2022年银行客户经理工作思路范本

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1、2022年银行客户经理工作思路范本【导语】在工作方案要达成的目的局部，关键是要明晰的定义目的，表现形式就是清楚的定义目的对应的指标，并设置量化的指标目的值。搜集的2022年银行客户经理工作思路范本，仅供大家借鉴！【篇一】2022年银行客户经理工作思路范本20xx年，全行个人金融业务的总体思路是：“以客户为中心、以市场为导向”，全力施行“经营客户”战略。坚持“一个中心，六个根本点”的根本策略，即以“经营客户”为“中心”，以客户、产品、渠道、效劳、经营品质、执行力“六个根本点”作为“经营客户”战略的重要支点，继续强化“狠抓三条主线不动摇”为详细抓手。通过施行渠道管理精细化、客户经营精细化、效劳管理

2、精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细化管理程度，推进经营管理上台阶、上程度。一、20xx年个人金融业务经营管理策略(一)产品策略：继续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品为目的，在稳固传统强项产品优势地位的根底上，进一步加强弱项产品的销售才能;优化产品销售构造，注重现有网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，限度的缩小与同业在规模上的差距;以穿插营销和联动营销为抓手，进步客户对产品的认知度和依赖性，通过产品的穿插覆盖和效劳的完善改良，稳定和拓展客户根底，提升单一客户对建行的奉献度和忠诚度。(二)客户策略：要充分

3、依托理财中心，深化二代转型，围绕“一个中心，六个根本点”，坚决不移的落实“经营客户”战略;20xx年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫，要坚持客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化构造并举并重的经营原那么，在竞争中要确保有足够大的群众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护才能，挖掘存量客户潜能。通过进步产品覆盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的互相匹配和全面交融。(三)渠道策略：20xx年渠道建立重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域构造优化、功能扩大等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和“第二梯队”，以及经济快速

4、开展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地;二是继续大力开展自助渠道建立，力争在三年之内使自助银行与物理网点数量到达3：1比例，延伸效劳半径;三是着力建立客户经理和理财中心软渠道，按照专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理互相协同、互相照应、互相补充的全新渠道格局。(四)区域策略：持续推进中心城市地区、重点开展地区和开展地区三大区域开展策略，着重打造“第二个*”。20xx年“三大梯队”的经营目的是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大奉献;继续打造“第二个*”，使其在同业形成绝对竞争力，

5、进步奉献程度，瞄准第一梯队，实现打破跨越;“第三梯队”要实现快速崛起，通过加速开展，赶超同业，缩短差距，尽快向第二梯队跟进靠拢，进步对全行业务的奉献度。二、20xx年个人金融业务工作要点(一)加强业务创新，做全、做强产品1.狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人客户”为核心，以基金、保险、借记卡，产品覆盖度和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。2.完善自上而下到网点的产品销售垂直作业形式，加大通报考核力度，营造良好的竞争气氛。3.继续推进产品“扫零、达标、越级”和“保险、基金、黄金攻坚战”，做全产品，弥补“短板”，提升网点平衡

6、销售才能。4.持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈”、“大丰收”、“日新月异”等常规理财产品特别是开放型产品的销售工作，进一步稳固提升我行自行设计发起的“乾元”系列理财产品当地品牌优势;加大对信托公司信托方案产品的代理销售力度，逐步搭建我行理财产品和信托公司产品互相补充的销售形式。5.进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务本钱控制，提升实物金经营管理程度;加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，进步账户金产品覆盖度;加强账户金交易标准管理。6.试点推出挪动保管箱业务，建立从业务布局、申请创办到日常管理等一整套保管箱业务管理方法和操作规程，稳步推进保管箱业务的开

7、展。7.建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，进步股票型基金、主代销基金、基金定投营销才能;充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具使用才能、数据挖掘才能、客户效劳才能和精准营销程度，努力进步新老基金代销市场份额;加强与基金公司合作，做好基金从业资格考试;加强与电子银行渠道联动，进一步标准货币基金交易。8.做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，稳固提升地区同业优势地位;加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。9.进步对代理保险产品的销售管理才能，建立完善代理寿险产品网点资配置考核方案;建立保险公司销售支持人员标准管理制度;加强与保

