中级银行从业资格考试《法律法规》试题含答案参考51

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1、中级银行从业资格考试法律法规试题含答案参考1. 单选题：【2018年真题】下列关于金融犯罪的表述，错误的是()。A.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序B.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位法人C.金融犯罪的主观方面只能是故意的D.金融犯罪事实上以非法占有为目的正确答案：D2. 单选题：银行发展的根本动力是经济发展中的()和服务性需求。A.消费性需求B.投融资需求C.资金需求D.货币需求正确答案：B3. 单选题：【2013年真题】甲向乙借款5万元，由丙书面承诺在甲不能履行义务时，由丙承担一般保证责任，借款到期后，甲虽有钱仍想赖账不还，乙找甲催款未果，遂要求丙履行保证责任还款，下列关于保证责任

2、的表述，正确的是（）。A.丙目前可以拒绝承担保证责任B.丙应当履行保证责任，先代甲还款5万元后，再向甲追C.丙应当履行保证责任，代甲还款5万元D.丙应当履行保证责任，与乙共同向甲追债，追债未果给乙还款5万元正确答案：A4. 单选题：【2014年真题】对于信用等级相同的金融机构来说，同等期限债券回购利率一般_同业拆借利率，再贷款利率_再贴现利率。()A.低于；低于B.高于；高于C.高于；低于D.低于；高于正确答案：D5. 单选题：按照我国商业银行法的规定，核心资本不包括（）。A.资本公积B.未分配利润C.少数股权D.一般准备正确答案：D6. 单选题：民事法律行为应具备的条件不包括()。2015年

3、10月真题A.不违反法律或者社会公共利益B.行为人具有完全民事行为能力C.行为人具有相应的民事行为能力D.意思表示真实正确答案：B7. 单选题：某商业银行共拥有存款10000亿元，在中央银行的存款为1800亿元。已知中央银行规定的法定存款准备金率为16.5%，则该商业银行的超额存款准备金为()亿元。A.150B.297C.1650D.1800正确答案：A8. 多选题：关于会计资本、监管资本和经济资本，说法正确的有（）。A.经济资本也称为风险资本，是防止银行倒闭的最后防线B.会计资本应当不小于体现实际风险水平的经济资本C.会计资本应当小于体现实际风险水平的经济资本D.监管资本是银行监管当局为了满

4、足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本E.经济资本已经逐渐成为会计资本和监管资本的重要参考基准?正确答案：ABDE9. 多选题：商业银行债券投资的目标，主要是()。A.平衡流动性和盈利性B.降低资产组合风险C.提高资本充足率D.增加银行资产种类E.避免风险正确答案：ABC10. 单选题：某银行从业人员在得知一位重要客户的女儿就读于音乐学院后，便赞助其女儿出国参加新年音乐会的全程费用。这种做法（）。A.如果不使客户感到一定要有业务成交义务的话，是可以的B.是为了培养高级音乐人才，是为文化艺术事业作贡献，值得鼓励C.如果近期没有业务交易，可算作朋友间的友好往来D.

5、属于行贿正确答案：D11. 多选题：不良贷款率是衡量银行资产质量的最重要指标，按照贷款五级分类法，被称为不良贷款的是（）。A.正常类贷款B.关注类贷款C.次级类贷款D.可疑类贷款E.损失类贷款正确答案：CDE12. 单选题：外资银行营业机构不包括()A.外国银行分行B.外商独资银行C.中外合资银行D.外国银行代表处正确答案：D13. 单选题：在银行贷款五级分类中，尽管借款入目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款是()。A.损失类贷款B.可疑类贷款C.次级类贷款D.关注类贷款正确答案：D14. 多选题：下列关于农村资金互助社的说法中，正确的有()。A.只能吸收社员存款

