2022年金融-证券从业资格考试名师点拨押题密卷1（含答案详解）

《2022年金融-证券从业资格考试名师点拨押题密卷1（含答案详解）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券从业资格考试名师点拨押题密卷1（含答案详解）（16页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、2022年金融-证券从业资格考试名师点拨押题密卷（含答案详解）1. 单选题以下关于股份发行公平、公正原则的说法，正确的有（）。.同种类的每一股份应当具有同等权利.同次发行的同种类股票，每股的发行条件应当相同.同次发行的同种类股票，每股的发行价格应当相同.因机构认购股份数额较大，其每股支付的价款，可以低于个人问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同；任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额。项错误。股份有限公司的资本划分为股份，每一股的金额相等。公司的股份采

2、取股票的形式。股票是公司签发的证明股东所持股份的凭证。2. 单选题根据证券公司监督管理条例，下列证券公司控股股东的行为，正确的是（）。问题1选项A.证券公司控股股东通过股东大会对证券公司行使股东权利B.证券公司控股股东接受证券公司用证券资产管理客户的资产提供融资C.证券公司控股股东用货币、非货币财产出资，非货币财产出资总额为证券公司注册资本的40%D.证券公司控股股东通过关联交易占用证券公司的资产【答案】A【解析】证券公司控股股东通过股东大会对证券公司行使股东权利，A正确；客户的资产属于客户，不能随意动用，证券公司控股股东不能接受证券公司用证券资产管理客户的资产提供融资；B错误；证券公司控股股

3、东用货币、非货币财产出资，非货币财产出资总额为证券公司注册资本的35%，C错误；证券公司控股股东不能通过关联交易占用证券公司的资产，D错误。3. 单选题根据公司法，有限责任公司应当采取的设立方式为（）。问题1选项A.发起设立B.备案设立C.核准设立D.募集设立【答案】A【解析】公司的设立方式有两种，发起设立和募集设立；发起设立是指所有发起人认购公司发行的全部股份而设立股份有限公司；募集设立是指发起人认购公司部分股份，其余部分向社会公众募集的方式设立股份有限公司，发起人认购比例不能低于35%。股份有限公司可应采取发起设立或募集设立；有限责任公司的设立只能采取发起设立，因为募集设立会导致股东人数超

4、过50人，不符合公司法的要求。没有备案设立和核准设立的说法。4. 单选题根据证券公司风险控制指标管理办法规定，下列关于证券公司净资本计算标准的说法，正确的有（）。.净资本由核心净资本和附属净资本构成.风险覆盖率等于净资产除以各项风险资本准备之和.资本杠杆率等于附属净资本除以表内外资产总额.流动性覆盖率等于优质流动性资产除以未来30天现金净流出量问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】净资本由核心净资本和附属净资本构成。其中，核心净资本是在净资产的基础上，扣除资产项目的风险调整和或有负债的风险调整，再扣除或者加上中国证监会认定或核准的其他调整项目。附属净资本是在将长期次级债按照规定比

5、例计人净资本的基础上，扣除或者加上中国证监会认定或核准的其他调整项目。风险覆盖率等于净资本除以各项风险资本准备之和。资本杠杆率等于核心净资本除以表内外资产总额，错误。流动性覆盖率等于优质流动性资产除以未来30天现金净流出量。净稳定资金率等于可用稳定资金除以所需稳定资金。5. 单选题根据证券公司风险处置条例，证券公司挪用客户资产并且不能自行弥补，下列关于国务院证券监督管理机构采取措施的说法，正确的是（）。问题1选项A.应当对该证券公司进行接管B.情节严重的，可以将其证券经纪等涉及客户的业务进行托管C.应当将其证券经纪等涉及客户的业务进行托管D.情节严重的，可以对该证券公司进行接管【答案】D【解析

6、】托管、接管是无自我整改能力，需要借助外力进行整顿的一种处置措施。当证券公司治理混乱、管理失控，或者挪用客户资产且不能自行弥补，或者在证券交易结算中多次发生交收违约、交收违约数额较大，或者风险控制指标不符合规定、发生重大财务危机时，中国证监会按规定程序选择专业机构成立托管组，对其证券经纪等涉及客户的业务进行托管；情节严重的，中国证监会按规定程序组织专业人员成立接管组，接管该证券公司。6. 单选题某证券公司的下列实践中，能够反映证券行业文化建设基本要求中“牢记社会责任，展现良好形象”的有（）。.将对口帮扶地区的农副产品引入工会慰问品采购名单并鼓励会员优先选择.多措并举增加注册资本并积极推动上市.

