架构，完善反洗钱工作机制和反洗钱内控管理制度的同时，积极组织落实反洗钱日常工作，使全行反洗钱工作向规范化、制度化稳步前行。该行主要从五个层面提升反洗钱管理工作质效：一是建立健

2、全规章制度，使反洗钱工作做到有章可循。该行通过制度梳理，收集整理有关反洗钱的各项法律法规和工总行的规章制度，并根据本行实际明确了反洗钱工作领导小组和各专业反洗钱小组的工作职责，进一步完善了反洗钱监督检查制度、反洗钱工作考核办法、客户身份识别和相关资料保存实施细则等反洗钱内部管理办法.并在网讯上设置“反洗钱”专栏，每日通报各网点反洗钱工作完成情况,加强了对反洗钱工作计划管理和进度管理，使该行的反洗钱工作步入依法合规的良性发展轨道。二是完善客户尽职调查，扎实做好客户身份识别和客户信息资料保存工作。该行为从源头上杜绝洗钱行为，要求各支行严格按规定履行开立银行帐户及对客户身份识别的手续，在办理新业务时

3、应认真审核客户资料，如实、完整地录入客户信息，确保各项操作按照反洗钱有关制度办理。同时，要求各行做好客户信息资料的保存工作，采取切实有效的措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，并做好客户信息资料的保密工作，通过各种方式加深对客户的了解，提高对可疑情况的敏感度，严格按照客户身份资料和交易记录保存的种类、期限和介质等方面要求，将客户信息资料保存完整、齐全。三是认真分析风险要点，做好日常的反洗钱监控工作。该行进一步提高大额和可疑交易报送质量和分析水平，准确、及时报送大额和可疑交易信息，除通过系统自动提取外，要求各行对业务办理过程中发现的在规定金额以上的大额支付交易及交易金额、频率、流向、用途

4、等不符合正常特征的异常支付交易要进行详细记录、分析并及时向监管部门报告。反洗钱岗位分析员对系统提取的大额交易和可疑交易数据，均逐笔进行认真审核，对其要素内容逐项进行落实核对，杜绝漏报和错报现象。对涉嫌犯罪的，立即向当地公安机关报告。四是加大宣传培训力度，积极营造良好的反洗钱工作氛围。该行制定了反洗钱学习培训规划，严格按规划安排培训工作。通过多种形式组织洗钱工作人员学习相关案例，通过培训有效提升员工反洗钱业务水平，准确处理反洗钱系统中大额和可疑报告数据能力。根据人民银行*中心支行XX年*市反洗钱宣传月活动实施方案要求，组织开展了多种形式的宣传，反洗钱宣传周洗动期间，所有网点悬挂了反洗钱宣传横幅，

5、并在电子宣传屏显示“打击洗钱犯罪，维护金融秩序”等宣传标语。同时精心准备,出动反洗钱宣传车，参加市人民银行集中组织的金融机构“反洗钱法律法规”宣传活动，沿天台路-新华路开展流动宣传，车身悬挂宣传横幅，同时围绕“预防洗钱犯罪活动，维护正常金融秩序;打击洗钱，人人有责”等内容播放录音。五是建立定期检查制度，构筑反洗钱工作的信息网络体系。该行加大了对反洗钱工作尽责督促和考核力度。要求运行管理、个人金融、国际业务、银行卡、电子银行、内控合规等相关业务部门将“反洗钱”工作纳入日常监督检查范围，采取现场或非现场检查方式，每季度进行一次检查通报，发现问题及时处理、消除隐患，使“反洗钱”工作步入制度化、规范化

6、的运行轨道。XX工商银行反洗钱工作总结二：今年以来，工行日照分行通过完善管理制度、健全工作机制等措施，认真履职，扎扎实实做好反洗钱工作，取得了良好效果，受到了当地人行的高度评价。一是健全工作机制。该行成立了一个反洗钱领导小组和三个反洗钱专业小组，并明确了各自工作职责，形成了以反洗钱领导小组为领导、各专业小组为具体实施的反洗钱工作机制，从而确保了全行反洗钱工作顺利进行。二是进一步提高可疑交易报告水平。该行充分发挥集中处理和大数据优势，加强反洗钱数据分析和可疑交易监测，重点关注电子银行、银行卡、互联网金融、跨境交易等洗钱高发领域，重点排查和持续关注可疑客户和可疑线索，做到第一时间发现、第一时间报告

