银行业务反洗钱知识测试题及答案

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1、银行业务反洗钱知识测试题及答案一、单项选择共79题1、?中华人民共和国反洗钱法?于()第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。A2006年8月1日B2006年10月31日C2006年7月1日D2006年11月21日2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者举报。A.人民银行B.银行业监督管理部门C.公安机关D.检察院3、?反洗钱法?规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向()通报。A反洗钱行政主管部门B.公安机关C.检查院D.司法部门4、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合?反洗钱法?要求的客户身份识别措施的，由承

2、当未履行客户身份识别义务的责任。A人民银行B银监业监督管理部门C该金融机构D第三方5、金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向()等部门核实客户的有关身份信息。A.银行业监督管理部门B.公安、工商行政管理部门C.人民银行D.金融机构总部6、根据?反洗钱法?的规定，临时冻结的期限为小时。A、24小时B、48小时C、72小时D、5天7、?中华人民共和国反洗钱法?规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。A.20万元以上50万元以下B.50万元以上200万元以下

3、C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下8、?中华人民共和国反洗钱法?规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，且情节严重的，对金融机构处罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A.1万元以上5万元以下B.5万元以上10万元以下C.10万元以上20万元以下D.20万元以上50万元以下9、?中华人民共和国反洗钱法?规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A.1万元以上5万元以下B.5万元

4、以上10万元以下C.10万元以上20万元以下D.20万元以上50万元以下10、?中华人民共和国反洗钱法?自起实施。A.2006年12月1日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2007年6月1日11、?中华人民共和国反洗钱法?规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处罚款。A.5万元以上10万元以下B.1万元以上5万元以下C.2万元以上10万元以下D.1万元以上10万元以下12、根据?中华人民共和国反洗钱法?和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指。A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行C.中国人民银行

5、、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D.中华人民共和国公安部13、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保()已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承当未履行客户身份识别义务的责任。A.第三方B.该金融机构和第三方共同C.该金融机构D.公安部门或者是工商行政管理部门14、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存年。A.五B.八C.十D.十五15、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的,指定专

6、人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作标准。A.内部操作规程B.业务管理流程C.业务管理规定D.外部操作规程16、?金融机构反洗钱规定?中国人民银行令2006第1号，自年月日起施行。A.200631B.2006116C.200711D.20072117、是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国反洗钱监测分析中心D.中国证券监督管理委员会18、在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行C.金融机构上级部门D.中国银行业监督管理委

7、员会19、金融机构及其分支机构的负责人应当对()的有效实施负责。A.反洗钱内部控制制度B.反洗钱操作规程C.业务管理规定D.业务管理流程20、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是。A.银行监督管理委员会B中国人民银行C公安机关D税务机关21、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。A、口头 B、电子邮件C、书面形式D、 短信22、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的有疑问的，应当重新识别客户身份。A.平安性、时效性、保密性B.合规性、保密性、时效性C.真实性、有效性、完整性D.完整性、合规性、有效性23、金融机构应

8、当按照规定向报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国银行业监督管理委员会D、金融机构上级部门24、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A12B24C48D7225、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于人，并出示执法证和中国人民银行或者省一级分之机构出具的调查通知书。A.1B.2C.3D.426、为了预防洗钱活动，标准反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序，根据?中华人民共和国反洗钱法?、等有关法律行政法规，制定本方法。A.金融机构大额交易和可疑交易报告

9、管理方法B.中华人民共和国票据法C.中华人民共和国中国人民银行法D中华人民共和国商业银行法27、从事汇兑业务、支付清算业务和的机构适用金融机构反洗钱规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。A.基金销售业务B.房地产公司C.典当公司D.小额担保公司28、中国人民银行及其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查。A.现场检查通知书B.立项审批表C.现场检查调阅清单D.现场检查进驻会谈纪要29、询问应制作，询问笔录应交被询问人核对。被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章，调查人员也应当在笔录上签名。A.会谈纪要B.工作底稿C.取证记录D.询问笔录30、应当履行反洗钱义务的的范围，其履行反洗钱义务和对其监督

