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1、精品文档 仅供参考 学习与交流农村商业银行良好标准审查反馈材料【精品文档】第 7 页农村商业银行良好标准审查反馈材料一、总体情况*农村商业银行按照评估方案对组织机构及人员，制度建设，系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价，数据的报送、应用和存储等5方面要素15项原则进行了自评估，评估的结果为：15项原则中，*项为“符合”，*项为“大体符合”，*项为“较不符合”，*项为“不符合”。二、反馈意见（一）组织机构及人员 1.董事会和高管层未将数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中，也未纳入内审稽核范围，没有对其有效性和执行情况定期开展检查和评估。2.从填报数据质量情况看，由于填报人员和复核
2、人员对报表填报要求掌握存在差距，对数据质量监测复核力度有待进一步加强，A、B角制度执行到位情况有待加强。3.由于统计归口管理部门报表报送任务较大，使得监管统计分析、监督检查、人员培训等职责难以得到有效发挥。4.对监管统计人员的定级和绩效考核与其他岗位人员执行没有差别,缺少相应的激励机制。（二）统计制度建设1.监管统计归口管理部门能根据监管要求和管理实际，对各类统计管理制度进行调整，但对监管统计管理制度的执行情况和效果，未能进行有效持续评价。2.监管统计归口管理部门未能按照监管要求和管理实际，组织其他相关部门制定有效的监管统计业务制度，数据来源部门对有关数据统计口径、方法、内容理解存在不一致和不
3、规范的问题，数据准确性存在问题，没有进行持续评价和及时更新记录。（三）系统保证与数据标准1.业务及管理系统不能支持监管统计信息实现全部数据自动采集，大部分数据手工方式填报，业务数据不能满足监管统计所需要得信息点，对数据质量管理、质疑数据修改等方面缺少完善的制度规范，由于业务系统归省联社管理，不能根据有关需求对业务系统进行调整。2.信息系统建设无应用系统群、应用或应用模块明确及独立阐明监管统计系统建设规划。3.监管统计系统无法集成或综合处理各类监管统计业务，无法自动提取全部监管要求数据。4.监管统计人员未联动参与过统计报表报送系统的应急处置活动。5.未进行数据标准化建设。（四）数据质量的监控、检
4、查与评价1.未开发监管统计系统，数据传输涉及多个部门，数据质量监控体系未能有效发挥作用，大部分数据采取手工填制，未能实现电子化自动记录。2.数据复核完全靠人工进行，存在一定疏漏，对数据错误进行系统的总结和分析不够。3.相关业务部门未建立数据源信息质量的监控机制，未能对数据源信息质量进行适时监测。4.该行在监督检查方面存在以下问题：一是内部审计部门制度也未将数据质量纳入常规审计范围，也未开展针对数据质量方面的专项检查;二是对于被查单位查出的问题，未能向统计归口管理部门反映，整改情况统计管理部门不能及时掌握；三是统计归口管理部门没有制度性的全面履行监督检查职责，未组织对总行本级的监管统计现场检查和
5、报表报送的数据质量进行考评。5.监管统计归口部门对考核结果仅采用通报的方式进行考核，无权限开展惩处，激励约束机制不能有效实施。（五）数据的报送、应用和存储1.未建立监管统计信息共享平台及相关的管理制度，仅通过统计数据分析报告的方式，信息共享程度不高。2.未针对监管统计数据建立分析框架，并进行监管统计信息专项分析，有关问题报告方式采取口头形式，未形成正式的资料。3.归口部门及统计工作人员岗位变更管理相对薄弱。三、有关建议（一）董事会和高管层要将数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中，并对其有效性和执行情况进行评估，督促内审和内控合规部门定期进行检查和考评，实施问责制。统计归口管理部门要加强对
6、数据质量的监测复核力度，定期检查并及时提出合理化建议。适当提高统计岗位的薪酬待遇等,建立正向激励机制，充分调动监管统计人员的工作积极性,加强培养与本行发展相匹配的统计队伍。（二）监管统计归口管理部门根据管理要求和实际，组织其他相关部门对监管统计管理制度和各项业务制度的执行情况和效果，进行有效持续评价。不断的完善统计管理制度和业务制度，增加制订统一的数据源和统计项目的归属关系、各种报表准确的取数路径说明，确保制度的全面性、科学性和有效性。（三）加大监管统计报表报送系统及数据源系统升级改造力度，提高监管指标自动采集率，满足新的监管要求和监管统计需求。该行信息系统建设整体规划要包含以业务、客户及风险
7、管理为主导的七个应用系统群，各应用系统群框架内，要有应用及应用模块明确包含监管统计系统建设规划。该行应制定兼顾业务发展需要和监管统计业务需求，并要考虑一定的超前性，对于目前信息系统尚未覆盖的业务领域也要制定相应的数据标准。数据标准的制定要能够充分考虑国家标准化政策，同时，为满足监管统计业务需求，该行需要信息科技部门和监管统计部门共同制定管理分析类数据标准，共同规划统一的指标口径定义。统计报表报送系统质量控制功能及分析运用功能还需进一步健全及完善等。（四）归口管理部门要配备充足的统计人员，加强统计人员队伍。统计归口管理部门要建立数据质量监测台账,经常对数据质量问题，产生的原因进行总结分析；对出现次数较多和问题较大的质量问题要实施考评问责。建立健全监管统计数据质量检查制度,统计归口管理部门要制订定期检查计划，组织对行内相关部门和分支机构现场检查。内部审计部门需将数据质量纳入常规审计范围，并进行年度专项检查。总行归口管理部门要严格按照分工职责和考核办法规定执行，并把考核考评工作涵盖到总行平行部门。（五）该行要建立监管统计报送应急预案; 明确数据报送的分工职责，加强对填报数据的学习理解和检查复核，杜绝差错。完善相关信息共享管理制度和操作流程。建立监管统计数据分析框架，并进行监管统计信息相关分析。建立统计人员调整变更管理制度，进一步完善信息保密制度。
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