初级银行从业《个人理财》试题含答案参考56

《初级银行从业《个人理财》试题含答案参考56》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行从业《个人理财》试题含答案参考56（23页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、初级银行从业个人理财试题含答案参考1. 多选题：对于银行来说，代销产品的考虑因素包括()。A.产品标准化程度B.委托人资质C.收益特征D.监管要求E.产品期限正确答案：ABCD2. 单选题：当某个国家发生严重的通货膨胀时，理财产品的价格将()。A.上升B.下跌C.不变D.大幅波动正确答案：B3. 多选题：下列属于资本市场的有（?）。A.商业票据市场B.银行承兑汇票市场C.股票市场D.中长期债券市场E.证券投资基金市场正确答案：CDE4. 单选题：以下属于商业银行经营原则的是()。A.自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束B.存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密C.安全性、流动性、效益性D

2、.统一核算、统一调度资金、分级管理正确答案：C5. 多选题：一般情况下，市场利率上升会引起()。A.储蓄收益率增加，增加储蓄配置B.股票面临下跌风险C.固定收益产品价格上升、增加债券配置D.房地产贷款成本增加，房地产市场走低E.人民币回报高，减持外汇正确答案：ABDE6. 多选题：以下属于货币市场的工具的有（）。A.银行发行的短期政府债券B.商业票据C.银行承兑汇票D.可转让的大额定期存单E.货币市场共同基金?正确答案：ABCDE7. 单选题：（），处于国外个人理财业务的形成和发展时期。A.20世纪30年代B.20世纪50年代C.20世纪70年代D.20世纪90年代正确答案：C8. 多选题：个

3、人外汇账户按账户性质可以分为()。A.外汇结算账户B.资本项目账户C.外汇储蓄账户D.经常项目账户E.外汇投资账户正确答案：ABC9. 单选题：T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在()日公告。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正确答案：B10. 多选题：商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应做的工作包括（）。A.尽量劝导客户B.根据规定及时将有关材料向银监会报告C.提供必要的举例说明D.承诺最低收益率E.进行充分的风险揭示正确答案：BCE11. 多选题：期货合约具有的特征包括（）。A.合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保B.履约大部分通过对冲方式C.合约的价格有最小变动单位和浮动

4、限额D.标准化合约E.交易方式通常采用柜台式交易正确答案：ABCD12. 单选题：下列关于金融远期合约的说法中，错误的是()。A.远期合约是非标准化合约B.远期合约的作用是规避价格风险C.远期合约正是为了赚取交易价差而产生的D.远期合约是柜台交易，不利于信息交流和传递，不利于形成统一的价格正确答案：C13. 单选题：我国的国债专指()代表中央政府发行的国家公债。A.国务院B.中国人民银行C.财政部D.银监会正确答案：C14. 单选题：下列不能成为民事法律关系主体的是（）。A.自然人B.法人C.标的物D.国家正确答案：C15. 多选题：依据中华人民共和国信托法，下列表述中正确的有()。A.受托人

5、必须保存处理信托实物的完整记录B.受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人C.受益人只能是自然人D.信托当事人包括委托人、受托人、受益人E.受托人以信托财产为限向受益人承担支付信托利益的义务正确答案：ABDE16. 多选题：商业银行的负债业务包括()。A.发放贷款B.发放金融债券C.吸收公众存款D.从同业拆入资金E.办理票据承兑与贴现正确答案：BCD17. 单选题：下列四种理财计划中，对投资者而言投资风险最低的是（）。A.保证收益理财计划B.非保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划正确答案：A18. 单选题：【2015年真题】一般而言，下列关于债券的表述，错

6、误的是()。A.债券价格与市场利率反向变动，当利率上涨时，债券价格下跌B.当市场利率上升时，投资债券的再投资收益下降C.公司债券的违约风险一般可通过信用评级表示D.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金的购买力都会受到不同程度的影响正确答案：B19. 单选题：某投资者以1英镑=1.5725美元汇率买进100英镑，同时以1英镑=1.5175美元的远期汇率卖出二月期100英镑时，这种交易就是()。A.套汇交易B.套利交易C.套期保值交易D.掉期交易正确答案：D20. 单选题：股指期货的产生是为了管理股市风险，主要是为了规避()。A.系统性风险B.非系统性风险C.信用风险D.公司经营风险正确答案：