7、建立各业务条线负责人必须出席的定期合规展业交流机制.积极参与证券行业支持民营企业发展系列资管计划（纾困基金）的设立问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】.多措并举增加注册资本并积极推动上市，不属于行业文化建设的基本要求；.建立各业务条线负责人必须出席的定期合规展业交流机制，反映的是行业文化建设的要求中的坚持依法合规，筑牢发展基础。7. 单选题根据证券投资基金法，下列关于非公开募集基金财产的投资范围的说法，正确的有（）。.只能投资于上市交易的股票、债券.不可以投资于股权.可以投资于期货.可以投资于期权问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】公开募集基金财产只能用于投资上

8、市交易的股票、债券或国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。而非公开募集基金财产的证券投资，既包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，也包括国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种，如股权、期货、期权以及基金合同约定的其他投资标的。8. 单选题下列关于证券公司对敏感信息采取保密措施的说法，正确的有（）。.与证券公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密.加强对涉及敏感信息的信息系统、通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全.对可能知悉敏感信息的工作人员使用的信息系统或设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测.

9、建立内幕信息知情人管理制度问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司应当采取保密措施，防止敏感信息的不当流动和使用，包括但不限于：（1）与公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密；（2）加强对涉及敏感信息的信息系统、通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全；（3）对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测；错误，需要是公司的信息系统或设备形成的，不能监控员工的私人信息；（4）建立内幕信息知情人管理制度。9. 单选题下列关于另类投资业务的总体要求的说法，正确的有（）。.

10、另类子公司可以下设实业投资子公司.另类子公司开展业务应当坚持专业化投资原则.证券公司应当对子公司统一实施管控.证券公司应当加强对另类子公司的资本约束问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】另类投资业务的总体要求：1.审慎设立另类子公司证券公司应当突出主业，充分考虑自身发展需要、财务实力和管理能力，审慎设立另类子公司。另类子公司不得再下设任何机构，错误。2.另类投资业务的基本原则另类子公司开展业务，应当遵循稳健经营、诚实守信、勤勉尽责的原则，坚持专业化投资原则，防范利益冲突，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。3.建立完善有效的内控机制证券公司应当建立完善有效的内部控制机制

11、，切实履行母公司的管理责任，对子公司统一实施管控，增强自我约束能力。4.合规与风险管理全覆盖证券公司应当将另类子公司的合规与风险管理纳入公司统一体系，加强对另类子公司的资本约束，实现对子公司合规与风险管理全覆盖，防范利益冲突和利益输送。10. 单选题在特殊普通合伙企业中，一个合伙人在执业活动中因重大过失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任，其他合伙人（）。问题1选项A.承担无限连带责任B.同样承担无限责任C.以其在合伙企业中的财产份额承担责任D.承担与其过错相匹配的责任【答案】C【解析】特殊普通合伙企业的特殊之处表现在责任承担的方式上：（1）1个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过

12、失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任。（2）合伙人在执业活动中非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任。（3）合伙人执业活动中因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，以合伙企业财产对外承担责任后，该合伙人应当按照合伙协议的约定对合伙企业造成的损失承担赔偿责任。11. 单选题关于内地与香港股票市场互联互通机制，以下说法错误的是（）。问题1选项A.港股通，是指投资者委托内地证券公司，经由规定通道，买卖规定范围内的香港联交所上市的股票B.深股通，是指投资者委托内地证券公司，经由规定通道

