2022年银行对账工作总结

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1、2022年银行对账工作总结为深入贯彻精神，落实要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支行公司业务部加强对账制度落实，切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。并结合区域特点，制定了一套对账管理办法，特总结如下：一、网点确定专人负责日常客户信息维护工作，以确保掌握客户对账信息的正确。二、落实双人对账原则，将位客户经理两两结合，分为_组。对所有的个对公账户进行全面梳理，按客户地址所处方位划分为东南西北_个区域。将每个区域分别交由一组客户经理专门负责，加强对账管理，责任到人力保账户对账率_%。三、每月根据网点提供新开户账户、客户更换单位地址账户等情况，对客户经理分管的账户进行调整。四、如客户前

2、来网点办理业务，而分管客户经理不能及时返回的，则由临柜柜员重新打印一份对账单，交给客户。日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的一份对账单销毁。五、建立密切配合规范有序的，协作和考核机制，严格规定账户对账回执收回时效，对不及时维护信息、未及时收回对账回执的客户经理进行处罚，有效提高对账单的收回工作。六、确定专人负责日常对收回的对账回执进行复审，以确保对账质量。2022年银行对账工作总结（二）为深入贯彻精神，落实要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支行公司业务部加强对账制度落实，切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。并结合区域特点，制定了一套对账管理办法，特总结如下：一、网点确定专

3、人负责日常客户信息维护工作，以确保掌握客户对账信息的正确。二、落实双人对账原则，将位客户经理两两结合，分为_组。对所有的个对公账户进行全面梳理，按客户地址所处方位划分为东南西北_个区域。将每个区域分别交由一组客户经理专门负责，加强对账管理，责任到人力保账户对账率_%。三、每月根据网点提供新开户账户、客户更换单位地址账户等情况，对客户经理分管的账户进行调整。四、如客户前来网点办理业务，而分管客户经理不能及时返回的，则由临柜柜员重新打印一份对账单，交给客户。日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的一份对账单销毁。五、建立密切配合规范有序的，协作和考核机制，严格规定账户对账回执收回时效，对不及时维

4、护信息、未及时收回对账回执的客户经理进行处罚，有效提高对账单的收回工作。六、确定专人负责日常对收回的对账回执进行复审，以确保对账质量。2022年银行对账工作总结（三）为深入贯彻精神，落实要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支行公司业务部加强对账制度落实，切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。并结合区域特点，制定了一套对账管理办法，特总结如下：一、网点确定专人负责日常客户信息维护工作，以确保掌握客户对账信息的正确。二、落实双人对账原则，将位客户经理两两结合，分为_组。对所有的个对公账户进行全面梳理，按客户地址所处方位划分为东南西北_个区域。将每个区域分别交由一组客户经理专门负责，加强

5、对账管理，责任到人力保账户对账率_%。三、每月根据网点提供新开户账户、客户更换单位地址账户等情况，对客户经理分管的账户进行调整。四、如客户前来网点办理业务，而分管客户经理不能及时返回的，则由临柜柜员重新打印一份对账单，交给客户。日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的一份对账单销毁。五、建立密切配合规范有序的，协作和考核机制，严格规定账户对账回执收回时效，对不及时维护信息、未及时收回对账回执的客户经理进行处罚，有效提高对账单的收回工作。六、确定专人负责日常对收回的对账回执进行复审，以确保对账质量。第四篇：银行对账指南中国银行_省分行银企对账系统客户操作指南第一章银企网上对账系统中国银行银企网

6、上对账系统(以下简称对账系统)是为了保障银行和客户资金的安全，提高银企间对账效率，提升银行为客户服务的水准而开发的一个应用系统。凡在中国银行开立对公帐户的客户均可申请使用对帐系统。1.1系统功能该系统为企业客户提供了在网上与银行进行账务核对、账户历史余额查询、历史交易明细查询及客户信息修改等功能。(如图1-1-1)1.2申请办理对帐系统用户号企业客户(以下简称客户)拟使用对账系统时，应到开户行申请办理手续。包括：与银行签订银企网上对账服务协议、填制企业柜员申请表。银行根据分级管理和安全性原则，按照客户填妥的企业柜员申请表，为客户分别建立一个对账经办用户号和一个对账主管用户号，经办人员对帐完毕必

7、须经主管审核确认。客户应确定两人分别使用相应的用户号，确保对账的完整、正确。新设用户的初始_均为“000000”，为确保_安全，客户应在_个工作日内修改_。对超过时间没有修改_的用户，系统将自动停止用户使用。1.3对账周期客户与银行的对账周期采用按月进行核对的方式，每月_日以后企业可随时对上月的账务进行核对。1.4客户_重臵若签约客户遗忘对帐经办企业柜员或对账主管用户柜员的登录_，且无法找回登录_，客户可填制重臵_申请书，经企业法人或授权代理人签章并加盖单位公章后，交客户开户银行。银行将依据重臵_申请书对客户登录_进行初始化处理。1.4解约处理若客户撤销在我行开立的账户，则按银企网上对账服务协

8、议银企双方自动解除网上对账；由客户填写企业柜员申请表，删除客户资料。若客户主动提出改用纸质对账方式的，须出具经企业法人或授权代理人签章确认并加盖单位公章的书面申请，与开户行重新签订银企对账服务协议。第二章用户登录系统2.1进入对账系统系统为能保护你所输入的信息不会在网上传输的过程中被截取，采用了ssl加密机制，因此会出现如图2-_所示安全警报对话框，请_“是(y)”，系统将自动进入对账主页。2.2系统登陆在确认安全证书后，出现图2-_所示网页即表示用户进入登陆页面。客户录入客户名、客户_和每次登陆时随机产生的验证码正确输入，系统验证正确后将进入银企对账系统(如图2-2-2)。(注意。输入_时建

