2018年金融理财知识竞赛试题100题及答案

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1、2018年金融理财知识竞赛试题100题及答案1. 以下关于风险说法，正确的是(ABD)。2. 风险是指对投资者预期收益的背离证券投资的风险就是证券收益的不确定性系统性风险是可以投资组合而避免的非系统风险是可以投资组合来避免的指数基金的特点是(BD)。3. 能够较准确地反映各种基金的行情其投资组合等同于市场价格指数的权数比例其收益随着即期股票市场价格指数同向变动在以机构投资者为主的市场中，能够获得远离于市场平均收益率的收益以下属于货币证券的是(ABCD)。4. 商业汇票银行本票支票银行汇票有价证券的特征包括(ABCD等方面。5. 期限性风险性收益性流通性债券收益率可分为(ABCD)。6. 票面收

2、益率直接收益率持有期收益率到期收益率证券投资的系统风险包括(ABCD)。7. 政策风险周期波动风险利率风险购买力风险证券投资基金收益主要来源于(ABCD等。8. 利息股息红利资本利得证券投资基金具有(ACD)等特点。9. 集合投资高收益低风险专家管理组合投资关于契约型基金，下列论述正确的有(ABD)。10. 契约型基金的资金是一种信托财产契约型基金的投资者既是基金的委托人又是基金的受益人契约型基金的资金是基金管理公司的法人财产契约型基金依据基金契约运营基金证券投资基金分散风险的主要途径有(AB)。11. 投资资产多样化基金管理人专业化基金持有人参与决策通过降低基金投资最低限额广纳资金股票是一种

3、(ACD)。12. 有价证券设权证券证权证券D.要式证券股票的收益来源于(AD)。13. 股份公司大股东债权人D.股票流通一般地说，股票具有以下特征(ABCD)。14. 收益性永久性流动性风险性下列股票种类中转让相对简便和容易的是(BC)。15. 记名股票不记名股票C.流通股票D.非流通股票政策性风险的产生源于(AB)。16. 政策的改变新法规的出台市场供求的变化经济周期的变动基金持有人的义务包括(ABCD等。17. 遵守基金契约缴纳基金认购款项及规定的费用承担基金亏损或终止的有限责任在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额我国基金法规定，基金持有人享有(ABCD等权利依照规定要求召开基金持

4、有人大会分享基金财产收益依法转让或申请赎回其持有的基金份额参与分配清算后的剩余基金财产证券投资基金根据投资目标划分，可以分为(ACD)。18. 成长型基金效益型基金收入型基金平衡型基金有(ABCD)情形之一的，应当召开基金持有人大会。19. 延长基金合同期限更换基金管理人C.提前终止基金转换基金运作方式证券投资基金具有(ABCD等作用。20. 为中小投资者拓宽投资渠道有利于证券市场国际化有利于证券市场的稳定和发展完善投资者结构基金之所以能够起到稳定证券市场的作用，主要是因为基金管理人(ABC)。21. 投资经验比较丰富信息资料相对齐备C.投资行为相对理性D.责任心相对较强影响期货价格的因素有(

5、ABCD)。22. 现货价格要求的收益率或贴现率时间长短现货金融工具的付息情况根据中华人民共和国证券法规定，证券业和银行业、信托业、保险业实行(CD)。23. 分类管理分类经营C.分业经营D.分业管理(BCD)的发行和交易，适用于我国证券法。24. 政府债券股票公司债券国务院认定的其他证券的发行和交易中华人民共和国证券法禁止的交易行为包括(ABCD)。25. 内幕交易操纵市场的行为欺诈行为禁止的其它证券交易行为上海、深圳证券交易所的价格决定采取的方式是(AC)。26. 随机竞价连续竞价集合竞价协议定价大宗交易在交易所正常交易日(AB)的限定时间进行，申报价格须在当日竞价时间内已成交的()成交价

6、格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交介，并经证券交易所确认后成交。27. 收盘后最高和最低收盘前D.开盘和收盘证券交易通常必须遵守的原则是(AC)。28. 价格优先原则数量优先原则时间优先原则交易总价值优先期货交易的保证金种类有(BC)。29. 交易保证金初始保证金维持保证金追加保证金下列关于期货交易的保证金的说法正确的是(ABCD)。30. 期货交易买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损,所以双方都要缴保证金双方成交时交纳的保证金叫初始保证金保证金帐户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金D.当交易者连续亏损,保证金余额不足以维持最低水平时,结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知,要求交

7、易者在规定时间内追加保证金直达初始保证金水平证券市场网络化发展的优势表现在(ABD)。31. 突破时空限制直观方便降低风险降低成本美国居民个人金融资产的2/3由各种基金管理，主要包括(ABCD)。开放式共同基金封闭式基金私募基金养老基金33.20世纪90年代是国际金融风险频繁发生的时期，主要包括(ABC)。巴林银行事件东南亚金融危机英国英镑和意大利里拉退出欧洲汇率机制美国安然公司造假事件34.20世纪90年代以来，证券市场发展出现以下趋势(ABCD)。投资证券化投资法人化金融机构混业化证券市场网络化35.(ABCD)都可能直接引发一国(或地区)甚至多国(或地区)发生金融危机。金融创新汇率波动国