6、B.能够吸收公众存款C.只能向社员发放贷款D.能够向公众发放贷款E.可以购买金融债券正确答案：ACE15. 单选题：【2011年真题】根据民法通则的规定，法人应具备的条件中，不属于法人成立要件的是()。A.有必要的财产和经费B.以营利为目的C.有自己的名称和场所D.能够独立承担民事责任正确答案：B16. 单选题：（）是贷款流程管理的首要环节。A.收集借款人信息B.贷款申请C.风险评价D.受理与调查正确答案：B17. 单选题：关于中国邮政储蓄银行的发展规划和市场定位，叙述错误的是(?)。?A.继续依托邮政网络经营?B.实行市场化经营管理?C.以批发业务和中间业务为主?D.与其他商业银行形成互补关

7、系，支持社会主义新农村建设?正确答案：C18. 单选题：抵押物折价或者拍卖、变卖之后，其价款超过债权数额的部分归()所有。A.拍卖机构B.政府机关C.抵押人D.债权人正确答案：C19. 单选题：近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，()。A.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访。正确答案：D20. 单选题：（）是指与投保人订立保险

8、合同，并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。A.保险人B.投保人C.被保险人D.受益人正确答案：A21. 多选题：银行业监督管理的目标包括()。A.保证银行业金融机构不倒闭B.最大限度地扩大银行业资产规模C.促进银行业的合法运行D.促进银行业稳健运行E.维护公众对银行业的信心正确答案：CDE22. 多选题：代理的法律特征主要有()。A.能够引起民事法律后果B.代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动C.代理人不能作独立的意思表示D.代理人在代理权限范围内独立意思表示E.代理行为的法律后果直接归属于被代理人正确答案：ABDE23. 单选题：公开市场业务属于（）。A.常规性货币政策工

9、具B.选择性货币政策工具C.补充性货币政策工具D.确定性货币政策工具正确答案：A24. 多选题：破产清算包括（）阶段。A.破产程序的终结B.破产财产的变价和分配C.破产宣告D.破产重整E.财产拍卖正确答案：ABC25. 单选题：【2012年真题】以下是A银行的一些财务指标，()不符合商业银行法对贷款业务的规定。A.资本充足率是10%B.贷款余额是500亿元，存款余额是1000亿元C.流动性资产余额是100亿元，流动性负债余额是250亿元D.资本余额是8亿元，对甲公司的贷款余额是1.2亿元正确答案：D26. 单选题：【2011年真题】在资产负债比例管理中，贷款余额与存款余额的比例不得超过()。A

10、.75%B.50%C.25%D.10%正确答案：A27. 单选题：根据我国现行法律规定，冻结单位存款的期限最长不得超过（）。A.六个月B.三个月C.二个月D.一个月正确答案：A28. 单选题：根据银行业从业人员职业操守的规定，银行业从业人员对暂时无法满足或明显不合理的客户要求，应当（）。A.耐心说明情况，取得理解和谅解B.直接拒绝C.全力满足D.向上一级汇报，由上一级设法解决正确答案：A29. 多选题：商业银行在中央银行存款由（）构成。A.存款准备金B.法定存款准备金C.超额准备金D.库存现金E.交易准备金正确答案：BC30. 多选题：久期管理是商业银行资产负债管理的重要工具，具体指以银行（）

11、分析为基础，通过对利率敏感性资产和负债的结构进行积极调整，从而实现在利率变动时，银行收益的稳定或增长。A.内部资金转移定价B.负债久期C.资产久期D.收益率曲线E.经济资本正确答案：BC31. 单选题：法律、法规规定应当先向行政复议机关申请行政复议、对行政复议决定不服再向人民法院提起诉讼的，行政复议机关决定不予受理后或者受理后超过行政复议期限不作答复的，公民、法人或者其它组织可以自收到不予受理决定书之日起或者行政复议期满之日起（?）之内，依法向人民法院提起行政诉讼。A.10日B.15日C.20日D.30日正确答案：B32. 单选题：存款是银行最主要的()。A.投资业务B.风险暴露C.资金用途D