9、议_“_软键盘”按钮，采用软键盘输入_。为防止恶意木马程序盗取你的_，请最好不使用手工键盘输入。)2.3客户_修改初次登录客户应及时修改其登录_。_(上图)左侧“客户信息管理”后再_“修改登录_”进入修改页面。(如图2-3-1)在正确录入初始_(或原_)，两次录入相同的新_，_“确定”按钮后，系统将修改其登录用户的登录_为新_，请用户保管好并牢记自己的登录_。_的设臵可采用字母“a-z”或“a-z”以及数字“0-9”进行组合，最多可采用_位组合_。第三章客户对账操作3.1企业对账经办人员对账操作流程企业对账经办用户进入系统，在网页左侧选择“网上对账”功能菜单，系统自动列出该客户所有账户及对账状

10、态信息。客户选择需要对账账户，_“开始对账”按钮即进入对账程序，如图3-_所示。1、存款类帐户不符的处理客户对账人员在“企业账面余额”栏位填入企业账户余额，单击“确定”按钮，系统进入“银行交易明细证对单”画面。企业根据账务情况笔笔勾对本月交易。ll在“增加客户交易记录”画面中填入企业已达、银行未达账的借(贷)方发生金额、交易时间、企业意见信息(注：此处的借贷系指_“核对完成”按钮，系统自动对客户反馈的数据进行审核，审核公式为：银行该账户余额+或-“银行交易明细证对单”中客户认为不符交易的借方发生数或贷方发生数，同时如存在“增加客户交易记录”，应-或+贷方发生数或借方发生数。应等于“银企余额对账

11、确认书”中企业账面余额。l如客户某一帐户当月银行无交易记录，进入对账程序后，如果企业账户余额与银行提供的“银企余额对账确认书”不一致，选择“不符”选项、填写“企业帐面余额”，_“确定”后，网页会出现如下画面：此时只需将此帐户标记为核对完毕(因销户时已核对了帐务)。企业若认同银行解释可在该页面选择“认可反馈信息，对账完成”按钮，对账工作进入企业主管审核阶段；企业若不认同银行解释则在该页面选择“不认可反馈信息”按钮，此时对账状态重新回到“银行处理中”，企业可以在银行再次反馈信息后第三次对账，直至账务核对无误后进入企业主管审核阶段。3.2企业主管操作流程企业对帐主管可通过查看“银行交易明细证对单”的

12、内容对帐务进行复核(如图：图：第四章系统其他功能介绍本系统将为客户提供及时的账户余额和相关交易情况，以使客户及时掌握其账户进出账交易情况，满足客户管理的需要。4.1账户查询客户进入对账系统后，_左侧“账户查询”即可进行相关信息的查询，查询分为“余额查询”和“历史交易明细查询”两类，如图4-_所示。客户按需要输入查询日期后，_“查询”按钮即可查询到该账户查询日的余额情况。如客户查询当月交易，本系统将列示截止查询客户如补齐未进行的对账工作后，系统将继续提供该功能的使用。客户信息的内容是为方便银企间进行沟通、联系设臵的，客户可对企业的相关信息进行修改。2022年银行对账工作总结（四）_年转瞬即逝，这

13、一年对我来说是一个重要的“突破”时期，回顾这一年来发生的点点滴滴有很多值得深思的东西。岗位的变更，既是对我的肯定，更是对我的考验，从储蓄岗到客户经理岗，无论是工作性质还是客户群体都发生了巨大的转变，幸好在这过渡期间得到了各位领导和同事的支持与帮助，才保证了本岗位各项工作的正常运行。现将这一年的工作总结如下：一、工作态度方面。这一年来，我先后从事储蓄和客户经理岗位，无论在哪个岗位上工作，我都高标准、严要求，能够立足本职、勤奋务实、爱岗敬业。在工作中，无论面对个人客户还是公司客户始终树立客户第一的思想，在服务客户的过程中，我用心细致，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急，以赢得

14、客户对我工作的支持。二、学习方面。作为一名新的客户经理，需要学习的东西很多，特别是到了业务科后，我深知自己的业务技能、营销能力和阅历与其他客户经理相比有较大的差距，所以我总不敢掉以轻心，总在学_结，怎样才能更好地做好工作，怎样才能从容地处理日常工作中出现的各类问题，因此我不仅加强信贷政策、金融法律法规的学习，还积极参加行里_的各种业务培训。通过这段时间的锻炼和学习，我各项技能和业务素质都有所提高。三、需要提高改进的方面。我担任公司客户经理的时间较短，业务知识依然较匮乏，亟需提高自己的业务技能水平。现在的业务，更多的只是体现在操作层面，仅仅懂得如何操作系统、整理材料是远远不够的，需要将眼光放长远，挖掘客户的潜在需求，组合营销我行多种产品。同时我需要增加自己的理论知识水平，加深政策理解，努力在营销客户时能做到从客户具体情况出发，为客户量身定做服务方案，维护好存量客户，发挥优势，开发出自己的特色，多营销新客户，从各方面提升自己的业务水平。总之，即将过去的_年给了我一个新的开端，给我提供了一个发展的机会，我将不断总结经验，加强学习，希望能在_年得到更大的提高，为行里做出更多的贡献。第9页共9页