7、A21. 单选题：银行业从业人员应配合监管人员的现场检查，在现场检查中发现需要调查取证的，银行从业人员应该()A.根据所在机构自身情况转移隐藏有关证明材料B.拒绝提供有关账册报表C.积极配合监管人员D.马上向所在机构汇报，征求领导意见后处理正确答案：C22. 单选题：中国银行业从业人员的培训和考核由（）进行组织、指导和安排。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国银行业监督管理委员会D.国家发改委正确答案：C23. 多选题：以下哪些证券资产是嵌入了衍生产品的是()。A.贴现债券B.可赎回债券C.可转换债券D.宽跨式期权E.可提前退还债券正确答案：BCD24. 单选题：家庭成熟期的收入与支出表

8、现为（）。A.支出随家庭成员增加而上升B.支出随家庭成员固定而趋于稳定C.事业发展和收入达到巅峰，支出随家庭成员减少而降低D.收入以理财收入为主正确答案：C25. 多选题：以下关于信托受益人的说法错误的有()。A.受益人只可以是自然人B.受益人可以放弃信托受益权C.受益人的信托受益权可以依法继承，但不可以转让D.受益人不能清偿到期债务的，其信托受益权可以用于清偿债务E.委托人可以是受益人，但不可以是同一信托的唯一受益人正确答案：ACE26. 单选题：下列关于投资型保险产品的说法，正确是()。A.保费中的投资保费进入储蓄账户B.保费中的投资保费由基金管理公司进行运作C.投资保费的投资收益归客户所

9、有D.保单持有人无法获得分红正确答案：C27. 单选题：次级信息的收集方法是（）。A.客户沟通B.客户访谈C.数据调查表D.平时工作中收集积累，建立专门数据库正确答案：D28. 多选题：金融市场的特点包括()。A.市场交易价格一致性B.市场商品的特殊性C.市场交易活动的分散性D.市场交易活动的集中性E.交易主体角色的可变性正确答案：ABDE29. 多选题：以概率和收益的权衡作为客户风险评估方法不包括（）。A.确定/不确定性偏好法B.最低成功概率法C.最低收益法D.最高收益法E.预期收益法正确答案：DE30. 单选题：下列关于货币市场在个人理财中的运用说法错误的是（）A.购买时，投资者可根据产品

10、各自的特点，选择适合自己的理财组合，在确保安全性、流动性的基础上获得投资收益的最大化B.货币市场基金、人民币理财产品以及信托产品安全性较高、收益稳定，适合投资者投资C.人民币理财产品、信托产品投资期限固定，收益稳定，适合有较大数额闲置资金的投资者购买D.大额可转让定期存单具有良好的流动性，收益高于定期，是储蓄的良好替代品正确答案：D31. 多选题：影响黄金价格的因素有()。A.汇率B.利率C.供求关系D.均衡价格E.通货膨胀正确答案：ABCDE32. 单选题：目前，（）是世界上最大的外汇交易中心。A.纽约B.伦敦C.东京D.香港正确答案：B33. 多选题：以下选项中属于货币型理财产品的特点的是

11、（）。A.投资期短B.资金赎回灵活C.本金、收益安全性高D.收益率高E.专业管理水平高正确答案：ABC34. 多选题：理财策略选择增加储蓄是在()情况下。A.预期未来利率水平上升B.预期未来利率水平下降C.预期未来本币贬值D.预期未来通货紧缩E.预期未来经济增长较快正确答案：AD35. 单选题：下列理财产品不能用来保本的是（）。A.国债B.股票市场基金C.货币市场基金D.央行票据正确答案：B36. 单选题：银行通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，并将办理个人业务的相关资料至少保存()年。A.3B.4C.5D.6正确答案：C37. 多选题：【2015年真题】下面关于LOF的表述，

12、正确的有()。A.可在指定网点申购与赎回，也可以在交易所买卖该基金B.LOF的申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票C.在指定网点申购的基金份额若要上网抛出，须办理一定的转托管手续D.LOF兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点E.深圳交易所已经开通的基金场内申购赎回，在场内认购的LOF无须办理转托管手续，可直接抛出正确答案：ACDE38. 多选题：理财客户在进行保险规划时，哪些行为会引发风险?()A.刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险B.给价值50万元的住房购买了50万财产保险C.给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险D.