12、.资金来源正确答案：D33. 单选题：下列()不属于商业银行开展金融创新需要遵循的基本原则。A.四个“认识”原则B.公平竞争原则C.信息充分披露原则D.成本最低原则正确答案：D34. 多选题：巴塞尔新资本协议的新增内容有（）。A.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标B.在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求C.将银行资本分为核心资本和附属资本两类D.引入计量信用风险的内部评级法E.将表外授信业务也纳入资本监管正确答案：BD35. 单选题：下列理财计划中，投资者承担的风险最大的是()。2015年10月真题A.固定收益理财计划B.保本浮动收益理财计

13、划C.非保本浮动收益理财计划D.保证收益理财计划正确答案：C36. 多选题：商业银行的内部控制措施包括()。2014年6月真题A.针对不同活动的特点，执行差异化的业务流程和管理流程B.建立健全内部控制制度体系C.形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线D.严格执行会计准则与制度，及时准确地反映各项业务交易，确保财务会计信息真实、可靠、完整E.建立有效的核对、监控制度正确答案：BCDE37. 多选题：下列关于信用卡消费信贷的特点，描述正确的有()。A.循环信用额度B.具有无抵押无担保贷款性质C.没有最低还款额要求D.通常是长期、大额、有指定用途的信用E.信用卡有存取现金、支付结算、代收代

14、付和通存通兑的功能正确答案：ABE38. 单选题：【2012年真题】为规范监管行为，检验监管工作成效，银监会提出了良好监管的六条标准，以下()不属于监管标准。A.促进金融稳定和金融创新共同发展B.对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制C.鼓励公平竞争、反对无序竞争D.维护公众对银行业的信心正确答案：D39. 单选题：【2014年真题】银行买入外国纸币时所使用的外汇牌价应该是()。A.现汇卖出价B.现钞买入价C.现钞卖出价D.现汇买入价正确答案：B40. 单选题：交易所债券市场与()共同构成了我国的债券市场。A.证券公司问债券市场B.场内债券市场C.柜台交易债券市场D

15、.银行间债券市场正确答案：D41. 多选题：在传统新的业务中，商业银行主要承担的风险包括（）。A.信用风险B.风险计量C.操作风险D.流动性风险E.贷后管理正确答案：ABE42. 单选题：企业开始进行大规模投资和固定资产更新，生产经营活动趋于正常，利润增加，对借贷资金的需求显著扩大，商业银行的资产业务规模和利润也有了明显扩大的经济周期阶段属于()。A.繁荣阶段B.衰退阶段C.萧条阶段D.复苏阶段正确答案：D43. 多选题：下列关于提高商业银行资本充足率采取的措施，说法正确的有()。A.以提高留存利润的方式增加核心资本可以在短期内起到立竿见影的效果B.如果一家银行核心资本离监管当局的要求相差很远

16、，就必须采用发行普通股或非累积优先股的形式来筹集资本C.商业银行增加附属资本的方法主要是发行可转换债券、混合资本债券和长期次级债券D.在降低风险加权总资产方面，缩小资产总规模能起到立竿见影的效果，银行一般都会主动采用这种方法E.收回贷款用以购买国债可以降低风险加权总资产正确答案：BCE44. 多选题：不属于银监会职责的有()。A.编制银行业统计报表B.对商业银行进行非现场监管C.处理银行业突发事件D.制定货币政策E.监督管理银行间外汇市场正确答案：DE45. 单选题：洗钱的过程中，被形象地描述为“甩干”阶段的为（）。A.转移阶段B.培植阶段C.融合阶段D.处置阶段正确答案：C46. 单选题：以

