2022年金融-证券从业资格考前模拟强化练习题73（附答案详解）

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1、2022年金融-证券从业资格考前模拟强化练习题（附答案详解）1. 单选题下列关于背信运用受托财产罪的相关说法，错误的是（）。问题1选项A.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额未达到30万元以上的，不应予以立案追诉B.违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节特别严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处法定数额罚金C.背信运用受托财产罪的的主观方面只能是故意，过失不构成本罪D.背信运用受托财产罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益【答案】A【解析】背信运用受托财产，是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务

2、，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。该罪的主观方面只能是故意，过失不构成本罪；该罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益。背信运用受托财产罪涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在30万元以上的；（2）虽未达到上述数额标准，但多次擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产的；A项错误（3）其他情节严重的情形。违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节特别严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处法定数额罚金。2. 单选题根据上市公司并购重组财务顾问业务管理办

3、法，下列关于财务顾问主办人执业行为规范的说法，正确的有（）。.财务顾问的法定代表人或者其授权代表人、部门负责人、内部核查机构负责人、财务顾问主办人和项目协办人应当在财务顾问专业意见上签名，并加盖财务顾问单位公章.财务顾问应当建立健全内部检查制度，确保财务顾问主办人切实履行持续督导责任，按时向中国证监会派出机构提交持续督导工作的情况报告.财务顾问应当按照中国证监会的要求，配合提供上市公司并购重组相关内幕信息知情人买卖、持有相关上市公司证券的文件.财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行保密责任，在保密前提下可以买卖相关上市公司的证券问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】错误，相关上市

4、公司的证券，对于财务顾问或财务顾问主办人而言，都属于内幕信息，如果在此情况下交易证券，属于内幕交易；其余三项均符合执业行为规范。3. 单选题证券公司应要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的（），保障全面风险管理的一致性和有效性。.风险管理组织架构.制度流程.信息技术系统.风控指标体系问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理，要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的风险管理组织架构、制度流程、信息技术系统和风控指标体系，保障全面风险管理的一致性和有效性。4. 单选题以

5、下关于股份发行公平、公正原则的说法，正确的有（）。.同种类的每一股份应当具有同等权利.同次发行的同种类股票，每股的发行条件应当相同.同次发行的同种类股票，每股的发行价格应当相同.因机构认购股份数额较大，其每股支付的价款，可以低于个人问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同；任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额。项错误。股份有限公司的资本划分为股份，每一股的金额相等。公司的股份采取股票的形式。股票是公司签发的证明股东所持股份的凭证。5. 单选题根据证券公

6、司风险控制指标管理办法规定，下列关于证券公司净资本计算标准的说法，正确的有（）。.净资本由核心净资本和附属净资本构成.风险覆盖率等于净资产除以各项风险资本准备之和.资本杠杆率等于附属净资本除以表内外资产总额.流动性覆盖率等于优质流动性资产除以未来30天现金净流出量问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】净资本由核心净资本和附属净资本构成。其中，核心净资本是在净资产的基础上，扣除资产项目的风险调整和或有负债的风险调整，再扣除或者加上中国证监会认定或核准的其他调整项目。附属净资本是在将长期次级债按照规定比例计人净资本的基础上，扣除或者加上中国证监会认定或核准的其他调整项目。风险覆盖率等

7、于净资本除以各项风险资本准备之和。资本杠杆率等于核心净资本除以表内外资产总额，错误。流动性覆盖率等于优质流动性资产除以未来30天现金净流出量。净稳定资金率等于可用稳定资金除以所需稳定资金。6. 单选题根据证券法，证券发行、交易当事人的禁止性行为包括（）。.欺诈.操纵证券市场.内幕交易.市价委托问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则。证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为。市价委托和限价委托是证券委托交易的两种方式，都是合法合规的。7. 单选题根据证券法，下

8、列关于证券上市的条件和终止上市交易的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券交易所决定终止证券上市交易的，应当及时公告，并报国务院证券监督管理机构审批B.上市交易的证券，有证券交易所规定的终止上市情形的，由证券交易所按照业务规则终止其上市交易C.申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同意，并由双方签订上市协议D.证券交易所上市规则规定的上市条件，应当对发行人的经营年限、财务状况、最低公开发行比例和公司治理、诚信记录等提出要求【答案】A【解析】申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同 意，并由双方签订上市协议。证券交易所根据国务院授权的部门的决定

9、安排政府债券上市交易。 申请证券上市交易，应当符合证券交易所上市规则规定的上市条件。证券交 易所上市规则规定的上市条件，应当对发行人的经营年限、财务状况、最低公开 发行比例和公司治理、诚信记录等提出要求。上市交易的证券，有证券交易所规定的终止上市情形的，由证券交易所按照 业务规则终止其上市交易。证券交易所决定终止证券上市交易的，应当及时公 告，并报国务院证券监督管理机构备案。A项错误，不是审批，是备案；对证券交易所作出的不予上市交易、终止上市交易决定不服的，可以向证券 交易所设立的复核机构申请复核。8. 单选题证券公司自营业务违反中华人民共和国刑法规定的行为不包括（）。问题1选项A.以自己为交