8、际短期资本流动经济发展战略失误36.2001年12月11日我国正式加入WTO我国政府承诺证券业5年过渡期间对外开放的内容有(ACD)。37. 外国证券机构可以直接从事B股交易外国证券机构可以申请成为中国证券交易所的正式会员加入后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3允许合资券商开展咨询服务，参与收购以及公司重组以国有资产折价入股的，须按有关规定办理(ACD)等手续。38. 资产评估登记确认验证作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体，在认购股份时，可以用(ABCD)等出资。39. 货币实物工业产权土地使用权债券的投资收益来自以下哪些方面(AC)。40. 利息收

9、益补贴收入资本利得D.税收优惠收入股票投资的资本利得主要取决于(BC)等因素。41. 公司股权结构公司经营业绩股票市场的价格变化公司治理结构股息的具体形式包括(ABCDE)。42. 现金股息股票股息财产股息负债股息金融期货的基本功能是(ABCD)。43. 套期保值价格发现投机套利存托凭证的优点主要是(ABC)。44. 筹资能力强手续简单发行成本低筹资速度快关于证券投资基金、股票、债券反映的经济关系，下列论述正确的有(ACD)。45. 债券反映的是债权债务关系基金反映的是信托关系股票反映的是所有权关系有的基金反映的是信托关系，有的基金反映的是所有权关系基金与股票、债券的区别在于(BCD)。46.

10、 筹资规模不同反映的关系不同所筹资金的投向不同风险水平不同开放式基金的特点有(ABD)。47. 没有预定存续期限没有发行规模限制可以上市交易每个交易日连续公布基金单位净资产证券投资者是以取得(ABD)为目的而买入证券的机构或个人。48. 利.息股息现金资本收益商业银行进行证券投资的主要目的是(AB)。49. 保持资产的流动性分散风险追求高额利润D.调节货币供应量股票与债券(ABC)。50. 同属有价证券同属筹措资金的手段收益率相互影响具有相同的权利在二级市场上，债券因具有固定的(BC)，因而其市场价格相对于股票价格而言比较稳定。51. 票面面值票面利率偿还期偿还方式股票投资收益由以下哪几个部分

11、组成(ABC)。52. 股息收入资本利得资本增值收益利息收入证券公司的主要业务有承销业务、经纪业务、自营业务外，还有(ABCD)等。53. 购并业务受托资产管理业务基金管理业务D.投资咨询业务利率衍生工具包括(ABCD)。54. 远期利率协议利率期货利率期权利率互换国际证券交易组织认为，金融衍生工具的风险有(ABCD).55. 信用风险市场风险D.运作风险结算风险交易者参与期货交易的目的包括(BCD)。56. 投资获利投机获利套期保值D.规避风险金融自由化的内容包括(ABCD)。57. 取消存款利率的高限限额允许混业经营放松外汇管制D.开放金融市场证券投资中的(BCD)可以通过投资多样化、投资

12、组合等方式得以分散。58. 证券市场行情周期性波动风险信用风险经营风险财务风险以下证券投资风险中属于非系统风险的是(AD)。59. 财务风险利率风险C.周期波动风险经营风险以下不可以认为基本没有信用风险的是(BCD)。60. 中央政府债券金融债券地方政府债券D.公司债券操纵市场的行为方式主要有(ABD)。61. 虚买虚卖合谋内幕交易D.连续交易操纵欺诈客户行为包括(ABCD)。62. 以多获取佣金为目的，诱导客户进行不必要的证券买卖违背代理人的指令为其买卖证券C.不在规定时间内向被代理人提供证券买卖书面确认文件将自营业务和代理业务混合操作内幕交易行为方式包括(ACD)。63. 内幕人员利用内幕

13、信息买卖证券虚买虚卖内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行交易非内幕人员通过不正当的手段获得内幕信息，并根据该信息买卖证券证券业从业人员的禁止行为包括(ABCD等。64. 不得接受分享利益的委托不得以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动不得与发行公司或相关人员间有获取利益的约定D.不得接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及买进或卖出的全权委托我国证券市场上，由于诚信建设滞后，(ABC)等现象较为严重，影响了投资者的市场信心。65. 内幕交易操纵市场大股东侵害中小股东利益D.股权分割我国证券业的自律性监管机构主要包括(CD)。66. 证券公司基金管理公司证券交易所证券业协会

14、上市公司的财务报告通常包括(ABCD。67. 资产负债表利润表现金流量表会计报表附注证券发行信息披露制度的意义在于(ABCD)。68. 利于价值判断防止信息滥用利于监督经营管理D.提高市场效率证券业协会履行的职责有(ABC)。69. 收集整理证券信息，为会员提供服务依法维护会员的合法权益组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究D.制定有关证券市场监督管理的规章规则债券发行方式主要有(BCD)。70. 行政摊派定向发行承购包销招标发行场外交易市场的特点是(ABCD)。71. 是一个分散、无形的市场组织方式采取做市商制拥有众多证券种类和证券经营机构以议价方式进行交易根据现行规定，我国三板市场

