专业能力测评分级培训大纲

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1、专业能力测评分级培训概述(1) 宗旨对金融业从业人员的专业能力进行鉴别、评估，有助于各金融机构选才、育才和用才，从根本上提高从业者的专业素质和执业水平。具体有以下几个方面的功效：1、为用人单位招聘或选拔人才，提供备选者专业知识、技术和能力等相关的信息。2、为被测评者本人，在制定职业发展和继续教育规划时，提供有用的信息和依据。3、为各金融机构内部的考评、晋升、定级、定薪和奖励，提供较为充分且客观的资料与信息。4、为有关机构及其客户，提供选择或鉴别从业者专业水准和执业水平的科学标准。(2) 程序制定测划分能测评：笔阅卷试+面试 +评标准力等级评分业绩报告(3) 标准提供成绩单或测评报告专业能力标准

2、，应按不同专业岗位分别制定。根据各机构的需求已推出：柜面人员、客户经理、信贷员、内训师、风险经理、会计结算、稽核审计、中后台管理和信息科技等专业或管理岗位的专业测评与分级培训，今后还会陆续增加新的测评的岗位及培训项目。专业能力测评的一般标准，可以有个粗略的标准，但各专业岗位具体的测评标准，应与委托测评的机构共同来商定。(4) 等级初级中级高级基本掌握从事本较深入理解并掌握从事通晓并掌握从事本岗位工作所必需的基本岗位所必需的基本理论、岗位工作及相关业务的、本理论、基础知识和基础知识和主要技能；较完整的理论和知识体主要技能；能独立承办相对复杂的系；能独立完成本岗业务岗位工作，并具备一具备较丰富银行

3、经一位的日常工作，按时定的管理的组织能力，指营管理的专业技能和工般保质保量完成交办的导团队其他成员完成相关作经验；标各项任务；的任务；能运用有关政策法准有一定的语言表有较强的文字、语言表规和资源，解决各种复达、公关协调与内部达能力和公关能力；杂疑难的业务问题；沟通的能力。能够在一个或多个业务指导中级及以下员领域处理相关事务，为中工开展本部门（专业）高端客户或大客户提供的各项业务，积极培养“一揽子”的服务。本部门（专业）的业务人才。(5) 实施金融业员工专业能力测评工作，一般应由社会上的专业机构来承担。明鸿极为重视此项工作，并取得了较大成绩。如自2005 年起，连续5 年，为南京银行提供了客户经

4、理（初级、中级）、信贷员（初级、中级）的编写教材培训命题考试阅卷“一条龙”的培训和考试服务。此外，还受江苏银行各个分行、内蒙古银行、大连银行、德州银行、民泰银行、吴江农商行等数百家单位委托，开展客户经理（初级、中级）的分级培训与测评。客户经理分级培训及测评已成为明鸿的“拳头产品”。（一）商业银行基层员工持证上岗项目1、项目服务内容及成果输出项目主要服务内容是协助商业银行（农信社）推动基层员工持证上岗工作，建立岗位认证制度。（一）服务内容序号项目1 编写教材及题库2 混合式培训具体内容教材内容紧扣岗位任职能力要求，针对每个岗位的任职资格要求设置综合考核方式，建立分岗位笔试题库、技能考试题库、情景

5、模拟题库等，有针对性地更新和丰富在线课程库柜员、大堂经理、网点主任等岗位培训实施，基础培训与强化培训相结合，面授培训与在线学习相结合3全方位，多角度综合性考核，笔试、综合考核面试、情景演练、行动学习等将员工的晋升、调动、薪酬与培训4结合起来，完善培训、考核、使用、待建立岗位认证制度遇一体化运行机制，健全考评制度，切实有效保证岗位任职资格质量（二）输出成果序号1234项目具体内容（ 1）教材。基层员工应急事件处理操作手册、柜员业务技能培训手册资料库、大堂经理业务技能培训手册等（ 2）题库。企业文化题库、柜员题库、大堂经理题库等（ 3）在线课件混合式培训培训方案、有效实施手段及后续跟踪综合考核考核

6、实施方案、评价结果及补考持证上岗颁发相关岗位持证上岗的管理规定2、整体方案项目界定：持证上岗是指商业银行通过认证考评，对具备一定业务知识、操作技能，并胜任相应岗位工作的员工颁发上岗证书，员工凭上岗证书担任工作岗位。项目对象：柜员、大堂经理、网点负责人等基层员工项目思路：依据成人学习的特点，学、练、考 这三个环节缺一不可，互为支撑，能够切实有效地保证岗位认证制度的落地，确保岗位人员的专业知识水平与业务技能能力得到真正提升、符合任职要求。在学、练、考这三个重要环节的实施过程中，在线学习平台作为重要的现代化的技术工具与手段，将全程支持在这三个环节中的各项工作的开展。在线学习平台包含在线培训考试平台、

