2022年企业信用管理制度范本

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1、2022年企业信用管理制度范本(参考样本)第一章总则一、为加强合同管理，减少失误，提高经济效益，根据国家合同法及其他有关法规的规定，结合公司的实际情况，制订本制度。二、公司各部门及下属单位、企业对外签订的各类合同一律适用本制度。三、合同管理是企业管理的一项重要内容，搞好合同管理，对于公司经济活动的开展和经济利益的取得，都有积极的意义。各级领导干部、法人委托人以及其他有关人员，都必须严格遵守、切实执行本制度。各有关部门必须互相配合，共同努力，搞好公司以“守合同、重信誉”为核心的合同管理工作。第二章_机构公司内部成立合同信用管理领导晓组，设立专(兼)职的合同信用管理机构部门负责公司合同信用管理的日

2、常工作法定代表人是公司合同信用管理主管领导，公司分管副总为合同信用管理的直接领导合同信用管理(部门)负责人为第一责任人，公司设有专职(或兼)的合同信用管理工作人员名.一、合同信用管理领导晓组职能：(一)负责_学习宣传和贯彻执行合同法律法规培训合同信用管理人员和业务人员依法保护本企业的合法权益.(二)制定和完善本公司合同信用政策、制度、办法_实施合同信用管理工作的考核.(三)对客户进行资信调查建立客户信用档案并进行动态化管理。(四)客户授信管理：进行客户信用审批跟踪客户活期对客户的信用状况统计分析.(五)应收账款管理：控制应收账款平均持有水平日常监督应收账款的账龄随时将潜在的不良账款进行技术处理

3、防范逾期应收账款的发生.(六)合同债务处理：建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍及时制定对逾期应收账款处理的方案并_有效的追账(七)利用征信数据库资源帮助销售部门开拓市场.二、合同信用管理部门及人员岗位责任：(一)法定代表人的主要职责：1、加强信用管理工作支持合同信用管理部门开展工作解决信用管理工作中的重大问题;2、授权委托合同承办人员对外签订合同;3、对本公司合同承办人员进行考核奖惩;4、活期了解合同的签订履行情况.(二)合同信用管理晓组的主要职责：1、_合同法律法规的宣传、学习和培训_信用管理研讨会案例评析会;2、制定和完善本公司信用政策、制度、办法_实施信用管理工作的考核;3、统一

4、办理法人授权委托书严格管理本公司合同专用章的使用;4、制止公司或个人利用合同进行守法活动;5、日常监督分析应收账款的账龄防范逾期应收账款的发生;6、建立标准的催账程序;7、汇总、分析客户信用数据向有关部门提供咨询服务;8、协调佣咯销、财务、技术等部门的关系.(三)合同信用管理员的主要职责：1、协助合同承办人员依法签订合同参与重大合同的谈判与签订.2、_合同防止不完善或不合法的合同出现保管好合同专用章.3、检查合同履行情况协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷.4、登记合同台帐做好合同统计归档工作汇总合同签订履行以及合同纠纷处理情况.5、发现不符和法律规定的合同行为及时向合同信用管理机构负责

5、人或公司副总报告.6、参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼.7、活期向合同信用管理负责人汇报信用管理情况.8、负责客户档案管理与服务.9、参与合同债务追收.10、配合有关部门共同搞好信用管理工作.(四)供销部门的主要职责(1)依法签订变更解除本部门的合同.(2)严格_本部门所签订的合同重大合同提交有关方面会审.(3)对所签合同认真执行并活期自查合同履行情况.(4)在合同履行过程中加强与其它各有关部门联系发生问题及时向合同信用管理机构合同信用管理员通报.(5)本部门合同的登记、统计、归档工作.(6)参加本部门合同纠纷的处理.(7)配合企业合同信用管理机构做好合同信用管理工作.(五)财务及技术部

6、门的主要职责(1)加强佣咯销等有关部门的联系及时通报合同履行中的应收应付情况.(2)做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析提出处理建议.(3)解决合同履行中有关技术方面的问题.(4)依法签订、变更、解决技术合同.(5)本部门合同的登记、统计和归档工作.(6)配合企业合同信用管理机构做好合同信用管理工作.(六)其他部门职责第三章法人授权委托管理制度一、对外签订合同，需要办理授权委托手续的，适用本制度。二、被授权者的条件：1、必须是本公司生产经营活动中确需签订合同并具有经济工作经验的有关人员.2、必须经过_合同法培训考试合格并经工作业绩_合格者.3、能够遵纪守法执行好国家各项法令法规和本企业的规