10、管理的具体方法，由国务院行政主管部门会同国务院有关部门制定。A.特定非金融机构B.金融机构C.保险公司D.证券公司31、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?中国人民银行令【2006】第2号自年月日起施行。A.200731B.2006116C.2007116D.20063132、制定?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?的目的：A.防止利用金融机构进行洗钱活动，标准金融机构大额交易和可疑交易报告行为B.遏制洗钱犯罪，维护金融秩序C.预防洗钱活动，维护金融机构合法权益D.标准反洗钱非现场监管工作，催促金融机构认真履行反洗钱义务33、不适用于?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?的机构

11、是：A.农村合作银行B.基金管理公司C.从事汇兑业务的机构D.小额贷款公司34、中国反洗钱监测中心设立在。A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业监督管理委员会D.中国保险业监督管理委员会35、金融机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额或可疑交易报告后，假设接到该中心发出的补正通知，应在接到该通知的个工作日内补正。A.3B.5C.10D.1536、金融机构应在大额交易发生后个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。()A.10B.15C.3D.537、金融机构应在可疑交易发生后个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。()A.10B.5C.15D.738

12、、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由报告。A.开立账户的金融机构或者发卡银行B.发生业务的金融机构C.开立账户的金融机构D.发卡银行39、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由报告。A.发卡行B.收单行C.发卡行或收单行D.根本开户银行40、单笔或者当日累计人民币交易万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。A.5B.10C.15D.2041、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上的款项划转属于人民币大额交易。A.100B.200C.300D.50042、自然人银行账户之间，以及自然人与

13、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上的款项划转属于人民币大额交易。A.30B.20C.50D.1043、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值万美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.1B.5C.10D.2044、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项划转为大额交易。()A10020B10010C20020D.2001045、单笔或者当日累计人民币交易万元以上或者外币交易等值万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。()A.

14、2021B.201C.501D.501046、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项划转。A.20010B.20020C.2021D.501047、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。A.单边累计B.双边累计C.单边或双边累计D.累计48、根据?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?，以下哪些交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。()A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者局部利息续存入

15、在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。B.活期存款的本金或者本金加全部或者局部利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。C.定期存款的本金或者本金加全部或者局部利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。D.定期存款到期后，直接提取或者划转。49、长期闲置的账户突然启用，且内突然出现大量资金收付的情况，应作为可疑交易进行报告。A.短期B.长期C.一定时期D.特定时期50、保险机构通过银行对同一家投保人发生赔付或办理退保的情形，作为可疑交易进行报告。A.频繁B.大量C.频繁大量D.偶尔51、境内居民接受离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由操作的情形，作为

16、可疑交易进行报告。A.多个多个一人B.多个一个少数人C.多个一个多人D.多个多个少数人52、境内居民接受离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由操作的情形，作为可疑交易进行报告。A.多个多个一人B.多个一个多人C.多个一个一人D.多个多个少数人53、客户频繁地以期货合约为标的，在以一价位开仓的同时，在或大致相同价位、等量或接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金的情形，作为可疑交易进行报告。A.不同完全不同B.同一种相同C.同一种完全不同D.不同大致相同54、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当：A.任选其中一项标准提交大额交易报告B.按金额较大的一项标准提交大额交易报告C.按权衡后相对重

17、要的一项标准提交大额交易报告D.分别提交大额交易报告55、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?中的“短期是指。A.5个工作日内，含5个工作日B.10个工作日内，含10个工作日C.15个工作日内，含15个工作日D.20个工作日内，含20个工作日56、以下哪一项符合?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?中所指的“长期？A.3个月B.6个月C.9个月D.1年57、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?第八条规定的“可疑交易发生后的10个工作日指的是A.从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算B.从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算C.从发现可疑交易之日起计算D.从发生可疑交易之日

18、起计算58、以下几项说法正确的选项是：A.客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件B.短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的行为，应作为可疑交易进行报告C.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换到达大额标准，未发现该交易可疑，应作为大额交易上报D.客户用于境外投资的购汇人民币资金从同名银行账户转入59、以下情形应作为可疑交易报告的是：A.开户后短期内大量买卖证券B.客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付C.交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户D.客户要求基金份额非交易过户60、以下关于保险类金融机构应当作为可疑交易

19、进行报告：A.购置的保险产品与其所表述的需求明显不符B.不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保C.保险经纪人代付保费D.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额61、以下关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的选项是A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C.保险经纪人代付保费，但可合理说明资金来源D.以趸交方式购置大额保单，与其经济状况不符的62、以下关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的选项是A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.金融机构同业拆借、在银行间