7、银行业务仿真训练平台、移动学习平台 三个子模块。根据本项目的需求，采用租赁的模式使用在线学习平台，节省了自己购置软硬件及运维的成本。岗位认证制度学练考在线平台（在线培训考试平台、业务仿真训练平台、移动学习平台）培训学习技能操练考核认证模拟考试面在自行在线机面情行授线学动线下考试景动学演学习练习教训考材、练试课件题题库库项目时间进度： 根据项目要求，本项目总时间预计10 个月，共分为5 个阶段。阶段一(3 个月)阶段二准备工作(2 个月)平台部署在线学习制度建立教材自学教材开发题库建设启动与准备员工根据岗位现状与需求调认证制度相对研应的标准与考岗位认证制度核办法，利用设计与确认在线平台与相在线平

8、台部署关教材进行自教材编撰学题库建设在线课件开发录制阶段三阶段四(2 个月)（1 个月）面授辅导自我练习分岗位、分批员工自我练习次进行面授培技能操练训考前复习模拟考试阶段五（2个月）分批分岗位考核分岗位、分批次完成考核项目总结先进表彰项目管理：成功的项目除了需要专业的知识服务、先进的系统平台、资深的项目成员等，还需要科学的项目管理。上海明鸿承诺将借鉴国际通行的PMP认证体系中的项目管理方法论、工具与技术，投入经验丰富的项目管理人员。项目委员会质量监督项目总监 /项目经理资源开发咨询专家顾问运营管理师资教材题库课件教务平台客服（二）柜面人员技能测评及分级培训1、柜面人员技能测评标准及培训课程适用

9、对象： 本行的银行柜员或其他相关人员银行柜员，是指能利用银行业务知识与技能，从事银行柜面和后台账务处理的操作人员。等级划分：临柜人员按照业务处理的权限不同分为：业务经办、主办和主管三个岗位等级，或综合柜员、授权柜员和综合柜长三个等级。也有银行按星级来划分柜员的等级。柜员级别主要工作职责业务经办（综合柜员）业务主办（授权柜员）业务主管（综合柜长）1办理业务操作，确保对公、对私本外币会计核算工作顺利开展；2开立各类账户，做好账户维护，确保账户资料准确、完整；3管理相关凭证、印章等，确保专人保管；4执行现金管理制度和反洗钱有关规定，确保各项业务正常运行。1对营业机构的对公、对私业务操作进行授权，确保

10、柜员各项业务操作及授权操作的正确性和合规性；2审核柜员开立的各类账户，检查账户维护工作的正确性，确保账户资料准确、完整；3管理相关凭证、有价值品及重要物品等，确保专人保管；4执行现金管理制度和反洗钱有关规定，确保各项业务正常运行；5协助网点管理人员做好内控管理工作。1组织柜员完成营业室对公、对私本外币会计核算，规范员工的操作，确保每日电脑账务处理及时、正确；2管理各类业务凭证和办公用品等，保证业务正常进行；3落实授权管理，做好柜员业务操作的监督、检查，及时发现问题，并加以整改；4组织柜员的业务学习和技能培训，提高柜员业务素质，以适应业务发展需要。测试内容：测试内容分为：业务知识（应知）与操作技

11、能（应会）两个部分。模块项目1、手工点钞2、机器点钞操作技能3、珠算（应会部分）4、银行单证珠算翻打5、中文账户信标准标准： 300 张练功券3.0 分钟及格2.5 分钟良好2.0 分钟优秀标准： 50 把练功券，含拆把、点数、扎把、盖章 4 道工序完成时间：13.0 分钟及格11.0 分钟良好7.0 分钟优秀标准：加减法 10 道题，每题 15 个加减项， 6070 个数字（含小数点）10 分钟及格 9.0 分钟良好8.0 分钟优秀标准： 100 张传票，分 5 组，每组 20 张，按大小写分别测评数字小写：5.5 分及格4.5 分良好4.0 分优秀数字大写：8.0 分及格6.5 分良好5.