7、章制度.三、申请程序1、凡申请持证者先由申请部门向合同信用管理部门提出申请填写“参加合同法培训人员登记表”.2、由合同信用管理机构统一_申请持证者参加工商行政管理部门举办的合同法培训班并参加考试.3、考试合格后申请部门按合同信用管理部门要求填写“法人授权委托书申请审批表”并对其工作业绩进行考核_再经公司人事部门和合同信用管理部门审核后报公司法定代表人批准签章颁发授权证书.四、“法人授权委托书”的管理1、合同信用管理机构负责“法人授权委托书”的申请审核和证件办理、变更、注销登记遗失声明和监督检查等管理工作并为公司归口管理部门.2、本公司颁发的签订合同的“法人授权委托书”由公司统一印制，其他部门不

8、得擅自印制，“法人授权委托书”在有效期限内可连续使用但有效期限最长不得超过两年.3、凡不持酉法人授权委托书”因特殊情况需对外签约者由所在部门向合同信用管理部门提出申请经法定代表人批准由合同信用管理部门具体办理一事一委托的临时“法人授权委拖事宜;未取得“法人授权委托书”的其他人员一律不得对外签订合同.4、凡持酉法人授权委托书对外签订合同者必须严格遵守本公司制定的合同信用管理规定和相关的配套制度做好合同台帐记载以备考查.5、凡发生下列情况之一者必须办理变更或核准注销手续：(1)“法人授权委托书授权内容变更;(2)证件有效期届满不再续展;(3)持证人因工作变动不再对外签约;(4)持证人因调离本公司退

9、休或死亡;(5)持证人因违反本公司管理制度情节严重需撤消持证人资格;(6)持证人擅自涂改授权内容转借和弄虚作假撤消持证人资格.6、经颁发的“法人授权委托书如有遗失持证人应书面向本部门领导报告并将本部门批示意见送合同信用管理部门由合同信用管理部门向法定代表人或合同信用管理领导晓组报告后根据情况酌情处理.7、凡核准注销人员的“法人授权委托书证件由所在部门负责收回交合同信用管理部门统一处理.五、责任1、各部门应加强对持证人的教育和管理凡发现严重违反本公司有关制度规定签约或利用证件进行守法活动以及失职渎职等给公司带来重大损失者应依法追究责任同时注销证件.2、持证人必须严格按授权范围和授权权限在有效期内

10、签订合同如因超越授权范围和授权权_生的纠纷其经济及法律责任由持证人承担。第四章合同订立审批制度一、合同签订管理(一)合同签订根本要求1、合同承办人签约前必须对对方主体资格代理身份代理资格履约能力及合同可行性进行_并相关资料以备合同评审机构进行评审.2、订立合同的主体必须是法人或哲咔取得营业执照的非法人经济_.公司内各单位的业务部门不得以本部门的名义或擅自以其他单位部门的名义对外签订合同.严禁其他公司或个人所办各类企业以本公司及下属单位的名义对外签订合同.3、公司对外签订合同应由其法定代表人或法定代表人授权的代理人进行.任何人不得以公司名义对外签订合同.4、严禁将合同业务介绍信转借其他单位或个人

11、使用.介绍信的存根应当保存五年以备核查.5、除及时清结者外合同应当采用书面形式合同文本国家或市已经发布示范文本的应当采用合同示范文本。销售部门必须使用国家统一的买卖合同文本对外签订合同；外协部门必须使用国家统一的承揽合同文本对外签订合同；供应、设备、基建部门外出采购尽可能采用统一的买卖合同文本。如果没有合同示范文本应当参照类似的示范文本。采用合同示范文本时可以根据所订合同的具体情况依法作出补充约定.各部门所需的合同文本由公司合同信用管理部门统一购买或定制。6、公司及所属各部门的合同都应按统一规则编号.7、合同及其有关的书面材料应当语言规范字迹(符号)清楚条款完整内容具体用语准确无歧义.8、订立

12、合同，必须完备合同条款。合同条款一般包括当事人的名称或者姓名和住所、标的、数量和质量价款和报酬、履行的期限、地点和方式、违约责任及解决争议的方法等.(1)当事人的名称当事人的名称、住所。合同抬头、落款、公章以及对方当事人提供的资信情况证明的当事人的名称、住所应坚持一致。(2)合同的标的合同标的应具有唯一性、准确性，买卖合同应详细约定规格、型号、商标、产地、等级等内容；服务合同应约定详细的服务内容及要求；对合同标的无法以文字描述的应将图纸、照片、多媒体文件资料等作为合同的附件。(3)数量合同应采用国家标准的计量单位，一般应约定标的物数量，常年经销合同无法约定确切数量的应约定数量的确定方式(如电报

