职业考证-金融-基金从业资格考前自测提分卷6(含答案详解）

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1、书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她职业考证-金融-基金从业资格考前自测提分卷（含答案详解）一.综合题(共10题)1.单选题向中国证券投资基金业协会申请私募基金管理人登记时，申请机构必须提交的材料不包括（ ）。问题1选项A.该申请机构的基本制度B.该申请机构所有员工的身份证件C.该申请机构的营业执照D.该申请机构的公司章程（如其为公司）或者合伙协议（如其为合伙企业）【答案】B【解析】基金管理人申请基金管理人登记的，通常应提交以下材料或信息：（1）工商登记和营业执照正副本复印件。（2）公司章程或者合伙协议。（3）主要股东或者合伙人名单。（4）高级管理人员的基本信息。（5）基金管理人的

2、基本制度。（6）法律意见书。（7）基金业协会要求提交的其他材料。2.单选题评价企业盈利能力的比率有很多除了资产收益率和净资产收益率之外，最常用的还有（ ）。问题1选项A.存货周转率B.销售利润率（ROS）C.流动比率D.资产负债率【答案】B【解析】评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率（ROS）、资产收益率（ROA）、净资产收益率（ROE）。3.单选题X药业公司处于高速成长阶段，甲基金拟对X药业公司进行B轮投资，甲基金的业务尽职调查工作应重点关注的事项有（ ）。.公司管理团队.公司已上市产品和储备产品.公司的市场环境及发展战略.公司的会计政策.公司的历史沿革问题问题1选项

3、A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】不同企业类型及所处发展阶段的目标公司调查内容的侧重点也不同。对于处于相对较早发展阶段的创业企业，业务尽职调查的重点是管理团队和产品服务部分。对于处于扩张期的企业，管理团队也是尽职调查重点关注的事项，对产品服务、发展战略及市场因素的关注程度相对早期企业要更高一些；、正确。对于成熟阶段的企业，尽职调查问题则更为广泛，管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略乃至风险分析都是需要考察的部分。财务尽职调查需要重点关注会计政策与会计估计、财务报告及相关财务资料、财务比率分析和纳税分析。4.单选题股权投资基金的销售募集机构及其从业人员宣传推介时，可以（ ）。

4、问题1选项A.宣传最近3个月的基金产品业绩B.采取权威数据来源C.预测基金未来业绩D.在微信朋友圈介绍基金信息【答案】B【解析】募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：（1）公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。（D项不合规）（2）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（3）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最

5、低收益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。（C项不合规） （4）夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等 可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金无忧等；产品名称中含有“保本”字样；与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，直接或间接承诺保本保收益，或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。（5）使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞。（6）推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。（

6、A项不合规）（7）登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。（8）采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”“规模最大”等相关措辞。（9）恶意贬低同行。（10）允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。（11）推介非本机构设立或负责募集的私募基金。（12）法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。5.单选题关于解散清算，以下表述错误的是（ ）。问题1选项A.公司依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销B.公司被法院宣告破产，并由法院组织对公司进行清算C.股东会或股东大会决议解散D.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程

7、规定的其他解散事由出现【答案】B【解析】清算是指企业结束经营活动、处置资产并进行分配的行为。清算退出是指股权投资基金通过被投资企业清算实现退出，主要是投资项目失败后的一种退出方式。解散清算是公司因经营期满，或者因经营方面的其他原因致使公司不宜或者不能继续经营时，自愿或被迫宣告解散而进行的清算。破产清算是指公司不能清偿到期债务，并且不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力，公司被法院宣告破产，并由法院组织对公司进行的清算（B项错误）。根据公司法的规定，出现以下情形时，公司应当进行解散清算：（1）公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现；（2）股东会或者股东大会决议解散；（3）公司