12、5 分优秀标准：每分钟输入字数，一般用五笔字型模块项目息录入6、小键盘数据输入业务知识（应知部分）笔试测试标准40 个字及格55 个字良好70 个字优秀标准：每分钟输入的得分数16 分及格25 分良好32 分优秀每条数据的标准得分 =数字位数 0.1 考试时间： 120-150 分钟题型：判断题、单选题、多选题、计算题、简答题、案例分析题，其中实务题应占一定比重。命题范围应与培训课程基本上一致。得分 60 分及格培训课程：模块与级别通用课程专业课程综合柜员课程名称1. 货币银行基础（通过中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试并成绩合格者，可免训、免试）2. 银行会计基础3. 会计结算业

13、务操作规范4. 柜面服务礼仪与待客技巧5. 柜面营销与客户关系管理1. 柜员职业道德与从业操守2. 沟通技巧3. 情绪管理和心理调节4. 对公业务基础知识5. 个人业务基础知识授课时间8 天8 天6. 银行卡业务知识7. 中间业务基础知识8. 会计结算业务及风险防范9. 柜面营销与服务技巧10. 银行法律基础知识11. 本外币反假实务12. 反洗钱业务知识1.情绪调节与管理2.柜面语言艺术与沟通技巧3.团队精神与团队建设4.银行营业网点经营管理5.个人金融与理财业务授权柜员7.5天6.银行对公业务7.银行法律专题（侧重储蓄业务）8.银行账务管理9.现金与出纳管理10. 反洗钱业务知识1.情绪调

14、节与管理2.柜面语言艺术与沟通技巧3.团队精神与团队建设4.银行营业网点经营管理5.个人金融与理财业务综合柜长9.5天6.银行对公业务7.银行法律专题（侧重储蓄业务）8.银行账务管理9.现金与出纳管理10. 反洗钱业务知识2、银行柜员（四级 / 中级）国家职业资格鉴定考试培训项目银行柜员国家职业资格证书设定的等级有：四级、三级、二级和一级。该测评体系目前在上海的银行系统内推广，全国其他地区的银行亦逐步实施。国家职业标准权威部门鉴定考试银行柜员国家职业资格证书项目背景：银行柜员国家职业资格证书设定的等级有：四级、三级、二级和一级。 2008 年上海金融银行系统作为试点开始组织该证书四级的鉴定考试

15、， 2009 年 1 月起，已全面推进这项工作。培训时间： 10 天培训地点： 上海明鸿锦秋基地或委托单位所在地培训内容： 1. 银行业从业人员职业操守；2. 会计管理、核算；3. 账户管理；4. 结算业务； 5. 储蓄业务； 6. 出纳业务； 7. 反洗钱； 8. 其他业务银行柜员（四级）国家职业标准（摘编）（上海市银行同业公会供稿）1.概况1.1 职业定义银行柜员是指能利用金融业务知识和技能从事银行柜面和后台账务处理的操作人员。1.2 职业能力特征有一定的学习 / 表达 / 交流 / 沟通能力，能准确而有目的地运用数字进行运算，形体知觉 / 色觉感好，手指灵活性强，动作协调性高。1.3 适

16、用对象适合从事银行柜面和后台账务处理的操作人员。1.4 申报条件四级银行柜员：具有中专 (或高中 )及以上的学历，且从事银行柜员工作一年以上者。2.工作要求银行柜员（四级）“职业功能”及“工作内容”一览表职业功能工作内容技能要求专业知识要求1、掌握柜面办理私人储蓄业务规1、各项存款业务规1.受理及审校私人各项定和要求定储蓄业务2、掌握受理对公现金出纳业务的2、储蓄业务管理条2.受理及审校对公现金操作和控制流程例1. 业务受理出纳业务3、掌握账户管理规定和开销户对3、反洗钱规定3.受理及审校对公务私账户开销户流程4、现金、出纳管理4.受理各种结算票据4、掌握票据和业务凭证审核要点5、人民币，各类

17、票5.受理凭证出售业务5、掌握人民币、各类票据、客户据、身份证明文件的身份资料的防伪识别技能识别方法职业功能工作内容技能要求专业知识要求6. 熟练的点钞技能1、处理对私储蓄存取款1、掌握各种储蓄业务开销户、记业务、对公的现金出纳账等操作流程1、业务系统操作流业务2、掌握公司存取款业务、现金出程2、处理对公、对私账户纳业务、账户开销户的账务处理2、银行本、汇票与开销户3. 掌握各种票据记账、清分和传相关业务凭证填制方3.办理各种票据记账、递等操作流程法2. 业务处理4、掌握现金、有价单证、重要空3、现金、有价单证、清分和传递 4、签发银行本汇票及填制业务相白凭证的使用和管理重要空白凭证等重要关凭