13、，买卖规定范围内的深圳证券交易所上市的股票C.沪股通，是指投资者委托香港经纪商，经由规定通道，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票D.沪港通下的港股通和深港通下的港股通统称港股通【答案】B【解析】沪股通，是指香港投资者委托香港经纪商，经由联交所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票。港股通，是指内地投资者委托内地证券公司，经由上交所或深交所设立的证券交易服务公司，向联交所进行申报，买卖规定范围内的联交所上市的股票，沪港通下的港股通和深港通下的港股通统称港股通。深股通，是指香港投资者委托香港经纪商，经由联交所在深圳设立的证券交易服务公司，向深交所进行申报，

14、买卖规定范围内的深交所上市的股票；B项错误。12. 单选题根据证券法相关规定，下列关于改变公开发行证券募集资金用途的说法，正确的有（）。.公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用.公司改变公开发行股票所募集资金用途，必须经股东大会作出决议.公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用.改变公开发行公司债券筹集的资金用途，必须经债券持有人会议作出决议问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用，公司改变公开发行股票所募集资金用途，

15、必须经股东大会作出决议；公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用，改变公开发行公司债券筹集的资金用途，必须经债券持有人会议作出决议。13. 单选题根据证券期贷投资者适当性管理办法，下列关于普通投资者特别保护的说法，正确的是（）。问题1选项A.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护B.普通投资者在收益保障、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护C.普通投资者在信息告知、收益保障、适当性匹配等方面享有特别保护D.普通投资者在信息告知、风险警示、收益保障等方面享有特别保护【答案】A【解析】对于普通投资者的特别保护应当至少体现在以下方面：（1）信息告知

16、。经营机构及其从业人员面向普通投资者销售金融产品、提供投资服务时应当确保所告知的信息真实、准确、完整，并采取通俗易懂的方式向普通投资者进行介绍，帮助普通投资者理解产品或服务的风险等级、投资标的和结构、收益以及风险特征等，以帮助普通投资者选择适当的金融产品或服务。（2）风险警示。经营机构及其从业人员在向普通投资者提供服务时应当进行更为充分的风险警示，包括为普通投资者提供风险揭示材料，向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务时履行特别的注意义务，在营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音录像等。（3）适当性匹配。经营机构及其从业人员应当针对普通投资者及其选择的产品或服务提供明确具体的适

17、当性匹配意见，并通过书面或电子方式进行留痕。收益保障的说法是错误的，不能向投资者承诺本金保障或者收益保障，不能与和投资者约定分享投资收益。14. 单选题根据证券投资基金销售人员从业资质管理规则，基金销售人员在开展基金宣传推介活动时应通过适当方式向基金投资人出示（）。问题1选项A.个人身份证件B.任职机构出具的委托手续C.基金代销协议D.从业资质证明【答案】D【解析】基金销售人员在开展基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动时应通过适当的方式向基金投资人出示从业资质证明。首先要和客户说明有从业资格，才能开展业务。15. 单选题下列关于触及证监会对财务顾问采取监管措施的说法，错误的是（）。问题1选项A

18、.未依法履行持续督导义务的B.违反其就上市公司并购重组相关业务活动所作承诺的C.委托人在财务顾问不知情的情况下干扰中国证监会审核工作的D.违反保密制度或者未履行保密责任的【答案】C【解析】财务顾问及其财务顾问主办人出现下列情形之一的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施：（1）内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的；（2）未按照相关规定发表专业意见的；（3）在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的；（4）未依法履行持续督导义务的；（5）未按照相关规定向中国证监会报告或者公告的；（6）违反其就上

19、市公司并购重组相关业务活动所作承诺的；（7）违反保密制度或者未履行保密责任的；（8）采取不正当竞争手段进行恶性竞争的；（9）唆使、协助或者伙同委托人干扰中国证监会审核工作的；（10）中国证监会认定的其他情形。C项应该是处罚委托人，不是处罚财务顾问。16. 单选题根据证券法，下列关于上市公司收购的说法，正确的有（），.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五时，应当按照规定报告并予公告.投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少百分之五，应当按照规定报告并子公告.投资者持有一个上市公司已