8、依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；（4）公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决时，持有公司全部股东表决权百分之十以上的股东请求法院解散公司并获得法院支持。公司解散清算的，有限责任公司的清算组由股东组成，股份有限公司的清算组由董事或者股东大会确定的人员组成。6.单选题M机构代销的一只每日开放申购赎回的债券型基金产品发布公告，计划召开持有人大会，修改基金合同，将债券型基金转型为每两年定期开放一次、并在满足交易所有关规定后，可以提出上市交易申请的股票型基金。A先生是最高风险承受能力的自然人投资者，已经通过M机构购买了该基金20万元，计划12个月后将该基

9、金赎回支付房租；B有限责任公司是最高风险承受能力的机构投资者，已经通过M机构购买该基金份额100万元；C私募证券基金已经通过中国证券投资基金业协会备案，投资范围不包括股票型基金，目前正在向M机构咨询该基金产品的购买事项。该基金份额净值为0.91元，A先生无法继续持有转型后的基金，但赎回基金又有损失，A先生可以采取的合规做法是（ ）。问题1选项A.要求M机构受让其持有的基金份额B.以投诉M机构相要挟，要求M机构赔偿其赎回后的本金损失C.在持有人大会上投反对票D.要求M机构退还本金及利息【答案】C【解析】基金份额持有人大会的议事规则：（1）基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金

10、份额持有人所持表决权的1/2以上通过；（2）但是转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。只能说投反对票。再一种就是赎回。所以选择C选项。ABD都是不能干的事情。7.单选题私募证券投资基金的投资范围包括（ ）。.未公开发行的股权凭证.基金.债券.证券衍生品种问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】私募证券基金，主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。所以选择D选项，第一项不包括在内。8.单选题关于信托（契约）型股权投资

11、基金的权益登记，以下表述错误的是（ ）。问题1选项A.基金投资者持有的基金份额全部退出后，就不再是基金合同的当事人B.基金管理人可以自行办理基金权益登记事项，也可以委托有资质的基金服务机构代为办理，后者情况下管理人不再承担权益登记相关的职责C.退出金额由权益登记机构根据最终确定的退出价格计算D.投资人退出和基金的份额转让均会涉及基金权益登记【答案】B【解析】信托（契约）型股权投资基金的退出，是指在基金成立后，持有基金份额的基金投资者按照基金合同的约定将基金份额兑换为现金的行为。基金投资者持有的基金份额全部退岀后，即不再是基金份额持有人和基金合同的当事人。A项正确。基金管理人可以自行办理股权投资

12、基金的权益登记（份额登记）事项，也可委托基金服务机构代为办理，但基金管理人应当承担的登记职责不因委托而免除。B项错误。权益登记机构根据最终确定的价格计算基金投资者出资应得的基金份额以及退岀应得的退出金额。C项正确。信托（契约）型股权投资基金的认缴出资、退出、份额转让、收益分配及清算退出等操作，同样涉及权益变动和权益登记。D项正确。9.单选题关于基金注册登记机构的职责，以下说法错误的是（ ）。问题1选项A.发放红利B.确认基金交易C.保管资金D.负责基金份额登记【答案】C【解析】基金注册登记机构的主要职责：（1）建立并管理投资者基金份额账户；（2）负责基金份额登记，确认基金交易；（3）发放红利；

13、（4）建立并保管基金投资者名册；（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。C选项，保管基金资产是托管人的职责。10.单选题关于夏普比率，以下表述错误的是（ ）。问题1选项A.某基金的年化收益率为27%，标准差为0.5，无风险收益率为3%，则该基金的夏普比率为0.48B.在比较两只基金时，夏普比率大的那只基金单位风险的业绩相对较好C.夏普比率衡量的是基金的风险调整后收益D.夏普比率的单位是BP基点【答案】D【解析】A选项，夏普比率=（基金的平均收益率-平均无风险收益率）/基金收益率的标准差=（27%-3%）/0.5=0.48，描述正确；B选项，夏普比率表示的是单位总风险下的超额收益，肯定是越大越好，描述正确；C选项，夏普比率衡量的是基金的风险调整后收益，除此之外，衡量风险调整后收益的还有特雷诺比率、詹森比率、信息比率，描述正确；D选项，夏普比率的单位没有说要拿基点去形容。