7、可疑线索和洗钱案件。三是积极做好反洗钱宣传。按照人行及上级行要求，该行每年都组织反洗钱宣传月活动，通过各种形式的宣传活动引导和教育社会公众了解和支持反洗钱工作，不出租、出借个人证件及账户，防范诈骗信息，配合金融机构进行客户身份识别，保护自己远离洗钱活动，营造良好的反洗钱社会氛围，扩大反洗钱工作的社会影响力。四是不断加强反洗钱业务培训。该行每年都要举办多期不同形式的反洗钱专业培训，通过培训，反洗钱人员对新一代反洗钱系统系统操作、洗钱行为识别与可疑交易特征分析进行了学习，反洗钱敏感意识和能力进一步提高，对新系统的功能和操作更为了解。XX工商银行反洗钱工作总结三：为进一步健全反洗钱管理制度，完善反洗

8、钱工作机制，深入推进“集中做、专家做、系统做”反洗钱工作模式。日前，工商银行鹰潭分行精心制定20XX年反洗钱工作计划：20XX年全行反洗钱工作要贯彻“风险为本”的监管要求，坚持“集中做、专家做、系统做”的反洗钱工作发展战略，努力实现反洗钱“高效率、低风险、零处罚”的工作目标。一、加强反洗钱工作组织领导。该行高度重视反洗钱工作，要求全行增强全局观念，把反洗钱工作作为增强内控管理、防范经营风险、提高信誉形象的一种有效手段来抓。根据人员变动等情况，适时调整反洗钱工作领导小组及工作职责，形成由分管行长总抓，内控合规部牵头组织，各专业部门、营业网点分工落实的反洗钱工作格局，确保反洗钱工作的长期性、连续性

9、、严肃性和组织性。二、建立健全反洗钱内控制度体系。该行在初步搭建了分行层面制度基础上，加强对支行工作的指导，督促支行完善支行层面制度体系建设，从而形成完整的全行内控制度体系，使全行反洗钱工作有章可循。分行及各部门要在严格执行人行和上级行的法律法规同时，结合工作实践，不断建立健全反洗钱工作操作制度、检查考核制度，确保反洗钱工作法律法规和工作落到实处，取得实效。三、继续推进反洗钱客户风险分类工作，加强反洗钱风险管理。各支行、网点要继续推进反洗钱客户风险分类工作，加强客户尽职调查，强化对客户风险系统分类结果的确认和调整等日常管理，对高风险客户及时开展增强尽职调查并加强交易监控，确保客户风险分类工作具

10、备可稽核性和可追溯性。重点监控一二类高风险客户的交易情况，按规定定期对高风险客户开展增强尽职调查。同时，应对所有客户按规定开展基础尽职调查，确保反洗钱风险等级分类工作扎实开展，充分了解客户的基础上开展客户风险分类工作。四、加强对大额、可疑和重点可疑交易报送的管理。一是采取措施充分利用总行新一代反洗钱监控系统“统计报表菜单”，对大额和可疑交易数据报送的及时性，真实性和完整性进行有效监督和检查。二是提高重点可疑交易的识别和报送水平。充分发挥分行专业小组牵头部室作用，结合客户身份信息，加强对重点可疑交易的分析力度，对支行上报的重点可疑交易专报严格把关，提高报送质量。五、积极开展客户信息维护工作，提高

11、客户信息完整性和真实性。要按照人民银行和总、省行要求，全面推动客户信息维护工作再上新台阶。一是依托对公客户信息补录系统和个人客户信息采集补录系统，加强全行客户信息采集及核对工作。二是提高对新增客户信息采集质量，将新增客户信息真实性和完整性纳入操作风险监控范围，把好开户环节客户身份识别关，持续推进客户信息维护工作,确保客户信息完整率超出省行平均水平。六、加强反洗钱工作检查督导。该行反洗钱中心及各反洗钱专业小组要结合内控评价、专业检查和综合检查，经常对各支行、网点落实反洗钱法规、开展反洗钱工作等情况进行检查督导，及时发现隐患、解决问题、总结经验。对检查存在的问题要及时整改，对屡查屡犯的要给予问责处罚。七、强化反洗钱培训宣传，提高全行员工反洗钱意识。XX年，将继续开展对管理人员和反洗钱岗位人员培训工作，重点侧重对一线操作人员的培训，分行将组织反洗钱岗位人员集中培训一次。各支行、网点要重点做好管理层、客户经理、前台柜员、网点负责人、新增反洗钱岗位人员及新入行员工的反洗钱培训。八、加大反洗钱考核力度，建立反洗钱激励机制。进一步完善反洗钱工作考核办法，扩大反洗钱工作在内控管理考核中的占比。各专业反洗钱专业小组也要将反洗钱工作纳入本专业的考核范围，切实提高反洗钱工作水平。