13、在寒冷的冬天购买了3年期以感冒未风险事件的医疗保险E.乘坐飞机航班不购买意外伤亡险正确答案：ABD39. 多选题：中国银行业协会理财业务专业委员会的工作原则是（）。A.依法合规B.公平公正C.诚信自律D.为民利民E.诚实守信正确答案：ABCD40. 多选题：以下有关货币的时间价值的说法中，正确的有()。A.货币的时间价值认为等量资金在不同时点上的价值量不相等B.货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值C.不同时间单位的货币收入在不换算到相同时间单位的情况下，其经济价值也具有可比性D.货币的时间价值也被称为资金的时间价值E.货币随时间的增长过程与利息的增值过程在数学上相似，因

14、此，在换算时广泛使用复利的方法进行折算正确答案：ABDE41. 单选题：下列关于货币政策对证券市场的影响，不正确是()。A.一般来说，利率下降时，股票价格将上升B.如果中央银行采取宽松的货币政策，股票价格将上涨C.如果中央银行提高存款准备金率，证券市场价格趋于上涨D.如果中央银行提高再贴现率，会使证券市场行情走势下跌正确答案：C42. 单选题：李先生通过住房抵押向银行贷款购买了1套价值100万元的住房，其中有30万元是李先生的自有资金，70万元的贷款。1年后李先生偿还贷款20万元。那么此时银行对住房的保险利益是多少元?()A.100万元B.50万元C.80万元D.70万元正确答案：D43. 单

15、选题：王某购买期权费10元的股票看涨期权，执行价格是50元，假如到期日该股的市场价格跌到30元，王某的最大损失为（）元。A.10B.20C.30D.40正确答案：A44. 单选题：【2013年真题】下列关于股票收益的表述，错误的是（）。A.股票资本利得是股票的买卖价差B.股利收益是公司税后利润的一部分C.优先股的股利发放比债券利息支付更优先D.股票收益包括股利收益和资本利得正确答案：C45. 多选题：下列关于银行业从业人员行为的说法，错误有()。A.为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品B.即使离职后，也不能透露任何客户资料C.可以根据内幕信息为客户提供理财建议D.在业

16、务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员E.将客户信息用于未经客户许可的其他目的正确答案：ACDE46. 单选题：在以下哪些宏观经济中，投资者将增加股票资产的配置()。A.预期未来经济增长放缓，并处于衰退周期B.预期未来通货紧缩C.预期未来利率下降D.预期未来本币贬值正确答案：C47. 单选题：如果出现基金募集后被用于挥霍导致无法返还、抽逃募资款、转移募资款、携带募资款藏匿、伪造投资失败、用于违法犯罪活动等，都将会涉嫌()。A.集资诈骗B.非法吸收公众存款C.骗取存款D.隐匿财产正确答案：A48. 单选题：如果市场价格已经反映全部能从市场交易数据中得到的信息，包括历史股价、交易量等，那么该证

17、券市场的是()。A.半弱型有效市场B.弱型有效市场C.半强型有效市场D.强型有效市场正确答案：B49. 多选题：商业银行个人理财业务人员包括()。A.销售投资性产品的业务人员B.销售理财计划的业务人员C.一般性业务咨询人员D.为客户提供投资建议的业务人员E.为客户提供财务分析、财务规划的业务人员正确答案：ABDE50. 多选题：以下对看跌期权的执行价格的理解正确的是（）。A.执行价格是看跌期权的权利金B.执行价格是看跌期权合约相对应的标的资产的市场价格C.期权买方有权利按此价格卖出对应的标的资产D.期权买方有权利按此价格买入相对应的标的资产E.期权卖方有义务按此价格向买方买人相对应的标的资产?