8、险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专业知识培训力度，做好保险从业资格考试工作，进步我行自身保险销售才能;做好客户风险评估，进步客效劳程度。10.加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记卡存量市场份额，进步新发卡的质量;持续开展折转卡及提升借记卡的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照总行部署，积极拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。11.加大个人外汇业务宣传力度，加强队伍建立，加大制度梳理和对下培训力度;试点创办并逐步推广外币代兑业务;选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工

9、作力度，打造全区个人外汇业务标杆网点，并发挥其带头作用。12.稳步推出 支付业务，建立 支付业务管理制度和操作流程;加强与中粮可乐公司合作，积极拓展中粮支付业务。13.强化产品穿插销售，推广个人金融产品套餐效劳，提升产品覆盖度。14.调度内外部媒体资，做好重点产品营销宣传和品牌推广，做好客户体验活动宣传，把好宣传材料关。(二)完善队伍建立强化客户效劳1.继续强化个人客户经理队伍建立，进步专职个人客户经理的覆盖度和充足率。2.以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理，在二级分行层面推广典型考评方法。3.量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化，突

10、出个人客户经理销售主渠道的作用。4.以产品销售为纽带，以参谋式客户关系管理为依托，建立并完善全新的客户关系管理体系。5.通过多种手段持续稳固二代转型成果，全力做好20xx年网点二代转型工作。6.抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户保有率、效劳VIP客户时间占比、客户联络方案覆盖率等关键业绩指标，提升客户经理产品销售和效劳才能。【篇二】2022年银行客户经理工作思路范本根据我行今年一年来会计结算工作的实际情况，明年的工作主要从三个方面着手：抓效劳、抓质量、抓素质，现就针对这三个方面制定我营业部在xx年的工作思路。一、以客户为中心，做好结算效劳工作。客户是我们的生存之，作为营业部又是对外

11、的窗口，效劳的好坏直接影响到我行的信誉1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点效劳”、“站立效劳”、“三声效劳”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的效劳要求越来越高，不单单在临柜效劳中更表达在我行的效劳品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、BSP航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收买业务、证券业务等多种效劳品种，进步我行的竞争才能。3、主动加强与个人业务的联络，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户效劳。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真

12、正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。4、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算方法讲座，增加人们的金融知识，让客户多理解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。5、继续做好 银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的标准、制度的执行有了更高的要求1、催促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要务实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强迫度执行的钢性，进步约束力。2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理确保我行开户单位的质量和上门效劳。3、进一

13、步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，标准会计印章和空白重要凭证的使用和保管。4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的平安，进一步进步我行防范外来结算风险的手段。5、标准业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少过失杜绝结算事故。6、实在履行对分理处的业务指导与检查。7、做好会计核算质量的定期考核工作。三、以人为本进步员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否开展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的才能且要能发挥

14、员工潜能来确定合适的岗位，从而进步员工的积极性。2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训方案上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等根底知识以及各种新兴业务进展培训。3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了进步员工的业务程度。4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。5、有方案、有目的地进展岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变【篇三】2022年银行客户经理工作思路范本客户经理是对外效劳的窗口，是支行对外的形象。一个人素质的上下直接就反映我行的效劳程度，我清楚自身还有很多缺乏，比方遇到困难容易

15、产生急躁情绪，综合协调才能有待进步，工作经历有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点：一、深化学习各项产品知识，不断提升自身综合素质制定了详细的学习方案，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论程度、业务才能明显进步。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就可以准确把握该笔业务的难点及风险点，可以及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。二、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有宏大的数字需要我们想方法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了的目的在拼

16、尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。三、努力提升业务程度，进步客户效劳质量。一位学者说：真正的优质效劳是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为进一步进步效劳质量，争创效劳品牌，提升顾客满意度做好一切努力。四、加大营销力度，做好贷款工作。一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也可以达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联络，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。2022年银行客户经理工作思路范本.doc下载Word文档到电脑，方便和打印全文共5402字编辑下载Word文档 第 11 页 共 11 页