东北财经大学21春《金融学》概论离线作业2参考答案73

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1、东北财经大学21春金融学概论离线作业2参考答案1. 下列( )是货币市场的有机组成部分。 A. 基金市场 B. 同业拆借市场 C.商业票据市场 D. 国库下列( )是货币市场的有机组成部分。A. 基金市场B. 同业拆借市场C.商业票据市场D. 国库券市场E 回购协议市场参考答案BCD2. 作为一种商业银管理模式，( )银行是通过重新构造银行的业务流程、组织流程、管理流程以及文化理作为一种商业银管理模式，( )银行是通过重新构造银行的业务流程、组织流程、管理流程以及文化理念，颠覆性地改造传统的银行模式并使其彻底地脱胎换骨，由此形成以流程为核心的全新的银行模式。A流程银行B部门银行C网络银行D电子

2、银行正确答案：A3. MM定理认为，在具备完美资本市场的经济中，企业价值与企业的资本结构无关。( )A.正确B.错误参考答案：A4. ( )是指期权距离到期日所剩余的价值。A. 时间价值B. 期权收益C. 期权损失D. 内在价值( )是指期权距离到期日所剩余的价值。A. 时间价值B. 期权收益C. 期权损失D. 内在价值答案：A5. 下列不属于债券特征的是( )A.偿还性B.流动性C.安全性D.补偿性参考答案：D6. 论述国际金融发展趋势及我国金融面临的机遇。论述国际金融发展趋势及我国金融面临的机遇。参考答案：(1)现代国际金融发展的新趋势目前世界金融的发展呈现出四大趋势：1)全球特别是亚太地

3、区银行购并愈演愈烈;2)全球银行业越来越关心资金收益率和资本充足率问题;3)全球银行业竞争不断加剧;4)更合理地实现银行网络化。(2)我国金融及务业存在的问题和面临的发展机遇1)中国金融服务业发展中的问题：发展水平不高，在体制、技术、服务质量和风险管理方面存在差距。2)我国金融服务业发展面临的机遇。我国加入世贸组织是推动包括我国金融服务业的经济改革和发展的重大动力。(3)我国金融服务业的发展对策具体发展对策包括：一是积极推进金融机构股份制改造;二是在渐进开放中提高民族金融企业竞争力;三是加大金融业科教投入和金融人才培养;四是积极开拓国际市场，提高金融企业国际竞争能力。7. 如果财政有赤字，货币

4、供应量的变动状况是( )A.增加B.减少C.不确定D.不变参考答案：C8. 企业在资产负债表日，如能可靠地估计所提供劳务的交易结果，企业便可按完工百分比法确认收入。(企业在资产负债表日，如能可靠地估计所提供劳务的交易结果，企业便可按完工百分比法确认收入。( )答案：9. 商业银行的投资业务是指商业银行利用所吸收的部分资金，在证券市场进行有价证券交易的业务。下列陈商业银行的投资业务是指商业银行利用所吸收的部分资金，在证券市场进行有价证券交易的业务。下列陈述正确的是( )。A商业银行的投资业务一方面可以增加银行收入，另一方面可以减少市场风险B商业银行的投资业务由银行根据市场状况自行决定，可以任意投

5、资C根据相关规定我国商业银行不得投资海外资产D以国债等为固定收益的证券是商业银行的主要投资产品正确答案：D10. 证券交易中的做市商数量越多，报价差额越小。( )A.正确B.错误参考答案：A11. 在其他条件不变的情况下，定期存款的利率下调将使货币乘数减小。( )A.正确B.错误参考答案：B12. 关于“青海格尔木农村信用社集体撤销事件”案例，下列说法不正确的是( )。A“青海格尔木农村信用关于“青海格尔木农村信用社集体撤销事件”案例，下列说法不正确的是( )。A“青海格尔木农村信用社集体撤销事件”是新中国首例集体性农村信用社被关闭事件B中国人民银行成了该事件的最后“埋单人”C此事件，多家银行

6、间的无序竞争是风险的主要诱因D在这8家信用社被撤销前的一段时间，中国人民银行从维护金融稳定的职责出发，通过批准动用存款准备金、发放紧急贷款等方式对其进行了多次救助正确答案：C此事件，股东恶意抽逃资金是风险的主要诱因。13. 国际货币基金组织贷款均按照( )A.美元计值B.英镑计值C.特别提款权计值D.贷款对象的货币计值参考答案：C14. 某投资者在股票价格为80元时买入了1张认沽期权合约，此时股票价格已经跌到78元，空头合约如果现某投资者在股票价格为80元时买入了1张认沽期权合约，此时股票价格已经跌到78元，空头合约如果现在平仓，则可以获利。但是投资者想要先锁定利润，他应该( )。A.买入认购