17、下说法不正确的有()。A.我国个人存款实行实名制B.我国存款利息所得需缴纳利息税C.我国利息税税率为20%D.利息税由储户个人自觉缴纳正确答案：D47. 单选题：由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由贷款人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款是()。A.贷款业务B.贷款承诺C.委托贷款D.银团贷款正确答案：C48. 单选题：【2011年真题】冻结单位存款的，其冻结期限不得超过()。A.7天B.1个月C.3个月D.6个月正确答案：D49. 单选题：某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。这一做法()。A.属于背信运用受

18、托财产罪B.属于挪用资金罪C.属于正常经营活动亏损D.违反了银行业从业人员职业操守的规定，但没有触犯刑法正确答案：A50. 多选题：银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取(?)等措施。?A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务?B.限制分配红利和其他收入?C.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利?D.停止批准增设分支机构?E.限制资产转让?正确答案：ABCDE51. 单选题：在我国，负责对期货市场进行监管的机构是()。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会正确答案：C52. 单

19、选题：【2018年真题】下列选项中，不属于第二版巴塞尔资本协议第一支柱覆盖的风险是()。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险正确答案：B53. 单选题：商业银行资本中最稳定、质量最高的部分是（）。A.核心资本B.附属资本C.扣除项D.优先股正确答案：A54. 单选题：【2014年真题】银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露的信息不包括()。A.风险管理状况B.企业文化活动C.财务会计报告D.董事和高级管理人员变更正确答案：B55. 单选题：银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务，其主要区别在于()。A.是保管在保险箱库还是保管在普通仓库B.保管物品的种类C.是否先将保管物品

20、密封再交给银行D.保管期限不同正确答案：B56. 单选题：关于国家风险，说法正确的是()。A.通常在债权人的控制范围之内B.在同一国家范围内不存在国家风险C.个人不会遭受国家风险带来的损失D.国家风险由债权人所在国家的行为引起正确答案：B57. 多选题：下列属于间接融资工具的有()。A.银行贷款B.银团贷款C.债券D.股票E.短期融资券正确答案：AB58. 单选题：以下不属于商业贿赂行业的有（）。A.向存款客户提供钥匙扣等小纪念品B.为获得客户存款，为客户报销各种费用C.为获得客户贷款，以劳务费的名义向客户提供财物D.在贷款业务中，主动向客户提出要求，为个人获得额外的不正当利益正确答案：A59

21、. 单选题：巴塞尔新资本协议提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”，其中第一支柱是（）。A.外部监督?B.最低资本要求?C.市场约束?D.操作风险控制?正确答案：B60. 多选题：农村信用社的“三性”是指()。A.经营上的安全性B.组织上的群众性C.管理上的民主性D.经营上的灵活性E.管理上的灵活性正确答案：BCD61. 单选题：【2013年真题】商业银行的票据贴现业务属于（）。A.授信业务B.表外业务C.中间业务D.衍生产品业务正确答案：A62. 单选题：根据物权法的规定，下列关于抵押合同的说法，正确的是()。A.当事人可以采取书面形式也可以采取口头形式订立抵

22、押合同B.抵押合同成立与抵押权设立相一致，合同成立的同时抵押权即告设立C.正在建造的建筑物抵押的，抵押权自登记时设立D.动产抵押未经登记的，抵押合同无效正确答案：C63. 多选题：利率市场化形成机制应该包括（）。A.市场基准利率体系B.风险内部控制体系C.人事绩效考核机制D.以中央银行政策利率为核心的利率调控机制E.金融机构和企业的市场定价能力和利率风险管理能力正确答案：ADE64. 多选题：关于对公理财业务，下列哪些属于商业银行为机构客户提供的服务()A.财务分析B.财务规划C.投资顾问D.资产管理E.开发投资工具正确答案：ABCD65. 单选题：20世纪90年代初，以客户为中心的（）基本形

