财务资金管理个人工作总结

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1、财务资金管理个人工作总结财务资金管理个人工作总结企业财务资金管理作为整个企业管理中的极为重要的局部,值得广阔企业管理者重视;在企业财务资金管理中只有齐抓共管,多管齐下,才能真正搞好企业管理。如何作财务资金管理个人工作总结财务资金管理个人工作总结1、资金管理的目的主要目的是防起完善平安库存的更新和招标新增品种采购的预测和付款节奏。节约本钱方面现已做到的：如今通过近两个月的融资申请工作已经做到的是和华侨银行合作使保理手续费由原先的1降到0，额度为5000万，可以交换深发的一半贷款，一年大概可节约的财务费用为50万元，在明年申请增额到8000万。深发剩下贷款额度可以由工行保理替代也可节约保理手续费9

2、0。假如此次在华侨做保理的金额能做到8000万，剩余的额度给工行，深发的贷款是在明年2-5月渐渐的还清，替代行从如今开场就可以贷出款来，我考虑的是在12月末就不与深发续签授信合同了。2、资金管理的方法在近几个月融资实际工作中总结出了以下几点体会：1、在接触银行时要对公司的整体经营状况有所理解，并对将来开展前景要充满自信;2、遇到可能的融资途径竭尽全力，好事多磨，银行不会轻易放款，1/ 8尤其是这次的华侨银行保理池融资体会很深，通过反复沟通和跟进，真的是没有起初想象的那么简单，但通过努力是会有回报的。3、国家的金融政策和行业政策外汇管理政策都是在变的，国家的大环境变化也会给企业将来经营带来风险，

3、如最近的央行调整存款准备金率和加息，在明年的贷款融资形式就会变紧，这都是需要提早考虑找好可靠的融资渠道来对冲大环境所带来的风险。4、下一步我想做的几件事情是：增加与华侨的保理合作，降低整个保理业务融资本钱。华侨银行的跨境人民币业务，卓岳说每一笔对外付汇业务可以套利3，但我还没有详细理解此业务的形式。督导外地子公司使用低本钱的银行进展融资，虽然华侨银行保理池不收手续费但我也不建议所有都放在华侨银行防止再次出现深发的情况。与现有银行谈一下贸易向下定向付款融资，这种业务银行审批难度相对较小。将在交行的仓单抵押贷款转给民生银行，一是支持民生银行给的信誉流贷，再增加一局部实物抵押的贷款，减小银行对我们贷

4、款风险以后可以深度合作。二是可以减少交行收的贷款咨询费。篇2：财务资金管理个人工作总结一、统一思想，明确工作目的，量化和细化考核评比方法继全省分、支行长会议之后，市分行召开了20_年工作会议，把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的指导思想和努力方向：以规定的指导性和针对性。2/ 8二、加强资金营运管理，进步资金使用效益。今年以来，我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降根本保持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在以上，信贷资金保持较高的营运程度。1、坚持资金头寸限额管理。今年以来我行方案部门进一步进步经营核算意识，严格对资金头寸的

5、管理，在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展的前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占用及时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。2、完善资金调度管理。在资金调度环节上，市县明确专人负责资金调拨管理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷方案的衔接，增强了资金与方案双重宏观调控作用，防止了资金供给脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常，我行继续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原那么，尤其是总行调整了资金请调时间以后，更加方便了基层行的资金使用，减少了资金请调时间，减少了资金头寸占用，今年上半年全行共请

6、调资金笔万元。同时我行严格按上级行的要求，规)我行各级统计人员克制统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况，加班加点，任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的进步。(二)为加强对现金方案执行情况的监测和分析p 。我行建立了现金投放、回笼月度分析p 报告制度，按月对辖内支行、部现金收支情况及其3/ 8特点进展分析p ，并对造成当期现金投放(或回笼)的原因予以重点分析p 。(三)我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进展，统计数据完全来于各支行(部)会计部门的各项报表，坚持

7、报真情、报真数，不擅自公开发表统计资料和泄露统计机密，在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时，认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。四、加强财补资金管理，做好监视拨付工作今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食部门的联络，积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管情况，补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工作顺利开展。(一)自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少，加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺利完成带来了很大的难度，也严重影响到我行信贷资产的平安性和效益性。在新形势下，我行年初对所辖支行、部的财政补贴情况进展了调查

8、摸底，及时掌握各级粮棉油储藏数量、库存值的增减变化及其原因，对各项补贴的工程、金额、来、时间要做到心中有数。并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况，认真施行规笔补贴资金的来龙去脉，及时将补贴资金到位情况反应财政部门，催促下拨资金，防止了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的情况，并与会计部门积极配合，做好柜面监视，共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。4/ 8(三)经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力，财政补贴资金到位情况及监测管理程度有了较大的进步。至6月末，全市应收各项财政补贴资金万元，实收各项财政补贴资金万元，财政补贴资金到位率。五、监测和分析p 等级行管