18、证5、掌握凭证填制、账薄登记的方物品使用规定5、做好现金、有价单证、法4、会计凭证、账簿重要空白凭证的使用和6、熟练操作业务系统使用规定管理工作7、快速、准确地完成数据录入1、会计原理2、银行会计核算方1、运用银行会计基本原1、掌握银行会计基本原理法理完成日中和日终的帐3、票据法2、掌握国家金融法规、方针、政务处理工作4、支付结算办法策3. 政策应用5、地方颁发的单项2、运用国家金融法规、3、掌握各项业务规章制度方针、政策及制度，确结算办法保营运正常、安全6、账户管理办法7、反洗钱法规8、储蓄、出纳制度1、运用本单位计算机操1、熟悉本单位计算机操作系统1、初级计算机知识4. 计算机操2、熟练掌

19、握中英文打字2、本单位计算机操作系统完成日常工作作3、各项技能测试都能达到行业规2、运用计算机进行中英作手册职业功能工作内容技能要求专业知识要求文打字定合格水平3、中文输入法1、商业银行法5. 相关基础2、金融企业会计制度知识3、金融业文明优质服务窗口达标手册3.鉴定模式银行柜员 (四级 )鉴定分为理论知识和操作技能两部分：3 1 理论知识： 采用机考方式，鉴定时间 60 分钟，鉴定题型：判断题、单选题、多选题，其中实务题占 20%3 2 操作技能： 考生必须参加 3 个项目考试，其中 2 个必考项目，即中文账户信息录入、小写传票微机录入（或小写传票珠算翻打）；另 1 个为选考项目，在括号内3

20、 项（点钞、大写传票录入、大写传票珠算翻打）中任选一项。（三）客户经理分层培训系列课程客户经理的培训，要分层次，如初级、中级、高级等；分专业，如客户经理、对公客户经理、对私客户经理。与此相对应，培训课程既有通用的课程，也有专业的课程。即使同一名称的培训课程，其内容深浅、范围、大小、培训要求也不尽相同。因此，针对不同的培训对象与培训需求，特别对银行客户经理岗位划分层次与专业方向，为银行内部测评、选拔与晋级提供客观的依据，同时也可帮助个人制定完善的职业发展与培训规划，从根本上提升银行客户经理岗位从业者的专业素质与职业水准。1、客户经理培训系列课程1-1 客户经理（初级）培训系列课程模块课程名称授课

21、时间（天）银行会计基础知识1专业基础商业银行法律基础知识1风险管理基础知识1银行服务礼仪与待客技巧0.5专业技能企业财务报表阅读与分析1.5贷前调查方法与技巧1客户经理营销方法与技巧1个人金融与理财业务1业务知识银行信贷业务基础1票据业务基础1国际业务基础1营销技能与话术实训实训客户开发与维护情景演练晚上时间进行授信调查综合分析企业财务报表分析案例讨论银行服务礼仪实训1-2 客户经理（中级）培训系列课程模块课程名称银行贷款中的法律问题贷款业务风险管理专业基础票据经营及风险防范商业银行全面风险管理财务报表（会计舞弊）真假识别贷前调查技术与贷款调查报告撰写客户信用分析技巧贷款的审查审批专业技能贷后

22、管理与问题贷款预警客户开发与维护技巧银行商务谈判技巧与定价策略客户经理制：组织、管理团队建设与团队营销业务知识公司银行业务：产品、营销、风险控制授课时间（天）11111.51111110.50.51零售银行业务：产品、营销、风险控制个人理财与财富管理业务：产品、营销、风险控制机构 ( 同业 ) 金融交易业务产品与营销中间业务与投资银行业务拓展营销实战训练（分组演练，模拟营销场景）对公产品组合营销、交叉营销案例讨论大客户营销策划（方案讨论）企业财务报表大案例分析（含真假识别）实训借款法律风险案例讨论个人信贷产品组合营销案例讨论个人理财方案策划理财策划书撰写1-3 客户经理（高级）培训系列课程序号