23、成，并在随后的时间里迅速发展，成为全球银行业组织构架的主流模式。A.总分行型组织构架B.事业部型组织构架C.矩阵型组织构架D.统一法人制组织构架正确答案：C66. 单选题：（）具体列举了商业银行的可疑交易标准。A.反洗钱法B.银行业监督管理法C.金融机构反洗钱规定D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法正确答案：D67. 单选题：()是银行最重要的无形资产。A.商标权B.良好声誉C.专有技术D.土地使用权正确答案：B68. 单选题：持票人在票据到期以前为获得票款，向金融机构贴付一定的利息后，以背书方式进行的票据转让行为是()。A.承兑B.托收C.贴现D.转贴现正确答案：C69. 单选题：甲给

24、乙开了一张2万元的现金支票，乙将支票背书转让给丙，后甲发现被乙欺诈，但丙拿着支票向甲要求偿付时，甲必须给丙2万元，这说明了票据的（）。A.设权性B.要式性C.无因性D.文义性正确答案：C70. 单选题：在商业银行公司治理中，负责具体执行董事会决策的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.监事会正确答案：C71. 多选题：现代管理学研究表明，业务流程是银行的生命线。流程银行的特征包括（）。A.以业务线垂直运作和管理为主B.前中后台集中式运作管理C.业务流程实现信息化、自动化、标准化和智能化D.前中后太相互分离、相互制约，以流程落实内控E.以客户为中心正确答案：ABCDE72. 单选题：下列

25、说法不正确的是()。A.法律法规是一种约定俗成的说法，具有较为宽泛的涵义，包括由立法机关即全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律B.银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度C.规章制度是指由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约D.商业银行经营必须与适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致正确答案：C73. 多选题：银行的全面风险管理包含（）的方面的内容。A.风险管理组织体系的构建B.风险偏好制定C.风险管理流程建设D.信息系统和风险管理技术提升E.

26、风险管理文化塑造正确答案：ABCDE74. 单选题：银行业从业人员职业操守由()负责解释。A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国银行业协会D.各银行党委正确答案：C75. 单选题：【2018年真题】下列关于第二版巴塞尔资本协议中第三支柱的表述，正确的是()。A.通过市场力量约束银行B.运用主要靠道德力量C.银行必须披露所有客户信息D.由监管部门主导约束银行正确答案：A76. 多选题：【2014年真题】根据刑法第192条、第199条规定，犯集资诈骗罪的处罚规定有()。A.数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金B.数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以

27、上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金C.数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产D.数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产E.单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处5年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑正确答案：ABCDE77. 多选题：对于国内生产总值(GDP)的理解，下列选项正确的有()。A.本国公民在

28、一定时期内生产活动的最终成果B.指在一国领土范围内，常住居民在一定时期内所提供的产品和劳务总值C.能够反映一个国家和地区的经济总体规模、贫富状况和人民的平均生活水平D.以不变价格表示的产品和劳务总值E.一般情况下，其值高于国民生产总值(GNP)正确答案：BC78. 单选题：【2011年真题】国内商业银行资产托管业务不包括()。A.企业年金基金托管B.券商资产管理计划资产托管C.社保基金托管D.股票资产托管正确答案：D79. 单选题：【2014年真题】下列不属于商业银行内部控制目标的是()。A.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充

29、分实现C.确保资产负债业务快速发展D.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行正确答案：C80. 单选题：某城市信用社为了争揽储户，通过先支付利息的方式来吸引公众存款，这种行为属于()。A.正当的金融行为B.不适当的竞争行为，但并不违法C.非法吸收公众存款行为D.集资诈骗行为正确答案：C81. 多选题：【2015年真题】我国金融行业主要的专业监管机构包括（）。A.银行业协会B.中国银监会C.中国证监会D.中国保监会E.中国人民银行正确答案：BCD82. 单选题：信贷资产证券化模式下，贷款信用风险由银行和投资者共同承担。A.正确B.错误正确答案：B83. 单选题：下列哪些属于资本市场的特

