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1、长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。 住在富人区的她 东北财经大学21春“金融学”金融市场学期末考试题库附带答案一.综合考核(共50题)1.可贷资金利率理论论认为，无风险利率由两方面力量决定：信贷(可贷资金)的需求与信贷(可贷资金)的供给。()A.正确B.错误参考答案：A2.如果发行人资信卓著，是所谓的主要公司，其发行的票据利率，一般高于资信差的公司票据。()A.正确B.错误参考答案：B3.在利率和通货互换的货币构成中，美元标值的和有美元一方参加的互换占总互换额的比重明显降低。()A.正确B.错误参考答案：A4.基本货币互换包括本金的初次互换和期末本金的再次互换。()A.正确B.错误参考答案：A5
2、.判断：涨跌停板制度旨在通过人为干预的方式，缓和期货价格的剧烈波动，控制投机头寸，保证市场的合理波动。()A.正确B.错误参考答案：A6.债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有()特征。A.偿还性B.流通性C.安全性D.收益性参考答案：ABCD7.股票最基本的特征是()。A.风险性B.流动性C.永久性D.收益性参考答案：D8.广义的公司债券就是工商企业发行的企业债券。()A.正确B.错误参考答案：B9.古典利率理论认为，利率由两方面力量决定：储蓄供给，主要来自于(); 投资需求，主要来自()。A.政府，家庭B.家庭，政府C.家庭，企业D.政府，企业参考答案：C10.货币市场工具具有()。A.
3、短期性B.同质性C.高收益性D.高安全性参考答案：ABD11.下列属于期货交易制度的有()。A.保证金制度B.盯市制度C.价格涨跌停板制度D.持仓限额制度参考答案：ABCD12.以下()不属于高科技风险企业主观上的风险特征。A.决策风险B.财务风险C.竞争风险D.技术风险参考答案：C13.在证券发行后各种证券在不同的投资者之间买卖流通所形成的市场称为()。A.现货市场B.一级市场C.公开市场D.二级市场参考答案：D14.当中长期国债价格上涨时，该国债的收益率就下降，互换利率也会随之下降。()A.正确B.错误参考答案：A15.理性预期理论的重要假设和结论有()。A.证券价格和利率的变化只与未来预
4、期的信息相联系B.在不同时期回报率之间的相关性是零C.证券交易和储藏成本极小，信息成本相对交易证券价值来说微不足道D.证券价格和利率反映全部可用信息，市场根据这些信息建立未来价格和利率的预期参考答案：ABCD16.未上市流通股份的发起人股份包括()。A.境外法人持有股份B.境内法人持有股份C.境内上市外资股D.国家持有股份参考答案：C17.下列说法正确的是()。A.衍生工具市场实际上是风险的市场B.衍生工具之间的界限清晰，因而可以根据各类衍生工具的特点分别加以监管C.衍生工具市场上的参加者大多是投机者，因此应该限制该市场的发展D.衍生工具市场与基础工具市场的联系紧密，所以衍生工具市场交易量不可
5、能超过基础工具市场参考答案：A18.在粘性价格的货币分析法中，利率上升短期内会导致资本外流，本币升值。()A.正确B.错误参考答案：A19.与主板市场相比，二板市场具有()的特点。A.基本上采用的是场外交易方式，交易对象是中小型公司B.由于二板市场具有较大的风险，一般对于信息披露、上市保荐人等具有较高的要求C.上市条件相对比较宽松。只有较低的赢利要求或者说根本没有赢利要求，对于上市公司的规模要求也比较低D.采取独特的交易制度参考答案：ABCD20.金融市场越来越发达的交易机制和交易条件使储蓄者储蓄成本增加，储蓄收益减少。()A.正确B.错误参考答案：B21.当投资于企业债券时，投资者可能会面临
6、的风险包括()等。A.信用风险B.利率风险C.赎回风险D.市场风险参考答案：ABCD22.在期权到期前的任何时间上都可以执行的期权是()。A.欧式期权B.美式期权C.英式期权D.以上皆不对参考答案：B23.从理论上来说，限制进口会使()。A.外汇升值B.外汇贬值C.外汇升水D.外汇贴水参考答案：B24.关于金融互换，下列说法错误的是()。A.互换是一种双赢的金融合约B.当一方在浮动利率贷款和固定利率贷款方面都具有绝对的成本优势，则其不可能参与互换C.互换双方都承担风险D.互换合约中一方的权利是另一方的义务参考答案：B25.一级市场是金融市场的基础环节，其主要功能在于为证券投资者提供流动性。()