7、期权B.卖出认购期权C.买入认沽期权D.卖出认沽期权答案：AD15. 某企业持有3个月后到期的一年期汇票，面额为2000元，银行确定该票据的贴现率为5%，则贴现金额是( )A.1975元B.1950元C.25元D.50元参考答案：A16. 禁止或限制银行对股票进行投资的原因是( )A.保持银行业的稳定B.防止股市波动C.防止对特定企业提供数额过大的融资支持D.防止垄断参考答案：ABCD17. 随着现代银行的出现，有了银行券和存款货币，货币与信用这两个范畴长期相互渗透形成了新范畴“金融”。( )A.错误B.正确参考答案：B18. 消除了种种风险溢价后补偿机会成本的利率是指( )A.基准利率B.实

8、际利率C.无风险利率D.名义利率参考答案：C19. 国际货币基金组织和世界银行集团成立于( )A.1942年B.1945年C.1946年D.1960年参考答案：B20. 做多股票期权，买方结束合约的方式不包括( )。A行驶权利B平仓C放弃权利D卖出标的证券做多股票期权，买方结束合约的方式不包括( )。A行驶权利B平仓C放弃权利D卖出标的证券答案：D21. 为实施有效的日常审慎监管，我国在2004年开始引入并实施CAMEL框架。下列选项中属于该框架组成部分为实施有效的日常审慎监管，我国在2004年开始引入并实施CAMEL框架。下列选项中属于该框架组成部分的是( )。A资本结构(Capital s

9、tructure)B资产周转率(Asset turnover)C市场营销(Marketing)D盈利性(Earnings)正确答案：D22. 税收与经济的微观分析，其显著标志是( )的关系。A.企业B.国家C.企业税收与企业经济D.国家政策与税收与经济的微观分析，其显著标志是( )的关系。A.企业B.国家C.企业税收与企业经济D.国家政策与经济答案：AC23. 反映国家以社会管理者身份取得收入的是( )。 A政府公共预算 B国有资产经营预算 C社会保障预算 D财反映国家以社会管理者身份取得收入的是()。A政府公共预算B国有资产经营预算C社会保障预算D财政投融资预算A24. 不属于国家开发银行业

10、务围的是( )A.发放重点项目政策性贷款B.办理向重点项目贷款贴息C.发行金融债券D.办理粮棉油储备贷款参考答案：D25. 在“台湾中华商业银行严重挤兑事件”案例中，由于台湾许多民营金融机构都由大财团或大家族所控制，容在“台湾中华商业银行严重挤兑事件”案例中，由于台湾许多民营金融机构都由大财团或大家族所控制，容易导致( )。A金融机构与关联企业之间财务关系复杂B金融机构与其关联企业进行内幕交易C控制金融机构的财团或家族转移资产、非法借贷、扩张信用D以上选项都正确正确答案：D26. 小额贷款公司法人资格的终止包括_和_两种情况。小额贷款公司法人资格的终止包括_和_两种情况。参考答案解散 破产27

11、. 清算是指公司解散时依法对公司财产进行清理、分配，公司合并或分立时同样需要进行清算。( )A.正确B.错误参考答案：B28. 路演(road show)是股票承销商帮助发行人安排的发行前的调研与推介活动。( )A.正确B.错误参考答案：A29. 国际收支平衡表上的长期资本项目不包括( )A.直接投资B.国际金融机构贷款C.各国银行间的资金拆放D.政府贷款参考答案：C30. 消费信用的形式主要有( )A.买方信贷B.分期付款C.赊销商品D.卖方信贷E.货币贷款参考答案：CE31. 商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。在市场经济条件下，无论是现货交商品风险主要指的是商品

12、价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。在市场经济条件下，无论是现货交易还是期货交易，( )因素都是商品价格变动的最主要因素。A突发性因素B供需因素C季节性因素D国际政治因素正确答案：B32. 违约概率是实施内部评级法的商业银行需要准确估计的重要风险要素，无论商业银行是采用内部评级初违约概率是实施内部评级法的商业银行需要准确估计的重要风险要素，无论商业银行是采用内部评级初级法还是内部评级高级法，都必须按照监管要求估计违约概率。下列陈述正确的是( )。A在内部评级法中违约概率是银行通过标准普尔信用等级计算出来的B在内部评级法中违约概率是银行通过穆迪信用等级计算出来的CPD是指借款人在未来一定时期

13、内发生违约的可能性DPD反映了信用资产实际的违约概率正确答案：C33. 在股指期货交易中，如果满仓操作，即使行情向投资者所持仓位的不利方向发生小幅波动，该投资者在股指期货交易中，如果满仓操作，即使行情向投资者所持仓位的不利方向发生小幅波动，该投资者也可能被通知追加保证金。( )答案：对34. 属于货币市场的金融工具有( )A.股票B.债券C.商业票据D.回购协议E.国库券参考答案：CDE35. 已登记注册的应税车辆，其底盘发生更换的，其最低计税价格按同类型新车最低计税价格的( )计算。 A80% B70已登记注册的应税车辆，其底盘发生更换的，其最低计税价格按同类型新车最低计税价格的()计算。A