13、、传真、_、送货单、_等)。(4)质量有国家标准、部门行业标准或企业标准的，应约定所采用标准的代号(电子设备、电脑、数码设备等高科技产品应优先采用经过国家3c质量认证及其他相关标准的产品)；农副产品，化工产品等可以用指标描述的产品应约定主要指标要求(标准已涵盖的除外)；凭样品支付的应约定样品的产生方式及样品存放地点。(5)价款或报酬价款或者报酬应在合同中明确，采用折扣形式的应约定合同的实际价款；价款的支付方式如转帐支票、汇票(电汇、票汇、信汇)、托收、信用证、现金等应予以明确(暂不采用电子货币结算方式，若有特殊情况需要使用的，必须经过公司股东会同意)；价款或报酬的支付期限应约定确切日期或约定在

14、一定的日期后多少日内。(6)履行期限、地点和方式履行期限应具有确定性，难以在合同中确定具体期限的应约定确活期限的方式；合同履行地点应力争作对本方有利的约定，如买卖合同一般约定交货地点为本公司仓库或本公司的住所地；约定具体地名的应明确至市辖区或县一级的具体地点(如所在街道名、单位名等)；买卖合同在合同中一般应约定交付的手续，即合同履行的标志，如托运单、仓库保管员签单等。(7)合同的担保合同中对方事人要求提供担保或本方要求对方当事人提供担保的，应结合具体情况根据担保法的要求办理相关手续。(8)合同的解释合同文本中所有文字应具有排它性的解释，对可能引起岐义的文字和某些非法定专用词语应在合同中进行解释

15、。对合同所附带的图纸、图片、多媒体文件等资料中除去文字外的内容的解释，如果可能引起歧义的也应在合同中进行解释。(9)保密条款对技术类合同和其他涉及专利技术、经营信息、技术信息的合同应约定保密承诺与违反保密承诺时的违约责任。(10)违约责任根据合同法作适当约定，应尽量具体，注意合同的公平性。(11)解决争议的方式解决争议的方式可选择仲裁或起诉，选择仲裁的应明确约定仲裁机构的名称，双方对仲裁机构不能达成一致意见的，可选择第三地仲裁机构。9、订立依法可以设定担保或者对对方当事人的履约能力没有把握的合同应当要求对方当事人依法提供保证抵押留置定金等相应形式的有效担保.对方当事人提供的保证人必须是法律许可

16、的具有代为清偿债务能力的法人其他_或者自然人.对对方当事人的保证人的主体资格和清偿债务能力要参照本制度的规定进行_.10、对外签订合同要明确选择纠纷管辖地并力求选择本公司所在地仲裁机构或法院.11、法定代表人或合同承办人应当亲自在合同文本上签名盖章.12、签订合同应当加盖单位的合同专用章.严禁在空白合同文本上加盖合同专用章.合同专用章的申请人必须是有权对外签订合同的部门和分公司.各有关部门和分公司的合同专用章由合同信用管理机构统一归口管理.合同信用管理机构负责申请报告的审批合同专用章的登记留样发放和监督检查等管理工作.合同专用章的刻制由合同信用管理机构负责办理。2022年企业信用管理制度范本（

17、二）第一节岗位责任制第一条项目经理为本项目应收及应付款项管理的第一责任人，负责款项全过程管理。第二条财务负责人组织应收、应付款项的日常管理工作。第三条财务部门为应收、应付款项管理的主办部门，物资部、机械管理部、合同部门为应收、应付款项管理的协办部门，各部门应设立专、兼职的管理人员，部门之间要密切配合、互通情况，共同做好应收、应付款项管理工作。第四条财务部门职责:(一)办理应收、应付款项的管理工作;(二)负责编制并下达应收款项催收计划及催收方案，并按月组织相关部门完成应收款项的清收工作;(三)负责建立健全应收款项台账，定期编制应收款项明细表;(四)严格按照公司资金管理和使用的有关规定，加强对外借

18、款、对外预付账款和工程垫资的控制和监督;(五)负责应收款项管理的分析总结工作，针对问题及时提出管理建议;(六)及时偿还债务，避免长期债务情况的发生;对已形成的债务，合理确定偿还时间和规模;(七)与债权方及时沟通、核对，财务困难时，要得到债权方的理解，避免造成不良影响。第二节债权债务账目的核对第五条债权债务账目的核对，主要由财务部门负责，其他有关各业务部门配合。第六条项目部应当建立债权债务定期清查和核对签认制度，至少于每季度末对债权债务进行全面清理和核对一次。对各项债权必须取得签认记录。对清理核对过程中发现的长期挂账、长期无结算、账龄较长、核对不符等情况，应及时提请相关部门查明原因，按规定做出处