18、正确答案：CE51. 单选题：国外个人理财业务的成熟时期是()。A.20世纪80年代末到90年代B.21世纪初到2005年C.20世纪90年代中后期D.20世纪60年代到80年代正确答案：C52. 多选题：假设一个投资者以贴现形式购买了一张面值l000元、期限为1年的可提前赎回债券，市场上同期限、同面值并且其他条件与上述可提前赎回债券完全一致的普通债券的购买价格为900元，则上述可提前赎回债券的购买价格可能为（）元。A.1000B.950C.900D.890E.850正确答案：DE53. 单选题：第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，()

19、。A.行为人不承担民事责任，第三人承担民事责任B.第三人和行为人负连带责任C.被代理人和行为人负连带责任D.被代理人和第三人负连带责任正确答案：B54. 单选题：某投资者购买了由两项理财产品构成的投资组合，其中1号理财产品的预期收益率为20%，在投资组合中所占比例为40%，2号理财产品的预期收益率为15%，在投资组合中所占比率为60%，则该投资组合的预期收益率为()。A.17.5%B.17%C.35%D.20%正确答案：B55. 单选题：小张获得A.FP资格认证后，在网上化名“带头大哥”利用其博客夸大其所属理财工作室的业务范围，并提供决定股票买卖的讯息。张的行为违背了金融理财师职业道德准则中下

20、列哪项（）明文禁止的事项?A.遵纪守法B.保守秘密C.正直守信D.客观公正正确答案：C56. 单选题：某银行业从业人员在为客户提供理财顾问的服务中，要求收取客户年收益的20%作为回报，这名从业人员的行为构成了()。A.贪污罪B.行贿罪C.受贿罪D.诈骗罪正确答案：C57. 单选题：下列关于基金赎回的说法，不正确的是()。A.赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额B.单个开放日基金净赎回超过基金总份额的10%时，为巨额赎回C.若发生巨额赎回，基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用全额赎回或部分顺延赎回的方式D.投资者在赎回基金时，须选择是否顺延赎回，如投资者未做选择，则

21、视同非顺延赎回正确答案：D58. 多选题：下列属于我国个人所得税法规定的纳税义务人的范围的有()。A.中国公民B.在中国有所得的外籍人员(其中不包括无国籍人员)C.在中国有所得的无国籍人员D.香港、澳门、台湾同胞E.收入全部来源于中国境外的中国居民正确答案：ABCDE59. 多选题：影响个人理财业务的经济环境因素的有()。A.通货膨胀率B.失业率C.国际收支与汇率D.经济发展阶段E.消费者的收入水平正确答案：ABCDE60. 多选题：按股票持有者分类，股票可分为()。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.流通股E.限售股正确答案：ABC61. 多选题：在聆听客户讲话时，理财师可以()。A.不时

22、微笑B.点头C.加短语D.埋头记录E.鼓励客户讲话正确答案：ABCE62. 单选题：我国理财师队伍的发展状况的特征不包括()。A.理财师队伍扩张迅速B.理财师素质水平参差不齐C.市场认可度有待提高D.理财师队伍执行能力强正确答案：D63. 单选题：商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析等，都应按照()规定，包含相应的风险揭示内容，并以通俗的语言和适当的举例对各种风险进行解释。A.商业银行个人理财业务风险管理指引B.商业银行个人理财业务管理暂行办法C.银行业从业人员职业操守D.金融违法行为处罚办法正确答案：B64. 单选题：赵先生由于资金宽裕可向朋友借出

23、200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，赵先生应该选择()。A.甲；年利率15，每年计息一次B.乙；年利率147，每季度计息一次C.丙；年利率143，每月计息一次D.丁；年利率14，连续复利正确答案：B65. 单选题：下面不属于错配风险产生的原因的是()。A.风险评估问卷的有效性不足B.风险评估问卷的适用性不足C.风险评估问卷表述不清晰D.客户风险承受能力较差正确答案：D66. 单选题：签订合同时出现()情形，当事人一方有权请求法院变更或撤销。A.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损坏对方利益的B.使对方在违背真实意思的情况下订立合同的C.在订立合同时显失公平的D.以上均正确正确答案