30、点()A.偿还期短、流动性强、风险小B.偿还期短、流动性小、风险高C.偿还期长、流动性小、风险高D.偿还期长、流动性强、风险小正确答案：C84. 单选题：通货膨胀是一种()。A.制度现象B.经济现象C.心理现象D.社会现象正确答案：B85. 单选题：信用证业务的特点不包括()。A.银行可在信用证业务中提供多种融资、咨询服务B.开证行是首要付款人C.信用证业务处理的是单据，而不是与单据有关的货物、服务或其他行为D.信用证是一种无条件的支付承诺正确答案：D86. 单选题：国务院银行监督管理机构应当对银行业金融机构实行()监督管理。A.并表B.直接C.间接D.全面正确答案：A87. 单选题：下列关于

31、董事监事履职评价说法不正确的是（）。A.商业银行应当每年度对所有在职董事进行履职评价B.被评为不称职的董事董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求如长期未能有效改进，商业银行应当更换董事C.董事和监事是商业银行公司治理中的关键主体D.根据董事的履职情况依据评价结果将董事划分为称职、基本称职和不称职正确答案：B88. 多选题：金融工具的风险主要有()。A.信用风险B.声誉风险C.市场风险D.法律风险E.战略风险正确答案：AC89. 单选题：下列关于我国金融债的说法，错误的是()。A.金融债是在银行间市场上发行的B.金融机构发行金融债必须获得银监会的行政许可C.银行可以通过发行金融债

32、获得资金D.金融债可以成为银行主动负债的工具正确答案：B90. 单选题：银行业从业人员要对()的同事加以特别关照。A.年长B.年轻C.经验不足D.身体残障正确答案：D91. 单选题：具备岗位所需专业知识的技能，是银行业从业人员从业的基本前提。A.正确B.错误正确答案：A92. 单选题：下列关于内部控制措施的表述，错误的是()。2015年10月真题A.合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作B.建立相应的授权体系，可确保各机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整C.明确哪些是重要岗位，对重要岗位人员实行轮岗或

33、强制休假制度，不相容岗位人员之间可以轮岗D.建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估正确答案：C93. 多选题：银行资本的作用主要表现在（）等方面。A.吸收负债B.维持市场信心C.满足银行正常经营对长期资金的需要D.限制银行业务过度扩张和承担风险E.为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力正确答案：BCDE94. 多选题：下列有关票据权利的表述，正确的有()。A.票据权利的取得方式包括原始取得和继受取得B.票据权利包括付款请求权和追索权C.票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D.持票人对支票出票人的票据权利，自出票

34、日起6个月不行使而消灭E.追索权是第一顺序请求权正确答案：ABCD95. 多选题：【2014年真题】银行业从业人员职业操守中所称的银行业金融机构包括()。A.商业银行B.政策性银行C.货币经纪公司D.信托公司E.证券公司正确答案：ABCD96. 多选题：【2018年真题】下列关于福费廷业务特点的表述，正确的有()。A.银行(或包买人)买断票据，可能承担票据拒付的风险B.福费廷业务属于衍生品业务C.银行(或包买人)承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质D.出口商卖断票据，但保有对出售票据的部分权益E.银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权

35、的贴现正确答案：ACE97. 多选题：【2014年真题】商业银行发行金融债券应具备的条件包括()。A.最近三年连续盈利B.风险监管指标符合监管机构的有关规定C.最近三年没有重大违法违规行为D.贷款损失准备计提充足E.具有良好的公司治理机制正确答案：ABCDE98. 单选题：我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票称为()。A.F股B.H股C.B股D.A股正确答案：B99. 单选题：债权人会议通过和解协议的决议，由出席会议的有表决权的债权人（）同意。A.三分之一B.过半数C.三分之二D.全部正确答案：B100. 多选题：商业银行开展理财业务，应符合的销售行为规范有()。A.不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍B.不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品C.不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品D.使用小概率事件预测产品收益率或收益区间E.不得代客户签署文件正确答案：ABCE