代理业务考试试题

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1、nn第十五章 代理业务一、判断题1开放式基金销售业务分为基金管理人直接向投资者销售基金单位（简称直销）和委托代理销售机构向投资者销售基金单位。（ ）2个人投资者申请建立基金账户须本人亲自办理，不得由他人代理。（ ）3每份基金单位认购价=基金单位净值（1-认购费率）。（ X ）4基金申/认购申请表的保管年限是15年。（ ）5在债券发行期内认购记账式国债，视同买入交易。（ ）6非交易过户是指因继承、赠予和司法判决等，投资者或过户登记中心把基金份额从一个投资人的基金账户转移到另外一个投资人的基金账户。（ ）7认购日、申购日、赎回日是指经办网点接受投资人认购、申购、赎回等交易申请的日期。（ ）8基金成

2、交确认日是指按照“基金契约”规定，登记中心确认投资人申购、赎回等交易是否成交的日期。（ ）9开放式基金定期定额业务，是客户委托银行每季固定时间从指定的资金账户（基金账户）代客户申购（赎回）固定金额（份额）基金产品的业务。（ X ）10.基金定期定额申购时间段为每月1日至24日，委托申购日遇非基金开放日顺延，申购日顺延不跨月。（ X ）11.客户申请变更其用于基金交易的借记卡，换卡前七个工作日内不得发生任何基金交易。（ ）12客户委托定期定额申购时间与终止定期定额申购时间间隔为6个月。（ X ）13仍在发行期的基金，系统不受理分红方式的修改。（ ）14基金转换交易是指客户将基金账户内的基金份额从

3、一个销售机构转到另一销售机构。（ X ）15凭证式国债采取记名式，不得更名。（ ）16凭证式国债利息不征收个人利息所得税。（ ）17凭证式国债兑付需纳入表外科目核算。（ ）二、单选题1基金单位面值为（A）元。A1 B2 C3 D42（ D ）是投资者在基金发行募集期内申请购买基金单位的行为。A基金发行B基金申购C基金赎回D基金认购答案：D3（ B ）是指投资者因继承、接受赠与、法院判定等原因获得基金单位后通过登记中心办理过户手续的行为。A基金转换 B非交易过户 C基金注销 D基金认购4（ A ）是基金管理公司识别其投资者的唯一标识。A基金交易账户（TA账户） B身份证号码C账号 D姓名5投资人

4、办理开放式基金业务，必须开立（A）资金账户，并通过我行在注册登记中心开立基金账户，资金账户与基金账户为一一对应。A借记卡 B准贷记卡 C贷记卡 D存折6基金账户资料类的会计档案保管年限是（D）年。A5 B15 C25 D永久7基金交易申请类的会计档案保管年限是（B）年。A5 B15 C25 D永久8基金定期定额申购资金以人民币（B）元为单位。A10 B100 C200 D10009在客户认购基金时，网点在客户购买（B）天后打印交易受理确认单。A一 B三 C五 D七10办理开放式证券投资基金销售业务，如遇信息在传送过程中暂时中断，经办柜员应（C）。A无需处理，将银行卡退回客户B立即做抹帐处理C做

5、末笔查询，再根据返回结果处理D立即重做该笔交易11基金( A )交易不允许撤单。A认购 B申购 C赎回 D转托管12（A）是指投资者在同一经办网点，就同一基金管理人管理的不同基金之间进行转换的行为。A基金转换 B非交易过户 C基金注销 D基金认购13凭证式国债的额度调拨，只能由有直接隶属关系的管理行（ B ）进行额度分配和调拨。A垂直向上 B垂直向下C横向调拨D任意调拨14凭证式国债交易行是指对外售卖和兑付凭证式国债的（ D ）。A省行 B分行 C支行 D营业网点15凭证式国债发行金额起点为（ B ）。A10 B100 C500 D100016凭证式国债提前兑付，须收取兑付本金的（ A ）作为

6、手续费。A1 B1% C0.5% D2%17凭证式国债提前兑付时，必须（ A ）兑付。A全额 B半额 C部分 D大于四份之三金额18发售凭证式国债，交易成功，打印（ A ）。 A凭证式国债收款凭证 B凭证式国债凭证C国债收款凭证 D定期存款证实书19每个投资者可在我行开立（ A ）个账户用于购买记账式国债。A1 B2 C3 D多个20记账式国债柜台交易时间为（ D ）。A09:00-15:00 B10:00-15:00 C09:00-15:30 D10:00-15:3021储蓄国债的服务对象为（ D ）。A社会客户 B公共客户 C企业客户 D个人客户22申购汇利丰理财产品之前，客户应在我行开立