20、债券市场进行的债券交易C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.提前归还贷款，与其财务状况明显不符63、以下情形金融机构应作为大额交易报告的是：A.李四于6月4日先后向中国银行西九路支行存入现金9万、7万、5万元B.以李四为法人的好鑫晴公司于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元C.刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元D.张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元64、以下情形银行金融机构应作为大额交易报告的是：A.王六于9月7日在中国银行西九路支行存入现金18万元B.以李四为

21、法人的好鑫晴公司于9月7日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账210万元C.刘丙于9月7日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账25万元D.张三于9月7日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账45万元65、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱或者与其他违法犯罪行为有关的，应当向中国反洗钱监测分析中心和提交可疑交易报告。A.检察机关B.行业监管机构C.人民银行当地分支机构D.公安机关66、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况

22、进行监督、检查的职能由实施。A.中国人民银行及其分支机构B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D.各级政府的公安机关67、金融机构应当根据?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向报备。A.中国银行业监督管理委员会B.中国证券监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会D.中国人民银行68、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?中的“频繁是指交易行为。A.营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。B.营业日每天发生4次以上，或者营业日每

23、天发生持续4天以上。C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。D.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。69、以下关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的选项是：A.单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万

24、元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。70、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体方法，由制定。()A.中国人民银行B.行业监管机构C.行业协会D.检察机关71、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正；情节严重的，处万元以上万元以下罚款。A.2050B.1050C.50100D.2021072、以下说法表述正确的选项是：A.金融机构制定的大额交易和可疑交易报告内控制度和操作规程，应向中国人民银行报备B.从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易不

25、适用?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?C.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易到达大额标准，未发现该交易可疑，应作为大额交易上报D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换到达大额标准，未发现该交易可疑，应作为大额交易上报73、以下说法表述不正确的选项是：A.金融机构应对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理B.客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行北京分行金融街支行报告C.短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的行为，应作为可疑交易进行报告D.接收并分析人民币大

26、额交易和可疑交易报告是中国反洗钱监测分析中心的职责之一74、?金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法?于开始实施：A2007年6月8日B2007年6月11日C2007年1月1日D2007年8月1日75、?金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法?是由发布的。A公安部B银监会C人民银行和公安部D人民银行76、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告存在错误的，金融机构应：A10日内补正B5日内补正C3个工作日内补正D在接到补正通知的5个工作日内补正77、金融机构应在相关情况发生后的个工作日内将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A3B5

27、C7D1078、以下哪一个机构不适用于?金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法?？A财务公司B货币经纪公司C支付清算机构D小额贷款公司79、以下哪个机构适用于?金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法?？A会计师事务所B担保公司C信托投资公司D投资咨询公司二、多项选择共37题1、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户信息移交指定的机构。A人民银行B.中国银行业监督管理委员会C中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会2、根据反洗钱法规定，金融机构以下哪些行为将受到行政处分A.未按照规定建立反洗钱法内部控制制度。B.未按规设立反洗钱专门专业机构负责反洗钱工作的。C.未按照规定识

28、别客户身份识别义务的。D.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。E.违反保密规定，泄漏有关信息的。3、金融机构对先前获得的客户身份资料有疑义的，应当重新识别客户身份A、合法性B、真实性C、有效性D、完整性4、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰隐瞒、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪活动所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪E、逃税5、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施，建立健全以下制度，履行反洗钱义务。A、客户身份识别制

29、度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度6、对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息，。A.应当保密B.非依法律规定，不得向任何单位和个人提供C.反洗钱行政主管部门获得的资料和信息只能用于反洗钱行政调查D.司法机关获得的资料和信息只能用于反洗钱刑事诉讼7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有以下行为之一的，依法给予行政处分。A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；C、违反规定对有关机构和人员实施行政处分的；D、向单位和个人提供客户

30、资料信息的。8、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下一种或几种措施，识别或重新识别客户身份：A要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B回访客户C实地查访D向公安、工商行政管理等部门核实9、以下说法正确的选项是。A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。D、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。10、中国人民银

31、行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行以下职责：A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；B、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；C、按照规定向中国人民银行报告分析结果；D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；E、经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；11、不能对金融机构违反反洗钱有关规定进行行政处分的机构是。A.人民法院B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D.各级政府的公安机关12、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，