23、课程名称贷款组合管理商业银行内部控制专业基础银行贷款法律实务资产证券的原理及应用利率市场化与贷款定价专业技能财务报表（会计舞弊）真假识别方法与技巧1111晚上时间进行授课时间（天）111111管理能力实训贷款质量财务分析（重点：现金流量分析）1.5贷款质量担保分析与非财务因素分析1项目贷款评估技术1卓越的服务与营销技巧1借款企业行业分析及其在授信业务中的应用1大客户（含集团客户、机构客户）业务拓展与营1销技巧客户经理的业绩考评与激励机制1客户整体金融服务方案设计1.5个人金融、消费贷款业务创新1银行间市场债券交易业务1供应链融资业务1商业银行机构金融业务（含同业业务）1商业银行资产托管业务1商

24、业银行企业理财咨询业务1商业银行贵金属业务1私人银行和财富管理1国际业务 产品、服务、交易、营销1当前国际政治经济形势与国内经济金融热点分析0.5高效能人士的 7 个习惯0.5卓越领导的管理艺术0.5团队精神和团队建设0.5商业银行经营与管理1公司客户整体金融服务方案设计现金流分析与授信风险判断案例讨论晚上时间进行行业分析、行业投向讨论客户价值、贡献度、风险识别与管理案例讨论私人客户整体理财方案设计私人客户营销沙盘演练顾问式营销技巧训练高端客户话术沟通演练2.对公客户经理培训系列课程2-1 对公客户经理（初级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）银行法律基础（重点：合同法、担保法、物权法）1

25、专业基础贷款业务基础2票据业务基础1企业财务报表阅读与分析2贷前调查技术与贷款调查报告撰写0.5专业技能银行营销：理念、方法、技巧2对公业务营销技能提升实战训练1情绪管理和心理调适1银行客户经理形象塑造与沟通技巧（含实训）1公司业务概述1业务知识国际业务基础0.5中间业务概述0.5授信调查综合分析企业财务报表分析案例讨论实训商务礼仪实训晚上时间进行营销技能与话术实训客户开发维护情景演练2-2 对公客户经理（中级）培训系列课程模块课程名称银行贷款中的法律问题专业基础贷款管理新办法票据经营及风险防范信贷业务风险管理客户信用分析与信用评级财务报告（会计信息）真假识别技巧银行对公业务的营销技能实战训练

26、专业技能银行商务谈判及定价策略银行市场细分与差异化营销“冲日均”揽存的新招数客户开发与维护技巧中间业务创新与营销供应链融资原理与实务业务知识贷款审查与审批不良催收、资产保全实务贷后管理与问题贷款的预警对公业务营销实战训练（分组演练，模拟营销场景）对公产品组合营销、交叉营销案例讨论实训大客户营销策划（方案讨论）企业财务报表大案例分析（含真假识别）借款法律风险案例讨论授课时间（天）111111111111110.51晚上时间进行2-3 对公客户经理（高级）培训系列课程模块专题实训课程名称授课时间（天）当前经济金融形势与热点分析0.5上海自贸区对银行业的影响0.5大数据时代的银行业1商业银行如何应对

27、互联网金融1利率市场化条件下，银行产品定价1对公业务产品开发与创新1贷款组合管理0.5项目贷款评估技术2借款企业的行业分析及其在授信业务中的应用1国际业务：产品、服务、交易、营销1大宗商品贸易融资实务及风险防范1资产保全、不良贷款清收与责任认定1大客户（含集团客户、机构客户）业务拓展与营销技巧1九型人格销售攻心术1投资银行业务（若干专题）1商业银行机构金融业务（含同业业务）1银行间市场债券交易业务1公司现金管理业务0.5供应链融资业务及风险防范1信贷资产证券化原理及实务1企业理财咨询和财务顾问业务1公司客户整体金融服务方案设计行业分析、行业投向讨论利用晚上时间现金流分析与授信风险判断案例讨论客

28、户价值、贡献度、风险识别与管理案例讨论3.对私客户经理培训系列课程3-1 对私客户经理（初级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）金融基础知识1专业基础会计基础知识（重点：财务报表阅读与分析）1银行法律基础1税务基础知识1个人客户服务流程与规范1银行对私客户营销理念与方法1个人贷款营销1专业技能个人征信概述1对私客户经理销售能力提升1对私客户经理职业化与阳光心态塑造1对私客户经理服务礼仪与待客技巧1商业银行发展理财业务的重要性0.5个人财务管理基础（原理、方法、工具）1个人信贷业务1“冲日均”揽存业务新招数1业务知识个人代收代付业务0.5个人外汇业务0.5银行卡业务及营销0.5个人电子银行业