7、有相应币种的现汇或现钞（A）账户，余额不低于申购金额。A借记卡 B准贷记卡 C活期一本通 D借记卡或活期存折23客户办理网上记账式国债交易业务须事先开立（ A ）。A借记卡 B活期存折 C准贷记卡 D银行账户24记账式国债转托管是指对债券（ B ）进行转移。A金额 B份额 C总额 D账户25记账式国债冻结期限最长不超过（ D ）个月。A1 B2 C3 D626储蓄国债以（ B ）元为发行单位。 A10 B100 C1000 D1000027储蓄国债仅在发行期内办理（ B ）业务。A申购 B认购 C发行 D购买28储蓄国债只可办理（ C ）冻结。A总额 B金额 C余额 D份额29储蓄国债解冻须在

8、（ C ）办理。A一级分行辖属任一网点 B二级分行辖属任一网点C原冻结网点D全国任一网点30储蓄国债为（ A ）债券。A人民币 B港币 C美元 D外币31储蓄国债查询密码遗忘时，由（ A ）办理查询密码重置。 A本人 B代理人 C授权人 D委托人32连续（ D ）年余额为零的储蓄国债账户将自行注销。A1 B2 C3 D533临柜人员为客户办理“汇利丰”理财签约业务时，对签约金额（ B ）万元美元（不含）以上的，需由网点负责人（网点三级主管）审批，并在记帐凭证相应的主管栏签名确认，方能办理。A1 B3 C5 D1034“本利丰”由（ A ）根据当期市场条件评估确定发售总规模；并根据发售总规模确定

9、每期发售计划，制定方案并发布。A总行 B省行 C省行营业部 D支行35“汇利丰”理财产品在扣划前的冻结期间，按（ B ）计付利息。A协议利率 B活期储蓄存款C一天通知存款D不计付利息36税收收入电子缴库，主要采取（ A ）方式。A划缴入库 B自缴入库 C代理收款 D网上支付37我行代理付款协议书中规定代付业务按（ B ）收取手续费。A次 B笔 C合同约定 D金额38代发工资资金原则上应从单位的（ C ）划拨。A一般存款账户 B临时存款账户 C基本存款账户D验资账户39临柜人员为客户办理“本利丰”理财签约业务时，对签约金额（ C ） 万元人民币（不含）以上的，需由有权人员审批。A5 B10 C2

10、0 D5040“本利丰”人民币理财产品收益由（ A ） 根据市场运作统一定价。A总行 B省行 C省行营业部 D支行41通过借记卡批量开卡的客户必须到( C )办理密码修改激活手续。AATM B网上银行 C柜台 D电话银行42（ D ）系统是农业银行在金融服务平台开发的，用于处理海关税费网上支付业务的银行端系统。A银税通 B银保通 C银期通 D银关通43当中国电子口岸系统与“银关通”系统网络连接出现故障时，企业应到（ A ）进行税费支付。A海关柜台 B银行柜台 C网上银行 D电话银行44个人投资者办理第三方存管业务须提供（ B ）、有效证件等资料。 A活期一本通 B借记卡 C准贷记卡 D贷记卡4

11、5下列账户中，不属于机构投资者办理第三方存管业务可使用的账户是（ A ）。A定期存款账户 B借记卡 C基本存款账户D专用存款账户三、多选题1投资开放式基金的主要风险有（ ABCD ）。A流动性风险B申购、赎回未知风险C基金投资风险D管理风险2基金代理销售的对象包括（AB）。A持有中华人民共和国居民身份证的中国居民B持有中华人民共和国军人证的中国居民C持有台湾回乡证的台湾同胞D持有港澳通行证的香港同胞3基金交易时间为( AB )证券交易所交易时间或基金契约的其它时间。A上海 B深圳 C大连 D厦门4基金代理销售网点在基金开放日可以受理的交易申请有（ABCD）。A代理销售业务的开户 B发行认购C非

12、交易过户 D基金份额质押解押5非基金开放日可以受理（ ABC ）业务申请。A开户B分红派息C预约申购D认购6以下关于开放式基金定期定额业务说法正确的是（BD）。A客户无须开立基金账户B须客户本人持有效身份证明原件、金穗借记卡、与银行签定开放式基金定期定额业务委托协议书C用于基金定期定额业务的借记卡处于错款冻结状态，系统将自动终止该业务D委托赎回日是指由客户预先约定委托银行自动办理指定基金赎回业务的交易日7关于客户申请停止开放式基金定期定额申/赎业务说法正确的是（ABC）。A客户须本人持有效身份证明原件办理B客户须提供基金代码C客户可选择终止定期定额申购或赎回业务，如同时终止两种业务，须分别提交

13、D委托申购日或赎回日的前一日及当日（T-1、T日）系统受理客户的终止申请8以下客户（BCD）资料与基金系统不一致时，须通过修改“重要客户资料交易3897”交易进行变更。A联系方式 B借记卡户名 C证件种类 D证件号码9基金代理销售网点职责包括（ABCD）。A负责及时对外公布基金信息B开放日日间按业务操作规程办理各种基金交易C负责日终进行业务量统计D打印相关报表10.因客户账户内资金份额不足，导致系统连续（AC ）扣款不成功，将记录客户当月违约一次；系统记录客户连续（ ）违约，将自动终止客户的基金定期定额申购业务。A3个基金开放日 B5个基金开放日C3个月D2个月11必须到原开户网点办理的凭证式