14、80%B70%C60%D75%B36. 优先股与普通股相比，优先的主要是指( )。A高收益权B随时退股权C分配红利和剩余财产权D保证优先股与普通股相比，优先的主要是指( )。A高收益权B随时退股权C分配红利和剩余财产权D保证本金权正确答案：C37. 在垂直套利组合中，对不同期权合约描述不正确的是( )。A. 期权的标的物相同B. 期权的到期日相在垂直套利组合中，对不同期权合约描述不正确的是( )。A. 期权的标的物相同B. 期权的到期日相同C. 期权的买卖方向相同D. 期权的类型相同答案：C38. 资产业务是指银行形成其资金来源的业务，全部资金来源包括自有资金和吸收的外来资金。( )A.错误B

15、.正确参考答案：A39. 与货币的起源密不可分的是( )A.私有制B.社会分工C.贫富分化D.商品交换参考答案：D40. 我国储蓄存款管理业务必须坚持_、_、_、_的原则。我国储蓄存款管理业务必须坚持_、_、_、_的原则。参考答案：存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密41. 简述财富效应的传导机制，并与托宾的q理论加以比较。简述财富效应的传导机制，并与托宾的q理论加以比较。财富效应的传导机制起源于莫迪利亚尼的生命周期理论。莫迪利亚尼认为，消费是指人们一生的支出，所以决定消费支出的是人们一生的财富，而不仅仅是今天的收入。他还认为，人们一生财富的构成，其中重要的部分是金融财富，即股票。当中央

16、银行实施扩张的货币政策时，股票的价格上升，人们持有的金融财富的价值增加，消费者一生的财富也随之增加，从而刺激了消费，导致国民收入的增长。财富效应的传导机制和托宾的q理论都强调了股票价格在货币政策传导机制中的作用，所不同的是，托宾的q理论未涉及人们的住房。实际上，住房也是一种资本，如果将住房加到q值的计算公式中，财富效应的传导机制和托宾的q理论就殊途同归了。42. 由债权人开出承诺到期付款的有价证券是( )A.商业票据B.支票C.商业汇票D.商业期票参考答案：C43. 以下属于货币发货支付手段职能的有( )A.银行吸收存款B.汽车购买C.工资支付D.商品购买参考答案：AC44. 牛市中，投资者预

17、计后市股票上涨幅度有限，或股价回涨只是跌势反弹，此时投资者最好的操作策略牛市中，投资者预计后市股票上涨幅度有限，或股价回涨只是跌势反弹，此时投资者最好的操作策略是( )。A. 牛市价差期权策略B. 买入认购期权C. 卖出认购期权D. 卖出认沽期权答案：A45. 股票是由股份公司发行的权益凭证，代表持有者对公司资产和收益的剩余要求权。( )A.错误B.正确参考答案：B46. 中国证监会2008年的证券公司合规管理试行规定指出证券公司应当建立考核机制，以下表述错误的是(中国证监会2008年的证券公司合规管理试行规定指出证券公司应当建立考核机制，以下表述错误的是( )。A对于证券公司的违法违规行为，

18、董事长、高级管理人员已经按照规定履行制止和报告职责的，免除责任B证券公司未能有效实施合规管理，内部控制不完善或出现违法违规行为的，依法对该公司的合规总监采取监管措施或者追究法律责任C证券公司应当对合规总监和合规管理人员的履职情况进行考核，并根据考核结果决定其薪酬待遇DA和B正确答案：D对于证券公司的违法违规行为，合规总监已经按照规定履行制止和报告职责的，免除责任。证券公司未能有效实施合规管理，内部控制不完善或出现违法违规行为的，依法对该公司及负有责任的董事、高级管理人员和其他人员采取监管措施或者追究法律责任。47. 公开市场业务属于( )货币政策工具。 A一般性 B选择性 C直接信用控制D间接信用控制公开市场业务属于()货币政策工具。A一般性B选择性C直接信用控制D间接信用控制A48. 通货膨胀具有的资产结构调整效应使得债权人受损而使债务人受益。( )A.正确B.错误参考答案：A49. 下列属于金融监管的领域有( )。A.对存款货币银行的监管B.对信托投资公司的监管C.对保险公司的监管D.对证券公司的监管参考答案：ABCD50. 税务约谈的对象主要是( )。A. 企业法人B. 企业销售人员C. 企业财务会计人员D. 企业生产人员税务约谈的对象主要是( )。A. 企业法人B. 企业销售人员C. 企业财务会计人员D. 企业生产人员答案：C