32、应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经批准后实施。A、中国人民银行B、分支机构负责人C、上级机构负责人13、?反洗钱法?规定，金融机构以下哪些行为，由国务院行政主管部门或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：A.未按规定建立反洗钱内部控制制度的B.未按照规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作C.未按规定对职工进行反洗钱培训的D.违反保密规定，泄露有关信息的14、根据“了解你的客户原那么，金融机构应当：A.针对具有不同洗钱或者恐怖融资

33、风险特征的客户、业务关系或交易采取相应措施B.了解客户及其交易目的和交易性质C.了解实际控制客户的自然人D.了解交易的实际受益人15、以下说法正确的选项是：A.金融机构提供保管箱效劳时，应了解保管箱的实际使用人B.金融机构应当对下属分支机构大额交易报告制度的执行情况进行监督管理C.金融机构在将可疑交易报告人民银行的同时，可以将其报告行业监督管理机构D金融机构不得为身份不明的客户提供效劳或者与其进行交易16、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下措施进行反洗钱现场检查：A、进入金融机构进行检查；B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；C、查阅、复制金融机

34、构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。17、?金融机构反洗钱规定?中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有。A、对可疑交易特征予以保密B、对报告可疑交易的信息予以保密C、对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密D、对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密.18、以下金融机构中，哪些适用于?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?？A.保险公司B.保险资产管理公司C.信托投资公司D.财务公司19、中国反洗钱监测分析中心负责接收。A.人民币大额交易报告B

35、.人民币可疑交易报告C.外币可疑交易报告D.外币大额交易报告20、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱或者与其他违法犯罪行为有关的，应当向提交可疑交易报告。A.中国反洗钱监测分析中心B.行业监管机构C.人民银行当地分支机构D.检察机关21、依据?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，以下说法错误的选项是。A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告C.汇总提交大额交易报告和可疑交易报告D.分别提交大额交易报告和可疑交易报

36、告22、以下情况应作为可疑交易报告上报的是：A.短期内资金分散转入、集中转出B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付C.长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内发生大量资金收付D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。23、短期内资金，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，应作为可疑交易进行报告。A.分散转入、分散转出B.集中转入、分散转出C.集中转入、集中转出D.分散转入、集中转出24、境内居民接受离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由操作的情况，作为可疑交易进行报告。A.多个多个一人B.多个一个少数人C.多个一个一人D.多个多个少数人25、客户频繁地以期货合约为标的，

37、在以一价位开仓的同时，在价位、等量或接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金的情形，作为可疑交易进行报告。A.不同相同B.同一种相同C.同一种完全不同D.同一种大致相同26、频繁的情形，作为可疑交易进行报告。A.投保B.退保C.变换险种D.变换保险金额27、以下哪一项符合?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?中所指的“短期？A.10个工作日B.5个工作日C.12个工作日D.15个工作日28、以下哪一项符合?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?中所指的“长期？A.1年B.2年C.5年D.10年29、对?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?中有关术语的解释正确的选项是A.“频繁是指营业日每

38、天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。B.“频繁营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。C.“短期是指10个工作日以内，含10个工作日。D.“大量是指交易金额单笔或者累计到达大额交易标准。30、发布实施?金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法?的目的在于：A监测恐怖融资行为B防止利用金融机构进行恐怖融资C标准报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为D识别恐怖分子身份31、以下哪些行为属于恐怖融资行为：A恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他财产B以资金或者其他财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者

39、其他形式财产D为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产32、制定?金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法?的依据是：A?反洗钱法?B?中国人民银行法?C?保险法?D?商业银行法?33、以下机构中适用?金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法?的有：A保险资产管理公司B基金管理公司C从事汇兑业务的机构D汽车金融公司34、以下哪些机构负责接收涉嫌恐怖融资可疑交易报告：A银监局B保监局C中国人民银行及分支机构D中国反洗钱监测分析中心35、银行业金融机构发现客户与联合国安理会决议所列的恐怖组织名单有关的应当向哪些机构报告可疑交易报告。A中国反洗钱监测分析中心B中国人民银行当地分

40、支机构C银监会D银行业协会36、以下哪几项属于金融机构应报告的涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形：A疑心客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B疑心客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C疑心客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D疑心资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的37、金融机构发现或者有合理理由疑心客户或者其交易对手与以下哪些名单有关的，应当立即提交可疑交易报告：A国务院有关部门、机构发布的恐怖组织

