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1、住在富人区的她2022年中级经济师-金融专业知识与实务历年考试真题汇编（带答案）题目一二三四五六总分得分一.单项选择题(共10题)1.商业银行经营与管理的原则中的首要原则是（）。A. 流动性原则B. 政策性原则C. 盈利性原则D. 安全性原则正确答案：D,2.关于金融期货交易的说法，正确的是（ ）。A. 金融期货交易是一种场外交易B. 金融期货交易可用来进行投机或对冲价格波动风险C. 金融期货交易加大了买方的风险D. 当金融期货合约临近到期时其现货价格与期货价格间的差异逐渐变大正确答案：B,3.规模对称原理是指商业银行资产运用的规模必须与负债来源的规模相平衡。这是一种建立在合理经济增长基础上的
2、（）。A. 静态平衡B. 动态平衡C. 统一平衡D. 绝对平衡正确答案：B,4.（）又称备案制或存档制，是一种市场化的新股发行监管制度。A. 审批制B. 注册制C. 核准制D. 监管核准制正确答案：B,5.在金融市场的主体中，最活跃的交易者是()。A. 家庭B. 企业C. 政府D. 金融机构正确答案：D,6.近年来，我国外汇储备管理中采取了允许和鼓励民间资本持有外汇.鼓励企业“走出去”等措施，这类措施直接有助于缓解我国外汇储备（）状况。A. 货币结构不合理B. 资产结构不合理C. 总量过多D. 管理模式不科学正确答案：B,7.一张期限为2年、利息率为年5、面值1000元的债券，到期一次还本付息
3、，贴现出售，则该债券的市场价格为（ ）元。A. 1000B. 90703C. 1100D. 980正确答案：B,8.互联网金融区别于传统金融产品的特点之一是（）。A. 经济效益提升B. 约束机制放松C. 信用风险激增D. 边际成本极低正确答案：D,9.以下因素中容易导致一国倾向釆取固定汇率制度的因素是（）。A. 经济开放程度低B. 进出口商品地域分布多样化C. 同国际金融市场联系密切D. 经济规模小正确答案：D,10.金融机构在同业拆借市场交易的主要是()。A. 法定存款准备金B. 超额存款准备金C. 原始存款D. 派生存款正确答案：B,二.多项选择题(共10题)1.下列属于金融机构行业自律组
4、织的是（）。A. 中国保险行业协会B. 证券交易所C. 中国期货业协会D. 中国银监会E. 中国财务公司协会正确答案：A,B,C,E,2.治理通货紧缩的政策包括()。A. 下调利率B. 提高贷款限额C. 下调存款准备金D. 加快产业结构调整E. 减少再贷款正确答案：A,C,D,3.根据我国金融租赁公司管理办法，下列金融租赁公司的行为中，不符合监管要求的有()。A. 对单一承租人的全部融资租赁业务余额为资本净额的40B. 对单一集团的全部融资租赁业务余额为资本净额的40C. 对一个关联方的全部融资租赁业务余额为资本净额的40D. 对全部关联方的全部融资租赁业务余额为资本净额的40E. 同业拆入资
5、金余额为资本净额的40正确答案：A,C,4.根据下面资料，回答81-84题某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。(1)该年2月5日起下调金融机构人民币存款准备金率05个百分点，同期金融机构存款金额为86万亿元人民币。(2)该年3月1日起下调金融机构人民币贷款和存款基准利率。金融机构一年期贷款基准利率下调025个百分点至535。根据以上资料，回答下列问题。我国中央银行下调存款准备金率05个百分点，可释放流动性（ ）亿元人民币。A. 320B. 390C. 4300D. 8280正确答案：C,5.某公司拟进行股票投资，计划购买ABC三种股票，并设计了甲乙两种
6、投资组合，ABC三种股票的系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%。同期市场上所有股票的平均收益率为8%，无风险收益率为4%。根据以上资料,回答下题。A股票的预期收益率是（）。A. 6%B. 8%C. 10%D. 12%正确答案：C,6.根据资产定价理论中的有效市场理论，资本市场可以分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。其中，半强式有效市场的信息包括（）。A. 内幕消息B. 盈利资料C. 盈利预测值D. 公司管理状况E. 成交量正确答案：B,C,D,E,
7、7.根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行流动性监管指标有（）。A. 流动性比例B. 流动负债依存度C. 流动性缺口率D. 存贷比E. 成本收入比正确答案：A,B,C,D,8.根据下面资料，回答89-92题2018年4月，A银行在未查询“全国银行业理财信息登记系统”的情况下就与B银行签订了理财产品合同，产品临近到期时，A银行向B银行发函要求其兑付。但是8银行却回函称，没有这款产品，也没有签署过协议。8银行表示，合约的签署是该行某支行行长肖某的个人行为，产品、合同、公章都是假的，B银行毫不知情，故拒绝兑付。而肖某已经在距该产品到期1个月前被公安部门控制。A银行随即将B银行告上了法庭。购买B银
8、行理财产品时，A银行并未查询“全国银行业理财信息登记系统”，由此给A银行带来的风险是（ ）。A. 合规风险B. 市场风险C. 声誉风险D. 流动性风险正确答案：A,9.根据银行业监督管理法，商业银行违反审慎经营规则逾期未改正的，经批准可以区别情形，采取下列措施（）。A. 责令暂停部分业务B. 停止批准开办新业务C. 限制分配红利和其他收入D. 限制资产转让E. 批准增设分支机构正确答案：A,B,C,D,10.优先股的特点表现在（）。A. 可参与公司重大决策B. 优先分配公司盈利C. 享有公司的红利D. 只有在公司有收益时才能得到补偿E. 不参与超过原定年红利之外的利润分配正确答案：B,C,D,