29、务0.5个人信贷风险防范和相关法规1商务礼仪实训实训营销技能与话术实训利用晚上进行客户开发与维护情景演练模块基础知识专业技能个人财务报表分析、案例讨论个人征信案例分析3-2 对私客户经理（中级）培训系列课程课程名称个人信贷业务的现状与发展趋势个人贷款管理暂行办法的解读与执行个人信贷业务的科技应用个人金融业务发展的最新趋势与个人理财相关的法律法规商业银行理财业务的组织、管理商业银行理财业务监督管理办法 *解读与执行个人理财筹划 ( 包括投资规划、风险管理与保险规划、税收筹划、退休养老规划、教育规划等 )理财策划书的构成和方案撰写商业银行理财业务的市场营销策略（含目标客户定位、筛选，有效沟通技巧，

30、客户关系管理等）个人理财业务的风险管理个人贷款产品开发个人信贷产品营销策略与客户关系管理个人信用评估与模型介绍个人信贷业务的风险管理银行信用卡营销策略个人贷款客户价值提升与管理客户投资心理学客户业务拓展与营销技巧授课时间（天）1111111111111111111正视自我，重塑形象银行员工职场心态调节与情绪调节个人金融与理财业务理财市场的产品及选择银行理财产品纠纷处置与金融消费权益保护业务知识个人贷款流程与操作实务个人贷款的贷后管理个人贷款回收战略与战术对私业务营销实战训练个人理财方案策划实训金融消费者权益保护案例分析个人信贷产品组合营销案例讨论理财策划书撰写3-3 对私客户经理（高级）培训系

31、列课程模块课程名称当前经济金融形势与热点分析上海自贸区对银行业的影响大数据时代的银行业商业银行如何应对互联网金融专题利率市场化条件下，银行产品定价商业银行如何发展消费金融如何推动银行理财业务向资产管理业务的转型商业银行如何开展财富管理和私人银行业务商业银行理财业务监督管理办法*解读与执行1111111利用晚上进行授课时间（天）10.51111111模块课程名称商业银行大资管时代：发展战略、人才准备私人银行财富顾问：角色定位、岗位设置、市场研究、产品组合商业银行理财产品开发净值型理财产品特点、盈利模式建立理财业务风险准备金制度的初衷和深意多元化资产组合与管理艺术私人咨询顾问的市场战略第三方理财的

32、兴起及发展前景奢侈品鉴赏与投资精细化的客户营销银行高端客户营销心理学高端客户关系管理与差异化服务营销团队协作与管理时间与任务管理员工心态管理和员工激励私人客户整体理财方案设计顾问式营销技巧训练私人客户营销沙盘演练实训高端客户话术沟通演练商业银行理财业务监督管理办法小组讨论客户价值、贡献度、风险识别与管理案例讨论（四）信贷员分级培训系列课程授课时间（天）1111111111110.50.51利用晚上进行1、信贷员（初级、中级）培训系列课程级别初级中级序号课程名称1 授信调查2 财务报表阅读与分析3 客户信用分析与调查报告撰写4 贷款业务与贷款营销5 贷款管理专题6 银行 (1) 贷贷款款流法程律

33、实务1 (2) 贷款文件制作客户信用分析与信用评级(3) 贷后管理2 财务报表粉饰、操纵及识别方法(4) 贷款质量控制3 贷款定价4贷款五级分类贷款组合管理5小企业贷款业务贷款决策与审批6贷款项目评估基础7票据经营及风险防范8资产保全与不良资产催收9授信业务全面风险管理（结合典型案例分析）10 贷款管理前沿课题(1) 授信业务创新授课时间（天）0.51.511211.510.50.50.510.50.512-32、新任信贷员岗前培训系列课程(2)银团贷款为配合做好银行业未来信贷人员的培训工作，加强信贷队伍建设，(3)信贷资产证券化更好地满足金融事业快(4)速发大展客的户需（要集，团设公置司如）

34、下、课关程联：客户贷款授课时间（天）序号(5)授信业务整体服务方案设计（结课程合典型案例）1名称2商业银行信贷业务基础知识(6)宏观调控，经济周期与行业分析（包括贷款“三查”、贷款分类及档案管理等）2银行服务礼仪与待客技巧（含实训）23银行风险管理基础知识14团队建设与团队协作15银行市场营销知识16银行法律基础知识17贷款新规：“三个办法一个指引”贯彻与执行13、信贷员持证上岗考前培训系列课程为配合做好银行业未来信贷人员培训工作规划，加强信贷队伍建设，更好地满足农村经济金融工作快速发展的需要，设置如下课程：序号课程名称授课时间（天）1当前中国经济金融热点分析0.52信贷视角下企业财务报表阅读