41、、恐怖分子名单B司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单三、判断共36题1、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。2、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构或者专职岗位负责反洗钱工作。3、金融机构通过第三方识别客户身份的应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施。4、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于3人，并出示合法证件和国务院反洗钱主管部门或者省一级派出机构出具的调查通知书。5、金融机构办理的单笔交易或者规定期限内累计交易超过规定金额或

42、者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。6、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。7、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。8、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。9、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，只对可能篡改或者毁损的文件、资料，进行封存。10、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告是中国反洗钱监测分析中心的职责之一。11、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构报告大额交易和

43、可疑交易不适用?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?。12、中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行管理、检查。13、已经设立专门反洗钱岗位的金融机构，由该岗位相关人员报送大额、可疑交易报告即可，无需再明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。14、金融机构制定的大额交易和可疑交易报告内控制度和操作规程，应向中国人民银行报备。15、金融机构应对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。16、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行北京分行金融街支行报告。17、金融机构在黄金交易

44、所进行的黄金交易到达大额标准，未发现该交易可疑，应作为大额交易上报。18、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换到达大额标准，未发现该交易可疑，应作为大额交易上报。19、短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的行为，应作为可疑交易进行报告。20、长期闲置的账户突然启用，且长期内突然出现大量资金收付的行为，应作为可疑交易进行报告。21、客户用于境外投资的购汇人民币资金从同名银行账户转入，应作为可疑交易进行报告。22、保险机构通过银行频繁对同一家投保人发生赔付或办理退保的情况，作为可疑交易进行报告。23、证券经营机构通过银行大量拆借外汇资金的情况，作为可疑交易

45、进行报告。24、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户的情形，作为可疑交易进行报告。25、客户频繁办理基金份额的转托管的情形，作为可疑交易进行报告。26、?金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法?不适用于金融租赁公司。27、从事保险经纪业务额机构适用?金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法?。28、中国人民银行地市级以上分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易进行监督检查。29、人民银行县支行无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督检查。30、涉嫌恐怖融资的可疑交易报告可以不通过金融机构总部报送中国反洗钱监测分析中心。31、金融机构疑心客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖

46、分子名单有关的，无论涉及资金金额大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。32、金融机构违反?金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法?的，按照?反洗钱法?有关规定进行行政处分。33、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易仅限于?金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法?规定的七种情形。34、中国人民银行县支行发现金融机构违反?金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法?的，应当报告上一级人民银行分支机构，由上一级分支机构按照规定进行处分。35、中国人民银行可以对金融机构处以撤消营业执照的处分。36、中国人民银行不能对金融机构的高级管理人员给予纪律处分。反洗钱知识测试一答案单项选择1-20B

47、CACBBCDDBBBAAACABAB21-40CCBCBCABDAAADBBDAABD41-60BCACBDABACBCBDBDAABD61-79CBABCADCAAAACBDDDDC多项选择1-5BCDCDEBCDABCDABC6-10ABCDABCABCDABCDABCDE11-15ABDABABCDABCDABD16-20ABCDBCDABCDABCDAC21-25ABCCDBDBCBD26-30ABCDABABCDBCABC31-35ABCDABABCDCDAB36-37ABCDABCD判断1-1011-2021-3031-36一、单项选择题每题只有一个正确选项，每题2分，共40分1

48、、国务院反洗钱行政主管部门是A、公安部B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向举报。A、中国银行业监督管理委员会B、人民法院C、反洗钱行政主管部门或者检察机关D、反洗钱行政主管部门或者公安机关3、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱制度，金融机构的负责人应当对此制度的有效实施负责。A、外部控制B、内部控制C、外部监管D、内部监管4、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱要求的客户身份识别措施的，由承当未履行客户身份识别义务的责任。A、第三方B该金融机

49、构或第三方C、该金融机构D、以上说法都不对5、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存年。A、1B、3C、5D、66、国务院反洗钱行政主管部门或者其一级派出机构以现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。A、省B、设区的市C、县D、以上说法都不对7、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于人。A、1B、2C、3D、48、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A、12B、24C、7D、109、金融机构应当在非确定计算交易发生后的个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时

50、以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A、2B、5C、7D、1010、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、2B、5C、7D、1011、单笔或者当日累计人民币交易万元以上或者外币交易等值万美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。A、5，1B、10，5C、15，10D、20，112、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项划转属于大额交易。A、100，20B、200，20C、30