7、A.正确B.错误参考答案：B26.关于金融期权的特征，错误的是()。A.金融期权与金融期货的作用与效果是相同的B.期权的买方在支付了期权费后没有必须履行该期权合约的义务C.与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换D.金融期货交易双方只能在到期前的任一时间通过反向交易实现对冲或到期进行实物交割参考答案：C27.红利越高，卖方期权的价格越高，买方期权的价格越低。()A.正确B.错误参考答案：B28.回购协议持有人在买入证券的同时，与卖方签订再购回协议，约定一定期限和价格，卖出同一笔证券的活动。()A.正确B.错误参考答案：B29.资本市场的道德风险主要表现在()。A.借款者对资
8、金管理失责，导致借款损失B.贷款人监管不力C.贷款项目选择不当，导致项目建成后经济效益较差D.借款者隐瞒投资收益，逃避偿债义务参考答案：AD30.风险投资是以私募方式募集资金的。()A.正确B.错误参考答案：B31.一般来说，当金融产品()时，表明金融市场资金供给较为紧张，资金需求过旺。A.价格下降，利率上升B.价格上升，利率上升C.价格下降，利率下降D.价格上升，利率下降参考答案：A32.当企业利润和储蓄增加时，利率趋于()。A.下降B.不变C.上升D.都有可能参考答案：A33.现货期权在资金效益方面比期货期权更具优势。()A.正确B.错误参考答案：B34.为未来的商品与服务支出需求提供储备
9、购买力的手段，是指金融市场的()。A.信贷功能B.财富功能C.储蓄功能D.流动性功能参考答案：B35.金融市场的发育与成长对于最大限度地调动储蓄、增加储蓄资金供给发挥着越来越明显的作用，其主要因素有()。A.金融市场的发展能够极大限度地动员社会闲散资金B.金融市场为储蓄者提供了储蓄资产变现的机会C.金融市场为储蓄者提供各种期限的调整与转换机会D.金融市场为储蓄者提供了分散风险的机会参考答案：ABCD36.两角套汇是在()交易中进行的。A.即期外汇B.远期外汇C.货币掉期D.掉期外汇参考答案：A37.在美国，浮动利率债券的利率水平主要参照3个月期限的国债利率，欧洲则主要参照伦敦同业拆借利率。()
10、A.正确B.错误参考答案：A38.利率对经济的调节作用主要是通过()途径实现的。A.聚集社会闲散资金B.优化产业结构C.调节货币流通D.平衡国际收支参考答案：ABCD39.下面金融工具具有支付功能的有()。A.旅行支票B.债券C.现金D.股票参考答案：AC40.资金的融通直接反映实质的经济活动，它的顺畅与否对经济活动具有重大影响。()A.正确B.错误参考答案：B41.短期利率期权主要的上市金融工具为欧洲美元。()A.正确B.错误参考答案：A42.如果资金一次性借贷或归还，单利所计利息与比例法所计利息相同。但，如果本息分期支付，实际利息负担就会较高。()A.正确B.错误参考答案：A43.构成委托
11、-代理关系的唯一基本条件为：市场中存在两个以上相互独立的个体，市场双方都是在约束条件下的效用最大化者。()A.正确B.错误参考答案：B44.金融市场通过转换证券和将其他金融资产变现，为人们提供一系列筹集资金的手段，这种功能称为()。A.财富功能B.信用功能C.流动性功能D.储蓄功能参考答案：C45.金融市场为企业、消费者和政府提供生命、健康、贫困和收入风险的补偿机制。一是保险机构通过出售保险单实现的; 二是金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会。()A.正确B.错误参考答案：A46.大多数票据是以折价的方式发行。()A.正确B.错误参考答案：A47.利率互换和货币互换最初是为适应资产管理的需要而产生的一种金融创新工具。()A.正确B.错误参考答案：B48.利率互换对资产负债表无影响，采用表外业务形式不需要附注说明，同时也没有额外的税务损失。()A.正确B.错误参考答案：A49.开通创业板要进行风险承受能力评估的原因是()。A.由于创业板市场投资风险相对较高，并不是所有投资者都适合直接参与创业板交易B.证券公司可能通过投资者的客观信息帮助其判断风险承受能力C.可能在基础上展开有针对性的风险提示、客户培训、和教育等工作，积极引导投资者理性参与创业板投资D.以上全都正确参考答案：D50.同业拆借市场最早出现在()。A.中国B.日本C.英国D.美国参考答案：D
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