35、与分析23商业银行信贷业务基础知识14商业银行信贷业务操作实务（结合贷款新规：1.5“三办一引”）5银行负债业务与中间业务16商业银行外汇业务0.57贷款业务风险管理（重点：信用风险、操作风1.5险）8银行贷款中的法律问题1（五）内训师分阶段、分方向培养系列课程明鸿的做法特色三段培训：通用课程+ 专业课程+ 教学实践分专业（方向） 导师带教1、三项目标本项目完成三项目标：选拔出一定数量的内训师，作为培养对象组织实施内训师培训全面搭建内训师管理制度体系2、七个专业条线按 7 个专业条线，即计划财务、运营管理（一 / 二）、市场营销、风险管理、法律合规，组织实施培训，并分别固化 2 门专业课件资料

36、。其中，运营管理专业条线，要面对众多网点及柜员，培训面宽、量大，且有两类不同培训课程：一类是临柜业务、会计结算等业务知识、技能实操类课程；另一类是网点服务、仪容礼仪等偏重于形体、语言训练类的课程。因此，有必要将运营管理专业条线，进一步分为“运营管理（一） ”和“运营管理（二）”两个专业条线。3、三段培训：通用课程 +专业课程 +实践环节通用课程，主要内容为帮助各条线参训人员熟悉各种教学方法和技巧，掌握课程设计与开发、教案设计、课堂呈现、表达技巧等知识和能力。专业课程，即为各专业条线分别设置的课程。通过培训，使参训人员初步掌握该专业条线的基础知识和专业技能。实践环节，除通用课程和专业课程中的互动

37、、实训内容外，还专门安排2 天时间，让每个参训人员准备教案、制作PPT，并试讲半个小时。每位候选内训师，除主修一个专业（方向）外，还可辅修1-2专业（方向）。与此同时，只要时间不冲突，参训人员还可选修其他条线的若干门专业课程。以上关于增加辅修专业（方向）和选修其他专业课程的安排，系基于以下两个方面的考虑：一是这些专业课程及授课老师，均是明鸿的精品课程和优秀老师，让更多人去听课，旨在充分利用这部分优质的教学资源，同时也降低了培训成本；二是即便是专业课程，部分内容有一定的通用性，至少在教学方法、授课技巧上是通用的，可以广为借鉴的。让参训人员多听点课，多观摩、多借鉴，何乐而不为？4、使用教材课程、教

38、材和教师，是培训的三大要素。有教材，培训才有章法、规范，讲课有遵循，有好的“脚本 ”，复习、考试有依据。有教材，也是节约培训时间和成本最好的办法。因为有了教材，教师可以少讲、精讲，其他内容让学员去自学。有的课程可以不集中面授，而指定一本教材，由学员自学。为检查自学的成绩，举办一场考试就是。本项目的培训教材，有两个层面：一是指定教材，即通用课程和各专业方向，均发 2 本基本的教材；二是由学员自由选读的教材。前者指定，人人必备，后者自选，引导鼓励。教材的来源，一是自编，明鸿有较强的编书、出书的能力；二是外购。5、引导读书与自学给学生“一杯水，老师要有“一桶水”。内训师的培养，要十分强调”内训师读书

39、的习惯和自学能力。增加面授的课程与时间，受培训总时间与成本所限制。而且，每个专业条线的专业课程受训学员人数相对较少，安排较多面授时间，经济上不太划算。但引导学员自学，则潜力很大，也是现实、可行的办法。一个专业条线，要掌握的理论知识和专业技能，面很宽，量很大，唯有读书、自学才有可能。本项目每个专业条线的培训，共安排 6 天时间，其中集中面授仅 2 天，其余 4 天安排自学、作业、讨论等，较好地解决了上述的矛盾。本项目培训，对通用课程和专业课程，均指定两本基础性的教材，主要供参训人员自学。同时，还为每个专业方向提供一份 20 本专业书籍的目录。由参训人员自由选购、阅读。导师将指导参训人员读什么书，

40、如何读书，又如何在讲课中加以应用。6、强调实践实践环节，对内训师的培养，地位十分重要。这是因为，课程设计、教案编制、教学组织，以致授课方法与技巧，均是应用性、实践性很强的活动，单听听课是不行的，一定要看人家怎样做（观摩）然后，自己再试着做（教案编写、课件制作、教学实习等） 。一位合格的内训师，不在于参加了什么培训，或培训了多少天，而在于做、在于讲，会讲课了，且讲好了，受到学员的欢迎，就是合格或称职的内训师。实践环节，在通用课程和专业课程教学中，均要强调，要有所体现和安排。另外专门安排每人试讲 30 分钟课，十分必要。7、进阶培养内训师培养除了专业条线外，还应区分初、中、高不同的层级。不同层级的