24、：D67. 单选题：某投资者年初以10元/股的价格购买股票l000股，年末该股票的价格上涨到11元/股，在这一年内，该股票按每10股0.1元(税后)方案分派了现金红利，那么，该投资者年度的持有期收益率是()。A.10.1%B.20.1%C.30.2%D.40.5%正确答案：A68. 多选题：【2012年真题】获取利润是企业经营的目标，获利能力是衡量企业经营能力的重要指标，下列属于衡量获利能力的指标有()。A.销售毛利率B.销售净利率C.资产收益率D.每股收益E.每股股利正确答案：ABCDE69. 多选题：商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用()等指标。A.风险价值限额

25、B.交易限额C.期权限额D.错配限额E.止损限额正确答案：ABCDE70. 单选题：现金规划的核心是（）。A.在一定的财务资源下，对家庭消费水平和消费结构进行规划B.建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定C.为客户选择适当的教育费用准备方式及工具，制定教育规划方案D.有效控制和妥善处理风险所致的损失正确答案：B71. 多选题：一个完整的退休规划包括()等内容。A.工作生涯设计B.退休后生活设计C.自筹退休金部分的储蓄设计D.自筹退休金部分的投资设计E.保险产品设计正确答案：ABCD72. 单选题：ETF在本质上是开放式基金，与现有开放式基金没什么本质区别A.正确B.错误正确答案

26、：A73. 多选题：按照交易标的物的不同，金融市场划分为()。A.有形市场B.二级市场C.货币市场D.资本市场E.外汇市场正确答案：CDE74. 单选题：下列不属于从理财规划需求的角度对客户信息分类的是()。A.基本信息B.财务信息C.定量信息D.个人兴趣及人生规划和目标正确答案：C75. 单选题：基金申购一般发生在()的时期。A.管理人提出募集申请B.投资基金募集期间C.投资基金成立以后D.投资基金份额达到上限正确答案：C76. 单选题：金触市场可分为有形市场和无形市场。两个市场最明显的区别是()。A.交易范围是否广B.交易时间长短C.交易场所是否固定，是否为分散交易D.交易种类的多少正确答

27、案：C77. 多选题：个人理财业务的风险管理应包括()。A.理财产品包含的相关交易工具的流动性风险B.理财产品包含的相关交易工具的市场风险C.商业银行进行有关投资操作面临的操作风险D.综合理财服务中面临的法律风险E.商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的声誉风险正确答案：ABCDE78. 单选题：关于变异系数的说法错误是()。A.变异系数描述的是获得单位预期收益所承担的风险B.变异系数=标准差/预期收益率C.资产收益率的不确定可以通过变异系数进行衡量D.变异系数越小，投资项目越优正确答案：C79. 单选题：根据证券法，下列关于客户交易结算账户管理的说法，不正确的是（）。A.证券公司客户的交

28、易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理B.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归人其自有财产C.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券D.证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产?正确答案：A80. 多选题：了解客户主要有（）渠道和方法A.开户资料B.调查问卷C.面谈沟通D.客户面谈E.电话沟通正确答案：ABCE81. 多选题：基金分红分为()两种形式。A.股利分红B.现金分红C.实物分红D.红利再投资E.送股正确答案：BD82. 单选题：含有高成长性和高风险的投资产品的资产组合比较适合()的家庭。A.家庭形成期B.家庭成熟期C.家

29、庭衰老期D.家庭成长期正确答案：A83. 单选题：【2015年真题】张女士分期购买一辆汽车，每年年末支付10000元，分5次付清，假设年利率为5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付（）元。A.55256B.43259C.55265D.43295?正确答案：D84. 单选题：功能最齐全的金融理财工具是财务计算器。A.正确B.错误正确答案：B85. 多选题：【2015年真题】根据中华人民共和国外资银行管理条例的规定，外商独资银行、中外合资银行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营的业务包括（）。A.从事同业拆借B.办理票据承兑与贴现C.办理国内外结算D.买卖、代理买卖外汇E.提供保