14、国债业务有（ ABC ）。 A正式挂失 B挂失补发 C司法冻结 D支取兑付12凭证式国债可凭（ ABD ），在一级分行内任一网点办理通兑。A国债收款凭证B客户身份证件C预留印鉴D预留密码13兑付凭证式国债，柜员可选择（ ABCD ）交易进行处理。 A国债转整整B现金销户C转账销户D国债转活期14记账式国债冻结包括（ AB ）冻结。A债券账户 B债券份额 C债券资金 D债券总额15记账式国债账户可以办理（ ABCD ）业务。A迁出 B迁入 C过户 D转托管16记账式国债转托管类型包括（ ABC ）。A同一投资人在农行系统内跨处理中心的转托管。B同一投资人跨商业银行之间的转托管。C同一投资人跨市场

15、转托管。D同一投资人跨行业转托管。17投资者开立储蓄国债账户，可指定（ BC ）作为储蓄国债账户的资金结算账户。A定期一本通 B活期一本通 C借记卡 D准贷记卡18关于储蓄国债认购，正确的说法是（ ABCD ）。A储蓄国债仅在发行期内办理认购业务。B单期储蓄国债设单个个人国债账户最低、最高购买限制额。C储蓄国债认购可采取免填单形式，即投资者口头提出认购要求，客户对银行打印记录签字认可。D储蓄国债发行额度由总行统一管理，各代销网点在总行设定的额度内销售。19批量代收代付业务禁止重新申请提交的状态包括（ ABCD ）。AS：交易成功BE：表示部分成功，交易正常结束CD：未收到总行结果文件DI：正在

16、处理中20批量代付业务，客户需提交的资料包括（ ABCD ）。A付款凭证B批量代付数据磁盘C加盖单位财务章的收款清单D加盖单位公章的收款清单21按业务功能不同，我行“银关通”业务可分为（ AB ）。 A非担保业务 B银行担保业务 C本地支付业务D异地支付业务22海关实行网上支付的税费主要有（ ABCD ）。A进出口关税 B反倾销税 C进口增值税 D进口消费税23网上支付税费合作协议书签订单位主体为（ ABCD ）。A直属海关B中国电子口岸数据C农业银行D税局24我行办理“银关通”的业务流程包括（ABCD）。A受理审核四方协议，报送省分行B审核并录入银关通登记变更表，并提交 “9162维护海关签

17、约企业资料”交易C审批审核“先放后征”申请，确定企业担保额度D为先放后征企业开设相应的账户25第三方存管业务中，客户交易结算资金专用存款账户中的资金只能用于（ABCD）。A中国证券登记结算有限责任公司的证券清算资金交收B其他场外交收主体的资金交收C投资者划转交易结算资金D证券公司划转佣金收入、利息收入26客户交易结算资金第三方存管业务发起方式主要包括：（ ABC ）。A营业网点柜台B电话银行C网上银行D手机银行27个人投资者办理第三方存管业务须提供以下资料：（ ACD ）。A证券代理业务协议书（一式三联）B中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表C本人有效身份证件原件及复印件D同名证券

18、账户卡原件及复印件、金穗借记卡28个人投资者申请办理第三方存管重置资金账户密码时，须提供以下资料（ ABC）。A中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表B本人有效身份证件原件及复印件C签约的金穗借记卡D股东卡原件及复印件29客户办理以下（ABCD）第三方存管业务时，需“3+0”主管授权。A强制变更签约账户B对公结算账户资金转资金账户C对公结算账户存管签约D对公结算账户客户信息修改30适用于“强制变更签约账户7085”交易情况的有（BCD）。A投资者需要变更第三方存管业务的借记卡B投资者遗失银行签约账户且忘记签约账户密码C同一法人的单位结算账户与单位借记卡账户互换D同一法人的签约单位银行

19、结算账户与另一单位银行结算账户变更31税收收入电予缴库业务的凭证包括（ ABCD ）。A电子缴款书 B电子缴税付款凭证C电子缴库入库清单 D电子退库书32开办“银保通”业务的网点必须具备以下条件（ABCD）。 A. 具有保险监督管理委员会颁发的保险兼业代理许可证B. 与保险公司签订委托代理保险合同C. 在人民银行颁发的金融许可证和工商局颁发的营业执照中需涵盖“保险代理”的经营范围D. 柜员须有保险从业资格证33纳入我行重要空白凭证保管的是（ AB ）。A保险费发票 B保险单 C投保申请书 D保全变更申请书34本利丰人民币理财业务项下的理财产品可分为（AB）。A可提前赎回 B不可提前赎 C固定期限 D非固定期限