41、内训师，其培训的内容及广度、深度应有所区别，培训方法也不尽相同。本项目培训，应定位于：初级内训师培训。因此，无论是通用课程或专业课程，不必追求“高大上 ”，应以基础性、实用性为主。相应地，教学方法从面授起步，多方面引导；培训时间，不宜过长，如专业条线面授课程安排两天时间，更多的内容，留到中级、高级阶段去讲授、进修。也就是说，本轮培训，应考虑到与中、高级培训的衔接问题，为学员的进阶打下基础，腾出空间。进阶培养，人数少但要求高，培训方式宜更多采用培养研究生 “一对一”、“ 一对几”带教方式，小班上课。内训师进阶，更应强调学员读书，即自学和有针对性的进修方式。在内训师管理制度设计中，充实进阶培养的内

42、容。8、全过程、全方位、立体式服务全过程服务，指本项目的工作，不限于培训的几十天时间内。除前期的沟通、调研外，更重要的是培训后的跟踪服务。明鸿承诺：在内训师进修、教材编写方面的优惠和进一步合作。全方位，指该项目不仅仅提供培训课程，还包括教材编写、 PPT资料、方案策划、制度设计的方面的服务。立体式，指该项目服务方式或手段的多样化。例如各种资料，既要有书面即纸质的，还要有电子文本，包括视频、录像、录音资料等。附件项目实施安排一、面试选拔具体内容： 调研规划、制定标准、组织选拔、建立制度二、通用课程模块课程名称1.银行培训与内训师队伍建设2.培训课程设计与开发3.培训授课方法和技巧4.如何提升培训

43、技能（偏重练习、实训）5.内训师职业形象和气质打造（含银行服务礼仪实训）集中授课6. 内训师口才演说技能训练7.培训游戏、情景演练和自我修炼8.现代化信息技术在培训中的运用（含文献索引、网络搜索、视频、动画、 PPT制作等）9.银行培训组织与管理10. 实训示范课：银行营销实战训练要点与技巧实训、作业、讨论模块集中授课作业、案例讨论集中授课作业、案例讨论1. 作业或讨论：编制 XX银行年度培训计划（提纲）2. 作业或讨论：编制 XX银行课程（或培训工具）设计方案 ( 提纲 ) 3. 演讲与口才训练4. 礼仪实训、礼仪表演排练（ 10 人一组、编排 15 分钟节目）5. 口才演说比赛热身、预演三

44、、专业课程课程名称（一）计划财务方向1. 商业银行财务管理2. 商业银行资金管理（资金运用、定价，资金交易产品及风险控制）3. 商业银行资产负债管理4. 商业银行经济资本管理5. 商业银行成本费用管理6. 商业银行财务分析7. 商业银行财务风险管理8. 中国税制和纳税实务、税收筹划1. 作业：商业银行头寸匡算2. 作业：银行成本、费用核算3. 案例讨论：如何制订银行年度财务预算（大纲）4. 案例分析：财务风险管理（二）信贷业务方向1. 企业财务报表阅读与分析2. 贷款调查技术（含“软信息”调查）3. 贷款管理基础4. 贷款新规：“三个办法一个指引”5. 贷款业务全面风险管理6. 不良贷款处置和

45、不良催收、资产保全1. 作业：企业财务报表阅读与分析（不同行业与规模的财务报表、会计舞弊和真假识别）2. 报告撰写：贷款调查报告撰写3. 模拟贷审会（ 10 人一组），练习贷款审查审批业务4. 案例讨论：贷款违约风险应对与处置（三）运营管理方向（ 1）会计结算1.商业银行会计实务2.票据基础知识及风险防范集中授课3.商业银行支付结算业务4.新会计准则解读与执行5.会计内部控制6.柜面操作风险及防范实务1. 作业：银行会计业务分录和试算平衡表编制作业、案例2. 作业：柜面基本业务核算讨论3.案例讨论：支付结算操作风险和犯罪案件4. 案例讨论：柜面操作风险案例分析（三）运营管理方向（ 2）网点服务1. 营业网点转型和服务能力提升2. 营业网点现场管理3. 网点服务礼仪和待客技巧（含实训）集中授课4.柜面营销方法与技巧5. 大堂经理的一天（含实训）6. 客户