15、的股份转让是采取(AD)。72. 定期的方式非定期的方式连续方式非连续方式在我国现行的三板市场交易的股票有(ABD)。73. 在原NET系统挂牌的股票在原STAQ系统挂牌的股票证券交易所挂牌的股票退市的上市公司股票我国现行的有关法规和金融机构的业务特点，以下不得直接进入股票市场的金融机构是(ABCD)。74. 商业银行保险公司政策性公司财务公司证券承销方式主要有(ABD)。75. 全额包销余额包销分销代销普通股东在(BD)的分配顺序上列在债权人和优先股股东之后。76. 公司资本公司盈利公司财产剩余财产股息与股票价格成正比，通常(AC)。77. 股息高，股价涨股息高，股价跌股息低，股价跌股息低，

16、股价涨分析宏观经济对股票影响时主要考虑的因素有(ABCD)。78. 物价水平与汇率经济增长C.经济周期循环财政政策汇率变化会影响到对国际市场依赖程度较大的企业的股票价格，因为(AD)。79. 汇率上升，有利于进口汇率上升，有利于出口汇率下降，有利于进口汇率下降，有利于出口股票的(BD)决定股票的市场价格。80. 清算价值内在价值票面价值理论价值公司经营状况的好坏可以从(ABC)等方面来分析。81. 公司资产净值盈利水平销售收入公司股价利率提高时将通过(ABCD等途径影响股票价格。82. 公司利息负担加重，利润减少其他投资工具收益增加，部分基金流出股市投资者融资成本上升银根收紧，流入股市资金减少

17、优先股票的特征有(ABCD)。83. 一般无表决权股息率固定股息分配优先剩余资产分配优先在国外大部分优先股被保险公司、养老基金等机构投资者持有的原因是(ABCD)。84. 收益稳定二级市场价格波动小风险较低适宜中长线投资股票发行公司优先股票的意义在于(ABC)。85. 可以筹集长期的公司股本因其股息率固定，在公司盈利较多时可以减轻利润的分派负担C.可以避免公司经营决策权的改变和分散D.可以促使公司股价上升金融期货的主要交易制度有(ABCD)。86. 集中交易制度标准化的期货合约和对称机制保证金制度无负债结算制度可转换公司债券兼有(AB)性质。87. 债券股票经营权支配权ETF是在(ABD)的基

18、础上衍生出来的创新产品。88. 封闭式基金开放式基金风险基金指数基金刑法有关公司犯罪证券犯罪的规定,下列说法不正确的有(ABC)。89. 操纵证券市场属违法行为，一般处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处1倍以上5倍以下罚金只有证券、期货交易内幕信息的知情人员才会犯内幕交易、泄露内幕信息提供虚假信息、诱骗他人买卖证券的属操纵证券市场对擅自发行股票和公司、企业债券的单位应判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役下列选项中，属于保险派生职能的有(BC)。90. 扩大就业监控风险融通资金避免损失促进消费下面关于代位求偿权的提法，正确的有（AE）。91. 代位求

19、偿原则是由损失补偿原则派生的保险人可以任何人的名义行使代位求偿权代位求偿权是约定权利代位求偿权必须以被保险人的全部损失得到赔偿为构成要件代位求偿权必须以保险标的由第三人千百万损害为构成要件下面关于超额财产保险的说法中，错误的是（ABCE）。92. 保险合同可以解除保险合同全部无效保险合同可以撤销超过的部分无效超过的部分可以解除下述各项中，可以认定具有保险利益的有（BC）。93. 受益人同意投保人为被保险人投保享有抵押权投保人对养子女祖父母对无抚养关系的孙子女投保人对无抚养关系的继子女下述各项属于被保险人权利的有（CE）。94. 保险合同的变更权在一定条件下的保险合同解除权请求给会保险金的权利保

20、险单质押贷款指定和变更受益人保险合同终止的原因包括（ABDE）。95. 投保人解除保险合同保险人解除保险合同保险公司合并或分立保险合同期限届满保险合同得到全部履行以下情形中，体现保险中的逆选择的情况有（AB）。96. 身体状况不好的保险投保人愿意为自己选择购买死亡身体状况好的投保人愿意为自己选择购买养老金保险购买了死亡保险的被保险人故意撞车造成自身死亡小心谨慎的投保人愿意为自己选择购买意外伤害保险身体状况好的投保愿意为自己选择购买健康保险所谓人身意外伤害保险的“意外”必须具备一些不可缺少的要素，这些要素包括（ABC）。97. 非本意的外来的突然的自然的固有的在我国，家庭财产保险适用于（AB）。98. 家庭自有财产家庭成员代他人保管的财产个体工商户经营用户合作经营组织用于生产的原材料居民私有的建章建筑责任保险的适用范围包括（ABCD）。99. 公众活动场所的经营管理者产品维修者城乡居民家庭运输开具的所有者产品使用者下列选项中，通常可以作为特约意外伤害风险投保的有（ABD）登山战争自杀漂流吸毒失业保险金给付的项目包括（ABCD）。A. 失业救济金失业期间的医疗费用丧葬补助费与抚恤金再就业培训费与生产自救费失业期间的生育费用