10、易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量的B.单独或合谋，集中利用资金优势等操纵证券交易价格C.假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务D.与他人串通，以事先约定的时间、价格和交易方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的【答案】C【解析】C.假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务，属于违规行为，没到刑法的范畴；其余三项属于操纵证券市场，会被采取刑事处罚。9. 单选题根据证券公司柜台市场管理办法（试行），证券公司进行柜台交易，应当通过（）的方式实现业务信息的互联互通。问题1选项A.建立可监控企业微信群B.建立定期会商机制C.证券交易所业务系统D.

11、与报价系统联网【答案】D【解析】证券公司应当通过与报价系统联网的方式实现业务信息的互联互通，信息范围包括但不限于私募产品基本情况、交易信息和登记结算信息等。10. 单选题根据证券法，包销协议应当载明的事项包括（）。.包销证券的种类、数量、金额及发行价格.包销的期限及起止日期.包销的付款方式及日期.侵权责任问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，载明下列事项：（1）当事人的名称、住所及法定代表人姓名；（2）代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格；（3）代销、包销的期限及起止日期；（4）代销、包销的付款方式及日期；（5）代销、包销

12、的费用和结算办法；（6）违约责任；（7）国务院证券监督管理机构规定的其他事项。.侵权责任，不需要在包销协议中载明。11. 单选题除证券公司外，任何单位和个人不得从事（）业务。.证券承销.证券保荐.证券经纪.证券投资问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券承销业务是指证券公司帮助发行人销售证券；证券保荐业务是指非上市公司在公开上市过程中，证券公司给该公司做担保以及推荐；证券经纪业务是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动；证券投资是指企业或个人购买有价证券，借以获得收益的行为。个人和企业都可以从事证券投资，但是证券承销、证券保荐、证券经纪只能由证券

13、公司从事。12. 单选题根据证券公司柜台市场管理办法（试行），下列关于柜台市场业务的说法，正确的有（）。.证券公司应当通过与报价系统联网的方式实现业务信息的互联互通.证券公司应当向协会报送柜台市场业务年度报告以及重大事项报告.证券公司应当在每个会计年度结束后向中国证监会报送柜台市场业务年度报告.中国证券业协会可以对证券公司柜台市场进行现场检查或者非现场检查问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司进行柜台交易，应当报中国证券业协会备案，其柜台交易管理制度和实施方案应当通过中国证券业协会组织的专业评价。证券公司应当向中国证券业协会报送柜台市场业务年度报告以及重大事项报告。证券公

14、司应于每月结束后5个工作日内按要求向中国证券业协会报送柜台交易月度报表；每年结束后规定时间报送柜台市场业务年度报告。错误。证券公司应当通过与报价系统联网的方式实现业务信息的互联互通，信息范围包括但不限于私募产品基本情况、交易信息和登记结算信息等。中国证券业协会可以对证券公司柜台市场进行现场检查或者非现场检查；证券公司及其相关人员应当予以配合，并按照要求提供有关文件和资料、接受问询。13. 单选题根据关于证券业从业人员登记管理有关事项的通知，下列关于证券业从业人员的登记类别的说法，正确的有（）。.从业人员登记类别包括一般证券业务、证券经纪人等.从业人员登记类别包括证券投资咨询（投资顾问）、证券投

15、资咨询（分析师）、证券投资咨询（其他）等.应当根据从业人员实际从事的业务类别和相应要求进行登记，同一人员只能登记为一个类别.证券评级机构中从事证券相关业务的人员，不需参照证券公司从事证券业务人员的有关规定进行登记管理问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】根据关于证券业从业人员登记管理有关事项的通知，从业人员登记类别设为一般证券业务、证券经纪人、证券投资咨询（投资顾问）、证券投资咨询（分析师）、证券投资咨询（其他）、保荐代表人等六类。应当根据从业人员实际从事的业务类别和相应要求进行登记，同一人员只能登记为一个类别。证券评级机构中从事证券相关业务的人员，参照证券公司中从事证券业务人员

16、的有关规定进行登记管理。从业人员不须申请取得从业资格和执业证书。错误。14. 单选题根据证券市场禁入规定，下列关于证券市场禁入措施的说法，错误的是（）。问题1选项A.中国证监会采取证券市场禁入措施前，应当告知当事人有陈述、申辩和要求举行听证的权利B.配合查处违法行为有立功表现的，中国证监会应当对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施C.严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的，中国证监会可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施D.中国证监会采取证券市场禁入措施前，应当告知当事人采取证券市场禁入措施的事实、理由及依据【答案】B【解析】中国证监会采取证券市场禁入措施