19、理。第七条物资采购、合同、机电等业务部门应配合财务部门与对方财务部门核对账目，并将核对情况及时通报财务部。第三节台帐管理第八条台账管理指应收款项明细台账管理和重点外欠款档案管理。项目部应按有关规定建立健全外欠款重点项目档案。第九条项目部应建立债权债务台账管理制度，详细反映各项债权债务的发生、增减变动、余额及其账龄等财务信息。财务部门应当至少按季编制债权债务明细表，向项目负责人和相关业务部门反馈债权债务的结算情况、余额、账龄等信息，分析债权债务管理情况，提请项目负责人和有关责任部门采取相应措施。第四节债权债务的清理第十条项目部应按照合同约定及时与业主(局指)办理验工计价手续，并根据业主(局指)批

20、复计价确认应收账款。项目部物资、计价等部门应及时办理材料物资采购入库报销、劳务结算、机械设备租赁等结算手续，以便财务部门正确确认应付款项。第十一条项目部应加强应收票据管理，对收到的承兑汇票应设置“应收票据登记簿”逐笔登记每一张应收票据的种类、号码、出票日期、交易合同及付款人、承兑人或背书人的姓名或单位名称、到期日和利率、贴现净额、收款日期、收款金额等信息。对已到期收回的票据及时注销，对背书转让或贴现的票据及时在登记簿中做出标识。项目部对收到的应收票据可在综合考虑项目资金状况、贴现资金成本等因素的基础上，根据情况采取背书转让、贴现等方式加快资金回收。对到期应收票据应及时向银行提请兑付，保证资金按

21、期回收。项目部对收到的商业承兑汇票应随时跟踪和关注出票人财务状况，防范到期不能收回的风险。第十二条项目部对预付账款应严格控制。所有预付款项应按合同约定的比例付款，并在合同约定时间内及时清算或扣回。合同没有约定预付款项的一律不得支付。财务部门对长期挂账的预付款项应及时提请项目负责人和相关业务部门查明原因后做出处理。第十三条项目部为加速或最大限度回收债权，拟通过债务重组方式对应收款项进行处理的，应事先将债务重组方案报公司审批。第十四条项目部应及时偿还债务，避免长期债务的发生。对已形成的债务，合理确定偿还时间和规模。与债权方及时沟通、核对，财务困难时，要得到债权方的理解，避免争议造成不良影响。第十五

22、条项目部对外支付需办理承兑汇票的，应向公司提出申请，经批准同意后办理。对开出的应付票据应设置“应付票据登记簿”，详细登记票据的号码、出票日期、到期日、票面金额、交易合同号、收款人名称、承兑人、存入保证金额、到期付款额等信息，并在应付票据兑付后予以注销。项目部对即将到期应付票据应提前安排资金，按期兑付。严禁出现因不能按期兑付而影响公司银行信用的情况。第十六条项目部在与劳务队伍、供应商等各类债权人办理债务清算前，应组织相关部门对与对方的结算支付情况进行全面清理，确保应扣的各种款项足额扣回。第十七条项目完工后，项目部应负责完成所有债权清收和债务清算工作。第五节清查签认管理第十八条严格执行应收款项清查

23、签认制度。各单位财务部门应于季末和年末时，全面清查各项应收款项，并派专人主动与债务人核对应收款项，采取派人前往或发函确认的方式办理签认记录，做到债权明确，账实、账账相符，确保诉讼有效。第十九条在工程竣工结算期间，财务部门、工程管理部、机械物资部等相关部门应密切配合，对合同总价进行清理，对合同内、合同外或新增和变更部分应认真核对确认，形成最终应收款额，及时取得对方签认，同时记入工程应收款台账并组织清收。第二十条对拖欠时间长，但又在诉讼时效期内的应收款项，各单位应备齐相关资料和法律文件等有效证明，在该应收款项诉讼时效期满前六个月专题上报上级财务部门，并积极采取补救措施，避免损失。第六节内部关联往来

24、管理第二十一条公司内部关联往来应于发生时通过银行及时清算，不能及时清算的，可以于月末采取内部债权债务抵消和银行结算相结合的方式清算。第二十二条严格内部关联往来签认制度。原则上债权方为发出“签认单”单位，债权方应按季于季末_日内向债务方发出“签认单”，债务方应于收到“签认单”的_日内予以签认。第二十三条对季末未能清偿的款项余额，债务方应向债权方出具还款计划，经财务部门确认同意后，债权方可向债务方按同期银行贷款利率计收资金占用费。第七节损失管理第二十四条损失管理指应收款项坏账损失的确认、处理程序及披露。第二十五条项目部应按照公司会计政策足额计提坏账准备。对确因债务人破产、死亡或其他原因无法收回或收回可能性极小等需作为坏账处理的应收款项，应按规定报公司批准后处理，并提供相关证明材料。未经公司批准，不得擅自将应收款项作为坏账处理。对经批准作为坏账损失处理的应收款项，应按照账销案存管理制度的规定进行备查登记并积极催收，最大限度予以收回。第13页共13页