9、E,三.不定项选择题(共10题)1.我国某商业银行在某发达国家新设了一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行传统的交易和现代金融衍生产品交易。根据以上资料，回答下列问题： 该分行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是（ ）。A. 对职员定期轮岗B. 保证信息系统的安全C. 业务外包D. 优化管理流程正确答案：C,2.设某地区某时流通中通货为1500亿元，中央银行法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。 银行系统存款创造的限制性因素主要有（）。A. 活期存款与其他存款的相互转化B. 现金漏损率与定期存款准
10、备金率C. 存款乘数与货币乘数D. 法定存款准备金率与超额存款准备金率正确答案：A,B,D,3.已知某商业银行的资本状况如下： 单元：万元 实收资本 1600 未分配利润 200 资本公积 500 超额贷款损失准备 800 盈余公积 400 其他一级资本工具及溢价 800 一般风险准备 500 贷款损失准备缺口 200 商誉 300 二级资本工具及溢价 800 加权风险资产 60000 根据以上资料，回答下列问题： 该银行的核心一级资本充足率是（ ）。A. 4.5%B. 5%C. 6%D. 4%正确答案：A,4.我国A银行由于通本充足率严重低下,不良资产大量增加,存款人大量提取银行存款,财务严
11、重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭。 巴塞尔协议规定,总资本充足率必须大于等于()查看材料A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%正确答案：C,5.2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4%，到期日为2018年1月1日，每年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5%。 该债券的发行价格应为（）元。 A. 86.38B. 97.28C. 100D. 102.45正确答案：B,6.某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券
12、交易资金清算的专用资金账户。在该机构投资者签订的证券交易委托代理协议中，该证券公司承担证券（ ）角色。A. 承销商B. 交易商C. 经纪商D. 做市商正确答案：C,7.甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券，同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这lO0万份证券。根据上迷材料，回答下列问题：甲机构卖出证券的价格与回购证券的价格存在着一定的差额，这种差额实际上就是()。A. 证券的收益B. 手续费C. 企业利润D. 借款利息正确答案：D,8.2017年9月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2018年6月，YT光学股份有限
13、公司在主板市场首发新股，由北京DY证券有限责任公司担任保荐机构。本次YT光学股份公开发行新股2680万股，计划网下初始发行1876万股，网上初始发行804万股，分别占本次发行总量的70%和30%。本次公开发行采用的方式是:网下向具有丰富投资经验和良好定价能力的投资者询价配售，网上按市值申购。发行人和保荐机构可以根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。北京DY证券有限责任公司按照规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后将未售出的证券退还YT光学股份有限公司，且不承担发行风险。根据证券发行与承销管理办法，对网下投资者优先配售的特定对象有()。A. 养老基金B. 企业年金基金
14、C. 社保基金D. 私募基金正确答案：A,B,C,9.北方牧场股份有限公司以饲养奶牛和生产原奶为主要业务，每股盈利0.5元。南方乳业制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品，每股盈利1.0元。这两家企业都是民营企业。南方乳业制品股份有限公司管理层通过银行贷款筹集资金，以每股25元的价格购买北方牧场股份有限公司股票，同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式，收购了北方牧场股份有限公司55%的股份。根据以上资料，回答下列问题：从并购融资渠道看，此次并购属于（）。A要约收购B资产收购 C MBO D股份回购正确答案：C,10.2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值25.05%，实际有效汇率升值20.28%。 以下因素中导致人民币汇率升值的是（ ）。A. 国际收支持续双顺差B. 通货膨胀率比美国高C. 人民币利率不断提高D. 取消出口退税正确答案：A,C,
2022年中级经济师-金融专业知识与实务历年考试真题汇编18