20、发行的有表决权股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少百分之一，可以不用进行公告.违反上分公司收购规则买入上市公司有表决权的股份的，在买入后的三十六个月内，对该超过规定比例部分的股份不得行使表决权问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%后，其所持

21、该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少5%，应当依照前款规定进行报告和公告。违反上述规定买入上市公司有表决权的股份的，在买入后的36个月内，对该超过规定比例部分的股份不得行使表决权。投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少1%，应当在该事实发生的次日通知该上市公司，并予公告，错误。17. 单选题证券公司及其从业人员违反区域性股权市场自律管理与服务规范，中国证券业协会将视情节轻重采取的措施是（）。问题1选项A.行政处罚B.行政监管措施C.自律惩戒措施D.刑事处罚【答案】C【解析】证券

22、业协会是自律管理机构，实行自律惩戒措施，证监会才有权实行行政处罚；司法机关有权实行刑事处罚。18. 单选题内地与香港股票市场互联互通机制中，下列属于沪股通可交易证券品种的有（）。.上证180指数成分股.上证380指数成分股.上证综指成分股.A+H股上市公司的上交所上市A股问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】沪股通，是指香港投资者委托香港经纪商，经由联交所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票。沪股通股票包括以下范围内的股票：（1）上证180指数成分股；（2）上证380指数成分股；（3）A+H股上市公司的证券交易所上市A股。在上交所上市公司股票

23、风险警示板交易的股票（即ST、*ST股票和退市整理股票）、以外币报价交易的股票（即B股）和具有上交所认定的其他特殊情形的股票，不纳入沪股通股票。19. 单选题根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则包括（）。.守法合规.独立审慎.诚实信用.忠实公司利益问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守以下基本原则：1.守法合规：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和其他有关规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。2.诚

24、实信用：证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。3.忠实客户利益：证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。.忠实公司利益，错误。.独立审慎不是服务客户的基本原则，投资顾问服务客户的时候，同一证券要有统一的操作建议，而不是不同客户有不同的操作建议。20. 单选题下列关于资产管理计划投资者义务的说法，正确的有（）。.在持有的资产管理计划份额范围内，承担资产管理计划亏损或者终止的有

25、限责任.集合资产管理计划投资者按照合同约定参与、退出和转让资产管理计划份额.认真阅读并签署风险揭示书.认真阅读并遵守资产管理合同，保证投资资金的来源及用途合法问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】资产管理计划的投资者主要应履行的义务：（1）认真阅读并遵守资产管理合同，保证投资资金的来源及用途合法。（2）接受合格投资者认定程序，如实填写风险识别能力和风险承担能力问卷，如实提供资金来源、金融资产、收入及负债情况，并对其真实性、准确性和完整性负责，签署合格投资者相关文件。（3）除公募资产管理产品外，以合伙企业、契约等非法人形式直接或者间接投资于资产管理计划的，应向管理人充分披露实际投资

26、者和最终资金来源。（4）认真阅读并签署风险揭示书。（5）按照资产管理合同约定支付资产管理计划份额的参与款项，承担资产管理合同约定的管理费、业绩报酬（如有）、托管费、审计费、税费等合理费用。（6）在持有的资产管理计划份额范围内，承担资产管理计划亏损或者终止的有限责任。（7）向管理人或资产管理计划销售机构提供法律法规规定的信息资料及身份证明文件，配合管理人或其销售机构完成投资者适当性管理、非居民金融账户涉税信息尽职调查、反洗钱等监管规定的工作。（8）不得违反资产管理合同的约定干涉管理人的投资行为。（9）不得从事任何有损资产管理计划及其投资者、管理人管理的其他资产及托管人托管的其他资产合法权益的活动。（10）保守商业秘密，不得泄露资产管理计划的投资计划、投资意向等；不得利用资产管理计划相关信息进行内幕交易或者其他不当、违法的证券期货业务活动。（11）法律法规、中国证监会及中国证券投资基金业协会规定和资产管理合同约定的其他义务。.集合资产管理计划投资者按照合同约定参与、退出和转让资产管理计划份额；不是投资者的义务，是投资者的权利。