17、前，应当告知当事人采取证券市场禁入措施的事实、理由及依据，并告知当事人有陈述、申辩和要求举行听证的权利。被采取证券市场禁入措施者因同一违法行为同时被认定有罪或者进行行政处罚的，如果对其所作有罪认定或行政处罚决定被依法撤销或者变更，并因此影响证券市场禁入措施的事实基础或者合法性、适当性的，依法撤销或者变更证券市场禁入措施。被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，中国证监会将通过中国证监会网站或指定媒体向社会公布，并记人被认定为证券市场禁入者的诚信档案。15. 单选题下列不属于证券公司发行与承销业务的主要法律法规的是（）。问题1选项A.公司法B.企业债券管理条例C.证券发行与承销管理办法D.上市公

18、司收购管理办法【答案】D【解析】证券公司发行与承销业务的主要法律、行政法规包括公司法证券法证券公司监督管理条例企业债券管理条例证券发行与承销管理办法等。D.上市公司收购管理办法属于部门规章。16. 单选题下列关于欺诈发行股票、债券罪的犯罪构成的说法，错误的是（）。问题1选项A.欺诈发行股票、债券罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理秩序和投资者的合法权益B.欺诈发行股票、债券罪的主观方面表现为故意或过失C.欺诈发行股票、债券罪的犯罪主体主要是单位D.自然人在一定条件下也能成为欺诈发行股票、债券罪的犯罪主体【答案】B【解析】欺诈发行股票、债券，是指发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行

19、注册的行为。情节严重构成犯罪的，以欺诈发行股票、债券罪定罪处罚。本罪的犯罪主体主要是单位。自然人在一定条件下也能成为犯罪主体；在主观上只能由故意构成，过失不构成本罪。本罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理秩序以及投资者（即股东、债权人和公众）的合法权益。17. 单选题根据证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法有关规定，下列关于证券公司资产管理计划终止情形的说法，正确的有（）。.资产管理计划存续期届满且不展期的，资产管理计划终止.证券公司被依法撤销资产管理业务资格，且在六个月内没有新的管理人承接的，资产管理计划终止.证券公司被依法解散，且在六个月内没有新的管理人承接的，资产管理计划终

20、止.发生资产管理合同约定的应当终止的情形，资产管理计划终止问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】有下列情形之一的，资产管理计划应当终止：1.资产管理计划存续期届满且不展期。2.证券公司被依法撤销资产管理业务资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在6个月内没有新的管理人承接。3.托管人被依法撤销基金托管资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在6个月内没有新的托管人承接。4.经全体投资者、证券公司和托管人协商一致决定终止的。5.发生资产管理合同约定的应当终止的情形。6.集合资产管理计划存续期间，持续5个工作日投资者少于2人。7.法律、行政法规及中国证监会规定的其他情形。18. 单

21、选题不具备（）的证券公司只能以对冲风险为目的，从事金融衍生品交易。问题1选项A.承销业务资格B.经纪业务资格C.资产管理业务资格D.证券自营业务资格【答案】D【解析】涉及交易，证券公司应该要具备证券自营业务资格；资管管理业务是帮助客户进行财富管理；券经纪业务，是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动。承销业务是证券公司帮助证券发行人销售证券的业务。19. 单选题根据区域性股权市场自律管理与服务规范（试行），下列关于证券公司参与区域性股权市场的业务范围的说法，正确的有（）。.参股区域性股权市场运营机构.为在区域性股权市场开户的合格投资者买卖证券提供居间介绍服务.为

22、合格投资者提供企业研究报告和尽职调查信息.在区域性股权市场提供私募债券融资服务问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司可以在区域性股权市场开展以下业务：（1）推荐企业挂牌；（2）承销可转换为股票的公司债券，推荐本公司承销的可转换为股票的公司债券在区域性股权市场挂牌转让；（3）代理开立区域性股权市场证券账户；（4）为在区域性股权市场开户的合格投资者买卖证券提供居间介绍服务；（5）利用自有资金或依法管理的资产管理等产品投资区域性股权市场的证券；（6）为证券的非公开发行组织合格投资者进行路演推介或其他促成投融资需求对接的活动；（7）为合格投资者提供企业研究报告和尽职调查信息；（8

23、）与商业银行、小额贷款公司等开展业务合作，为企业提供融资服务；（9）改制辅导、管理培训、管理咨询、财务顾问等相关服务；（10）推荐企业展示；（11）中国证监会或中国证券业协会规定的其他业务。同时，证券公司可以参股、控股区域性股权市场运营机构。项说法错误，私募债券融资必须是向特定对象募集，区域性股权市场不属于特定对象，不符合要求。20. 单选题根据公司法，关于可以用作有限责任公司出资的财产的说法，错误的是（）。问题1选项A.知识产权B.实物C.货币D.土地所有权【答案】D【解析】有限责任公司股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。对作为出资的非货币财产应当评估作价，核实财产，不得高估或者低估作价。D错误，土地所有权属于国家，个人和单位没有土地所有权，只有土地使用权。