9、理指标，适时调整工作思路20_年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整，首先市行要求各支行认真领会等级行管理文件，掌握新的指标精神，并对考核指标提出反应意见，分析p 各项指标完成的难易程度，指导全年工作。其次根据各行按月经营指标的完成情况，市行对各行的失分项进展原因和对策分析p ，通过对经营指标的监测反映，适时调整工作思路，找出工作重点，明确工作方向，为领导的预测决策提供了保障，有效进步了各行的经营管理程度。六、加大调查研究深度，做好业务经营分析p ，发挥业务综合职能为了充分发挥资金方案业务部门的综合职能作用，我行非常注重进步业务经营分析p 程度，增强业务分析p 的实用性，做好领导的参谋助手。

10、通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产构造变化及存贷款异常变化等收买资金封闭管理动态情况，深化分析p 影响全行业务活动的各种因素，并且坚持静态分析p 与动态分态相结合、近期分析p 与远期分析p 相结合、银行信贷业务活动分析p 与企业经营活动分析p 相结合、微观分析p 与宏观分析p 相结合的分析p 方法，紧紧抓住收买资金封闭管理重点和疑点，提醒规律，找出特点，反映问题，提出对策，增强了全行业务经营分析p 的前5/ 8瞻性和指导性。七、加强现金和利率检查，确保政策正确执行(一)今年以来，我行按照有关现金管理的文件精神及详细施行方法，继续抓好现金管理

11、工作。一是做好现金方案管理，现金方案一经下达，认真组织执行，同时要做好与当地人行现金投放方案的衔接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工作，严格按照大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业现金帐户管理，严格控制粮棉购销企业帐户现金的支取，合理核定企业淡旺季库存现金限额，实在改良金融效劳，积极引导企业减少现金使用。各支行(部)在信贷监管中强化了现金管理，并不定期地进展现金专项检查。市分行也在利率检查的同时对各支行(部)进展了检查。从检查情况来看，企业现金收支根本能按照管理要求执行。(二)我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策，明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率，按合同利率计息、按

12、利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策，指导企业计算好利息收支帐;银行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策，实在维护利率政策的严肃性，有效地发挥利率的调控、鼓励和约束作用。在严格执行利率政策的同时，我行要求各支行(部)每季对利率执行情况进展一次自查，并书面上报市分行。市分行也对各支行(部)全部贷款的利率执行情况进展了全面的检查，从检查情况来看，利率执行情况根本能按照国家有关政策要求。八、认真做好夏季信贷资金需求预测，为经营决策效劳。6/ 8为进一步做好_年夏季粮油收买工作，保证粮油收买资金的供给，我行主动和粮食、农业等部门联络，搜集相关农业经济部门的信息资料，如农业消费构造调整

13、变化情况，粮棉油种植面积变化、产量变化，粮棉企业改革改制进程等。并深化企业，获取企业的经营信息量，为方案预测效劳。通过对今年夏季粮油购销形势的分析p ，预计前期收买进度较慢，收买时间会拉长，可能会出现收粮困难的现象。随着粮食收买准入条件放开，粮食收买主体呈多元化，收买量势必降低。结合多方面因素考虑，预计全市将收买小麦约万公斤、收买油菜籽万公斤。回忆_年上半年我行资金方案管理工作，虽然做了大量的工作，但是对照省分行的要求还有一定的差距，还存在一些薄弱环节，主要表如今：一是在新形势下，全市方案在岗人员的业务理论程度有待进一步充实，业务综合素质有待进一步进步。二是所辖各支行、部每月(季)财政补贴资金

14、到位情况不甚理想，有待进一步加大与当地财政部门协调力度。九、下半年工作打算20_年下半年我行资金方案管理工作要积极适应当前新形势，迎接新挑战，紧紧围绕年初制订的资金方案管理工作意见，积极性地开展工作，充分发挥。篇3：财务资金管理个人工作总结一、开学期间日常工作：1、与银行相关部门联络，井然有序地完成了职工工资发放工作。7/ 82、清理客户欠费，并与各个相关部门通力合作，共同完成欠费的催收工作。3、核对保险，与保险公司办理好交接手续，完成对我公司职工的意外伤害险的投保工作。4、做好_年各种财务报表及统计报表，并及时送交相关主管部门。二、其他工作1、迎接公司评估，准备所需财务相关材料，及时送交办公室。2、为迎接审计部门对我公司帐务情况的检查工作，做好前期自查自纠工作，对检查中可能出现的问题做好统计，并提交领导审阅。3、按照公司部署，做好了社会公益活动及困难职工救济工作。在上半年工作中1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目，发现现金金额不符，做到及时汇报，及时处理。2、及时收回公司各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行，从无坐支现金。3、根据会计提供的根据，及时发放教工工资和其它应发放的经费。4、坚持财务手续，严格审核算(发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报帐)，对不符手续的发票不付款。财务资金管理个人工作总结范文8/ 8第 7 页 共 7 页