51、0，10D、500，3013、自然人银行帐户之间，以及自然人与法人、其他组织和上体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项划转属于大额交易。A、50，10B、100，20C、150，30D、200，2014、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。A、单边累计B、双边累计C单边或双边累计D、不累计15、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的个工作日内补正。A、2B

52、、5C、7D、1016、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由报告。A、发卡行B、收单行C、发卡行或收单行D、以上说法都对17、反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整怀有疑问的，客户身份。A、保持原状，不必要重新识别B、视情况进行视别C、应当重新识别D、以上说法都不对18、反洗钱规定，在反洗钱调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以。A、调阅B、拍照C、复制D、封存19、依据?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?规定，对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当。A、只提交大额交易报告B、只提交可疑交易报告C、汇总提交大额交易报告和

53、可疑交易报告D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告20、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?中的“频繁是指交易行为。A、营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。B、营业日每天发生2次以下，或者营业日每天发生持续2天以上。C、营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。D、营业日每天发生3次以下，或者营业日每天发生持续3天发下。二、多项选择题每题有2个及上正确选项，多项选择或少选均不得分，每题3分，共60分1、反洗钱法所称反洗钱，是批量为了预防通过各种方式掩饰隐瞒等犯罪所得及其收益的来源泉和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。A、毒品犯罪、黑社会

54、性质的犯罪B、恐怖活动犯罪、走私犯罪C、贪污贿赂犯罪D、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪2、下面关于制定?反洗钱法?的意义说法正确的有：A、有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得。遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济平安和社会稳定。B、有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融平安。C、有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为。D、有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。3、国务院金融监督管理机构是指A、中国银行业监督管理委员会B、中国银行业协会C、中国证券监督管理委员会D、中国保险业监督管理委员会4、下面关于金融机构应当履行的反洗钱

55、义务的说法正确的有：A、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作B、建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度。C、建立大额交易和可疑交易报告制度D、建立与国务院反洗钱行政主管部门密切联系制度5、反洗钱法规定，金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向等部门核实客户的有关身份信息。A、检察B、公安、工商行政管理、税务、下面关于中国人民银行依法履行反洗钱监督管理的职责说法正确的选项是。、负责人民币和外币反洗钱的资金监测、监督检查金融机构履行反洗务义务的情况、在职责范围内调查可疑交易活动、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动、下面关于中国反洗钱监测分析中心依法履行反洗钱监督

56、管理的职责说法正确的选项是、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；、按照规定向各商业银行报告分析结果、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取措施进行反洗钱现场检查：、进入金融机构进行检查、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以拍照留存。D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。9、下面关于反洗钱工作保密方面的表达正确的

57、选项是A、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保、非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。B、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易，配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。C、中国人民银行及其工作人民应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密D、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料，大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。10、依据反洗钱法规定，下面关于国务院金融监督管理机构的反洗钱职责的表达正确有A、参与制定所监督管理的金融机

58、构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。B、发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向中国人民银行报告。C、审查新设金融机构或者金融机构增高分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合?反洗钱法?规定的设立申请，不予批准。D、对金融机构履行反洗钱义务的情况进行检查11、依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份识别制度的表达正确的有。A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对

59、代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C、与客户建立人身保、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。D、金融机构不得为身份不明的客户提供效劳或者与其进行交易，不得为客户开立匿名帐户和假名帐户。12、依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的表达正确的有。A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。B、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院部门指定的机构。C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当

60、至少保存10年。D、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。13、依据反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动，可以底部金融机构有关人员，要求其说明情况。下面关于询问笔录的表达正确的有。A、询问视询问情况确定是否制作询问笔录。B、询问笔录应当交被询问人核对C、记载有遗漏或者过失的，被询问人可以要求补充或者更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章。D、调查人员也应当在笔录上签名。14、依据反洗钱法规定，客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，下面关于临时冻结措施的表达正确的有A、侦查机关接到报案

61、后。对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。B、侦查机认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。C、侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。D、临时冻结不得超过24小时15、反洗钱法规定，机构应该履行反洗钱义务。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院金融监督管理机构C、在中华人民共和国境内设立的金融机构D、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构16、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?规定，下面关于金融机构可以不报告的大额交易的表达正确的有A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。B、交易一方为各级党机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部门，并包括其下