30、管箱服务正确答案：ABCDE86. 多选题：关于个人理财业务与信托的法律关系，下列说法正确的有()。A.两者都是以信任关系为基础，管理和处分客户财产的一种行为B.个人理财业务只涉及到客户和商业银行两方;信托是委托人、受益人和受托人三方之间的关系C.个人理财业务的权利和义务均由客户承担;而信托是所有权和利益分离，收益归受益人所有D.个人理财业务依据合同法产生，商业银行只能以客户名义管理和处分客户的资金;而信托是依据信托法产生，受托人以自己的名义管理和处分财产E.个人理财业务中的客户资产不与银行其他资产相互独立;而信托中财产需与受托人的财产严格区分的正确答案：ABCE87. 单选题：下列关于个人理

31、财业务和储蓄业务的叙述正确的是（）。A.个人理财业务的风险由商业银行独自承担B.储蓄业务的资金运用是定向的C.个人理财业务是商业银行提供的一种服务D.个人理财业务的资金的运用是非定向的?正确答案：C88. 多选题：【2013年真题】建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法正确的是（）。A.个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告B.商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核C.个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管D.因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务

32、与交易记录提供给第三方E.商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同正确答案：ABE89. 多选题：【2012年真题】商业银行应建立健全综合理财服务的()，并及时对相关体系的运行情况进行检查。A.内部管理与监督体系B.客户授权检查与管理体系C.销售管理和审批体系D.收益保证与审计体系E.风险评估与报告体系正确答案：ABE90. 单选题：以下关于银行理财产品的说法有误的是()。A.保本类理财产品一般不得提前支取B.保本类理财产品可以抵御通货膨胀C.非保本类理财产品适合能承受一定风险的投资者D.部分保本产品风险和潜在收益都相应提高正确答案：B91. 单选题：【2013年真题】在经济增长

33、较快，处于扩张阶段时，个人和家庭可考虑（）。A.买入对周期波动比较敏感的行业的资产B.卖出对周期波动比较敏感的行业的资产C.买入对周期波动不敏感的行业的资产D.买入固定收益类资产正确答案：A92. 多选题：买进看跌期权的买方收益可用公式表示为（）。A.买方的收益=P?X?C(如果PX)B.买方的收益=?C(如果PX)C.买方的收益=?C(如果PX)D.买方的收益=X?P?C(如果PX)E.买方的收益=P?X?C(如果PX)正确答案：CD93. 单选题：假定年利率为20%，每半年计利息一次，则有效年利率为（）。A.10%B.20%C.21%D.40%正确答案：C94. 单选题：某公司债券年利率为

34、12%，每季复利一次，其实际利率为（）。A.7.66%B.12.78%C.13.53%D.12.55%正确答案：D95. 多选题：下列属于直接融资的有()。A.商业信用B.企业发行股票C.企业发行债券D.企业之间直接借贷E.个人之间直接借贷正确答案：ABCDE96. 多选题：以下应当列入个人资产负债表中的有()。A.主要住房贷款B.公共事业费用C.食品D.税务支出E.证券买卖所得正确答案：ABD97. 多选题：下列属于理财师职业特征的是（）。A.顾问性B.综合性C.长期性D.专业性E.投机性正确答案：ABCD98. 单选题：王教授到国外讲学获得报酬1万美元。他应当在年度终了后()日内纳税。A.

35、7B.10C.15D.30正确答案：D99. 单选题：通过金融市场把分散在不同主体手中的小额资金聚集为大额资金，短期续接为长期，储蓄转化为投资，进而促进经济发展，这是金融市场的()。A.财富投资和避险功能B.资源配置功能C.资金融通集聚功能D.交易功能正确答案：C100. 单选题：银监会2011年8月28日公布了商业银行理财产品销售管理办法，下列关于理财产品销售管理的说法错误的是()。A.理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期B.可以使用“业绩优良”、“名列前茅”这类词汇，但在未提供客观证据的情况下，不能使用“最大”、“最好”、“最强”等夸大过往业绩的表述C.商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传D.理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资需谨慎”正确答案：B